Adopter l'évolution de la Fintech : comment les banques communautaires et les clients peuvent bénéficier de la croissance de la Fintech

De nombreux clients choisissent de faire affaire avec des banques communautaires pour un meilleur sentiment de connexion. Ils sont intéressés par un niveau de soutien que les banques nationales et les banques à l'extérieur de la ville ne peuvent pas tout à fait offrir. Cela nécessite plus que de simplement mettre un nom sur une branche dans une zone spécifique - cela nécessite des racines locales.

À quand remonte la dernière fois que vous vous êtes arrêté à la banque ? Pas le guichet automatique. Pas le service au volant pour effectuer un dépôt ou un retrait. Plutôt, à l'intérieur d'une banque, en parlant avec un vrai caissier. Si vous êtes comme nous, ça fait longtemps. La communication client et l'expérience utilisateur sont des éléments clés de la banque. La généralisation des applications et de la banque en ligne modifie notre rapport à l'argent et rend plus difficile la différenciation des banques communautaires.

Comment les banques communautaires s'en sortent-elles avec ce changement ? Comment peuvent-ils rester en contact avec leurs clients, les guider et créer une expérience plus conviviale et centrée sur le client ?

Dans cet article, nous aborderons les solutions digitales pour les banques communautaires et des astuces pour améliorer leur expérience utilisateur.

Les banques communautaires et l'évolution des Fintech

Tout au long de l'histoire, les banques ont été l'un des principaux piliers d'une économie en croissance. Les banques communautaires, en particulier, ont joué un rôle déterminant dans la croissance des communautés.

La fintech atteint rapidement de nouveaux sommets alors que les consommateurs continuent de délaisser les services bancaires traditionnels en personne et adoptent de nouvelles solutions telles que les portefeuilles électroniques, les services bancaires mobiles et la crypto-monnaie. Sur le backend, les banques bénéficient de l'automatisation, ainsi que de connexions plus rapides et plus faciles avec leurs clients.

Voici quelques façons dont les banques communautaires peuvent tirer parti de l'évolution des technologies financières.

Adoptez la transformation numérique

Selon Hartman Advisors, dans le monde numérique en évolution rapide d'aujourd'hui, les consommateurs apprécient plus que jamais le temps et l'engagement. Les banques communautaires qui investissent dans la technologie et la transformation numérique sont mieux placées pour répondre aux attentes croissantes des clients et créer une expérience client plus accessible, efficace et personnalisée.

Les banques communautaires peuvent adopter les technologies bancaires numériques pour offrir une expérience client transparente. Cela comprend l'offre de services bancaires en ligne, de services bancaires mobiles et d'autres solutions bancaires numériques qui permettent aux clients d'accéder à leurs comptes et d'effectuer des transactions à tout moment et en tout lieu.

Collaborez avec des entreprises Fintech

Les banques communautaires peuvent s'associer à des entreprises fintech pour améliorer leurs capacités numériques. Cela inclut l'utilisation de solutions fintech pour améliorer l'expérience client, augmenter l'efficacité opérationnelle et réduire les coûts.

Forbes a rapporté que la collaboration est le nouveau modèle fintech - un moyen unique mais nécessaire d'atteindre de nouveaux clients et de servir ces populations mal desservies. Au lieu que chaque organisation se dispute une part du gâteau, les banques communautaires et la fintech peuvent travailler ensemble pour agrandir le nouveau gâteau. Le résultat est l'avenir de la fintech intégrée. Il s'agit d'une situation gagnant-gagnant pour toutes les personnes impliquées.

Les Fintechs sont prêtes à développer leur activité et à nouer des partenariats qui ajoutent à leur valeur. Les banques communautaires augmenteront leurs capacités numériques pour répondre aux demandes d'une nouvelle génération de clients bancaires. Plus important encore, davantage de propriétaires de petites entreprises auront accès au capital qui fera de leurs rêves d'entrepreneuriat une réalité.

