Eksklusif: Bagaimana Kristal.AI Menggunakan Pendanaan Seri A $6 Juta Untuk Ekspansi India
Diterbitkan: 2020-01-19Kristal.AI telah mengumpulkan dana dari Chiratae Ventures; Kantor Keluarga Desai dan HNI lainnya
Ia berencana untuk menskalakan secara geografis di India dan wilayah APAC lainnya dengan penawaran yang berbeda
Kristal.AI menawarkan portofolio yang dikuratori oleh investor dan penasihat yang diberi peringkat dan peringkat berdasarkan kriteria Ivy League
Ketika kampanye “ Reksa dana sahi hai ” dimulai oleh Asosiasi Reksa Dana di India (AMFI) pada Maret 2017, ide utamanya adalah untuk membawa investor ritel kecil ke dalam mainframe. Namun, untuk manajer kekayaan biasa, pasar sebenarnya dimulai dengan kekayaan bersih INR 20 Cr – INR 25 Cr. Ini membutuhkan pola pikir kewirausahaan untuk mencari celah dan menjembataninya dengan inovasi. Akhir-akhir ini, startup seperti Scripbox, Basis, CredWealth, IndWealth antara lain mencoba melakukan hal yang sama. Namun, Kristal.Ai adalah salah satu yang pertama terjun ke segmen ini.
Diluncurkan pada tahun 2016 oleh Asheesh Chanda dan Vineeth Narasimhan, Kristal.AI hari ini bekerja dengan seluruh spektrum pelanggan. Ini termasuk dana canggih dan kantor keluarga serta klien kaya raya, yang tidak menerima layanan pribadi dari bank swasta. Saat ini menangani lebih dari $100 Juta di AUM, dengan 10.000 pengguna di platformnya.
Startup baru-baru ini mengumpulkan dana $6 juta dalam putaran Seri A dari Chiratae Ventures (sebelumnya IDG Ventures India), dan Desai Family Office. Putaran ini membawa total dana yang telah dikumpulkan Kristal.AI hingga saat ini menjadi $11 Juta. Ini sejalan dengan dana $1,87 juta yang diperolehnya dari IDG Ventures India.
Setelah memperoleh pangsa pasar yang signifikan di Singapura dan Hong Kong, serta di Bengaluru dan Mumbai di India, perusahaan rintisan ini sekarang berfokus pada penskalaan secara geografis di India dan wilayah APAC lainnya dengan penawaran yang berbeda. Perusahaan juga sedang mengerjakan beberapa produk perusahaan yang sedang mereka perbaiki, kembangkan, dan uji beta, seperti yang dikatakan Chanda kepada Inc42 dalam sebuah wawancara eksklusif.
“Ada segmen channel partner di India yang menurut saya berbeda dengan yang ada di Singapura dan Hong Kong. Di India, kami memposisikan diri dengan cara yang berbeda, menawarkan cara investasi yang dipersonalisasi dan dikuratori dengan akses perencanaan keuangan holistik ke rupee, ETF, reksa dana, investasi global, dan banyak lagi lainnya,” tambahnya.
Kristal.AI: Menciptakan Diferensiasi seputar Personalisasi Dan Akses Produk
Sekitar tahun 2016, manajemen kekayaan digital masih dianggap sebagai model bisnis eksperimental dalam berbagai model fintech di India. Namun, selama tiga tahun terakhir, ia telah memperoleh validitas dan kredibilitas, terbukti dari pertumbuhan pemain seperti Zerodha, Paytm Money, ETMONEY antara lain.
Sementara beberapa orang mungkin berpikir bahwa pemain terkenal seperti itu mungkin telah menakuti pemain lain di ruang manajemen kekayaan India, Chanda memiliki pandangan yang berbeda. “Pasar di India sangat transaksional. Yang kami fokuskan adalah lebih banyak personalisasi dan akses ke investasi dan produk yang diinginkan. Segmen besar masih ada di mana penasihat dan kepercayaan masih belum benar-benar masuk ke segmen digital dan model hybrid bekerja cukup baik untuk itu, ”katanya.
Direkomendasikan untukmu:
Bagaimana Mendengarkan Pelanggan Anda Secara Aktif Dapat Membantu Startup Anda Tumbuh
Bagaimana Kerangka Agregator Akun RBI Ditetapkan Untuk Mengubah Fintech Di India
Pengusaha Tidak Dapat Menciptakan Startup yang Berkelanjutan dan Skalabel Melalui 'Jugaad': Cit...
Bagaimana Metaverse Akan Mengubah Industri Otomotif India
Apa Arti Ketentuan Anti-Profiteering Bagi Startup India?
