Angel Investor dan Venture Capitalist untuk Bisnis Kecil Anda

Apakah Anda pemilik usaha kecil yang ingin mengumpulkan dana dari angel investor atau pemodal ventura, namun merasa kewalahan atau terintimidasi oleh prosesnya? Kamu tidak sendiri! Sumber daya ini dirancang bagi wirausahawan yang baru mengenal dunia pendanaan dan memerlukan panduan tentang cara memulai. Pembicara ahli memberikan gambaran umum tentang cara melakukan promosi kepada investor, apa yang diharapkan selama proses penggalangan dana, dan di mana menemukan calon investor. Mereka memecah konsep-konsep kompleks menjadi istilah-istilah yang mudah dipahami dan memberikan tips praktis untuk menciptakan promosi yang sukses dan mengarahkan proses uji tuntas.

Pelajari apa yang diperlukan untuk menarik angel investor dan pemodal ventura ke bisnis kecil Anda, dapatkan saran praktis dan langkah-langkah yang dapat ditindaklanjuti untuk membantu Anda sukses, dan tentukan apakah mencari pendanaan dari angel investor atau pemodal ventura adalah langkah yang tepat untuk bisnis Anda.

Temui Para Ahlinya

Deanna Hamilton

Seorang pengusaha serial dan investor terakreditasi, Deanna Hamilton adalah Pendiri dan CEO Circle One, Inc. Setelah sukses meluncurkan perusahaan pemasaran produk konsumen dan percetakan multi-format yang memenangkan penghargaan, yang mengalami akuisisi bersejarah dan keluar pada tahun 2012. Semangat Deanna karena seni kesepakatan tersebut memengaruhinya untuk mengatur kembali Circle One, Inc. sebagai perusahaan induk. Dengan segudang pengalaman dari perusahaan-perusahaan Fortune 1000, Deanna memiliki latar belakang akademis yang mengesankan dengan gelar Master ganda di bidang Keuangan & Manajemen Bisnis. Dia juga memegang posisi berpengaruh di beberapa dewan, seperti Fearless Foundation dan Silence the Shame Foundation. Kontribusinya yang luar biasa terhadap bisnis dan pengabdian masyarakat telah memberinya banyak penghargaan, termasuk penghargaan dari National Black MBA Association dan Top 50 under 50 Corporate Executives dari Majalah Diversity.

Sam Sugarman

Sam Sugarman adalah Associate di Fearless Fund, yang fokus pada uji tuntas investasi, mendukung perusahaan portofolio, dan ikut mengelola upaya penggalangan dana Fearless Fund. Sam menghabiskan dua tahun di perbankan investasi di sektor kesehatan dan restrukturisasi serta dua tahun di dana ekuitas swasta dan investasi bersama di Hamilton Lane. Sebelum pengalaman ini, Sam menyelesaikan magang di modal ventura, perbankan investasi, di perusahaan-perusahaan Fortune 500 dan di perusahaan-perusahaan teknologi startup. Sam kuliah di Universitas Brandeis dan mengambil jurusan Ekonomi dan Psikologi.

Apa itu investasi ekuitas dan bagaimana cara kerjanya?

Ada tiga cara utama untuk menyenangkan bisnis: pendanaan hibah, pendanaan hutang, dan pendanaan ekuitas.

Pendanaan hibah adalah jenis modal yang tidak perlu Anda bayar kembali dan tidak mengambil bagian kepemilikan bisnis Anda. Ada berbagai jenis program hibah usaha kecil, termasuk beberapa yang ditawarkan oleh AOF.

Pendanaan hutang adalah jenis pembiayaan yang harus Anda bayar kembali, seringkali dengan bunga, seperti pinjaman tradisional.

Pendanaan ekuitas adalah jenis pembiayaan yang tidak harus Anda bayar kembali secara langsung, namun sebagai imbalan atas penyediaan modal untuk bisnis Anda, Anda memberikan sebagian kepemilikan kepada pemberi dana (termasuk bagian keuntungan) atas bisnis Anda. Dalam pendanaan ekuitas, ada dua jenis pemberi dana utama: Angel Investor dan Venture Capitalists (VCs)

• Angel Investor: Biasanya berinvestasi dalam bisnis pada tahap awal dengan cek sebesar $10-100k dengan imbalan ekuitas atau kepemilikan parsial. Angel investor menginvestasikan uang mereka sendiri ke dalam bisnis.
• Kapitalis Ventura: VC mengelola dana uang yang disediakan oleh individu dan institusi. Dengan menggunakan dana ini, VC berinvestasi pada bisnis yang lebih mapan dan ingin berkembang. Mereka biasanya menginvestasikan $100-500k (atau lebih) dengan imbalan ekuitas atau kepemilikan parsial.

