Comment faire en sorte que vos finances dépassent l'inflation avec un revenu évolutif

Les statistiques suivantes racontent une histoire ennuyeuse de l'économie américaine pour 2021.

En décembre, l'inflation a atteint son plus haut niveau en 39 ans. En novembre, l'indice des prix à la consommation (IPC) a augmenté de 6,8 % par an - presque le bond le plus élevé en quatre décennies - et il a augmenté de 7 % dans l'ensemble, soit le rythme le plus rapide depuis 1982.

Les économistes mettent en garde contre une inflation encore plus élevée en 2022, et les investisseurs prennent cela au sérieux. La plupart sont protecteurs avec l'allocation de leurs finances, investissant dans des actifs tels que les titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS), l'immobilier et les actions à faible risque.

Cependant, bien qu'il puisse sembler être le moment d'être protecteur en raison du taux d'augmentation de l'inflation, ces actifs à faible rendement peuvent ne pas être en mesure de suivre et de défendre vos finances.

Certains investisseurs sont conscients d'une nouvelle industrie alternative qui gagne du terrain à une vitesse sans précédent : le commerce en ligne. Au lieu d'être protecteurs, ils profitent de la croissance de cette industrie pour faire évoluer activement leurs portefeuilles et dépasser l'inflation.

L'achat et la vente d'entreprises en ligne, également appelées actifs numériques, sont devenus un métier d'investissement que les investisseurs maîtrisent pour générer des revenus évolutifs.

Mais comment ces investisseurs s'en sortent-ils par rapport à des investisseurs plus protecteurs ?

Actifs traditionnels de couverture contre l'inflation

DES ASTUCES

Les conseils sont fournis par les banques et les courtiers pour protéger les finances contre une forte inflation. Ils travaillent sur la mesure de l'IPC ; la valeur principale du TIPS augmente avec l'inflation et diminue avec la déflation.

Les rendements typiques des TIPS sont assez faibles à environ 2 %, ce qui les rend plus sensibles aux taux d'intérêt par rapport aux obligations d'une échéance similaire.

Si vous conservez TIPS pendant cinq ans, vous pourriez voir un retour sur investissement de 5%, ce qui est considérablement inférieur à celui des autres classes d'actifs.

Immobilier

Lorsqu'ils investissent dans l'immobilier pour couvrir l'inflation, les investisseurs ont tendance à prendre des positions dans des fonds communs de placement, des fiducies de placement immobilier (REIT) et des fonds négociés en bourse (ETF) au lieu d'investir des morceaux de capital dans moins de propriétés.

En raison de la nature du secteur immobilier, avec des baux périodiquement réinitialisés à la hausse, les investisseurs ont tendance à bénéficier de ce type d'investissement en période d'inflation.

Si nous regardons les rendements annualisés moyens des FPI sur une période de 27 ans à titre d'exemple, les données montrent le retour sur investissement moyen suivant pour les FPI :

• FPI hypothécaire : 5,7 %
• FPI de détail : 8,3 %
• FPI diversifiée : 6,8 %

Le fait que ces données aient été prises sur une période de 27 ans nous indique que les placements immobiliers de couverture contre l'inflation sont très certainement une stratégie à long terme.

Actions

Les investisseurs placent une partie de leur capital dans des actions pendant l'inflation parce que les entreprises sont capables de surfer sur la vague d'inflation. On dit qu'ils peuvent compenser les augmentations inflationnistes en augmentant le prix de leurs produits et services, même s'il semblerait qu'une augmentation des prix entraînerait une baisse des ventes.

Néanmoins, c'est leur flexibilité en tant qu'actif qui fait croire à beaucoup que si vous investissez à long terme dans des actions, vos finances peuvent dépasser l'inflation.

Il est presque impossible de trouver un chiffre de retour sur investissement moyen concret pour les actions du S&P 500 car il y a trop de variables et les résultats du marché boursier peuvent varier considérablement d'une année à l'autre. Cependant, ceux qui ont tenté de tirer un chiffre moyen des 10 dernières années sont arrivés à un rendement réel annualisé moyen de 11,96 % (corrigé de l'inflation).

