AI dalam Asuransi: Mengatasi Tantangan Utama Industri

Industri asuransi dikenal paling tidak inovatif dalam hal pengalaman pelanggan yang mengakibatkan pelanggan kecewa dan tidak puas setelah berinteraksi. Meskipun demikian, segala sesuatunya pasti berubah, dan kecerdasan buatan dalam asuransi memainkan peran kunci dalam mengganggu seluruh industri dan meningkatkan pengalaman pelanggan asuransi dengan pesat.

Menurut survei CEO ke-20 PwC yang dilakukan di 39 negara, kekhawatiran terbesar yang membayangi 95 CEO sektor asuransi saat ini adalah suku bunga yang rendah, suku bunga ringan, perilaku konsumen yang berubah, pertumbuhan ekonomi yang lambat, kebutuhan akan regulasi dan inovasi teknologi dan persaingan pasar yang membara.

Namun, yang meningkatkan optimisme bagi perusahaan asuransi ini di tengah banyak kekacauan yang mengganggu adalah kenyataan bahwa revolusi digital ada di mana-mana, semakin mengubah model bisnis konvensional dan mengadopsi solusi digital seperti:

1. Sistem saran berbasis bot
2. Perdagangan bayar sesuai pemakaian
3. Perangkat lunak penginderaan GPS
4. Proses bisnis otomatis

Mari kita selidiki lebih jauh gagasan memperkenalkan kecerdasan buatan di industri asuransi dan bagaimana hal itu memengaruhi proses warisan saat ini.

Skenario yang ada untuk perusahaan Asuransi

Menurut survei dari pemimpin asuransi global EY yang dilakukan pada lebih dari 100 perusahaan –

• 79% dengan menyesal mengungkapkan bahwa mereka belum berpikir untuk beralih ke digital atau sedang dalam tahap belajar
• 57% mengatakan mereka memiliki model operasi bisnis tanpa dukungan untuk platform/solusi digital
• 89% tidak menekankan pada interaksi sebelumnya saat melayani pelanggan dengan rekomendasi produk/layanan

Ini menunjukkan bagaimana industri asuransi berjuang untuk memahami dan memanfaatkan kemajuan digital. Survei tersebut juga menyoroti beberapa tantangan utama yang dihadapi oleh para pemimpin asuransi ini. Beberapa dari mereka adalah:

• Kemampuan digital tidak memenuhi tujuan digital

Pada tahap kepemimpinan digital global, perusahaan yang bercita-cita untuk mengalami peningkatan potensial dalam tujuan digital mereka telah gagal mencapai hasil yang diinginkan. Beberapa dari mereka mengaku mencapai suatu tempat di dekat target. Namun, mereka yang membanggakan transformasi digital, hanya 10%.

• Perlawanan dari perusahaan asuransi yang ambigu

Beberapa elemen negatif yang menghalangi integrasi semua hal digital adalah proses warisan, kekuatan teknologi biasa, pendekatan non-inovatif, pengiriman yang lamban, dan kendala internal lainnya. Perusahaan masih harus mengatasi ambiguitas dan keraguan mereka terhadap kecerdasan digital untuk menemukan peluang bisnis masa depan dan potensi unik untuk pertumbuhan yang konsisten.

• Konflik antar distributor

Faktor lain yang menghambat implementasi digital di sektor asuransi adalah resistensi dari saluran agen dan distributor. Inilah sebabnya mengapa penting untuk menghilangkan hambatan dan memperjelas keraguan yang berkembang terhadap investasi dalam gerakan digital. Memiliki proposisi nilai yang jujur ​​untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dapat membantu mengurangi ketegangan.

• Pola pikir yang buruk menunjukkan analitik digital

Segmentasi pelanggan, analisis perilaku, dan pemodelan prediktif adalah penggerak modern dari potensi pemasaran yang digerakkan oleh teknologi berbasis data pintar. Tanpa menginstal analitik yang mumpuni, tidak praktis untuk menarik nilai maksimal dari penerapan strategi digital.

• Media sosial dan seluler – masih terpinggirkan

Pada saat perangkat digital sangat diperlukan, tidak masuk akal untuk mengabaikan kekuatan membawa operasi asuransi di ponsel dan tetap terhubung ke prospek maksimum melalui berbagai platform media sosial. Karena sosial membantu membuat upaya pemasaran Anda lebih efektif dan terlibat dengan audiens yang paham digital, itu harus menjadi bagian integral dari digitalisasi asuransi.

