Financement 101 : Un guide des fondateurs pour comprendre le financement des startups
Publié: 2022-04-10Le financement peut être la pierre angulaire d'une entreprise. Des sources de financement judicieusement choisies garantissent moins de soucis et de tracas pour le fondateur
Les startups indiennes ont déjà levé 11,2 milliards de dollars au cours des trois premiers mois de 2022
Un investisseur soigneusement choisi peut être la source qui nourrit l'entreprise et la fait passer au niveau supérieur
La dernière décennie a vu l'Inde devenir le troisième plus grand écosystème au monde, derrière les États-Unis et la Chine. L'écosystème des startups indiennes a connu une croissance annuelle constante de 12 % à 15 % . Avec plus de 57 000 startups lancées à ce jour, on peut dire que le paysage des startups en Inde est en plein essor.
Ce boom dans le paysage technologique privé de l'Inde a accéléré le financement des startups. Les startups indiennes ont levé 112 milliards de dollars entre 2014 et 2021. De plus, les licornes ont contribué à accélérer cette croissance, l'accent étant mis sur l'acquisition de talents, une nouvelle source de revenus ou sa transition accélérée. Le nombre de licornes indiennes s'élève à un peu moins d'un siècle et a levé un total de 83 milliards de dollars de financement à ce jour et est évalué à 332 milliards de dollars combinés.
Le boom des startups ne s'est pas fait du jour au lendemain. Globalement parlant, cela remonte au boom des dot-com. Les années 2000 ont vu des gens investir dans la technologie et les entreprises Internet avec la ferme conviction que la technologie changerait la façon dont les entreprises fonctionnent. En Inde, la révolution des startups a commencé en 2008 avec la récession et les licenciements qui ont suivi, notamment dans l'informatique.
Cela seul indique la transformation unique que traverse l'écosystème des startups indiennes. Cet article vous aidera à comprendre le fonctionnement interne du financement des startups.
Qu'est-ce que le financement de démarrage ?
Pour se maintenir et se développer, les startups ont besoin de capitaux. Ce capital ou ces fonds peuvent provenir de diverses sources.
La plupart des startups préfèrent ne pas lever de fonds auprès de tiers, leur financement étant assuré par leurs fondateurs pour éviter la dilution des capitaux propres et l'accumulation de dettes.
Cependant, à mesure que les startups continuent de croître et d'étendre leurs activités commerciales, un capital limité nécessite un financement supplémentaire. Le sentiment des investisseurs était optimiste concernant les startups indiennes en 2021, les startups ayant levé plus de 42 milliards de dollars sur 1 583 transactions avec 2 487 participations d'investisseurs uniques .
Le premier trimestre a vu le financement des startups indiennes augmenter de près de 186 % par rapport à la période correspondante de l'année dernière. Les startups indiennes ont déjà levé 11,2 milliards de dollars au cours des trois premiers mois de 2022.
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Ce financement accéléré a profité même aux startups indiennes en démarrage et a changé le scénario de financement des startups en Inde. En conséquence, des célébrités et des joueurs de cricket rejoignent maintenant le train en marche de l'investissement dans les startups et les fondateurs de startups et les investisseurs individuels.
Par exemple, des startups comme Growth School, Wint Wealth et HYPD font partie des startups en démarrage qui ont levé des fonds auprès d' influenceurs tels que Bhuvan Bam, Tanmay Bhat et Ranveer Allahbadia, entre autres .
Quel est le bon moment pour lever des fonds ?
Une startup peut avoir besoin de fonds pour diverses raisons, notamment le développement de prototypes et de produits, l'embauche de personnel qualifié, le fonds de roulement, les licences et certifications, l'inventaire, les promotions, etc.
Les startups doivent être claires dès le départ sur les raisons de leur collecte de fonds et doivent avoir leurs prévisions financières établies.
Financement de démarrage 101
Une entreprise new-age pourrait lever des fonds auprès de diverses sources. Les fondateurs doivent décider quel type de financement correspond à leurs besoins du moment. Parmi les formes courantes de financement qu'une entreprise peut choisir, citons :
- Financement par actions : Il s'agit d'une entreprise vendant une partie de ses fonds propres en échange de capital. Il ne comporte pas d'obligation de remboursement, mais les investisseurs reçoivent des dividendes.
- Financement par emprunt : L'entreprise lève des fonds en vendant des titres de créance à des investisseurs et en les remboursant avec intérêts.
- Subventions : Il s'agit généralement d'une récompense financière accordée pour encourager les performances et des remises sur les coûts des brevets, entre autres.
Voici quelques sources clés de financement de démarrage :
- Venture Capitalists (VCs): Ce sont des investisseurs privés qui financent des startups prometteuses et s'attendent à un paiement lorsque l'entreprise réussit.
- Investisseurs providentiels : individus qui investissent dans des startups en herbe et attendent un paiement de la part de l'entreprise sous forme de capital ou de participation.
- Crowdfunding : Financement soutenu par des investisseurs privés qui achètent des produits/services avant qu'ils ne soient disponibles sur le marché. Il est principalement mené via une plate-forme de financement participatif, permettant aux investisseurs de parcourir diverses idées et de revenir sur des idées solides.
- Banques et NBFC : Les startups peuvent également lever des fonds par emprunt auprès des banques et des NBFC. Celle-ci doit être remboursée avec intérêts.
La liste de contrôle du financement
Une startup doit se poser certaines questions avant d'entamer le processus de levée de fonds. Ils devraient avoir déjà évalué leur besoin de financement et le bon montant de financement.
L'étape suivante consiste à évaluer s'ils sont prêts à investir . Une façon de vérifier est de tester leur prototype sur au moins 50 à 100 personnes. Vient maintenant la partie avec le pitch deck. Soyez bref et précis avec vos informations sur les produits, la taille du marché et les détails de l'équipe.
Vient maintenant la partie où vous faites votre propre « diligence raisonnable ». Il incombe à la startup de faire des recherches approfondies sur les investisseurs que vous souhaitez cibler. Leur portefeuille de marques, le secteur dans lequel ils préfèrent investir ainsi que leur histoire. Contactez-les via leurs sites Web, leurs relations personnelles ou même via diverses plateformes et réseaux formels.
Soyez toujours prêt avec vos prévisions financières et un prototype de produit fonctionnel. Ce processus peut prendre entre 3 et 6 mois. Généralement, cela prend encore plus de temps. Soyez donc un expert de votre term sheet et de votre documentation.
Le financement peut être la pierre angulaire d'une entreprise. Des sources de financement judicieusement choisies garantissent moins de soucis et de tracas pour le fondateur. Cela permet à l'entrepreneur de se concentrer sur son activité clé. Un investisseur soigneusement choisi peut être la source qui nourrit l'entreprise et la fait passer au niveau supérieur.