Baik angel investor maupun pemodal ventura mengharapkan pengembalian uang atas investasi mereka dalam bisnis Anda.

Jenis Investasi Ekuitas

• Pra-seed: Ini adalah putaran pendanaan institusional pertama yang akan dikumpulkan oleh perusahaan. Hal ini biasanya terjadi pada bisnis yang memiliki tim dan produk tipe prototipe yang hampir selesai dan dipasarkan.
• Seed: Pendanaan ini biasanya datang ketika Anda sudah menghasilkan pendapatan dan menjual produk Anda di pasar. Pendanaan awal sering kali digunakan oleh bisnis yang siap mengembangkan pangsa pasarnya.
• Seri A- Jenis investasi ekuitas ini ditujukan untuk bisnis yang sudah sangat mapan. Biasanya bisnis ini menghasilkan pendapatan puluhan juta dolar setiap tahunnya. Pendanaan Seri A biasanya digunakan untuk membantu bisnis mapan tumbuh dengan sangat cepat.

Berapa banyak kepemilikan yang biasanya diambil investor?

Jumlahnya dapat dinegosiasikan dengan investor khusus Anda. Itu tergantung pada jumlah uang yang mereka investasikan dalam bisnis Anda dibandingkan dengan jumlah pendapatan yang Anda hasilkan. Persentase kepemilikan antara 10-30% adalah standar bagi investor. Para ahli merekomendasikan sweet spot sebesar 15-20% kepemilikan saham.

Apa yang dicari oleh angel investor dan pemodal ventura dalam bisnis kecil?

• Potensi pasar: Seberapa kompetitif pasarnya?
• Daya tarik pasar: Berapa banyak pangsa atau daya tarik yang dimiliki (atau berpotensi dimiliki) pasar Anda di pasar?
• Stabilitas Keuangan: Apakah perusahaan menghasilkan uang? Berapa banyak dan seberapa teratur?
• Potensi Pertumbuhan: Seberapa besar kemungkinan bisnis Anda dapat tumbuh dan berkembang? Seberapa sukseskah bisnis tersebut nantinya?
• Basis Pelanggan: Apakah bisnis memiliki basis pelanggan yang kuat dan mapan?
• Kekayaan Intelektual: Apakah bisnis memiliki kekayaan intelektual unik yang dilindungi seperti hak cipta, rahasia dagang, merek dagang, atau paten?
• Rencana Bisnis: Apakah bisnis memiliki rencana bisnis yang solid dan diperbarui secara berkala dengan jalur pertumbuhan yang jelas?
• Tim: Apakah Anda memiliki tim yang kuat? Apakah mereka memiliki pengalaman yang relevan?
• Strategi Keluar: Apakah Anda memiliki strategi keluar yang jelas yang sedang Anda upayakan?
• Peta Jalan Pengembangan: Apa rencana Anda untuk mengembangkan lini bisnis baru (fitur, produk, atau layanan) selama satu tahun ke depan atau lebih?

Bagaimana Anda menemukan calon investor atau pemodal ventura?

Saat Anda baru memulai, akan sangat sulit menemukan angel investor atau VC yang ingin berinvestasi dalam bisnis Anda. Para ahli merekomendasikan memulai dengan sumber daya berikut:

• Inkubator dan akselerator seperti New Voices Foundation dan Fearless Fund dapat menjadi awal yang baik. Manfaatkan kompetisi promosi, seperti Tech Stars. Seringkali jurinya adalah investor itu sendiri.
• Platform crowdfunding seperti Start Engine
• Perguruan Tinggi Lokal yang banyak memiliki pusat kewirausahaan
• Kelompok lokal yang fokus pada kewirausahaan pada umumnya

Kiat profesional: Hubungi banyak organisasi berbeda untuk menentukan apakah organisasi tersebut sesuai dengan kebutuhan Anda. Meskipun mereka tidak cocok, tanyakan apakah mereka dapat mengarahkan Anda ke orang atau organisasi yang cocok. Sebagian besar organisasi dengan senang hati melakukan perkenalan.

Seperti apa proses uji tuntasnya?

Setiap calon investor menjalani proses uji tuntas secara berbeda. Sebagai bagian dari proses uji tuntas, investor berupaya menentukan apakah bisnis Anda cocok untuk investasi dan keahlian mereka. Mereka ingin memahami risiko yang mungkin timbul saat berinvestasi di bisnis Anda. Calon investor biasanya akan meninjau dokumen keuangan, rencana bisnis, dokumen hukum, dan informasi produk Anda.

Apa saja yang boleh dan tidak boleh dinegosiasikan dengan angel investor dan pemodal ventura?