Melonjaknya Tekanan Biaya, Persaingan Dan Harapan Konsumen

Meskipun CEO asuransi sadar akan tanda disrupsi digital yang menerobos industri, ini akan menjadi tantangan baru untuk mengikuti perubahan revolusioner ini dan melihatnya di luar integrasi teknologi modern. Solusi cerdas harus cukup inovatif untuk mendorong hubungan pelanggan yang lebih baik dan memberikan pengalaman pelanggan dengan cara yang menginspirasi ketenangan yang sangat dibutuhkan antara ekspektasi pasar yang baru jadi dan optimalisasi biaya.

Selain itu, titik tekanan lain datang dari pendatang baru InsurTech yang menimbulkan persaingan ketat dengan menciptakan solusi yang terjangkau untuk menjangkau dan melayani pelanggan. Apa yang menenangkan adalah bahwa untuk melampaui tantangan ini, para pemimpin industri siap untuk merangkul kemungkinan inovatif baru dan menghargai peran kreativitas dalam mengembangkan proses dan menjadi merek yang dicintai di pasar keuangan.

Direkomendasikan untukmu:

Berita

Pengusaha Tidak Dapat Menciptakan Startup yang Berkelanjutan dan Skalabel Melalui 'Jugaad': Cit...

Jaspreet K.

31 Juli 2022

Sumber daya

Bagaimana Metaverse Akan Mengubah Industri Otomotif India

Vaibhav S.

31 Juli 2022

Sumber daya

Apa Arti Ketentuan Anti-Profiteering Bagi Startup India?

Charnya L.

31 Juli 2022

Sumber daya

Bagaimana Startup Edtech Membantu Tenaga Kerja India Meningkatkan Keterampilan & Menjadi Siap Masa Depan...

Ankush S.

31 Juli 2022

Berita

Saham Teknologi Zaman Baru Minggu Ini: Masalah Zomato Berlanjut, EaseMyTrip Posting Stro...

Tapanjana R.

31 Juli 2022

Fitur

Startup India Mengambil Jalan Pintas Dalam Mengejar Pendanaan

Nikhil S.

31 Juli 2022

Kecerdasan Buatan dalam industri Asuransi

Gagasan tentang teknologi digital yang menguasai pasar keuangan bukanlah hal baru sejak Nasdaq pada hari-hari awalnya membentuk jaringan meja perdagangan yang terhubung dengan aman untuk catatan data pelanggan yang terintegrasi. Banyak perusahaan keuangan dan bank global pada masa itu mengandalkan kartu punch dan sistem komputasi dasar untuk memantau aktivitas pelanggan. Oleh karena itu, konsep Kecerdasan Buatan dalam industri Asuransi yang menganalisis data, mengantisipasi hasil, dan membantu pengambilan keputusan bukanlah fiksi futuristik.

AI dapat membantu bank dan agen asuransi memberikan layanan dengan efisiensi dan kualitas seperti yang telah dilakukan untuk para pemimpin besar di industri lain seperti Perhotelan, perawatan kesehatan, dan proses layanan pelanggan. Adopsi AI dapat memfasilitasi:

• Analisis kerusakan akibat bencana yang tiba-tiba
• Perhitungan dan penilaian toleransi risiko untuk meja perdagangan
• Analisis transaksi untuk bank dan organisasi keuangan
• Pemilihan investasi yang lebih baik berdasarkan preferensi, risiko, dan pola pengeluaran
• Optimalisasi yang konsisten dari investasi pelanggan dan cakupan asuransi

Karena kemampuan prediktifnya yang berkembang, AI bekerja secara mulus dengan ATM, pembayaran seluler, dan pemrosesan klaim online. Ini membantu individu yang terhubung secara digital mengambil keputusan yang lebih cepat dan lebih cerdas dengan meningkatkan transparansi dalam interpretasi data.

Misalnya, keluarga yang memendam kekhawatiran utama keamanan finansial dalam fase pensiun dapat memilih keputusan investasi seperti rencana 401(k) yang memastikan keamanan luar biasa. Kerja otak analitis AI yang kuat dapat memandu pelanggan sambil membuat keputusan investasi yang bijaksana yang menggabungkan potensi risiko maksimum, preferensi premi, dan pemeliharaan sumber pendanaan untuk 401(k) dengan menyarankan peningkatan dalam pengeluaran mingguan atau bulanan mereka. Solusi AI juga dapat membantu dalam keputusan investasi non-pensiun pelanggan dan cakupan asuransi.

