Advance.AI Ingin Mencegah Penipuan Fintech Dengan Ekspansi Ke Bengaluru, Delhi
Diterbitkan: 2020-03-26Advance.AI membuka kantor di Bengaluru dan Delhi
Advance.AI memberikan solusi terkait transformasi digital, pencegahan penipuan, dan otomatisasi proses
Startup ini bertujuan untuk melayani klien di fintech, e-commerce, dan ritel
Setelah demonetisasi 2016, sementara para ahli ekonomi di seluruh dunia terbagi atas keputusan yang tepat atau tidak, satu gambaran yang jelas muncul setelah posisi India sebagai hub fintech. Didukung oleh upaya pemerintah seperti UPI dan meningkatnya ruang pinjaman, perbankan India dan segmen keuangan berada di pusat gempa global dengan pujian datang dari segala penjuru.
Tapi segmen yang sedang berkembang ini juga diganggu dengan penipuan. Pada tahun keuangan 2019, bank-bank India melaporkan peningkatan penipuan 74% menjadi INR 71.543 Cr, menurut RBI. Karena sebagian besar bank ini adalah mitra pemberi pinjaman dari banyak startup fintech, jumlah kasus penipuan juga meningkat tajam untuk startup ini juga.
Untuk mengekang kasus penipuan ini, banyak startup yang memanfaatkan teknologi zaman baru seperti kecerdasan buatan (AI) membantu startup fintech, bank, dan NBFC untuk mengambil tindakan yang tepat. Bergabung dalam perang melawan penipuan fintech di India adalah Advance.AI yang berbasis di Singapura.
Bagaimana Advance.AI Bertujuan Untuk Membatasi Penipuan Fintech?
Didirikan pada tahun 2015, Advance.AI menyediakan solusi terkait transformasi digital, pencegahan penipuan, dan otomatisasi proses. Startup mengumumkan masuknya ke pasar India dengan peluncuran kantor di Bengaluru dan Delhi NCR untuk mendukung ekosistem fintech India. Advance juga berencana untuk membuka kantor ketiganya di Mumbai.
Berbicara kepada Inc42 , Charles Zhang, Country Manager Advance.AI India, mengatakan bahwa perusahaan meluncurkan produknya di India pada Maret tahun lalu. Kasus penggunaan pertamanya adalah dalam memberdayakan lembaga keuangan dengan verifikasi anti-penipuan berbasis AI dan teknologi pengenalan wajah. Teknologi ini membantu kliennya untuk mengautentikasi pengguna yang sekarang juga digunakan oleh perusahaan rintisan India.
Produk unggulan perusahaan 'Guardian' menawarkan solusi anti-penipuan untuk meminimalkan risiko bagi klien. Alat ini menggunakan pengenalan wajah berbasis AI untuk mengidentifikasi individu dan memperingatkan klien jika sesuatu yang mencurigakan terdeteksi olehnya sehingga meminimalkan risiko. “Produk ini sebagian besar digunakan oleh klien yang menawarkan layanan keuangan seperti bank, startup fintech, lembaga keuangan non-perbankan, dll untuk menyelesaikan KYC pelanggan mereka,” kata Zhang.
Dia mengatakan bahwa perusahaan menggunakan teknologi pengenalan wajah yang canggih, serta teknologi anti-spoofing. Platform Advance.AI dapat mengetahui apakah pemohon adalah orang yang sama seperti yang ditunjukkan pada bukti ID atau tidak.
Advance.AI mengklaim bahwa Guardian memberikan akurasi 99% untuk kemampuan e-KYC-nya berdasarkan pengenalan wajah. Baru-baru ini, Reserve Bank of India (RBI) telah mengumumkan KYC berbasis video sebagai opsi untuk menetapkan identitas pelanggan. Solusi Advance.AI juga dapat berguna dalam menyelesaikan e-KYC pengguna melalui panggilan video.
Selain itu, startup juga menawarkan layanan konsultasi AI dengan nama 'Booster'. Selain itu, Advance 'Connect' memberdayakan klien dengan pemasaran yang ditargetkan dengan memanfaatkan data mitra yang ada menggunakan AI.
