Un guide simple pour financer une petite entreprise

Vous vous êtes parfaitement placé au cas où votre entreprise aurait des clients et évoluerait dans la bonne direction. Cependant, vous ne pouvez pas vous arrêter à la position actuelle au cas où vous voudriez continuer à grandir. La croissance continue doit faire partie de la carte de croissance de l'entreprise.

C'est un fait que vous aviez besoin d'avoir accès à des fonds lors du démarrage de votre entreprise. Cela s'applique également à la phase de développement de l'entreprise. Chaque entreprise doit faire des efforts pour se développer et pour cela elle a besoin de capitaux.

Guide de financement d'une petite entreprise

Lors du démarrage de votre entreprise, vous n'aviez besoin que des dépenses de démarrage. Cependant, il est impératif d'évaluer votre situation actuelle tout en avançant. En tant que propriétaire d'entreprise, vous devez comprendre pourquoi vous avez besoin d'un financement supplémentaire, et aussi quand vous devez rechercher le financement supplémentaire.

Nous avons évoqué les 5 indications pour savoir quand un financement complémentaire est nécessaire à votre entreprise.

1. Gestion des flux de trésorerie

L'argent liquide est le roi. Il est impératif de gérer les flux de trésorerie afin de réussir en tant qu'entrepreneur. Ce problème est commun à de nombreuses entreprises. De nombreuses entreprises doivent faire face à des flux de trésorerie négatifs en raison d'une planification inadéquate. Et, à de nombreuses reprises, ces nouvelles entreprises sont tenues de dépenser plus d'argent que ce dont elles disposent.

C'est typiquement le cas d'une entreprise qui souhaite stocker ses stocks au cours de l'année à des moments particuliers. D'autres entreprises pourraient être amenées à faire face à des problèmes de flux de trésorerie négatifs, car elles sont confrontées à des fluctuations saisonnières ou à des cycles économiques différents. Cela peut s'appliquer à une entreprise qui se trouve être plus occupée à certains moments particuliers de l'année.

Quelle qu'en soit la raison, votre entreprise peut être affectée de manière significative en raison d'un flux de trésorerie négatif, et c'est vraiment un sujet de préoccupation. Beaucoup de gens utilisent les flux de trésorerie pour vérifier la viabilité de l'entreprise. Le financement d'entreprise peut être utilisé pour vous aider à gérer correctement votre trésorerie, en particulier au moment des périodes de croissance.

Il est essentiel de gérer efficacement la trésorerie pour continuer à se développer.

2. Expansion ou croissance

Bien sûr, nous parlons de financer votre entreprise pendant sa croissance. Nous discuterons donc de la reconnaissance des exigences de financement pour certains projets d'expansion particuliers. C'est la nature de l'entreprise qui déterminera le type d'expansion. Par le terme expansion, nous pouvons impliquer différentes choses pour différents types d'entreprises. Ci-dessous, nous avons donné quelques exemples de projets d'expansion particuliers que les entreprises pourraient traverser :

• rénover l'espace déjà existant

• emplacements d'affaires supplémentaires ou nouvelle zone commerciale

• commercialisation

• employant plus de personnel

• fournir de nouveaux services ou produits

• développer les techniques publicitaires

Ce sera une option judicieuse d'opter pour le financement des entreprises afin de fournir des fonds aux projets d'expansion, car ces projets ont la capacité de faire ou de défaire le potentiel de croissance. Par conséquent, il sera prudent de les financer en planifiant judicieusement.

3. Coussin

Une planification efficace se trouve être le secret d'une entreprise prospère. Il sera impératif que vous considériez l'amortissement du risque comme une partie intégrante des stratégies de planification.

Selon certaines personnes, tout propriétaire d'entreprise devrait disposer d'un coussin de trésorerie correspondant à 6 mois de frais d'exploitation. Les entreprises connaissent diverses modifications cycliques et ce sera donc une idée fantastique. Vous devriez avoir un coussin au cas où cela arriverait à votre entreprise.

D'autres raisons d'avoir un coussin vont vous aider de diverses manières que nous avons mentionnées ci-dessous.

• Planification pour les moments difficiles : Il est naturel pour toute entreprise de traverser des moments difficiles. Un coussin vous aidera à vous préparer à ces moments difficiles en mettant de l'argent de côté.