Peluang bertenaga AI untuk pasar Asuransi

Terlepas dari kenyataan bahwa sulit untuk mengantisipasi pemanfaatan penuh Kecerdasan Buatan dalam industri Asuransi dan mengganti tindakan tertentu dengan mesin cerdas otomatis, para pemimpin pasar optimis dan percaya diri dalam hal menuai manfaat yang menyertainya. Sebuah studi yang menjanjikan oleh Accenture and Frontier Economics telah mengklaim bahwa AI akan meningkatkan 10-40% produktivitas tenaga kerja di 11 negara industri barat dan Jepang pada tahun 2035. Jika proyeksi optimis ini benar, pertumbuhan ekonomi kemungkinan akan berlipat ganda pada tahun 2035.

Mempertimbangkan skenario saat ini, produk berbasis AI akan mencakup perlindungan asuransi untuk mobil pintar tanpa pengemudi, sensor pintar, dan kerusakan pabrik dan kejahatan dunia maya. Selanjutnya, AI juga akan memberdayakan proses penting seperti analisis klaim, manajemen aset, perhitungan risiko, dan pencegahan. Misalnya, analisis kerusakan properti dapat dilakukan melalui pemrosesan gambar bagian dari Artificial Intelligence di Asuransi. Mesin yang sama dapat digunakan untuk membuat keputusan yang tepat tentang investasi berdasarkan algoritma cerdas.

Karena sektor keuangan dipenuhi dengan data keuangan, asuransi, dan investasi yang belum pernah terjadi sebelumnya, kebutuhan untuk mengintegrasikan Kecerdasan Buatan dalam industri Asuransi dapat mendorong pertumbuhan baru untuk industri ini. Alat manajemen data yang kuat dari Kecerdasan Buatan dapat membantu orang mengukur dan menavigasi melalui piramida data sambil juga membantu bisnis menciptakan pengalaman pelanggan yang intuitif dan interaktif. Dengan AI yang terus berkembang, perannya akan menjadi mewah dalam merevolusi industri asuransi dan membawanya ke tingkat berikutnya.

Singkatnya, berikut adalah beberapa area target yang baik di mana Kecerdasan Buatan dapat mencapai dampak yang signifikan dan muncul transformatif bagi industri asuransi secara keseluruhan –

A. Biaya dan keintiman pelanggan

Mengadopsi perubahan yang berorientasi pada proses dan teknologi ini tidak hanya sesederhana dan sejelas memperkenalkan teknologi baru, tetapi juga tentang bagaimana pendekatan inovatif terhadap gagasan meningkatkan keintiman pelanggan untuk memenuhi harapan pasar yang berubah dengan cepat dan menyesuaikan kendala terkait biaya.

B. Persaingan dan tekanan pasar

Karena tekanan yang meningkat dan persaingan pasar di sekitarnya dari pendatang InsurTech yang ramping dan gesit, bisnis yang sudah mapan harus siap untuk bertarung dan meningkatkan metode mereka untuk lebih dekat dengan pelanggan sambil secara efektif memangkas biaya dan keketatan harga.

C. Inovasi, tantangan, dan kemungkinan masa depan

Dengan pasar yang terganggu secara digital, sulit untuk hanya memanfaatkan inovasi mendasar dan margin umum dari pengoptimalan biaya untuk mencapai pertumbuhan dan pendapatan yang lebih baik. Namun, perusahaan asuransi menerima tantangan ini secara positif karena 67% pemimpin industri (menurut laporan PwC) dengan senang hati menerima kemungkinan baru yang didorong oleh AI dan menganggap kreativitas dan inovasi penting untuk pertumbuhan organisasi mereka.

D. Manusia dan mesin tersinkronisasi dengan baik

CEO asuransi (hampir 61%) juga bahu-membahu dalam hal mendapatkan keunggulan kompetitif dari fungsi manusia dan mesin yang tersinkronisasi yang menerapkan upaya gabungan mereka dalam tenaga kerja umum. Kemajuan zaman baru dan kemampuan AI ini menjanjikan untuk meremajakan elemen ortodoks industri Asuransi seperti yang kita lihat sekarang dan mendorong 'platform percepatan pertumbuhan' yang terorganisir dengan baik, cerdas, dan percaya diri yang menjangkau jauh dari batas biaya, persaingan, dan kepuasan pelanggan.

Industri asuransi telah terjerat dalam praktik usang untuk beberapa waktu sekarang. Namun, penggabungan gelombang baru proses pemikiran dan teknologi AI memiliki potensi untuk sepenuhnya mengubah pengalaman pelanggan untuk memberikan layanan hebat dengan cara yang sesuai dengan pelanggan modern.

Karena diskusi di atas menimbulkan banyak keingintahuan dan minat seputar bagaimana AI dapat memenuhi janji memajukan sektor asuransi, blog berikutnya akan membawa kita pada penemuan berbagai peluang dan solusi yang dengannya AI mengganggu pasar