Direkomendasikan untukmu:
Bagaimana Mendengarkan Pelanggan Anda Secara Aktif Dapat Membantu Startup Anda Tumbuh
Bagaimana Kerangka Agregator Akun RBI Ditetapkan Untuk Mengubah Fintech Di India
Pengusaha Tidak Dapat Menciptakan Startup yang Berkelanjutan dan Skalabel Melalui 'Jugaad': Cit...
Bagaimana Metaverse Akan Mengubah Industri Otomotif India
Apa Arti Ketentuan Anti-Profiteering Bagi Startup India?
Bagaimana Startup Edtech Membantu Tenaga Kerja India Meningkatkan Keterampilan & Menjadi Siap Masa Depan...
Panggilan India
Setelah sukses di Singapura, startup ini merambah ke Filipina dan Vietnam. Pada Maret 2019, Advance.AI akhirnya meluncurkan produknya di India. Ia mengklaim mencapai pertumbuhan 350% tahun-ke-tahun dalam penjualan API dan pertumbuhan 400% pada klien perusahaan. “Pada tahun lalu, perusahaan telah membawa lebih dari 100 klien. Kami telah melihat sekarang, pertumbuhan dua kali lipat, tiga kali lipat atau bahkan empat kali lipat model-on-bulan di India, ”tambah Zhang.
Zhang mencatat bahwa startup pertama kali membangun kredibilitasnya di pasar dan kemudian menggenjot operasinya. “Kami mulai bekerja dengan bank dan raksasa pembiayaan konsumen besar seperti Home Credit yang berbasis di Belanda,” tambahnya.
Dengan ikatan ini, perusahaan secara bertahap membangun reputasi dan sekarang bertujuan untuk tumbuh secara agresif di India.
Zhang mengatakan bahwa India memiliki penetrasi kartu kredit yang rendah dan hanya 25% warga yang memiliki riwayat kredit. Ini berarti bahwa banyak populasi yang masih underbanked yang menjadi peluang bagi para pemain fintech dan juga bagi perusahaan, seperti Advance.AI, yang menyediakan layanan sekutu untuk perusahaan-perusahaan ini.
Peluang Di Fintech Peminjaman
Setelah memasuki India tahun lalu, Advance mengambil langkah kecil untuk memahami pasar. Zhang ingat bahwa mereka mencoba mencari tahu kebutuhan basis pelanggannya dan berinvestasi dalam meningkatkan dan mengadaptasi rangkaian produk sesuai dengan pasar India.
“Setelah beberapa bulan di India, startup menyadari peluang nyata yang ada di ruang pinjaman konsumen,” kata Zhang. “Ada ratusan fintech pinjaman baru dan NBFC zaman baru yang berkembang dan berkembang di pasar ini. Pinjaman digital adalah salah satu dari sedikit titik terang dalam ekonomi India. Jadi kami merasakan kesempatan ini.”
Setelah ini, perusahaan mulai berinvestasi besar-besaran dalam pemasaran. Hasilnya, perusahaan bisa mendapatkan klien dari startup pemberi pinjaman termasuk CASHe startup pemberi pinjaman yang berbasis di Mumbai. “Pertumbuhan kami terus berlanjut meskipun ada perlambatan ekonomi saat ini di tengah situasi virus corona,” kata Zhang.
Menurut Zhang, pasar India agak mirip dengan pasar Asia Tenggara lainnya seperti Indonesia. Kedua negara memiliki persentase penduduk muda yang besar tetapi penduduk India jauh lebih banyak daripada Indonesia. Zhang mengatakan bahwa India adalah pasar lima kali lebih besar dari Indonesia.
Selain itu, ia percaya bahwa India memiliki sistem keuangan yang lebih baik dan sistem regulasi yang lebih matang.
Untuk perjalanan India, startup menunjuk Darshan Shah sebagai penasihat utama pada Januari 2020. Shah memiliki pengalaman lebih dari 20 tahun dalam penilaian kredit, data alternatif, dan pinjaman digital di perusahaan seperti TransUnion CIBIL dan Experian.
Zhang percaya bahwa ada banyak kebutuhan yang belum terpenuhi dalam hal AI dan segmen aplikasi data besar dalam industri fintech India. Startup ini juga ingin memanfaatkan pembelajaran yang diperoleh dari Asia Tenggara untuk melampaui domain keuangan untuk menawarkan solusi berbasis AI untuk ritel, e-niaga, dan segmen lainnya.