Le grand guide des flux de trésorerie du commerce électronique : 6 étapes pour sécuriser vos finances

Et si je vous disais que 82 % des petites entreprises s’effondrent à cause d’une mauvaise gestion de leur trésorerie ?

Cette statistique stupéfiante devrait inciter tout propriétaire d’entreprise de commerce électronique à s’asseoir et à en prendre note.

Après tout, les liquidités sont l’oxygène des entreprises, et sans flux de trésorerie adéquats, même les entreprises les plus prometteuses peuvent dépérir et mourir.

Alors, comment pouvez-vous vous assurer que votre entreprise de commerce électronique ne fait pas partie de cette statistique très inquiétante ?

En maîtrisant la gestion de la trésorerie . Plus facile à dire qu'à faire, non?

Surtout lorsque vous avez d’innombrables autres responsabilités qui rivalisent chaque jour pour votre temps et votre attention.

Entre l'acquisition de nouveaux clients, l'exécution des commandes, la gestion des retours, la gestion des stocks et tout ce qui est nécessaire au fonctionnement de votre entreprise, les flux de trésorerie sont souvent négligés jusqu'à ce qu'une crise survienne.

Mais et si vous disposiez d’un guide facile à suivre pour sécuriser définitivement votre assise financière ?

Dans ce guide ultime, nous résumons la maîtrise des flux de trésorerie en 6 étapes absolument cruciales conçues spécifiquement pour les commerçants de commerce électronique.

De l’optimisation des profits à l’augmentation du fonds de roulement en passant par la modélisation des pires scénarios, ces stratégies testées sur le terrain vous donnent un contrôle total sur votre sort financier.

Prêt à enfin arrêter de vous soucier de la trésorerie ? Allons-y !

Passer:

• Étape 1 : Analysez votre flux de trésorerie actuel
• Étape 2 : Améliorer les stratégies de vente et de revenus
• Étape 3 : Gérez efficacement votre inventaire
• Étape 4 : Optimiser les conditions et les processus de paiement
• Étape 5 : Réduisez les dépenses inutiles
• Étape 6 : Planifier les taxes et les imprévus

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Étape 1 : Analysez votre flux de trésorerie actuel

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Shawn Plummer, PDG de The Annuity Expert , explique : « La première étape critique consiste à analyser attentivement et également à comprendre les flux de trésorerie actuels de votre entreprise. Cela signifie suivre tout l'argent entrant et sortant de votre activité de commerce électronique à un niveau granulaire. .

Plus précisément, décomposez et catégorisez vos flux de revenus, y compris les revenus des ventes, les retours, ainsi que les remboursements, et tout le reste. Faites de même pour vos dépenses telles que l'inventaire, l'expédition, la publicité, la paie, les taxes ainsi que tous les autres coûts opérationnels.

La création d'un rapport détaillé des revenus et dépenses vous permet de vraiment voir où l'argent est généré et dépensé dans votre propre entreprise.

Analysez les données pour découvrir les tendances, les pics et les vallées, ainsi que les fluctuations saisonnières.

Déterminez quels produits ou services génèrent le plus de profits par rapport à ceux qui peuvent vous freiner.

Identifiez les coûts inutiles ou excédentaires qui peuvent être éliminés pour améliorer la trésorerie.

Faire cette analyse des flux de trésorerie met en lumière la santé financière ainsi que la viabilité de votre modèle commercial.

La clé est d’approfondir les moindres détails financiers au lieu de simplement s’intéresser aux revenus bruts.

Comprendre les mécanismes derrière les chiffres est essentiel pour prévoir, budgétiser et prendre des décisions visant à optimiser vos finances et à garantir un flux de trésorerie durable dans les étapes futures.

Prenez donc le temps d’analyser attentivement et de vous familiariser avec les dollars qui transitent par votre entreprise de commerce électronique.

