Comment deux acheteurs ont acheté une entreprise en ligne avec un financement en seulement 12 jours

Obtenir le financement pour acquérir une entreprise en ligne a toujours été une douleur. Les fournisseurs de financement, comme les institutions financières traditionnelles, ne sont tout simplement pas encore aussi établis dans ce secteur.

Jusqu'à présent, vos seules options viables ont été une garantie personnelle, une ligne de crédit sur valeur domiciliaire (HELOC) ou une levée de fonds auprès d'investisseurs locaux ou de vos propres amis ou famille.

Cependant, ces options de financement comportent des limites :

• Les HELOC utilisent votre propriété comme garantie, vous devez donc posséder un bien immobilier et être prêt à le risquer lors de l'acquisition d'une entreprise.
• Lever des capitaux nécessite une tonne de démarches pour trouver des investisseurs prêts à vous faire confiance avec leur capital et à fixer légalement les conditions du prêt. En ce qui concerne la collecte de fonds auprès de vos amis ou de votre famille, vous ne pouvez qu'imaginer le genre de turbulences relationnelles que cela pourrait provoquer.

Une autre option de financement qui est la plus courante est le financement du vendeur .

Vous conclurez un accord avec le propriétaire de l'entreprise pour payer une partie du prix d'achat à l'avance à titre d'acompte et le reste sur une période de plusieurs mois ou années.

Cependant, tous les vendeurs commerciaux ne sont pas ouverts à ce type d'accord, en particulier dans la fourchette inférieure à 800 000 $, ce qui signifie que vous serez probablement battu par un acheteur proposant un rachat en espèces.

Bien que le paysage du financement puisse sembler un peu boueux, nous allons partager l'histoire de deux acheteurs avec un budget d'environ 50 000 $ qui ont acquis une entreprise de 355 000 $ en seulement 12 jours. Les acheteurs ont réussi à financer leur acquisition d'entreprise sans utiliser aucune de ces sources de financement.

Sécuriser le financement pour 7X un budget d'acquisition

Les acheteurs avaient des emplois bien rémunérés, mais tous deux avaient également de l'expérience avec Amazon FBA, ayant dirigé leur propre entreprise ensemble.

Ils en étaient arrivés à un point où ils voulaient tirer davantage parti de leur capital en acquérant une entreprise existante au lieu de démarrer une nouvelle entreprise à partir de rien.

Ces deux acheteurs, avec leur vaste expérience, avaient beaucoup de potentiel pour réussir une acquisition FBA. Cependant, leur budget n'était pas au même niveau que leurs compétences et leur expérience. Cela signifiait qu'ils étaient limités dans la mesure où ils pouvaient augmenter leur richesse.

Ils avaient une offre acceptée pour une acquisition potentielle dans les limites de leur budget de 50 000 $, mais l'accord a échoué. C'est alors que nous avons décidé de les aider à augmenter leur budget afin qu'ils puissent atteindre leur potentiel d'évolution de la richesse.

Faire découvrir aux acquéreurs un nouveau type de financement

À l'époque, nous avions récemment noué des liens avec un prêteur tiers privé. Le prêteur était heureux d'envoyer une lettre de soutien nous informant qu'il était prêt à fournir un financement aux acheteurs.

Nous n'autorisons généralement les acheteurs qu'à débloquer des annonces pas plus de 50 % au-dessus de leur liquidité vérifiée pour protéger les vendeurs des tireurs d'élite et des harceleurs de la concurrence, mais désormais, les acheteurs ont pu déverrouiller des annonces sept fois leur liquidité vérifiée.

Une fois que les acheteurs ont trouvé une entreprise, ils ont confirmé l'intérêt mutuel entre eux et le vendeur lors d'un appel. Après avoir décrit les conditions spécifiques de l'accord, nous leur avons présenté notre lien de financement.

À propos de l'entreprise

L'entreprise avait presque trois ans, donc plutôt bien vieillie. Ce qui était vraiment génial dans cette entreprise, c'est qu'elle avait gagné de manière constante tout au long de sa vie, sans pics ni baisses de bénéfices importants.

L'entreprise vend également plusieurs unités de gestion des stocks (SKU) qui sont des variantes d'un produit de base, avec des milliers de critiques positives - un trait particulièrement souhaitable pour les investisseurs car moins le nombre et la gamme de produits sont réduits, plus l'entreprise est facile à gérer et à faire évoluer. . Les produits étaient également déposés, ce qui rendait l'entreprise plus défendable face à la concurrence.

Les opérations commerciales ont été rationalisées avec une chaîne d'approvisionnement simple, ce qui signifie qu'il ne fallait au vendeur que deux heures par semaine pour fonctionner. Le vendeur souhaitait quitter son entreprise pour se consacrer à ses études.

Dans l'ensemble, c'était une excellente entreprise à acquérir, et grâce à notre relation de prêt, les acheteurs ont pu faire une offre pour cette entreprise de 355 000 $ avec un budget d'environ 50 000 $.

À propos de l'accord

Les acheteurs ont proposé un prix qui se situait autour de leur budget initial, le reste des fonds provenant du prêteur.

