Stratégies de diversification du portefeuille : maximiser le retour sur investissement dans le paysage en évolution de l'immobilier numérique

La révolution numérique modifie les types d’actifs dans lesquels les organisations investissent.

Les progrès technologiques ont donné naissance à « l’immobilier numérique », transformant la façon dont les entreprises abordent les investissements et la diversification de portefeuille.

Cette approche innovante permet aux entreprises de minimiser les risques et de maximiser les rendements dans un paysage commercial en évolution rapide.

Mais qu’est-ce que l’immobilier numérique exactement ?

Traditionnellement, les investissements immobiliers se concentraient sur les propriétés physiques telles que les maisons, les immeubles de bureaux et les espaces commerciaux.

Cependant, les plateformes et technologies numériques émergentes ont ouvert de nouvelles voies d’investissement.

Il s’agit notamment de noms de domaine, de sites Web et d’applications qui ont une valeur significative dans le monde en ligne.

L'achat de sites Web à fort trafic et de noms de domaine premium positionne les entreprises à l'avant-garde de leur secteur, attirant un public plus large et augmentant leur visibilité en ligne.

Ces actifs aident à établir l'autorité de la marque, à soutenir les campagnes publicitaires et à générer des revenus passifs via des publicités ou des partenariats d'affiliation.

Examinons de plus près l'immobilier numérique et son impact sur les entreprises. Nous discuterons également des avantages des stratégies de diversification de portefeuille ainsi que de quatre études de cas réelles. Enfin, nous verrons comment diversifier votre portefeuille en quatre étapes simples.

Prêt à en savoir plus ?

Commençons.

Comprendre l'immobilier numérique

L'immobilier numérique fait référence aux actifs virtuels qui ont de la valeur dans le monde en ligne.

Les types d’investissements dans l’immobilier numérique comprennent :

• Noms de domaine
• Sites Internet
• Comptes de réseaux sociaux
• applications
• Les technologies
• Marchés en ligne
• Propriétés virtuelles

Les actifs numériques servent d'espaces en ligne où les entreprises peuvent établir leur présence, interagir avec leur public et générer des revenus. (Lisez les études de cas dans la section suivante pour en savoir plus.)

La croissance d’Internet et des technologies numériques a alimenté la demande d’actifs numériques.

Alors que de plus en plus de personnes dépendent de l’espace numérique pour s’informer, faire du shopping et se divertir, les entreprises reconnaissent l’immense potentiel des actifs numériques pour atteindre et captiver leurs publics cibles.

Les noms de domaine premium, les sites Web faisant autorité et les comptes de réseaux sociaux très suivis, par exemple, sont des investissements immobiliers numériques de premier ordre.

Cependant, comme pour tout investissement, une gestion réussie nécessite une planification stratégique.

Les entreprises doivent avoir une compréhension claire de leurs publics cibles, de leurs objectifs et de la manière dont les actifs numériques s'intègrent dans leurs stratégies commerciales globales avant d'investir.

Par exemple, les entreprises devraient prendre en compte des facteurs tels que :

• l'image de marque
• Création de contenu
• Réputation
• Alignement des produits
• Potentiel d’expansion future
• Expérience utilisateur
• Et des opportunités de monétisation.

En adoptant une approche stratégique, les entreprises peuvent maximiser la valeur et le potentiel de leurs investissements immobiliers numériques.

Les avantages de la diversification du portefeuille (+ 4 exemples concrets)

La diversification du portefeuille est essentielle pour élaborer un plan d’investissement immobilier numérique flexible et agile.

Plus votre portefeuille est diversifié, mieux vous pourrez vous adapter aux tendances et opportunités du marché.

Un portefeuille immobilier numérique diversifié signifie également un potentiel de retour sur investissement (retour sur investissement) plus élevé.

Jetons un coup d'œil rapide à quelques exemples concrets d'entreprises qui ont réussi à diversifier leurs portefeuilles numériques.