Identifiez les domaines problématiques ou les opportunités et préparez-vous aux améliorations à mesure que vous progressez dans les étapes suivantes de ce guide des flux de trésorerie.

Étape 2 : Améliorer les stratégies de vente et de revenus

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Concentrez-vous sur la conversion d’un plus grand nombre de visiteurs du site en clients payants.

Analysez soigneusement votre entonnoir de vente et identifiez où se produisent les baisses.

Les visiteurs ajoutent-ils des articles aux paniers mais ne vérifient-ils pas ?

Pensez à offrir la livraison gratuite ou des réductions pour encourager les achats effectués.

Robert Kaskel, directeur des ressources humaines chez Checkr , ajoute : « Au lieu de simplement vendre des produits, réfléchissez à de nouvelles façons de gagner de l'argent. Vous pouvez proposer un service d'abonnement, faire équipe avec d'autres pour le marketing d'affiliation, vendre des contenus numériques comme des livres électroniques ou fournir des services supplémentaires. " Les services qui accompagnent vos produits. Gagner de l'argent régulièrement, comme avec les abonnements, permet de maintenir votre flux de trésorerie stable. Il ne s'agit pas seulement de vendre des choses, il s'agit de trouver des morceaux différents à jouer et de s'assurer que l'argent continue d'arriver en douceur. "

Optimisez les stratégies de tarification en utilisant les prix des concurrents ainsi que les données de vente pour déterminer les niveaux de prix idéaux.

Évitez les remises importantes qui pourraient dévaluer les produits.

Au lieu de cela, proposez des articles groupés gratuits ou la livraison gratuite pour encourager des valeurs de commande plus importantes.

Segmentez votre clientèle et proposez des promotions personnalisées à chaque groupe.

Par exemple, proposez des remises sur le premier achat pour acquérir de nombreux nouveaux clients tout en offrant des récompenses de fidélité aux clients fidèles. Les offres personnalisées convertissent mieux que les offres générales.

Testez A/B en continu divers composants de votre processus de vente.

Testez les flux de paiement , les mises en page, les appels à l'action, les entonnoirs de messagerie et bien plus encore. Améliorez progressivement chaque élément grâce à une expérimentation et une analyse basées sur les données.

De petites optimisations se transforment au fil du temps en de nombreux gains majeurs.

Étape 3 : Gérez efficacement votre inventaire

Un suivi et une gestion minutieux de votre inventaire sont essentiels à la fois pour les flux de trésorerie et pour la satisfaction des clients.

Commencez par organiser vos produits en catégories ABC – A étant les 20 % de produits les plus performants qui génèrent 80 % des ventes, B étant les 30 à 40 % du milieu en termes de revenus et C représentant les 40 % les plus bas ou moins.

Concentrez l'essentiel de votre attention sur le maintien du stock As, la définition des points de réapprovisionnement et la sécurisation de sources fiables pour éviter les ruptures de stock.

Pour les articles B et C, envisagez d’imposer des limites à l’inventaire afin de réduire les coûts de possession.

Analysez les données de vente pour déterminer les quantités idéales : suffisamment pour répondre à la demande, sans toutefois surstocker.

Les vendeurs lents n’auront peut-être besoin que d’une poignée de stocks avec un réapprovisionnement occasionnel, tandis que les produits plus rapides nécessitent des niveaux de stock plus élevés et également un réapprovisionnement plus rapide lorsqu’ils sont épuisés.

Tirez parti d' un logiciel de gestion des stocks pour automatiser les réapprovisionnements, assurer une surveillance des décomptes en temps réel ainsi que des vitesses de vente, et permettre les commandes en souffrance en cas de rupture de stock.

Cette visibilité permet une planification et des achats plus intelligents pour s'aligner sur la véritable demande.

"Surveillez les produits stagnants ou obsolètes sans ventes récentes. Éliminez les marchandises plus anciennes par le biais de ventes, de lots ou de dons chaque année pour libérer l'argent autrement piégé dans des actifs illiquides. Garder les stocks à jour et en mouvement garantit une bonne adéquation des produits au marché et une meilleure trésorerie. cycles de conversion et efficacité opérationnelle. - Brooke Webber, responsable du marketing chez Ninja Patches .