Bagaimana Startup Edtech Membantu Tenaga Kerja India Meningkatkan Keterampilan & Menjadi Siap Masa Depan...
Selanjutnya, sebagai penggerak pertama dan memiliki lebih dari 70% tim di India, ia percaya bahwa Kristal telah melihat pasar India dari bawah ke atas. “Algoritme kami telah diuji berulang kali dan menjadi lebih cerdas berdasarkan data pasar, pengalaman pengguna, set pembelian klien, dan preferensi dari waktu ke waktu, yang tentunya akan memberi kami keunggulan,” tambahnya.
Platform saat ini memberikan investor dan penasihat portofolio terkurasi canggih (Kristals bermerek) yang dibuat oleh pakar keuangan di platform. Setiap Kristal didasarkan pada tema dan terdiri dari berbagai macam aset yang diperdagangkan di bursa termasuk saham, ETF, obligasi, opsi, futures, mata uang, dan alternatif. Kristal diberi peringkat dan peringkat berdasarkan kriteria Ivy League yang digunakan untuk mengevaluasi reksa dana dan dana lindung nilai. Mesin kepatuhan milik Kristal.AI dan proses uji tuntas memastikan strategi perdagangan diperiksa dan disetujui sebelum digunakan untuk uang klien.
“Algoritme kami dibuat untuk terlibat dengan klien, untuk memahami profil mereka dengan lebih baik. Teknologi adalah inti dari bisnis kami, jadi ilmu data berjalan di pembuluh darah kami di mana kami mencoba untuk mendapatkan wawasan pemasaran dan wawasan lainnya semuanya didasarkan pada teknologi dan perilaku pengguna, sehingga Anda dapat mengatakan itu adalah perpaduan yang baik antara perilaku, keuangan yang datang bersamaan dengan pembelajaran mendalam di Kristal.ai,” kata Chanda kepada kami.
Manajemen Kekayaan Digital Di India: Ramai Atau Belum Dimanfaatkan?
Pasar di India sangat besar. Menurut analis, tidak lebih dari 2,5% dari populasi di India melakukan investasi saat ini dan pasar memiliki banyak potensi untuk berkembang, persyaratan yang menurut Chanda, hanya 3-4 pemain tidak dapat mencukupi.
Menurut Chanda, kekayaan adalah satu pasar di mana pasar tidak bisa hanya memiliki satu pemain yang mendominasi. Pasar perlu menjadi campuran yang baik dari 15-20 pemain yang masing-masing memainkan peran utama. “Pasarnya sangat kecil dan kurang terlayani dan semua startup era baru sekarang mencoba memanfaatkannya melalui penggunaan teknologi, sistem tertentu, dan pengalaman pengguna. Intinya, kami mencoba memperluas pasar dan memperluas pembelian itu sendiri, ”tambahnya.
Lebih lanjut, ia percaya perbedaan utama antara pasar India dan Asia Tenggara lainnya adalah volume transaksi yang ditawarkan (hampir 100X yang mungkin ditangani di Singapura) dan tingkat pendidikan yang terkait dengan perencanaan keuangan, serta ketersediaan produk keuangan.
Misalnya, ETF di AS dan pasar maju lainnya telah ada selama lebih dari 15 tahun dan di India, mereka baru saja masuk. Dan pemain digital sekarang menangkap produk baru tersebut. Orang-orang di India telah mendengar tentang rencana langsung hanya selama 2-3 tahun terakhir, kata Chanda.
“Untuk menciptakan kesadaran seputar pilihan investasi dan perencanaan keuangan adalah tugas yang harus dimiliki oleh setiap pemain di segmen ini. Maka hanya pasar yang akan diperluas dan kuenya akan semakin besar.”
Secara keseluruhan, memecahkan saus rahasia untuk sukses di pasar manajemen kekayaan India masih merupakan proses yang berkelanjutan dan tidak ada satu perusahaan pun yang berhasil mendominasi pasar sepenuhnya. Dengan segmen yang melihat lebih dari 20 perusahaan manajemen kekayaan serta bank sektor swasta besar dan manajer aset individu domestik, investasi digital dan platform kekayaan akan diminta untuk mengambil pandangan 360 derajat dari pasar, dengan fokus tidak hanya pada peningkatan kepercayaan tetapi juga pada inovasi dan personalisasi.
“Perbankan tradisional sedang berubah. Salah satu pembeda terbesar di masa depan adalah kemampuan penasihat untuk memberikan pengalaman investasi yang sangat personal dan real-time,” kata TCM Sundaram, mitra pendiri Chiratae Ventures.
Seberapa cepat dan efektif pemain seperti Kristal.ai dapat melakukan ini, akan menentukan siapa yang akan memimpin dalam game ini dalam waktu dekat.