Merangkul Evolusi Fintech: Bagaimana Bank Komunitas dan Pelanggan Dapat Mendapat Manfaat Dari Pertumbuhan Fintech

Banyak pelanggan memilih bank dengan bank komunitas untuk rasa koneksi yang lebih baik. Mereka tertarik pada tingkat dukungan yang tidak dapat diberikan oleh bank nasional dan bank luar kota. Ini membutuhkan lebih dari sekadar memberi nama pada cabang di area tertentu — ini membutuhkan akar lokal.

Kapan terakhir kali Anda berhenti di bank? Bukan ATMnya. Bukan drive-thru untuk melakukan deposit atau penarikan. Sebaliknya, di dalam bank, berbicara dengan teller yang sebenarnya. Jika Anda seperti kami, itu sudah lama. Komunikasi pelanggan dan pengalaman pengguna adalah bagian penting dari perbankan. Meluasnya penggunaan aplikasi dan perbankan online mengubah hubungan kita dengan uang dan mempersulit bank komunitas untuk menonjol.

Bagaimana nasib bank komunitas dengan perubahan ini? Bagaimana mereka bisa tetap terhubung dengan pelanggan, membimbing mereka, dan menciptakan pengalaman yang lebih ramah dan berpusat pada pelanggan?

Pada artikel ini, kami akan membahas solusi digital untuk bank komunitas dan tips untuk meningkatkan pengalaman penggunanya.

Bank Komunitas dan Evolusi Fintech

Sepanjang sejarah, bank telah menjadi salah satu pilar utama pertumbuhan ekonomi. Bank komunitas khususnya telah berperan penting dalam menumbuhkan komunitas.

Fintech dengan cepat mencapai ketinggian baru karena konsumen terus beralih dari perbankan tatap muka tradisional dan merangkul solusi baru seperti e-wallet, mobile banking, dan cryptocurrency. Di backend, bank mendapat manfaat dari otomatisasi, serta koneksi yang lebih cepat dan mudah dengan pelanggan mereka.

Berikut adalah beberapa cara bank komunitas dapat memanfaatkan evolusi fintech.

Rangkullah Transformasi Digital

Menurut Hartman Advisors, di dunia digital yang serba cepat saat ini, konsumen menghargai waktu dan keterlibatan lebih dari sebelumnya. Bank komunitas yang berinvestasi dalam teknologi dan transformasi digital memiliki posisi yang lebih baik untuk memenuhi ekspektasi pelanggan yang terus meningkat dan menciptakan pengalaman pelanggan yang lebih mudah diakses, efisien, dan dipersonalisasi.

Bank komunitas dapat mengadopsi teknologi perbankan digital untuk memberikan pengalaman pelanggan yang mulus. Ini termasuk menawarkan perbankan online, perbankan seluler, dan solusi perbankan digital lainnya yang memungkinkan pelanggan mengakses rekening mereka dan melakukan transaksi kapan saja, di mana saja.

Berkolaborasi dengan Perusahaan Fintech

Bank komunitas dapat bermitra dengan perusahaan fintech untuk meningkatkan kemampuan digital mereka. Ini termasuk memanfaatkan solusi fintech untuk meningkatkan pengalaman pelanggan, meningkatkan efisiensi operasional, dan mengurangi biaya.

Forbes melaporkan bahwa kolaborasi adalah model fintech baru – cara yang unik namun perlu untuk menjangkau pelanggan baru dan melayani populasi yang kurang terlayani. Alih-alih setiap organisasi bersaing untuk mendapatkan sepotong kue, bank komunitas, dan fintech dapat bekerja sama untuk membuat kue baru lebih besar. Hasilnya adalah masa depan fintech terintegrasi. Ini adalah situasi win-win-win untuk semua orang yang terlibat.

Fintech berdiri untuk mengembangkan bisnis mereka dan membangun kemitraan yang menambah nilai mereka. Community bank akan meningkatkan kapabilitas digitalnya untuk memenuhi permintaan nasabah perbankan generasi baru. Yang terpenting, lebih banyak pemilik usaha kecil akan mendapatkan akses ke modal yang membuat impian kewirausahaan mereka menjadi kenyataan.

Tawarkan Produk dan Layanan Inovatif

Bank komunitas dapat mengembangkan dan menawarkan produk dan layanan inovatif yang memenuhi kebutuhan nasabah yang terus berubah. Ini termasuk pinjaman digital, pembayaran peer-to-peer, dan solusi lain yang mendukung tekfin yang dapat menarik dan mempertahankan pelanggan.