Le prêteur tiers avec lequel nous travaillons est composé d'une équipe d'entrepreneurs et de propriétaires d'entreprise possédant une expertise en technologie et en commerce électronique. Soutenus par des sociétés de capital-risque et des investisseurs providentiels, ils ont 200 acheteurs d'entreprises qualifiés sur une liste d'attente pour recevoir un financement.

Dans le cadre des conditions de remboursement, le prêteur doit recevoir un pourcentage défini des revenus de l'entreprise jusqu'à ce qu'un plafond de paiement soit atteint. Avant le premier anniversaire (un an), un plafond de paiement bas est fixé, et celui-ci augmente chaque année jusqu'à ce qu'un plafond de paiement maximum soit atteint.

Dans le cadre des termes de l'accord, l'entreprise ne peut pas perdre systématiquement plus d'un pourcentage défini de revenus pendant un nombre défini de mois.

Une exigence pour le financement de cette transaction était qu'un contrat d'achat d'actifs (APA) soit rempli par les acheteurs.

Une autre exigence était que les acheteurs créent une LLC pour l'entreprise, qui a été utilisée comme garantie pour l'accord. Si l'entreprise fonctionne mal après l'achat, le bailleur de fonds a le droit de saisir l'entreprise. Les acheteurs ont également déposé une lettre d'intention (LOI) de sept jours afin que la formation de la LLC puisse avoir lieu et que tous les documents avec le prêteur puissent être signés.

Parce que notre prêteur dispose d'un système d'exploitation si efficace, les acheteurs ont pu conclure l'affaire en seulement 12 jours . Avec un financement aussi accessible pour les acquisitions d'entreprises en ligne, les acheteurs et les vendeurs peuvent en récolter les bénéfices.

De nouvelles opportunités pour les acheteurs et les vendeurs

Les vendeurs n'ont même pas besoin de savoir que leur entreprise est acquise à l'aide de ce type de financement, car l'acquisition de leur côté n'est pas différente que si tout le capital provenait de l'acheteur. Le plus grand avantage pour les vendeurs est qu'il y a plus d'acheteurs potentiels pour leurs entreprises.

Les acheteurs de cette étude de cas ont pu acquérir une entreprise plus importante et tirer davantage de liquidités de l'actif, soit 49,9 % de plus qu'ils n'en auraient eu avec l'accord initial.

De plus, l'entreprise de 50 000 $ avait un faible multiple, de sorte que l'entreprise gagnait en fait beaucoup plus que ce qui est typique dans cette gamme de prix.

Si vous deviez effectuer cette même transaction avec une entreprise de 50 000 $ plus conforme aux normes de l'industrie, la différence de revenus serait considérablement plus importante. La différence de revenu potentielle serait généralement d'environ 400 % !

Conditions générales du prêteur

Le prêteur n'offre généralement un financement que pour l'acquisition d'entreprises Amazon FBA, SaaS, de produits numériques et de produits d'information dans la fourchette de 300 000 $ à 2 M $.

En règle générale, ils recherchent des acheteurs qui investissent 1 $ pour chaque 4 $ qu'ils investissent dans le but de récupérer le montant des revenus mensuels de l'entreprise.

Le pourcentage que le prêteur récupère est basé sur le profil de risque de l'entreprise et le modèle d'entreprise. Ce pourcentage se situe en moyenne entre 10 et 50 % ; cependant, les entreprises SaaS ont généralement un taux de remboursement des revenus plus élevé que les autres modèles commerciaux.

Le remboursement anticipé est récompensé par le prêteur sous forme de remise sur le prêt, et les plafonds de taux d'intérêt augmentent au fil des années. En règle générale, les plafonds de remboursement sont d'environ 15 % la première année, 25 à 30 % la deuxième année et 40 à 45 % la troisième année.

Si des remboursements minimaux sont effectués et que le remboursement du prêt est poussé à la durée maximale, alors un taux d'intérêt maximal de 60 % ou 1,6X sur le principal peut être atteint. Cependant, l'un des avantages de l'utilisation de notre prêteur tiers est qu'il encourage les acheteurs à les utiliser comme pont pour obtenir un financement supplémentaire par le biais d'un prêt bancaire.

En d'autres termes, un acheteur pourrait acquérir une entreprise avec un financement fourni par notre prêteur et utiliser ensuite l'entreprise pour obtenir un prêt bancaire.

Vous vous demandez si vous pouvez obtenir un financement pour votre prochaine acquisition ?

Avec notre nouveau partenaire prêteur, vous êtes désormais en mesure d'obtenir un financement rapidement et facilement pour faire évoluer votre patrimoine. Dans le cas de ces deux acheteurs, ils ont pu débloquer des listes pour des entreprises beaucoup plus importantes qu'auparavant.

Créez un compte et ajoutez des fonds à votre portefeuille pour commencer à rechercher des entreprises pour lesquelles vous pourriez obtenir un financement. Lorsque vous effectuez une recherche sur notre marché, vous verrez des annonces étiquetées avec un badge Approuvé par le prêteur qui sont disponibles pour un financement. Si vous souhaitez obtenir un financement pour acquérir une entreprise avec ce badge, planifiez des appels avec le vendeur et élaborez un accord avec des conditions spécifiques que vous pouvez partager avec le prêteur.