• Shopping pour les bonnes affaires : Si vous exploitez une entreprise où il est impératif pour vous d'aller faire du shopping pour l'inventaire, vous pouvez utiliser l'argent mis de côté pour la chasse aux bonnes affaires pour l'inventaire ainsi que l'équipement dans certains cas. Sur le long terme, cela vous permet d'économiser de l'argent.

• Développer votre entreprise : Votre entreprise peut être développée essentiellement à partir de l'argent que vous avez financé pour être utilisé pour un coussin. Tout en mettant de l'argent de côté pour servir de coussin, vous pourrez réinvestir pour la croissance de votre entreprise. De plus, cet argent peut être utilisé pour d'autres articles par vous pour faire prospérer votre entreprise.

4. Embauche

Bien que l'embauche de nouveaux travailleurs pour votre entreprise puisse sembler plutôt intimidante, vous ne pouvez pas l'éviter à long terme. En conséquence, vous devez calculer combien vous pouvez vous permettre de les payer. Assurez-vous de revoir vos budgets à partir de zéro. Bien que certaines entreprises limitent certains domaines spécifiques, d'autres peuvent demander un financement au départ pour faire le travail.

Les entreprises ont choisi d'utiliser le financement des entreprises pour financer la masse salariale d'une nouvelle embauche, et par conséquent, cela pourrait également être une option pour vous. L'embauche sera particulièrement pertinente lorsque vous aurez besoin de personnel supplémentaire pour le développement de l'entreprise.

5. Innovation

En tant que propriétaire d'entreprise, il vous sera impératif d'être créatif afin de garder une longueur d'avance sur les autres. Cette idée est plus prédominante avec la technologie d'aujourd'hui. Vous devez rester dans la compétition avec les grandes entreprises étant vous-même une petite entreprise.

L'innovation peut être d'une importance primordiale en tant que partie intégrante du modèle de croissance de votre entreprise. Cela peut être en termes de développement et de recherche ou de production de nouveaux services ou produits en fonction de votre activité.

Vous devez comprendre l'exigence d'innovation comme facteur crucial de développement. Cela pourrait être une indication pour un financement supplémentaire au cas où vous seriez arrivé à ce stade de vos plans de développement. Il sera judicieux d'investir dans l'innovation de votre entreprise dans l'environnement commercial d'aujourd'hui.

Nous avons identifié 5 symptômes clés qui vous permettront de comprendre quand le financement de votre entreprise vous sera demandé. Assurez-vous d'examiner les options de financement supplémentaires pour votre entreprise au cas où l'une de ces indications s'appliquerait à votre entreprise.

Assurez-vous de rechercher toutes les options qui s'offrent à vous. Ci-dessous, nous avons mis en évidence plusieurs options de financement des entreprises qui vous aideront dans vos recherches :

• Prêts bancaires classiques

• Lignes de crédit

• Prêteurs alternatifs pour les petites entreprises

• Investisseurs providentiels

• Financement participatif

• Prêts générés par la SBA

Recherchez tous les types d'options de financement pour financer votre entreprise au moment de la période de croissance. Faire cela est vraiment important. Il est essentiel de comprendre les options de financement les plus efficaces disponibles. Essayez de comprendre que vous devrez éventuellement rembourser le prêt et que c'est votre profit qui vous aidera à le faire.

En tant que propriétaire de l'entreprise, vous en êtes responsable. Nous allons donc jeter un coup d'œil à ce que nous avons appris jusqu'à présent.

Dans un premier temps, mettez un point d'honneur à identifier les 5 indices qui vous aideront à savoir quand un financement supplémentaire sera nécessaire pour la prospérité de votre entreprise. Essayez de déterminer s'ils correspondent aux critères qui ont été énumérés.

Deuxièmement, il sera impératif de comprendre quel type de financement sera idéal pour votre petite entreprise. Il est important d'accéder au capital pour se développer pendant cette période passionnante de l'entreprise.

L'importance du financement de votre entreprise

La collecte de fonds sera requise par toute startup établie pour servir son objectif commercial. En effet, la levée de fonds sera importante avec le processus de financement des startups. Bien que 2 de ces composants se combinent, ils pourront grandement aider au développement de toute startup.

Il est important pour tout investisseur de planifier les actions en fonction des objectifs commerciaux chaque fois qu'il commence à financer une startup. Néanmoins, il est possible que les plans de financement diffèrent selon les types de résultats prévus par la startup.

