Six façons dont une plateforme de marketing distribué peut améliorer la conformité des médias sociaux pour les conseillers en services financiers

Le secteur des services financiers est en pleine transformation numérique, avec les médias sociaux et autres canaux numériques au centre. En conséquence, les conseillers financiers connaissent des niveaux de succès sans précédent en utilisant les réseaux sociaux pour identifier les prospects, atteindre les clients et interagir plus efficacement avec leur public. Aujourd'hui, 89 % des conseillers peuvent attribuer de nouveaux gains de clients à leur présence sur les réseaux sociaux.

Sans surprise, les sociétés de services financiers adoptent également les canaux numériques comme une opportunité de croissance - et les conseillers partagent les récompenses. Près de 90 % des conseillers ont déclaré que le soutien de leur entreprise avait eu un effet positif sur leur utilisation des médias sociaux en fournissant du contenu à publier, des ressources de soutien, de la formation, etc.

L'avantage de cette stratégie partagée de médias sociaux est clair, notamment :

• Établir des relations avec les clients existants et potentiels

• Obtenir des informations clés sur l'industrie et les clients

• Offrir des opportunités de service client numérique

• Humaniser votre marque avec un engagement authentique

Mais, avec toute récompense vient un risque. Étant donné que les marques de services financiers opèrent dans un secteur fortement réglementé, vous devez développer une stratégie de conformité aux médias sociaux bien définie. Ne pas le faire peut avoir des conséquences importantes pour vos conseillers, votre marque et votre réputation.

Éliminez les risques de votre stratégie de médias sociaux

Les sociétés de services financiers et leurs conseillers doivent penser au risque dans deux grandes catégories : la conformité réglementaire et la conformité de la marque.

Conformité réglementaire

La plupart des institutions financières reconnaîtront la soupe alphabétique des organismes de réglementation auxquels elles doivent se conformer, selon l'endroit où elles exercent leurs activités : FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR, etc. Le non-respect de la réglementation des services financiers risque de lourdes sanctions, allant de la suspension de la licence des agents à des amendes pouvant atteindre des millions de dollars (USD) et avoir un impact négatif immédiat et public sur l'entreprise fautive.

Conformité à la marque

La conformité de la marque, d'autre part, fait référence au maintien de la voix et de la messagerie de votre marque pour assurer une expérience cohérente aux clients, peu importe où vous les atteignez. Bien que la conformité à la marque puisse sembler moins conséquente que les amendes sévères associées aux infractions réglementaires, elle crée un tout autre type de risque : vos clients ne verront pas votre engagement comme authentique ou crédible.

N'oubliez pas que le paysage numérique est encombré. Les bavardages des marques et des particuliers signifient qu'il est de plus en plus difficile de se démarquer. Lorsque vous armez vos conseillers de messages conformes à la marque qui ont fait leurs preuves auprès de vos clients, cela augmente la probabilité qu'ils puissent briser le bruit et avoir un impact.

Les stratégies de conformité courantes auxquelles vous devez penser incluent :

• Garantir un contenu conforme à grande échelle

• Atténuation des publications et des profils non autorisés

• Capturer et archiver toutes les activités sociales

• Formation des employés et des conseillers sur les politiques réglementaires

• Alerte sur les violations de mots clés et fourniture de mesures correctives en temps réel

• Effectuer des suppressions de publications non conformes

• Suivi de la communication des conseillers

Comprendre ces besoins est une chose, mais essayer de les satisfaire en utilisant un mélange disjoint de solutions ponctuelles peut créer plus de risques qu'il n'en supprime. Une plateforme de marketing distribué complète peut fournir à votre institution la gouvernance, l'automatisation et les informations basées sur l'IA qui peuvent vous aider, vous et vos conseillers, à vous démarquer de la concurrence.

Six façons d'aider vos conseillers à rester conformes sur les médias sociaux

Une plateforme distribuée peut vous aider à relever les défis de conformité facilement et à grande échelle. Voici un aperçu des principaux défis auxquels votre entreprise peut être confrontée et du type de solution technologique dont vous avez besoin pour assurer la conformité aux médias sociaux.

