12 Strategi Penghematan Pajak Usaha Kecil

Apa strategi penghematan pajak terbaik untuk usaha kecil?

Untuk membantu pemilik usaha kecil dan pengusaha menghemat pajak melalui cara yang sah dan mudah, kami mengajukan pertanyaan ini kepada pengusaha berpengalaman dan penasihat keuangan untuk strategi terbaik mereka. Dari mempekerjakan anggota keluarga hingga menerapkan HSA, ada beberapa cara sederhana yang dapat membantu Anda menghemat pajak.

Pekerjakan Anggota Keluarga

Mempekerjakan anggota keluarga adalah salah satu cara terbaik usaha kecil dapat mengurangi pajak mereka. Ada berbagai opsi yang memungkinkan IRS untuk ini. Anda bahkan dapat mempekerjakan anak-anak Anda untuk melindungi penghasilan Anda dari pajak. Pendapatan yang dibayarkan kepada anak-anak Anda memiliki tingkat marjinal yang lebih rendah; kadang-kadang, pajak dihilangkan sama sekali. Jika bisnis Anda berada di bawah kepemilikan tunggal, upah anak Anda dibebaskan dari pajak jaminan sosial dan Medicare. Pastikan saja bahwa penghasilannya dapat dibenarkan untuk tujuan bisnis. Sementara itu, mempekerjakan pasangan juga akan mengurangi pajak karena penghasilannya tidak akan tunduk pada Undang-Undang Pajak Pengangguran Federal (FUTA).

Kris Lippi, Saya Menjual Rumah Saya

Akun untuk Kerugian Bisnis

Melacak kerugian bisnis adalah cara yang bagus untuk mengurangi jumlah pajak yang harus Anda bayar setiap tahun. Kerugian bisnis dapat dikurangkan dari pendapatan, dalam banyak kasus menurunkan pendapatan kena pajak bisnis Anda secara keseluruhan hingga ribuan dolar. Ini dapat menghemat lebih banyak uang pemilik bisnis daripada hanya membuat potongan untuk barang-barang yang mungkin dianggap pribadi, seperti bunga hipotek rumah atau sumbangan amal.

Eric Blumenthal, Otoritas Percetakan

Lacak Biaya Perjalanan Anda

Anda dapat mengurangi lebih dari tiket pesawat dan jarak tempuh untuk biaya perjalanan Anda. Banyak pengusaha meningkatkan perjalanan lagi untuk memberi energi kembali pada bisnis mereka dan memperluas pengetahuan mereka dalam industri mereka. Untungnya, Anda dapat menghapus sebagian besar biaya perjalanan Anda selama tujuan utama perjalanan Anda adalah terkait bisnis. Selain tiket pesawat, perjalanan ke dan dari bandara dan perjalanan dengan mobil, railbus, dan feri juga dikurangkan.

Akomodasi dan makan dapat dikurangkan selama itu untuk bisnis. Penginapan 100% dikurangkan. Dan untuk tahun 2021 dan 2022, jamuan bisnis dikurangkan 100% untuk biaya makanan yang disediakan oleh restoran. Namun, tidak ada yang dapat dikurangkan jika perjalanan tersebut adalah liburan terselubung. Jadi pastikan untuk menyimpan catatan terperinci tentang perjalanan Anda dan semua biaya yang dikeluarkan sehingga Anda dapat mencadangkan klaim Anda jika IRS memutuskan untuk menantangnya.

Chris Gadek, AdQuick

Pertimbangkan Semua Pengeluaran Seperti Sewa dan Utilitas

Pengeluaran mengurangi beban pajak Anda secara keseluruhan, jadi jangan pernah lupa untuk memasukkan semua pengeluaran terkait bisnis saat mengajukan. Pengeluaran ini dapat mencakup hal-hal seperti sewa yang Anda bayarkan untuk ruang bisnis Anda, yang dapat bertambah banyak setiap tahun. Anda juga dapat memiliki utilitas seperti internet berkecepatan tinggi, asalkan terkait langsung dengan menjalankan bisnis Anda. Perhitungkan dengan benar pengeluaran ini karena dapat mengurangi penghasilan kena pajak Anda saat mengajukan.

Vanessa Molica, The Lash & Sugar Company

Pekerjakan CPA Terkemuka

Pekerjakan akuntan publik bersertifikat (CPA) yang bereputasi baik. Ada banyak undang-undang dan seluk-beluk yang terkait dengan pajak bisnis, dan Anda tidak ingin mengambil risiko mengabaikan sesuatu yang penting dalam hal akun kena pajak Anda. Anda mungkin dapat memanfaatkan tabungan kesehatan atau menghapus biaya penitipan anak yang memenuhi syarat.

CPA profesional akan memiliki strategi bawaan untuk menyelesaikan pajak Anda dengan benar terlepas dari situasi keuangan Anda. Selain memastikan Anda membayar semua yang jatuh tempo, ada banyak penghapusan yang mungkin tidak Anda sadari yang dapat menurunkan tagihan pajak Anda. Ingat, CPA tidak membebani Anda dengan uang; mereka menghemat uang Anda.