1. Amazone

En tant que géant du commerce électronique, Amazon a élargi son portefeuille numérique au-delà de la vente de produits physiques. Elle a investi massivement dans les actifs numériques, tels que les services de cloud computing (Amazon Web Services), les appareils domestiques intelligents (Amazon Echo) et le streaming de contenu numérique (Amazon Prime Video).

En diversifiant son portefeuille, Amazon s'est imposé comme un leader dans plusieurs secteurs technologiques et a créé des sources de revenus supplémentaires.

2. Airbnb

Connu pour sa plateforme en ligne de réservation d'hébergement, Airbnb a diversifié son portefeuille numérique en acquérant des entreprises telles que HotelTonight (une application de réservation d'hôtel de dernière minute), Luxury Retreats (une plateforme de location de vacances de luxe) et Resy (un système de réservation de restaurant).

Ces acquisitions ont aidé Airbnb à élargir ses offres, à cibler différents segments du marché du voyage et à générer de nouvelles sources de revenus dans le secteur hôtelier.

3. Le New York Times

Le New York Times est un excellent exemple d’entreprise de médias traditionnels qui parvient à diversifier son portefeuille numérique.

Elle a investi dans des plateformes d'information numérique (The Wirecutter), la production de podcasts (The Daily) et des modèles d'abonnement en ligne (NYT Cooking, Crossword).

En élargissant ses offres numériques, le New York Times s'est adapté à l'évolution du comportement des consommateurs, a touché de nouveaux publics et a créé des sources de revenus supplémentaires en dehors de la presse écrite traditionnelle.

4. Procter & Gamble (P&G)

P&G est une société multinationale de biens de consommation connue pour sa large gamme de marques ménagères.

Ces dernières années, P&G s'est aventuré dans l'immobilier numérique en acquérant et en investissant dans des marques de vente directe au consommateur (DTC). Un exemple notable est l’acquisition de Native, une marque de déodorants naturels.

En intégrant des marques DTC natives du numérique dans son portefeuille, P&G étend sa portée à de nouveaux segments de marché en ligne et s'engage auprès des consommateurs avertis en matière de numérique. Cette décision stratégique permet à P&G d'exploiter la tendance croissante du commerce électronique et de renforcer sa présence dans l'espace numérique.

Diversification de portefeuille : comment diversifier votre portefeuille en 4 étapes simples

La diversification est essentielle pour réduire l’impact des fluctuations du marché.

Voici comment diversifier votre portefeuille immobilier numérique en quatre étapes simples :

1. Identifiez vos objectifs d’investissement

Fixez-vous des buts et des objectifs financiers clairs.

Pourquoi souhaitez-vous investir ? Comment investir peut-il vous aider à développer ou à améliorer votre entreprise ?

Tenez compte de votre type d’investisseur. Par exemple, cherchez-vous à générer des fonds passifs ? Obtenir des rendements élevés ? Constituer une trésorerie pour un futur déménagement d'entreprise ?

Ceci est essentiel pour savoir quels actifs et quelles modalités correspondent le mieux à votre objectif final.

Par exemple, si vous souhaitez augmenter votre capital pour investir dans une équipe à distance plus grande au cours des deux prochaines années, vous devrez choisir des options qui vous permettront de rentabiliser votre investissement dans ce laps de temps.

Si vous ne parvenez pas à vendre votre actif au moment où vous avez besoin du capital, vous risquez de vous retrouver avec des frais et des pénalités élevés. Ou pire, moins d’argent que ce avec quoi vous aviez commencé.

Vous devrez également tenir compte du niveau de risque souhaité avant d’investir. Êtes-vous un preneur de risque conservateur, modéré ou élevé ?

2. Évaluez votre portefeuille actuel

Faites le point sur vos actifs numériques existants. Lesquels correspondent ou menacent vos objectifs à long terme ?

Analysez en détail les performances de chacun.

Vous pouvez également utiliser une application robot-conseiller pour surveiller la santé de vos investissements actuels.

Envisagez de vous séparer de tous les actifs qui ne correspondent pas à vos objectifs. Vous pourriez également envisager d’investir davantage de fonds dans des actifs qui vous aident à atteindre vos objectifs.