Berinvestasi di Startup Fintech

Bank komunitas dapat berinvestasi di startup fintech untuk mendapatkan akses ke teknologi mutakhir dan tetap terdepan dalam persaingan. Ini juga memberikan peluang untuk mengembangkan kemitraan strategis dengan perusahaan fintech dan mendapatkan keunggulan kompetitif di pasar.

Secara keseluruhan, bank komunitas dapat memasuki evolusi tekfin dengan merangkul transformasi digital, berkolaborasi dengan perusahaan tekfin, menawarkan produk dan layanan inovatif, dan berinvestasi dalam startup tekfin.

Keputusan untuk menjadi digital tidak akan pernah mudah, tetapi penting untuk kemajuan organisasi. Pelanggan, baik internal maupun eksternal, akan mendapatkan manfaat dari pemrosesan dan pelaksanaan tugas dan informasi yang lebih mudah, yang pada gilirannya akan meningkatkan profitabilitas dan efisiensi.

Solusi Perbankan Digital untuk Bank Komunitas

Perkenalkan Aplikasi Mobile Banking dan Platform Online yang Ramah Pengguna

Menurut statista, pengguna ponsel di seluruh dunia diproyeksikan mencapai 7,49 miliar pada tahun 2025. Oberlo telah mencatat bahwa rata-rata orang dewasa AS menghabiskan kurang dari 4 jam setiap hari di ponsel mereka. Enam puluh satu persen pelanggan perbankan mengakses akun mereka dari ponsel mereka; di kalangan milenial, angka tersebut mendekati 70%. Tidak diragukan lagi, ponsel telah menjadi salah satu peningkatan terbesar bagi generasi kita. Aplikasi mobile banking yang ramah pengguna dapat membantu bank komunitas terhubung dengan bankir yang lebih muda dan bankir yang lebih tua yang mungkin memiliki keterbatasan mobilitas fisik.

Ciptakan Manajemen Akun dan Kemampuan Transaksi yang Nyaman dan Efisien

Bank bangga menjadi nyaman dan efisien. Jadi, menerjemahkan kebanggaan itu kepada pelanggan mereka secara online harus dilakukan dengan mudah. Kemampuan untuk mendapatkan akses ke akun dan mengelola dana dengan mudah memberi pelanggan kendali dan meningkatkan kepercayaan mereka.

Hitachi Solutions mencatat bahwa dengan teknologi manajemen hubungan pelanggan (CRM), lembaga keuangan mengumpulkan dan menganalisis data serta membangun profil pelanggan terperinci, yang kemudian dapat digunakan penasihat internal untuk mendapatkan pandangan 360 derajat tentang pelanggan dan situasi unik mereka. Ini dapat membantu mempercepat proses tertentu, mengurangi jumlah jam yang dihabiskan dengan klien, dan meningkatkan kepuasan dan efisiensi pelanggan.

Tingkatkan Layanan yang Dipersonalisasi dan Solusi Keuangan yang Disesuaikan

Dengan menerapkan sistem untuk meningkatkan manajemen akun, hasil alaminya adalah peningkatan kepuasan pelanggan. Bank komunitas adalah juara layanan yang dipersonalisasi karena hubungan dekat mereka dengan lingkungan sekitar. Menambahkan CRM ke sistem yang sudah berfungsi tidak hanya meningkatkan tetapi juga meningkatkan pengalaman pelanggan.

Tidak ada yang suka mengulang masalah mereka ke lebih dari satu orang untuk menemukan solusi. Memiliki profil perbankan yang dipersonalisasi mengurangi jumlah langkah yang diperlukan pemegang rekening untuk mendapatkan bantuan. Pandangan 360 derajat dari keuangan pelanggan juga membantu penasihat mengarahkan hasil terbaik untuk pelanggan mereka.

Membangun Integrasi Layanan Keuangan yang Mulus ke dalam Kehidupan Sehari-hari Nasabah

Membangun pengalaman pengguna yang mulus adalah keahlian WDB Agency. Dengan menerapkan proses kolaboratif yang unik, kami dapat, misalnya, meningkatkan pengalaman pengguna Bank Tabungan Watertown bagi pelanggan dan karyawan. Pengalaman pengguna adalah proses yang berpusat pada pelanggan yang bertujuan untuk menghadirkan kepuasan di setiap titik kontak perjalanan pelanggan.

