Kuliza, fournisseur d'outils de développement de logiciels dont le siège est à Bengaluru, a levé 3 millions de dollars de nouveaux fonds auprès d'Emergent Ventures, a déclaré Kaushal Sarda, PDG de Kuliza à Inc42.

Sarda a déclaré que la société utilisera les nouveaux fonds pour alimenter la recherche et le développement de son produit phare - Lend.in et mieux aider ses clients et partenaires.

Fondée en 2006 par Aparna Sharma et Anand, Kuliza Technologies permet des opérations backend aux établissements de crédit, aux assureurs ainsi qu'aux sociétés bancaires grâce à son logiciel. En mettant l'accent sur la transformation numérique et l'intelligence opérationnelle des entreprises financières, Kuliza a exécuté plus de 120 projets de transformation numérique pour des startups mondiales et des entreprises mondiales de premier plan.

Kuliza : croissance de 60 % en glissement annuel avec transition du service au produit

Ce qui a commencé par se concentrer sur la fourniture de solutions à l'espace de commerce mobile et social s'est maintenant transformé en un outil complet de développement de logiciels pour les sociétés financières.

Le principal défi de l'entreprise a été de développer l'expertise du domaine d'expertise pour le domaine des services financiers et également de passer d'une organisation basée sur les services à une entreprise basée sur les produits.

Sarda, qui a rejoint Kuliza en tant qu'évangéliste en chef en 2010 et a été promu PDG en 2013, a piloté la stratégie de croissance de l'organisation.

« Un délai de décaissement plus court, un processus d'approbation plus simple et des produits plus personnalisés rendent difficile pour les banques et les NBFC de rivaliser avec la Fintech de la nouvelle ère. Nous avons l'intention d'aider les entreprises financières mondiales avec Lend.In et de permettre des prêts numériques et basés sur des algorithmes dans un paysage changeant et de les préparer pour l'avenir », a expliqué Sarda.

La société avait levé pour la dernière fois un montant non divulgué de financement de démarrage auprès de Blume Ventures en août 2013. Depuis lors, elle a augmenté de plus de 60 % en glissement annuel sans aucun besoin en capital et en étant rentable.

L'autre suite de solutions de transformation de Kuliza aide également les entreprises financières à concevoir et à créer des plateformes de commerce de fonds communs de placement et des plateformes de commerce d'assurance de bout en bout.

Activation du prêt via Lend.In

Introduite en 2017, Lend.in est une solution de prêt robuste de bout en bout qui permet aux banques et aux entreprises de prêt d'émettre des prêts numériques et omnicanaux en mode "direct au client".

Avec Lend.in, l'entreprise cherche à augmenter l'efficacité globale tout en réduisant les coûts et le temps de mise sur le marché pour les clients. Certains des clients de Lend.in incluent IntelleCap, etc. La société affirme avoir traité plus d'un milliard de dollars de prêts via des entreprises financières de premier plan utilisant le produit phare de Kuliza, Lend.In.

Aparna Sharma, directrice de l'exploitation chez Kuliza, a déclaré : « L'ajout de plusieurs nouveaux logos d'entreprises financières mondiales témoigne de notre produit phare Lend.In. Notre équipe de produits a également augmenté de plus de 150 % pour servir notre base croissante de clients. »

Lend.in a aidé différents clients de différentes manières. Par exemple, alors que Kuliza a aidé Aditya Birla Finance Ltd dans son processus de prêt de bout en bout, il a également aidé Capital First à créer son application mobile pour transformer la découverte de produits.

Sarda a souligné que les principales différenciations des systèmes pris en charge par Lend.in par rapport aux autres acteurs du système de prêt incluent le lancement transparent de parcours numériques ciblés et personnalisés, une architecture robuste prête à évoluer, la flexibilité et la nécessité de donner plus de contrôle aux équipes commerciales et aux systèmes prêts pour la conformité.

Dans le même temps, Lend.in se distingue des autres acteurs BPM traditionnels avec une couche symantec de prêt robuste, une couche de business intelligence de prêt, un moteur robotique de crédit et de règles entièrement configurable ainsi qu'un gestionnaire d'expérience numérique.

Plans futurs avec un financement de 3 millions de dollars

Sarda a déclaré à Inc42 : "Actuellement, notre présence s'étend à travers l'Inde, Singapour et la Malaisie et nous prévoyons d'étendre notre empreinte mondiale sur les marchés émergents au cours des prochains trimestres."

Expliquant plus loin, Gaurav Jain, directeur de la technologie, Kuliza Technologies a déclaré qu'ils avaient établi un ensemble de jalons qu'ils cherchaient à atteindre dans les prochains mois.

"En ce qui concerne l'innovation des produits, nous envisageons de progresser vers une plate-forme sans code pour les entreprises financières. Nous nous concentrerons également sur la construction d'un système de prêt axé sur les utilisateurs commerciaux avec l'intelligence de l'unité », a-t-il déclaré.

Reconnaissant le potentiel de croissance de l'entreprise, Ankur Jain, fondateur et partenaire d'Emergent Ventures, a déclaré qu'ils voyaient un grand potentiel à Kuliza, qui a établi une base solide pour une croissance rapide et durable.

« Leurs produits génèrent une valeur significative pour leurs clients et Kuliza s'empare des parts de marché des opérateurs historiques. Leur culture, leur innovation et leur expertise nous donnent une immense confiance dans l'organisation », a-t-il déclaré.

Révolution des prêts numériques et Fintech en Inde

Le prêt numérique est une énorme opportunité en Inde. Comme il s'agit toujours d'une économie basée sur les espèces, il existe un énorme potentiel de croissance des paiements numériques qui, selon Orbis Research, devrait atteindre 700 milliards de dollars d'ici 2022 en termes de valeur des transactions.

Cependant, une étude récente a révélé que plus de la moitié des magasins des villes indiennes souhaitent rester à l'écart des paiements numériques. Ce qui a ajouté plus de douleur aux startups de prêt numérique, c'est la crise de liquidité signalée affectant les secteurs bancaires indiens et connexes, qui a limité l'accès au crédit, particulièrement induite par la crise d'Infrastructure Leasing & Financial Services (IL&FS).

Sarda a expliqué à Inc42 : « Le prêt numérique est une opportunité de marché d'un billion de dollars et des initiatives comme Aadhaar, BBPS, India Stack, GSTN et Consent Architecture agissent comme un catalyseur pour l'économie numérique. Au cours des prochaines décennies, on estime que plus de 3,5 milliards de personnes rejoindront la classe moyenne. Cela va créer une croissance de la demande 1000 fois supérieure à celle de l'ère industrielle et nous allons évoluer à partir d'une valeur élevée et d'un faible volume de transactions.

Il pense qu'il existe une opportunité innée et massive d'éduquer, d'influencer le secteur financier pour s'adapter aux changements constants des marchés émergents et adopter la technologie moderne.

Le Boston Consulting Group estime qu'en raison de ces développements, le marché indien des prêts numériques représente une opportunité de 1 milliard de dollars (environ 68 milliards d'INR) au cours des cinq prochaines années.

Selon Inc42 DataLabs Indian Tech Startup Funding Report 2018, les startups fintech ont gagné 1,4 milliard de dollars de financement l'année dernière, ce qui en fait l'un des secteurs les mieux financés en 2018. segment.

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