Offrir des produits et services innovants

Les banques communautaires peuvent développer et proposer des produits et services innovants qui répondent aux besoins changeants des clients. Cela inclut les prêts numériques, les paiements peer-to-peer et d'autres solutions fintech qui peuvent attirer et fidéliser les clients.

Investir dans les startups Fintech

Les banques communautaires peuvent investir dans des startups fintech pour accéder à des technologies de pointe et garder une longueur d'avance sur la concurrence. Cela offre également l'opportunité de développer des partenariats stratégiques avec des entreprises fintech et d'acquérir un avantage concurrentiel sur le marché.

Dans l'ensemble, les banques communautaires peuvent tirer parti de l'évolution des technologies financières en adoptant la transformation numérique, en collaborant avec des entreprises de technologies financières, en proposant des produits et services innovants et en investissant dans des startups de technologies financières.

La décision de passer au numérique ne sera jamais facile, mais elle est essentielle à l'avancement des organisations. Les clients, tant internes qu'externes, bénéficieront d'un traitement et d'une exécution plus faciles des tâches et des informations qui, à leur tour, augmenteront la rentabilité et l'efficacité.

Solutions bancaires numériques pour les banques communautaires

Introduire des applications bancaires mobiles conviviales et des plateformes en ligne

Selon statista, les utilisateurs mobiles dans le monde devraient atteindre 7,49 milliards en 2025. Oberlo a noté que l'adulte américain moyen passe un peu moins de 4 heures par jour sur son téléphone portable. Soixante et un pour cent des clients bancaires accèdent à leurs comptes depuis leur téléphone ; parmi la génération Y, ces chiffres sont plus proches de 70 %. Sans aucun doute, les téléphones portables ont été l'une des plus grandes améliorations de notre génération. Une application bancaire mobile conviviale peut aider les banques communautaires à se connecter à la fois aux jeunes banquiers et aux banquiers plus âgés qui peuvent avoir une mobilité physique réduite.

Créer des capacités de gestion de compte et de transaction pratiques et efficaces

Les banques sont fières d'être pratiques et efficaces. Ainsi, traduire cette fierté à leurs clients en ligne devrait être facile. La possibilité d'accéder aux comptes et de gérer facilement les fonds donne aux clients le contrôle et améliore leur confiance.

Hitachi Solutions a noté qu'avec la technologie de gestion de la relation client (CRM), les institutions financières collectent et analysent des données et créent des profils clients détaillés, que les conseillers internes peuvent ensuite utiliser pour obtenir une vue à 360 degrés d'un client et de sa situation unique. Cela peut aider à accélérer certains processus, à réduire le nombre d'heures passées avec les clients et à améliorer la satisfaction et l'efficacité des clients.

Améliorer les services personnalisés et les solutions financières sur mesure

En mettant en place des systèmes pour améliorer la gestion des comptes, le résultat naturel est une amélioration de la satisfaction client. Les banques communautaires sont les championnes des services personnalisés en raison de leur lien étroit avec le quartier. L'ajout d'un CRM à un système déjà fonctionnel améliore non seulement l'expérience client, mais l'enrichit également.

Personne n'aime répéter son problème à plus d'une personne afin de trouver une solution. Avoir un profil bancaire personnalisé réduit le nombre d'étapes qu'un titulaire de compte doit suivre pour obtenir de l'aide. Une vue à 360 degrés des finances d'un client aide également les conseillers à trouver les meilleurs résultats pour leurs clients.

Construire une intégration transparente des services financiers dans la vie quotidienne des clients

Construire une expérience utilisateur transparente est le point fort de WDB Agency. En employant un processus collaboratif unique, nous avons pu, par exemple, améliorer l'expérience utilisateur de Watertown Savings Bank pour les clients et les employés. L'expérience utilisateur est un processus centré sur le client qui vise à apporter de la satisfaction à chaque point de contact du parcours d'un client.