La gestion proactive de votre inventaire rationalise non seulement les opérations, mais contribue également à augmenter les ventes en garantissant que vos produits les plus vendus sont toujours disponibles pour répondre à la demande des clients.

Étape 4 : Optimiser les conditions et processus de paiement

Lorsqu’il s’agit de gérer efficacement les flux de trésorerie, le timing des paiements entrants et sortants est très critique.

L'optimisation des conditions de paiement et la rationalisation des processus peuvent garantir que vous serez payé beaucoup plus rapidement tout en poursuivant les opérations en douceur.

Andrew Pierce, PDG de LLC Attorney , conseille : « Examinez attentivement vos conditions de paiement et voyez si des ajustements sont judicieux. Par exemple, pouvez-vous raccourcir les délais de paiement, offrir des remises pour les paiements rapides et imposer des pénalités en cas de retard pour inciter paiements à temps ?

Même le fait de se raser 7 à 10 jours de congé pourrait accélérer considérablement les rentrées de fonds. De plus, facilitez le paiement via des options telles que les cartes enregistrées, PayPal et Google/ Apple Pay . Plus c’est facile, plus vite vous serez payé. »

Vérifiez à nouveau vos processus de facturation.

Les factures sont-elles envoyées rapidement et reflètent-elles fidèlement les commandes ?

Automatisez autant que possible avec les règles et modèles du logiciel de comptabilité.

Assurez-vous qu'une personne soit chargée du suivi à chaque étape - réception de la commande, facturation, échéance du paiement - afin que rien ne passe entre les mailles du filet.

Évaluez les goulots d'étranglement ou le gaspillage dans le flux de travail, comme la saisie manuelle des données qui ralentit la transformation des commandes en espèces.

Identifiez les maillons faibles et voyez si l'automatisation, les intégrations logicielles ou la réaffectation des tâches pourraient accélérer le passage de la commande à l'encaissement.

Par exemple, intégrez votre système de point de vente et votre logiciel de comptabilité pour intégrer de manière transparente les détails de la commande dans les factures pour un traitement plus rapide.

L’optimisation des processus et conditions sous-jacents de réception des paiements des clients peut faire des merveilles pour les flux de trésorerie.

Évaluez où se trouvent les inefficacités, où vous disposez d’un levier pour ajuster les conditions et comment vous pouvez faciliter des paiements plus rapides des clients.

Quelques ajustements pourraient accélérer les rentrées de fonds de plusieurs semaines par cycle de paiement.

Étape 5 : Réduisez les dépenses inutiles

Lorsqu'il s'agit de finances de commerce électronique, il est crucial d'évaluer les dépenses et de réduire les éléments non essentiels.

Soyez impitoyable ici : chaque dollar économisé va directement aux bénéfices nets.

La mise en œuvre d'un suivi rigoureux des dépenses à ce stade peut révéler quelles dépenses ne contribuent pas à la croissance de votre entreprise, permettant ainsi de prendre des décisions plus éclairées sur les réductions de coûts.

Puneet Gogia, fondateur d' Excel Champs , déclare : « Commencez par classer toutes les dépenses des 3 à 6 derniers mois. Classez-les comme fixes (comme les incontournables comme l'hébergement Web et les fournitures d'expédition) ou variables (les plus intéressantes). comme la publicité et les abonnements à des logiciels). Vient maintenant la partie la plus difficile : décider quelles dépenses variables ne génèrent pas suffisamment de revenus ou de croissance pour justifier leur coût.