Nos plats à emporter sur les couvertures d'inflation traditionnelles

Le conseil des experts du marché et de l'investissement est généralement de construire un portefeuille diversifié.

Les actifs énumérés ci-dessus ont été utilisés pour se protéger contre l'inflation pendant de nombreuses années, donc la plupart conseilleraient d'inclure un ou plusieurs de ces actifs dans un portefeuille car ce sont des investissements sûrs par rapport à d'autres actifs avec une volatilité plus élevée.

Cependant, bien que sûrs, ces investissements n'améliorent pas beaucoup votre pouvoir d'achat, ce qui signifie que votre trésorerie s'affaiblit.

Si vous considérez le rythme actuel de l'inflation aux États-Unis, qui s'est accéléré à 7 % au cours du dernier mois de 2021, les actifs ci-dessus ne vont pas exactement vous aider à dépasser l'inflation. Par conséquent, nous dirions que vous devriez également faire de la place dans votre portefeuille pour un revenu évolutif.

Comment dépasser l'inflation avec un revenu évolutif

La plupart des actifs d'investissement sont statiques et passifs. Vous acquérez l'actif et attendez qu'il prenne de la valeur avant de le vendre pour un retour sur investissement, parfois cinq, 10 ans ou plus dans le futur. En revanche, les entreprises en ligne sont des investissements actifs et évolutifs.

Bien que «actif» soit un mot qui peut effrayer certains investisseurs, lorsque vous considérez le temps et le capital investis avec le retour sur investissement potentiel, ils peuvent être parmi les plus grands actifs de création de richesse de votre portefeuille et surpasser les autres.

De plus, compte tenu de la précarité de l'environnement inflationniste actuel, c'est le bon moment pour envisager des options d'échelle des revenus pour votre portefeuille.

Ce concept de revenu évolutif repose sur la pratique consistant à « retourner » les entreprises en ligne. C'est-à-dire acheter une entreprise, la faire évoluer pour augmenter ses rendements, puis vendre l'actif pour un retour sur investissement important.

Comme pour tous les actifs, il est important de comprendre le fonctionnement des entreprises en ligne avant d'en acquérir un, mais bien qu'il s'agisse d'un actif actif, il existe des modèles commerciaux conviviaux pour les débutants que vous pouvez prendre en charge et faire évoluer avec succès avec l'aide de votre propre équipe d'employés ou assistants virtuels.

Grâce à vos expériences passées, vous aurez probablement acquis des compétences transférables qui vous permettront d'entrer dans cette industrie. Par exemple, si vous avez déjà travaillé dans la logistique de vente au détail et été impliqué dans une chaîne d'approvisionnement, vous aurez une bonne compréhension du cœur du modèle commercial du commerce électronique, encore mieux que certains entrepreneurs qui ont créé des entreprises de commerce électronique prospères à partir de rayure.

Les entreprises en ligne sont l'un des rares actifs sur lesquels, en dehors des réglementations et des changements de l'industrie, vous avez le contrôle puisque vous possédez 100 % de l'entreprise. Et vous pouvez atténuer les risques liés aux changements de la réglementation de l'industrie et du marché en renforçant votre entreprise grâce à des méthodes telles que la diversification de ses flux de revenus.

Avec les actions et les FPI, vos revenus dépendent de la société qui exploite votre actif. Avec une activité en ligne, vous contrôlez les performances de l'actif et êtes donc en mesure d'augmenter vos revenus.

De plus, vous pouvez doubler le rendement de votre actif. Vous gagnez un retour sur investissement lorsque vous augmentez activement votre actif puisque vous recevez 100 % de ses revenus, puis vous recevez la récompense en capital lorsque vous vendez votre entreprise dans un but lucratif, alors qu'avec des actifs à rendement unique comme les actions, vous ne gagnez que un retour sur investissement lorsque vous vendez l'actif.

L'état actuel de l'industrie des affaires en ligne accélérera également votre richesse car le marché n'a jamais été aussi chaud. La valeur moyenne des entreprises en ligne dans l'ensemble n'a cessé d'augmenter d'année en année, mais 2021 a été un bond astronomique, et nous ne voyons aucun signe de ralentissement de cette croissance de sitôt :

• 2018-2019 : 7,69 %
• 2019-2020 : 7,47 %
• 2020-2021 : 25,5 %

Augmenter vos revenus avec des actifs numériques vous aidera à combattre la hausse des coûts d'inflation, car votre argent augmentera plus rapidement que les taux d'inflation. Explorons quelques exemples de la façon dont cette stratégie d'investissement se présente dans la pratique.