Prendre la décision de bouleverser la tradition n'est pas une tâche facile. Le secteur financier et, en particulier, les banques communautaires sont une tradition de longue date dans tous les quartiers. La clé est d'adapter cette même expérience conviviale à votre présence en ligne.

La conception UX consiste à créer des interfaces intuitives et conviviales qui facilitent l'interaction des utilisateurs avec les services et produits d'une banque. Une UX positive et transparente peut favoriser la confiance et la fidélité, augmentant ainsi la fidélisation des clients et les revenus d'une banque. Un UX négatif, en revanche, peut entraîner des clients frustrés et insatisfaits qui peuvent passer à un concurrent.

Mettre l'accent sur la sécurité

La sécurité est une priorité absolue pour chaque institution financière, quelle que soit sa taille. En effet, les banques et les coopératives de crédit sont les principales cibles des pirates, des escrocs et d'autres types d'exploitation en ligne. Pour cette raison, un système sécurisé au niveau de l'entreprise est la meilleure option. La sécurité des données est primordiale et la plupart des logiciels de niveau entreprise sont dotés de fonctionnalités de sécurité supplémentaires qui non seulement protègent les informations des clients, mais incluent également un plan de récupération en cas d'attaque. Il est indispensable de s'assurer que les plateformes en ligne et mobiles de votre banque peuvent protéger les informations sensibles des clients.

Restez simple et intuitif

Bien qu'il n'y ait rien de simple dans les services financiers, les informations sur un site Web ou une application doivent être présentées suffisamment simplement pour qu'il soit facile de s'y retrouver. Lorsque la navigation est intuitive, elle réduit la frustration et améliore la satisfaction des utilisateurs, augmentant ainsi les chances que les utilisateurs reviennent sur le site ou l'application.

Promouvoir une navigation conviviale

Gardez à l'esprit votre public cible. Éliminez plusieurs étapes inutiles afin que vos clients puissent trouver ce qu'ils recherchent sans avoir à fouiller dans trop de liens. Utilisez des étiquettes claires et cohérentes pour la navigation et évitez d'utiliser des termes qui peuvent prêter à confusion.

Créer du contenu utile

La plupart des clients se rendent à la banque pour obtenir des informations afin d'aider leur processus de prise de décision. Créez du contenu qui réponde à leurs questions. Identifiez certaines des questions les plus fréquemment posées et créez un contenu qui aborde plusieurs scénarios, adaptés à différents types de clients. Une stratégie de contenu visant à maintenir votre autorité dans votre secteur est essentielle. Les gens sont plus susceptibles de valoriser le contenu qui les aide à résoudre un problème.

Fournissez des indications claires au service client

Fournir un bon service nécessite de fournir un soutien. Après avoir navigué sur votre site Web, il est essentiel d'entrer en contact avec un représentant en direct pour résoudre d'autres problèmes. Assurez-vous que la navigation de votre support client est claire et visible.

Les banques communautaires sont à une étape charnière

Les banques communautaires sont à une étape charnière de notre société. Ils continuent de combler le fossé entre le développement et l'engagement communautaire. Mais cet état d'esprit doit être appliqué pour combler le fossé entre la technologie et la création de services et de produits efficaces pour les clients nouveaux et existants. La transformation numérique nécessite d'adopter de nouvelles technologies et de collaborer avec des institutions de technologie financière réputées tout en créant une expérience utilisateur transparente pour les clients internes et externes.

Alors que la transformation se produit à l'échelle mondiale, il est nécessaire d'atteindre ces clients à un niveau micro. De plus en plus de personnes sont mobiles et s'attendent à obtenir des réponses plus rapidement, en particulier sur l'utilisation de leur argent. En prenant les aspects traditionnels de la satisfaction client avec une approche personnalisée pour une expérience utilisateur transparente, les banques communautaires peuvent entrer dans l'avenir avec la technologie.

Si vous cherchez un partenaire pour transformer votre présence numérique, notre équipe est prête à vous aider. Planifiez un appel avec nous et faisons avancer votre banque.