3. Diversifiez vos investissements

Choisissez une combinaison d'investissements, tels que des applications, des sites Web et des noms de domaine prometteurs.

Diversifiez davantage votre approche en choisissant des investissements dans différentes niches et dans différentes zones géographiques.

(c'est-à-dire que vous pouvez choisir une application de productivité créée en Allemagne, des applications d'IA créées en Espagne et au Portugal, des sites Web aux États-Unis et au Japon, et des noms de domaine du Canada et du Mexique.)

Si vous souhaitez également investir dans des propriétés immobilières physiques pour diversifier votre portefeuille mais que vous disposez d'un budget limité, les plateformes de financement participatif immobilier sont une excellente option.

Avec les plateformes de financement participatif immobilier, les gens mettent en commun leurs ressources soit pour acheter des propriétés, soit pour investir dans des parts immobilières. Les investisseurs peuvent également choisir de prêter de l’argent en tant que groupe.

Cette option permet aux propriétaires d'accéder à des capitaux propres et à des capitaux d'emprunt provenant de la base diversifiée d'investisseurs de la plateforme.

L'intégration de prêts hypothécaires immobiliers dans un portefeuille diversifié peut également vous aider à trouver le bon équilibre entre les investissements immobiliers physiques et numériques.

Bien que les investissements immobiliers numériques présentent des opportunités de rendements élevés, ils peuvent comporter un certain niveau de risque et d’imprévisibilité. Les prêts hypothécaires immobiliers sont adossés à des biens immobiliers physiques, ce qui peut accroître la sécurité et favoriser un retour sur investissement plus élevé lorsqu'ils sont associés à des investissements immobiliers numériques.

*Conseil important : assurez-vous de vérifier, d'adapter et de faire pivoter votre stratégie de diversification si nécessaire.

4. Utiliser des techniques d'atténuation des risques

Créez un plan d’atténuation des risques qui protège vos données et vos investissements.

Utiliser des solutions de sauvegarde fiables telles que s3 Backup est aujourd'hui devenu de plus en plus important et essentiel pour protéger ses données, d'autant plus que de plus en plus d'entreprises ont commencé à gérer leurs données financières sur des plateformes cloud.

En pratique, si une entreprise décide de stocker les données d'un portefeuille d'investissement en ligne dans un cloud, il est préférable qu'elle les sauvegarde également, car cela permet non seulement de récupérer les informations perdues, mais empêche également les pirates d'accéder aux données sensibles. et, dans le pire des cas, le divulguer.

D’autres stratégies d’atténuation des risques que vous devriez envisager de mettre en œuvre comprennent :

1. Couverture
Réduisez le risque de fluctuation des prix en réalisant des investissements compensatoires qui vous protègent contre les pertes potentielles.

2. Allocation d'actifs
Répartissez les investissements entre différentes classes d'actifs (fonds communs de placement, fonds négociés en bourse, actions individuelles, etc.) pour atteindre le profil de risque et de rendement souhaité.

3. Surveillance des actifs
Suivez et évaluez en permanence les performances du portefeuille pour vous assurer que les valeurs d'investissement correspondent à vos objectifs. Vous pouvez également envisager de faire appel à un conseiller financier ou à un gestionnaire de portefeuille pour vous aider à prendre des décisions fondées sur des données.

Conclure

Un portefeuille bien diversifié est essentiel pour maximiser le retour sur investissement et minimiser les risques d’investissement dans l’immobilier numérique et dans toute stratégie d’investissement, d’ailleurs.

En mettant en œuvre des stratégies de diversification, vous pouvez sécuriser vos actifs en ligne, ouvrir la porte à davantage d'opportunités et générer des flux de revenus prometteurs.

Si vous êtes prêt à diversifier votre portefeuille avec des actifs numériques, consultez notre place de marché. Nous avons des centaines d'entreprises en ligne de qualité à vendre, vous êtes donc sûr de trouver quelque chose qui répond à vos besoins.

Voilà pour votre réussite !