Trois exemples de mise à l'échelle des revenus en action

Les études suivantes ont été menées sur des transactions réelles qui se sont produites sur notre marché, où nous recueillons des données sur le commerce des actifs numériques.

Chaque entreprise renversée sur notre marché

Dans cette étude de données, nous avons fouillé les ventes de 41 retournements enregistrés sur notre marché.

La majorité des entreprises de cette étude étaient des sites de contenu : un site Web, comme un blog, qui héberge du contenu qui génère des revenus grâce au marketing d'affiliation, aux publicités display, aux collaborations de contenu et aux cours et livres numériques. Sont également incluses dans cette étude les entreprises de commerce électronique, les magasins en ligne qui vendent des produits physiques.

Voici les données que nous avons recueillies à partir de l'étude :

• Plus gros retournement : 1 164 % de retour sur investissement
• Flip à haut retour sur investissement le plus rapide : 199 jours (429 % de retour sur investissement)
• Double flip le plus important : 256 % de retour sur investissement total

Cependant, le point de données le plus important est que plus de 80 % des retournements ont entraîné un retour sur investissement positif.

Étude du retour sur investissement des sites de contenu

Dans cette étude, nous avons évalué les acquisitions de 30 sites de contenu sur notre place de marché.

Voici les données clés que nous avons collectées :

• Retour sur investissement égal ou positif : 63 % jusqu'à 24 mois après l'achat
• Augmentation la plus importante des revenus : 185 % (en moins d'un an)
• Flip le plus rapide : 30 % de retour sur investissement en 1 an
• Plus gros retournement : 70 %

Pour les sites dont les revenus ont diminué, 63 % des acheteurs se sont concentrés uniquement sur la création de contenu et de backlinks ou n'ont rien fait du tout sur le site. Avec cette stratégie de revenu évolutif, vous ne laissez pas votre investissement s'arrêter ; c'est un investissement actif.

Étude sur le retour sur investissement des entreprises Amazon Fulfilled by Amazon (FBA)

Dans cette étude, nous avons analysé les acquisitions de 31 entreprises Amazon FBA sur notre marketplace.

Amazon FBA est un modèle commercial de commerce électronique dans lequel les propriétaires d'entreprise vendent leurs produits sur le marché Amazon tout en utilisant le puissant réseau logistique d'Amazon.

Voici les données clés que nous avons trouvées :

• Retour sur investissement égal ou positif : 71 % jusqu'à 24 mois après l'achat
• Augmentation de revenu la plus importante : 500 %
• Retour sur investissement le plus rapide : <1 an

Les entreprises Amazon FBA, en tant qu'actifs numériques, sont actuellement les plus recherchées et les plus activement négociées du secteur.

Comment allez-vous protéger vos finances contre l'inflation ?

Comme vous pouvez le voir, le taux de rendement potentiel des entreprises en ligne est considérablement plus élevé que celui d'autres actifs plus traditionnels. Et en mettant en œuvre une stratégie de mise à l'échelle, vous pouvez faire augmenter activement vos revenus au lieu de les laisser reposer sous le nuage de l'inflation.

Jetez un coup d'œil sur notre marché pour voir quel type d'actifs à revenu évolutif nous avons à vendre. Et si jamais vous avez besoin de conseils personnalisés, vous pouvez toujours appeler gratuitement l'un de nos conseillers experts en affaires.

Si vous n'êtes pas trop enthousiasmé par l'idée de gérer activement un actif numérique mais que vous souhaitez tout de même accéder aux avantages de la mise à l'échelle des revenus, investir via EF Capital peut être un bon point d'entrée.

EF Capital permet aux investisseurs accrédités de constituer un portefeuille complètement passif et diversifié de fractions d'actifs numériques. Des opérateurs professionnels et agréés gèrent vos actifs pour vous et vous recevez des distributions trimestrielles.

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