Par exemple, ce service de référencement qui n'a pas amélioré votre classement ou le gestionnaire de médias sociaux qui n'a pas augmenté le nombre de followers. Aussi difficile que cela puisse être, vous devez éliminer l’excès de graisse. Analysez le retour sur investissement de ces services et supprimez ceux qui ne contribuent pas. »

Ensuite, voyez si vous pouvez négocier des dépenses fixes telles que les frais de traitement du commerçant et l'hébergement.

Les fournisseurs de services souhaitent vous fidéliser en tant que client et peuvent souvent vous proposer des réductions. Il n’est donc jamais inutile de demander.

Examinez vos tendances. Nous rationalisons souvent les achats inutiles en les qualifiant de « pour l'entreprise ».

Soyez très honnête avec vous-même ici.

Avez-vous vraiment besoin de ce logiciel coûteux avec toutes les fonctionnalités, ou une version plus basique suffit-elle ?

Chaque entrepreneur doit surveiller de très près, même les petites dépenses.

Étape 6 : Planifier les taxes et les imprévus

• Planifier les impôts

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Catherine Schwartz, rédactrice financière chez Crediful , souligne : « À mesure que votre entreprise se développe, ne vous laissez pas surprendre par les obligations fiscales. Mettez de côté un pourcentage estimé de chaque vente pour couvrir les impôts sur le revenu, les charges sociales si vous avez des employés et la taxe de vente. le cas échéant. Un comptable peut vous aider à déterminer les pourcentages appropriés afin que vous ne soyez pas frappé d'un seul coup lorsque vient le temps des impôts.

De plus, découvrez si vous devez effectuer des paiements d’impôts trimestriels estimés pour éviter toute pénalité.

Si tel est le cas, tenez-en compte dans votre planification des flux de trésorerie.

À mesure que votre revenu évolue, revoyez votre pourcentage de retenue d’impôt pour vous assurer qu’il est toujours logique.

• Avoir un fonds de prévoyance

Gerald Lombardo, responsable de la croissance chez Popl, explique : « Peu importe le soin avec lequel vous planifiez, des dépenses inattendues surviennent inévitablement : une nouvelle campagne marketing, des réparations et des remplacements d'équipement, ou même le remboursement de clients. C'est pourquoi un fonds de prévoyance est nécessaire. très critique.

Essayez de mettre de côté au moins 6 mois de dépenses de fonctionnement comme fonds de prévoyance, afin que votre entreprise puisse survivre, peu importe ce qui vous attend. L'auto-assurance grâce à un vaste fonds de prévoyance signifie que vous n'aurez pas désespérément besoin de crédit ou de prêts à chaque fois que quelque chose tourne mal.

• Réapprovisionner au besoin

Après avoir puisé dans votre fonds de prévoyance, donnez la priorité à sa reconstruction le plus rapidement possible.

Réduisez toutes les dépenses inutiles si vous en avez besoin jusqu'à ce que vous reveniez à ce solde de 6 mois.

En prévoyant des impôts et des dépenses surprises dans votre modèle de flux de trésorerie, vous pouvez gérer ces tueurs de flux de trésorerie sans saboter tout votre travail acharné.

Votre entreprise bénéficiera d’une plus grande résilience financière et d’une plus grande tranquillité d’esprit.

Conclusion

Assurer un flux de trésorerie sain est essentiel pour toute entreprise de commerce électronique.

En suivant les étapes cruciales décrites dans ce guide, vous pouvez préparer votre entreprise à la stabilité financière et au succès.

Tout d’abord, analysez vos chiffres pour comprendre où va votre argent, puis identifiez les domaines à améliorer.

Ensuite, optimisez les opérations pour augmenter les profits, que ce soit en réduisant les coûts ou en trouvant des inefficacités.

L’exploitation des systèmes de gestion des stocks et des commandes peut fournir des informations utiles.

De plus, concentrez-vous sur la conversion des visiteurs en clients fidèles et fidèles.

Des clients satisfaits qui reviennent régulièrement sont la clé d’un flux de trésorerie stable. offrir une excellente expérience utilisateur et un support client solide nourrit ces relations précieuses.