• Lakukan negosiasi dengan memahami kebutuhan pihak lain. Pahami bahwa investor biasanya ada di sana untuk menghasilkan uang.
• Percaya diri. Ketahui nilai bisnis dan produk Anda.
• Jangan terlalu percaya diri. Negosiasi adalah jalan dua arah, jadi yang terbaik adalah menjalani pengalaman dengan siap belajar, memahami, dan berkompromi.
• Gunakan kekuatan “tidak”. Tidak setiap kesepakatan adalah kesepakatan terbaik. Jangan terlalu putus asa untuk membuat kesepakatan. Bersedia untuk pergi jika kesepakatannya tidak tepat.
• Jangan membuat keputusan berdasarkan emosi. Kita tahu bahwa pemilik bisnis sering kali terikat secara pribadi dengan bisnisnya, sehingga sulit menghilangkan emosi dalam pengambilan keputusan bisnis. Dengarkan isi hati Anda, tetapi cobalah mengambil keputusan menggunakan logika, bukan emosi saat bernegosiasi dengan calon investor.
• Carilah nasihat hukum dan keuangan sebelum Anda bernegosiasi. Semua dokumen hukum perlu ditinjau oleh pengacara. Semakin banyak Anda tahu tentang negosiasi, semakin baik keuntungan Anda dalam jangka panjang.

Bagaimana kita dapat mempersiapkan bisnis kita untuk peluang pendanaan di masa depan?

Tidak apa-apa jika Anda belum siap menerima pendanaan investor sekarang. Jika itu tujuan Anda, ada beberapa langkah yang dapat Anda ambil untuk mempersiapkan bisnis Anda menghadapi peluang pendanaan investor di masa depan.

• Pastikan Anda memiliki rencana bisnis yang kuat. Memiliki gairah terhadap bisnis Anda adalah hal yang bagus, namun penting juga untuk memiliki rencana formal untuk memandu bisnis Anda dalam jangka panjang.
• Bangun tim yang kuat dan kembangkan organisasi Anda. Miliki orang-orang yang tepat untuk membantu bisnis Anda berkembang. Pastikan anggota tim memiliki pengalaman dan keterampilan yang diperlukan untuk mendukung dan membimbing bisnis seiring pertumbuhannya.
• Pahami nilai bisnis Anda. Ketahui nilai bisnis Anda sehingga Anda dapat melakukan negosiasi dengan dasar yang kuat.
• Kembangkan basis pelanggan yang kuat. Investor ingin melihat bahwa bisnis Anda saat ini sukses dan kemungkinan besar akan terus sukses dalam jangka panjang. Basis pelanggan yang kuat adalah cara utama untuk mengevaluasi keberhasilan bisnis.
• Membangun kesadaran pasar. Manfaatkan target pasar Anda dan tunjukkan kesadaran akan potensi perubahan pada pasar. Bersiaplah untuk beradaptasi dengan perubahan pasar yang terjadi.
• Tunjukkan bahwa bisnis Anda benar-benar terukur. Miliki rencana pertumbuhan atau bisnis yang kuat yang menunjukkan bagaimana bisnis Anda dapat berkembang.
• Pertahankan catatan keberhasilan yang terbukti dan terdokumentasi. Pastikan Anda memiliki dokumentasi untuk mendukung kesuksesan Anda di masa lalu, termasuk laporan keuangan, peluncuran produk baru, dan data penjualan.
• Lindungi kekayaan intelektual Anda. Jika bisnis Anda memiliki sesuatu yang baru dan unik yang menjadikannya sukses, pastikan kekayaan intelektual Anda dilindungi secara hukum.
• Strategi keluar. Saat Anda memulai bisnis, Anda harus memulai dengan tujuan akhir untuk membangun strategi bisnis yang sukses. Apa tujuan akhir bisnis itu bagi Anda? Apakah Anda ingin menjualnya? Apakah Anda ingin mempublikasikannya? Apakah Anda ingin mempertahankannya? Anda perlu mengetahui kemana tujuan Anda sehingga Anda dapat berupaya mencapai tujuan tersebut.
• Kembangkan dewan penasihat Anda. Pastikan Anda memiliki tim untuk membantu bisnis Anda sukses.

Apa yang dievaluasi investor selama promosi?

Saat Anda memperkenalkan bisnis Anda kepada investor, mereka biasanya ingin memahami:

• Apa produk dan model bisnis Anda?
• Kebutuhan apa yang dipecahkan produk Anda di pasar?
• Seberapa besar peluang pasarnya?
• Siapa lagi yang memenuhi kebutuhan pasar ini? Siapa pesaingnya?
• Apa perbedaan produk atau layanan Anda dengan pesaing?
• Apakah bisnis Anda berkelanjutan?
• Mengapa calon investor harus mempercayai Anda dan tim Anda?

Ingin mempelajari lebih lanjut tentang cara mempromosikan bisnis Anda? Lihat kursus singkat dan interaktif tentang Mempromosikan Bisnis Anda.