La collecte de fonds ainsi que le financement aident au développement de toute startup dans ce scénario commercial contemporain. En fait, vous rencontrerez un certain nombre de tâches financières d'une entreprise qui doivent être gérées et alignées.

Néanmoins, il est possible de réussir la gestion des tâches une fois que les fonds ont été correctement alloués. De la même manière en cas de levée de fonds, les fonds doivent être levés pour réaliser l'agenda économique défini d'une startup.

En dehors de cela, nous avons mentionné ci-dessous quelques raisons indiquant l'importance de la collecte de fonds et du financement pour les startups :

Satisfaire l'objectif financier d'une startup

Il y a des objectifs commerciaux financiers pour chaque startup qui doivent être atteints. Par conséquent, il faut chercher un financement pour atteindre le même objectif. Il est important que cette procédure de financement se déroule en temps voulu afin qu'il soit facile de planifier les tâches monétaires de manière simple.

Débarrassez-vous des pépins du chemin du succès

Il est important pour chaque startup de s'assurer que son développement est libre de tout obstacle. On peut s'en assurer en utilisant des programmes de collecte de fonds et de financement. Ces programmes destinés à gérer et à lever les fonds d'une startup particulière doivent être suivis régulièrement.

Ces activités de financement et de levée de fonds devraient lever tous les freins économiques sur le chemin du succès des startups.

Respecter le haut niveau de concurrence et les normes commerciales

À l'heure actuelle, les niveaux de concurrence ont augmenté sur le marché. Par conséquent, il est important que les normes du monde des affaires soient correctement adaptées. Par conséquent, il faut aller chercher du financement ainsi que des activités de collecte de fonds afin d'améliorer les normes commerciales. La collecte et la réception de fonds contribuent collectivement au développement des affaires en soutenant les start-ups au niveau le plus compétitif du monde de l'entreprise.

En conséquence, il est important d'utiliser les activités de collecte de fonds et de financement pour stabiliser l'activité des startups.

Différentes façons de financer votre entreprise

Le propriétaire devrait rechercher des fonds pour l'aider à se développer ou à se développer pendant une période difficile tout au long du cycle de vie de presque toutes les entreprises. Par conséquent, décider comment financer une entreprise n'est pas une question brève ou triviale. Bien sûr, une discussion approfondie serait la meilleure chose ici.

Tout d'abord, vous découvrirez plusieurs façons de financer votre entreprise en externe. Il s'agit de capitaux propres et de dettes. L'investisseur recevra une note pour l'argent une fois que la dette sera utilisée. Cette note va mentionner les modalités de remboursement qui comprend les intérêts ainsi que le calendrier.

L'avantage d'utiliser la dette est qu'il vous sera possible de conserver la propriété de votre entreprise. Cependant, l'inconvénient est qu'on s'attend à ce que vous remboursiez. Si vous ne remplissez pas votre obligation, le prêteur pourrait être en mesure de liquider l'entreprise dans certaines situations.

Vient ensuite l'équité. Le propriétaire, qui utilise des fonds propres pour financer une entreprise, transfère la part de propriété de l'investisseur en échange de la trésorerie de ce dernier. L'avantage est que l'investisseur ne peut pas être remboursé. L'inconvénient est que le propriétaire doit abandonner une partie de son entreprise. Cela pourrait contribuer à un manque de gestion de l'entreprise.

Vous rencontrerez diverses sources de financement par emprunt et fonds propres dont nous discuterons brièvement ci-dessous.

Équité

• Autofinancement – ​​La plupart des hommes d'affaires financent eux-mêmes leur entreprise. Pour cela, la dette personnelle ou l'épargne est utilisée par eux. Sinon, ils pourraient même générer des revenus pour l'entreprise en vendant des actifs.

• Famille et amis – Bien sûr, la famille et les amis pourront offrir soit un financement par emprunt, soit par capitaux propres. Bien que cela puisse sembler une source raisonnable au départ, soyez prudent avant de vendre une partie de votre entreprise à cette partie. Malheureusement, les entreprises ne réussissent pas. La perte d'argent peut conduire à des sentiments endommagés et peut également gâcher des amitiés. Assurez-vous que les investisseurs sont conscients des dangers réels.