Membuat keputusan untuk menjungkirbalikkan tradisi bukanlah tugas yang mudah. Sektor keuangan dan, khususnya, bank komunitas telah menjadi tradisi lama di setiap lingkungan. Kuncinya adalah menyesuaikan pengalaman ramah yang sama dengan kehadiran online Anda.

Desain UX melibatkan pembuatan antarmuka yang intuitif dan ramah pengguna yang memudahkan orang untuk berinteraksi dengan layanan dan produk bank. UX yang positif dan mulus dapat menumbuhkan kepercayaan dan loyalitas, meningkatkan retensi pelanggan dan pendapatan bank. Sebaliknya, UX negatif dapat mengakibatkan pelanggan yang frustrasi dan tidak puas yang mungkin beralih ke pesaing.

Fokus pada Keamanan

Keamanan adalah prioritas utama untuk setiap lembaga keuangan, terlepas dari ukurannya. Ini karena bank dan serikat kredit adalah target utama peretas, penipu, dan jenis eksploitasi online lainnya. Karena itu, sistem aman tingkat perusahaan adalah pilihan terbaik. Keamanan data adalah yang terpenting dan sebagian besar perangkat lunak tingkat perusahaan hadir dengan fitur keamanan tambahan yang tidak hanya melindungi informasi pelanggan tetapi juga mencakup rencana pemulihan jika terjadi serangan. Memastikan bahwa platform online dan seluler bank Anda dapat melindungi informasi sensitif pelanggan adalah suatu keharusan.

Tetap Sederhana dan Intuitif

Meskipun tidak ada yang sederhana tentang layanan keuangan, informasi di situs web atau aplikasi perlu disajikan dengan cukup sederhana sehingga mudah dinavigasi. Saat navigasi intuitif, ini mengurangi frustrasi dan meningkatkan kepuasan pengguna, meningkatkan kemungkinan pengguna akan kembali ke situs atau aplikasi.

Promosikan Navigasi Ramah Pengguna

Ingatlah audiens target Anda. Hilangkan beberapa langkah yang tidak perlu sehingga pelanggan Anda dapat menemukan apa yang mereka cari tanpa harus mengobrak-abrik terlalu banyak tautan. Gunakan label yang jelas dan konsisten untuk navigasi dan hindari penggunaan istilah yang mungkin membingungkan.

Buat Konten Bermanfaat

Sebagian besar nasabah mengunjungi bank untuk mendapatkan informasi guna membantu proses pengambilan keputusan mereka. Buat konten yang menjawab pertanyaan mereka. Identifikasi beberapa pertanyaan yang paling sering diajukan, dan buat konten yang menjawab beberapa skenario, disesuaikan dengan jenis pelanggan yang berbeda. Strategi konten yang diarahkan untuk mempertahankan otoritas Anda di industri Anda adalah kuncinya. Orang lebih cenderung menghargai konten yang membantu mereka memecahkan masalah.

Berikan Rambu-rambu yang Jelas untuk Dukungan Pelanggan

Memberikan layanan yang baik membutuhkan dukungan. Setelah menjelajahi situs web Anda, menghubungi perwakilan langsung untuk mengatasi lebih banyak masalah adalah kuncinya. Pastikan navigasi dukungan pelanggan Anda jelas dan terlihat.

Bank Komunitas Berada di Tahap Penting

Bank komunitas berada pada tahap penting dalam masyarakat kita. Mereka terus menjembatani kesenjangan antara pembangunan dan keterlibatan masyarakat. Tapi pola pikir itu harus diterapkan untuk menjembatani kesenjangan antara teknologi dan membangun layanan dan produk yang efisien untuk pelanggan baru dan yang sudah ada. Transformasi digital memerlukan penerapan teknologi baru dan kolaborasi dengan lembaga teknologi keuangan terkemuka sambil menciptakan pengalaman pengguna yang lancar bagi pelanggan internal dan eksternal.

Sementara transformasi terjadi dalam skala global, ada kebutuhan untuk menjangkau pelanggan tersebut di tingkat mikro. Semakin banyak orang yang mobile dan berharap mendapatkan jawaban lebih cepat, terutama tentang apa yang dilakukan uang mereka. Dengan mengambil aspek kepuasan pelanggan tradisional dengan pendekatan yang disesuaikan untuk pengalaman pengguna yang mulus, bank komunitas dapat melangkah ke masa depan dengan teknologi.

Jika Anda mencari mitra untuk mengubah kehadiran digital Anda, tim kami siap membantu Anda. Jadwalkan panggilan telepon dengan kami dan biarkan bank Anda maju.