Stephanie Venn-Watson, gendut15

Kurangi Aset untuk Amal

Salah satu strategi pengurangan pajak yang efektif adalah menyumbangkan dan mengurangi aset untuk amal. Berdonasi secara konsisten bermanfaat bagi badan amal dan dapat menguntungkan bisnis Anda dengan menunjukkan kesetiaan Anda kepada komunitas dan nilai-nilai merek Anda. Pilih badan amal yang sesuai dengan merek dan komunitas Anda, dan bagikan lebih banyak informasi tentangnya dengan pelanggan Anda. Ini adalah win-win, menghasilkan lebih banyak pelanggan setia untuk bisnis Anda.

Ely Khakshouri, Retrospeksi

Lacak Setiap Penerimaan Dengan Perangkat Lunak

Pencatatan dan pelacakan tanda terima yang menyeluruh adalah cara pemilik usaha kecil memanfaatkan setiap kemungkinan pengurangan. Disorganisasi bisa berarti Anda membayar pajak jauh lebih banyak daripada yang seharusnya. Namun, melacak ratusan lembar kertas secara memadai dapat menjadi membosankan, berantakan, dan melelahkan, sehingga pemilik usaha kecil harus berinvestasi dalam perangkat lunak yang membuat setiap tanda terima dilacak, disimpan, dan diatur. Akan jauh lebih mudah untuk menemukan bukti pengeluaran pada musim pajak, yang berpotensi menghemat waktu Anda dan dolar yang diperoleh dengan susah payah. Menangkap setiap pengeluaran yang dapat dikurangkan adalah kunci untuk menghemat uang, jadi berinvestasilah dalam perangkat lunak yang menghilangkan beban pencatatan dari pundak Anda.

Nick Drewe, Wethrift

Manfaatkan Sepenuhnya Kontribusi Rencana Pensiun Anda

Saran saya bagi pemilik usaha kecil untuk menghemat pajak adalah memaksimalkan kontribusi pensiun mereka. Meskipun ini tergantung pada seberapa banyak kontribusi karyawan Anda, menyisihkan sebanyak $ 58.000 dalam rencana pensiun 401 (k) Anda adalah langkah yang cerdas pada akhir tahun. Mencari nasihat profesional masih disarankan karena membantu Anda menentukan kelayakan dan batasan Anda dalam kontribusi program pensiun Anda.

Georgia McBroom, Tanya Jawab Camper

Gunakan Pengurangan Startup

Jika Anda baru saja secara resmi membuka bisnis kecil Anda tahun lalu, Anda dapat memanfaatkan beberapa potongan yang tersedia hanya untuk membantu bisnis baru saat mereka menavigasi biaya awal yang mahal. Anda dapat mengurangi hingga $5K dalam biaya startup dan $5K dalam biaya organisasi jika total biaya startup Anda di bawah $50K. Jika Anda membelanjakan antara $50K hingga $55K, Anda dapat menggunakan potongan sebagian dikurangi kelebihannya.

Samuel Devyver, EasyLlama

Susun Bisnis Kecil Anda sebagai LLC

Memilih struktur bisnis kecil Anda sebagai Perseroan Terbatas (LLC) dapat memberi Anda keuntungan pajak, seperti pass-through. Penghasilan bisnis Anda diteruskan kepada Anda sebagai pemilik dan dapat dikenakan pajak dengan tarif pajak penghasilan pribadi. Anda juga menghindari pajak berganda dan menghemat pajak Jaminan Sosial dan Medicare.

Jeffrey Zhou, Pinjaman Fig

Kurangi Kendaraan Anda

Usaha kecil dapat menghapus total biaya kendaraan dengan berat lebih dari 6.000 pon (yaitu, sedan atau truk ringan). Jika itu berlaku untuk transportasi Anda, Anda dapat menghapus hingga $ 18.000. Anda juga harus menggunakan kendaraan untuk tujuan bisnis; namun, jika Anda menggunakan truk atau van setengah untuk tujuan bisnis dan setengah untuk penggunaan pribadi, Anda dapat mengurangi 50% dari biaya.

Stewart Guss, Stewart J. Guss

Menerapkan HSA Untuk Karyawan

Salah satu cara yang inovatif dan efektif bagi usaha kecil untuk mengurangi beban pajaknya adalah dengan menyisihkan uang untuk kebutuhan perawatan kesehatan di masa depan. Karena perawatan medis semakin mahal, menabung untuk kebutuhan medis di masa depan adalah keputusan yang bijaksana untuk dibuat – bahkan jika Anda sehat hari ini. Cara terbaik untuk melakukannya adalah dengan membuat Rencana Tabungan Kesehatan untuk karyawan. Dengan menerapkan HSA, bisnis dapat mengurangi pajak dan biaya kesehatan di masa depan. Kontribusi bebas pajak. Pertumbuhan bebas pajak. Dan ketika saatnya tiba bagi Anda untuk menarik biaya pengobatan, penarikan tersebut bebas pajak.

Alan Ahdoot, Adamson Ahdoot Law