• Investisseurs providentiels - Dans la plupart des cas, ces personnes sont des personnes fortunées qui sont prêtes à dépenser leur argent dans des entreprises. Les investisseurs providentiels forment progressivement des organisations d'investissement pour diffuser les études de risque et de marché. Vérifiez les anges locaux en ligne ou discutez avec la chambre de commerce. Votre chambre régionale peut savoir qui veut financer de nouvelles entreprises et de nouveaux concepts dans votre ville.

• Financement cloud – De nombreux groupes sont disponibles pour vous soutenir et apporter vos propositions sur Internet aux investisseurs. Généralement, plusieurs investisseurs vont ajouter des fonds à ce concept si ce type de financement réussit. Gardez à l'esprit que la façon dont les bailleurs de fonds du cloud peuvent fonctionner est limitée.

• Partenaires – L'utilisation d'un collaborateur peut être une source de financement. Le partenaire peut être un employé de l'entreprise ou non. Les partenaires stratégiques peuvent aligner les ressources, ce qui profite à l'entreprise à long terme. Une entreprise de gestion immobilière pourrait, par exemple, investir stratégiquement dans une entreprise d'entretien immobilier, car elle peut en fin de compte soutenir le groupe d'entretien.

• Capital-risque - Ces entreprises fournissent un financement dans les premières étapes, mais ont généralement tendance à faire des investissements assez importants pour prendre une part importante de l'entreprise - une participation majoritaire dans la plupart des cas.

• Financement participatif - Étant principalement des projets basés sur le Web, ceux-ci permettent aux personnes ayant une idée, une entreprise ou un projet d'accéder à de nombreux investisseurs potentiels au moyen de différentes plateformes. Il est possible que les investissements soient fondés sur des actions, des récompenses ou des dettes. Vous rencontrerez actuellement de nombreuses performances de financement participatif et, par conséquent, vous devez faire vos propres recherches avant d'entrer dans ce domaine.

Dette

• Prêteurs aux petites entreprises – Vous rencontrerez de nombreuses entreprises qui aiment prêter de l'argent aux petites entreprises. En fait, vous verrez beaucoup de résultats en recherchant des "prêts aux petites entreprises" sur Google. La majorité des prêteurs souhaitent garantir le prêt grâce à certains types d'actifs et il est possible que les taux soient élevés.

• Prêts SBA - La Small Business Administration a un certain nombre de programmes, bien que ces prêts nécessitent généralement une assurance que le prêt sera remboursé de sorte que les entreprises puissent recevoir des prêts de prêteurs conventionnels.

• Banques – Les banques traditionnelles peuvent accorder des prêts aux petites entreprises. Cependant, ils ont généralement besoin d'un historique et veulent souvent s'assurer que les prêts ont des actifs.

Vous rencontrerez plus d'alternatives pour le financement des petites entreprises que nous n'avons pas couvertes ici. Néanmoins, il est possible d'obtenir un financement avec de la persévérance et un plan d'affaires approprié.

Avantages du financement des entreprises

L'avantage le plus important d'être propriétaire d'une petite entreprise est peut-être la possibilité de devenir son propre patron. Cependant, ce n'est pas si simple. Les affaires sont complexes et imparfaites. Il est important de connaître les principaux avantages du financement des entreprises afin de pouvoir survivre à long terme.

Votre entreprise doit être rentable, utile et aussi agréable pour réussir. Vous devez connaître tous les conseils, avantages et aides à votre disposition pour atteindre ces objectifs.

Plus important encore, vous devez connaître les avantages du financement des entreprises par-dessus tout.

Avantage 1

Vous êtes prêt pour les hauts et les bas de trésorerie. C'est quelque chose que chaque entreprise vit à un moment donné. Il est possible que vous perdiez votre entreprise si vous ne disposez pas du financement approprié.

En fait, la principale raison pour laquelle de nombreuses entreprises ne réussissent pas dans les 5 ans est qu'elles manquent d'argent. Dans votre cas, vous ne devriez pas permettre que cela se produise. Notez que le financement à long terme des entreprises est réalisé avec des rafales de financement à court terme.

Avantage 2

Les émergences peuvent être gérées par vous. Votre entreprise rencontrera certainement des malheurs et des catastrophes à un moment ou à un autre. Il peut s'agir de la perte de votre meilleur client, d'une violente tempête ou même des cybercriminels.

En fait, ces types d'événements peuvent arriver à une entreprise tout d'un coup. Cependant, vous pouvez être prêt à tout au cas où vous auriez un prêt d'urgence pour votre entreprise.