Défi 1 : Garantir un contenu conforme à grande échelle

Créez et partagez des contenus et des abonnements de campagne conformes et pré-approuvés avec vos conseillers. Vous pouvez également verrouiller le contenu pour vous assurer que seul le contenu original et approuvé est diffusé sans aucune modification. De plus, des fonctionnalités telles que le balisage de contenu garantissent que le bon contenu est partagé avec le bon groupe de conseillers en fonction de leur secteur d'activité.

La technologie Smart Compliance est une solution basée sur l'IA qui aide les conseillers à créer des publications conformes à la marque. Il met en évidence l'utilisation de mots non conformes à réviser ou à modifier et suggère des hashtags, des tonalités, des optimisations vidéo, etc. pour aider vos conseillers à créer leur propre contenu conforme.

Défi 2 : limiter les publications et les profils non autorisés

Votre plate-forme distribuée doit définir des chemins d'approbation à plusieurs niveaux comprenant l'approbation de l'utilisateur, l'approbation basée sur la file d'attente ou l'approbation de l'utilisateur externe. Un moteur de règles évolutif et entièrement personnalisable vous permettra de configurer votre flux de travail d'approbation en fonction de différentes exigences par secteur d'activité, unité commerciale, région ou succursales.

Vous avez également besoin d'une solide capacité de gestion des profils pour examiner et approuver les ajouts ou les modifications des profils sociaux de vos conseillers. Cela garantit que le conseiller ajoute uniquement son profil d'entreprise et effectue des mises à jour conformes. De plus, les approbateurs peuvent suggérer des modifications si nécessaire et toute mise à jour native que le conseiller apporte à son profil peut être signalée dans une alerte à l'équipe de conformité/d'administration.

Enfin, la technologie d'intelligence artificielle peut calculer un score d'approbation pour les messages et aide les approbateurs à prendre rapidement des décisions plus éclairées.

Défi 3 : Capturer et archiver toutes les activités sociales

Les audits d'activité peuvent garantir que vous capturez toutes les activités de n'importe quel utilisateur sur n'importe quel appareil afin que vous puissiez stocker et revoir la piste d'audit à tout moment. L'intégration avec les outils de conformité WORM est une autre fonctionnalité qui peut vous aider à répondre aux besoins réglementaires en matière d'archives (par exemple, GlobalRelay, Smaarsh, etc.).

Défi 4 : Former les employés aux politiques réglementaires

Votre plate-forme doit rendre transparente la création et l'attribution de cours de formation et d'autres supports à vos conseillers. Cela vous aide à les former sur les politiques réglementaires, les directives de la marque, les meilleures pratiques, etc. Les systèmes de guidage intégrés à la plateforme comme WalkMe peuvent aider les conseillers à apprendre et à adopter les meilleures pratiques pour rester en conformité.

Défi 5 : Alerte en cas de violation de mot-clé et correction en temps réel

Une solution distribuée qui active les listes de mots clés et les alertes natives peut vous aider à définir votre liste unique de mots clés non conformes pour surveiller et vous alerter des violations de mots clés.

Défi 6 : Besoins réglementaires et de sécurité

Dans le secteur hautement réglementé des services financiers, les fonctionnalités réglementaires et de sécurité sont une considération sérieuse, qu'il s'agisse de la conformité au RGPD , des audits de sécurité annuels ou des couches supplémentaires de cryptage des données , comme le cryptage au niveau des messages.

Découvrez comment Sprinklr Distributed permet la conformité aux réseaux sociaux

Sprinklr Distributed aide certaines des plus grandes institutions de services financiers au monde à maintenir leur conformité, à protéger de manière proactive la réputation de leur marque et à donner à leurs conseillers les moyens d'établir des relations humaines avec des clients et des prospects à grande échelle.

Téléchargez le rapport visuel Distributed for Finserv et apprenez-en plus sur Sprinklr Distributed.