Comment les startups peuvent tirer parti de l'automatisation financière pour minimiser les problèmes financiers de fin d'année
Publié: 2022-03-31Le plus grand défi que les néobanques et les fintechs new-age tentent de résoudre est de fournir une plateforme qui offre une vue unifiée de la santé financière des entreprises
La taille du marché des SaaS fintech en Inde devrait être multipliée par 2,7 au cours des trois prochaines années, passant de 4,6 milliards de dollars en 2022 à 12,6 milliards de dollars en 2025
L'automatisation financière a un immense potentiel pour changer l'avenir de la façon dont les entreprises mènent leurs opérations financières
Le plus grand défi que les néobanques et les fintechs new-age tentent de résoudre est de fournir une plate-forme qui offre une vue unifiée de la santé financière des entreprises. En fait, la pandémie de Covid-19 a accéléré l'adoption de produits et services financiers numériques parmi les PME indiennes. Cela a stimulé la demande de solutions SaaS fintech telles que la comptabilité et la tenue de livres basées sur des applications, l'agrégation de paiements sans code et la gestion des tableaux de capitalisation. La taille du marché des Fintech SaaS en Inde devrait être multipliée par 2,7 au cours des trois prochaines années, passant de 4,6 milliards de dollars en 2022 à 12,6 milliards de dollars en 2025 .
Naturellement, les PME et les startups veulent garder un œil sur la santé globale de leur entreprise tout au long de l'année. Cependant, retracer le flux d'argent peut être une tâche assez difficile à la fin d'une période financière. La fin de l'année financière est le moment où les entreprises essaient d'obtenir une vue complète de leur trésorerie en compilant tous les revenus et dépenses accumulés et en s'assurant que les livres sont propres.
Défis de la période fiscale auxquels sont confrontées les startups
Les entreprises se retrouvent souvent confrontées aux mêmes défis financiers à cette période de l'année. Celles-ci peuvent être classées en deux grandes catégories : opérationnelles et commerciales.
Certains des défis opérationnels financiers comprennent :
- Fournir le bon de commande aux fournisseurs qui correspondent aux factures pour des paiements précis
- Réconcilier toutes les transactions effectuées à la fin de l'exercice ou avant
- Traiter toutes les demandes de remboursement en attente qui correspondent à vos procédures opérationnelles standard
- Résoudre toutes les transactions en attente en :
- Remplir et faire correspondre les rapports de trésorerie avec les factures de l'exercice en cours
- Suivre et résoudre rapidement tous les problèmes des fournisseurs pour s'assurer que les paiements sont enregistrés dans le bon exercice
- S'assurer que tous les formulaires et factures sont complets avec les signatures requises et des informations exactes
L'automatisation financière est-elle la voie à suivre ?
L'automatisation financière fait référence à l'utilisation de l'intelligence artificielle (IA), de l'automatisation des processus robotiques (RPA) et d'autres technologies pertinentes pour automatiser les processus comptables tels que la comptabilité, la gestion des dépenses, le rapprochement bancaire, la fiscalité, le crédit fongible, etc.
L'automatisation numérique peut permettre aux PME d'adopter l'efficacité opérationnelle . Lors du passage des processus manuels à l'automatisation, les entreprises doivent se concentrer sur le choix de la bonne technologie suffisamment agile pour répondre aux besoins de leur entreprise. Des tâches et des processus simples et basés sur des règles qui incluent des opérations redondantes peuvent être méticuleusement rationalisés grâce à l'automatisation robotique des processus (RPA).
Il peut aider les entreprises à :
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- Favorisez la transparence entre les fournisseurs et l'équipe financière en automatisant le suivi des factures/bons de commande et en payant TDS en temps opportun grâce à un système intelligent de gestion des fournisseurs. Ce système fonctionne aussi bien pour les comptes clients que pour les comptes fournisseurs
- Améliorez la précision et la diligence raisonnable grâce à la comptabilisation et au rapprochement automatiques. L'automatisation rend cela possible car elle élimine l'intervention manuelle nécessaire pour faire correspondre les transactions avec les factures
- Gestion efficace de la paie et des remboursements des employés de bout en bout avec une plateforme d'auto-assistance leur permettant de s'occuper de leurs impôts
- Présentez une source unifiée de vérité sur votre entreprise grâce à une vue de tableau de bord unique d'informations sur vos paiements, factures et taxes
L'automatisation financière a un immense potentiel pour changer l'avenir de la façon dont les entreprises mènent leurs opérations financières. Cependant, cela vient avec son propre ensemble de défis.
Défis de l'automatisation financière
Avant de déployer l'automatisation financière, la startup doit se poser les questions suivantes pour trouver la bonne automatisation :
- L'organisation est-elle prête pour une transition numérique des services financiers ?
- Les systèmes choisis se parlent-ils ?
- Peut-il être intégré au système actuel ? À quel point est-ce compliqué si la réponse est oui ?
- Le nouveau système est-il adaptable ?
Même si l'automatisation financière semble aventureuse, changer le fonctionnement des entreprises est toujours effrayant. Personne n'aime le changement, même si c'est pour son propre bien. Avoir un système automatisé signifie que toute information entrée dans le système au début doit être complète. Cela aide lorsque les données sont remplies avec précision dans les systèmes.
On peut apporter des modifications de données manuellement si nécessaire avec des systèmes indépendants, sans affecter les autres systèmes. C'est facile mais inefficace. Cela ne permet pas aux systèmes de communiquer entre eux et de présenter une vue globale de la santé financière globale de l'entreprise.
Par exemple, lorsqu'un fournisseur effectue un paiement sur une facture, les comptes doivent être réglés automatiquement et le montant doit être rapproché des transactions bancaires. Cela ne peut arriver que lorsque le module de paiement dialogue avec le module de comptabilité puis le module de fiscalité. Sinon, cette tâche nécessiterait que deux personnes parcourent manuellement des tas de factures et de détails de transaction pour effectuer la comptabilité et le rapprochement.
L'avenir de l'automatisation financière
Et si les marques pouvaient intégrer un petit code bancaire (API) et proposer des prêts basés sur les données clients et l'historique des achats. Supposons, par exemple, que vous ayez sélectionné des vêtements d'une marque de commerce électronique et que le montant total dépasse la valeur de votre panier habituel. Sur la base de votre historique d'achat et de données comportementales, la marque vous attribue une note et vous permet de vous prévaloir d'une petite ligne de crédit. Du point de vue d'une marque, la valeur moyenne du panier augmente régulièrement. C'est l'une des nombreuses choses qu'une marque peut offrir avec l'aide de la finance intégrée. Les marques peuvent construire tout un écosystème avec une finance intégrée et proposer des offres personnalisées lucratives à leurs clients.
L'écosystème devient encore plus compliqué à mesure que les systèmes de paiement basés sur l'IdO deviennent la norme. À mesure que l'écosystème se développe , les entreprises doivent s'adapter pour recevoir des achats et des paiements, quels que soient l'appareil et les canaux.
La fin de l'année financière est toujours un casse-tête. Des tas de paperasse sans fin et des heures de travail tardives sont la norme pour les professionnels de la comptabilité. Il est essentiel de comprendre que des processus rationalisés et automatisés peuvent fournir des rapports de performance financière précis et opportuns. Cela peut aider les entreprises à minimiser les problèmes financiers de fin d'année dus à des données financières non structurées et négligées.