Avantage 3

Vous pourrez utiliser de nouvelles opportunités à votre avantage. Votre entreprise échoue au cas où elle ne se développerait pas. Dans la plupart des cas, la croissance doit élargir votre gamme de produits, trouver de nouveaux clients et également trouver une nouvelle source de revenus. De nombreuses entreprises retireront d'abord la chaîne, dévisseront les verrous et déconnecteront le dispositif d'avertissement une fois que l'occasion se présentera.

L'occasion s'en ira à ce moment-là. Bien que les excuses puissent être nombreuses, les opportunités ne le sont pas. Vous pouvez saisir toutes les bonnes occasions de faire passer votre entreprise au niveau supérieur lorsque votre premier prêt est déjà en place.

Vous pouvez gagner un concours comme celui-là. Vous serez le premier perdant si vous arrivez en deuxième position.

Avantage 4

Vous pouvez toujours vous assurer que vous effectuez la paie. Cela informera vos employés du fait que votre entreprise est stable. De plus, en payant vos employés en retard, vous n'aurez pas d'ennuis avec l'État ou l'IRS.

En fait, la majorité des entreprises ne savent pas qu'il n'est pas légitime d'effectuer des retards de paiement à vos employés et vous pourriez rencontrer de nombreux problèmes si cela se produit régulièrement.

De plus, si vous effectuez des paiements en retard à vos employés, ils peuvent devenir improductifs à long terme. Ils peuvent ne pas traiter correctement les clients et peuvent également commettre des erreurs susceptibles d'affecter la qualité du produit.

L'atout le plus important de votre entreprise se trouve être votre personnel. Vous serez en mesure d'obtenir leur dévouement avec un financement commercial rapide à long terme.

Avantage 5

Il n'est pas nécessaire de mettre vos propres actifs dans votre entreprise. Il est assez difficile de séparer les antécédents de crédit des entreprises des antécédents de crédit personnels. Ne laissez pas ce problème devenir encore plus compliqué en mélangeant les finances aussi. La banque prendra sa décision de financement en utilisant votre pointage de crédit individuel une fois que vous aurez besoin d'obtenir un prêt commercial instantané.

Vous ne pouvez être qualifié que pour une ligne de crédit sur valeur nette de votre maison, ce qui vous obligerait à placer votre propre maison en garantie. Cela peut être évité à condition que vous disposiez d'une ligne de crédit pour votre entreprise.

Il vous permet d'utiliser une trésorerie continue pour éviter de puiser dans votre propre argent pour le financement de votre entreprise.

Avantage 6

Vous n'êtes pas détourné de votre travail pour rechercher un financement parce que vous avez fait preuve de diligence dès le départ. Si vous ne préparez pas actuellement votre entreprise, vous pouvez toujours oublier demain.

En tant que propriétaire d'une petite entreprise, vous devez toujours mettre l'accent sur les tâches liées à votre survie et à votre croissance. Il sera important pour vous de déléguer le reste.

C'est presque difficile à faire si votre vie est en jeu parce que vous êtes déjà à court d'argent. Cela implique que vous vous concentrez toujours sur le financement et que vous paniquez toujours. Il vous sera possible de vous concentrer sur votre entreprise une fois que vous serez conscient du fait que votre financement est déjà en ligne.

Avantage 7

Ce sera une bonne idée d'obtenir un financement commercial instantané pendant que les temps sont bons. Le pire moment pour chercher un prêt commercial sera lorsque vous serez en difficulté. Les banques n'aimeront pas fournir un financement aux petites entreprises un jour normal.

Il a été démontré par des recherches que les banques notables financent environ 23 % des demandes de prêt aux petites entreprises qu'elles reçoivent. Ils ont de nombreuses réglementations concernant les cotes de crédit, les états financiers et les garanties, ce qui rend très difficile la qualification de la majorité des petites entreprises.

Vos chances deviendront plus minces si vous incluez votre détresse financière dans cette équation. Il sera possible d'obtenir des frais moins élevés, des conditions plus faciles ainsi qu'une réponse plus rapide en optant pour une société de financement alternative. Faites-le maintenant de manière à pouvoir relever le défi lorsque le besoin de liquidités rapides de l'entreprise se fera sentir.

Il peut sembler difficile pour vous de financer votre petite entreprise, mais si vous considérez tout ce qui a été mentionné ci-dessus, même ce processus va devenir fluide pour vous.

Sources supplémentaires