Mengisi BFSI Dengan Teknologi Terjamin Adalah Masa Depan
Diterbitkan: 2020-11-07Adopsi teknologi di BFSI dapat menurunkan biaya operasional hingga 30-40%, lapor Mckinsey
Teknologi verifikasi yang dipimpin API dengan otomatisasi alur kerja dapat membantu memverifikasi individu secara real-time sesuai kebutuhan peraturan, memungkinkan tim lebih fokus pada nilai tambah
Lingkungan regulasi yang dinamis untuk BFSI khususnya perbankan selalu mengganggu tim manajemen risiko
Sektor BFSI biasanya berjuang dengan konsep "pemasukan pelanggan yang mulus dan digital", karena takut akan penipuan dan kegagalan peraturan yang mungkin akan dikenakan denda berat.
Pasca-pandemi, adopsi digitalisasi di sektor BFSI melihat tren adopsi yang meningkat, yang mungkin tidak terjadi mengingat perilaku industri yang lamban dan kompleksitas, risiko tinggi, dan sifat regulasi dari produk keuangan. Menurut Mckinsey, adopsi teknologi di BFSI dapat menurunkan biaya operasional hingga 30-40%.
Di satu sisi, teknologi di BFSI membantu merancang perjalanan yang berpusat pada pelanggan yang sesuai, ramah biaya, dan tahan risiko. Segmen dalam perbankan, asuransi, sekuritas, dan layanan keuangan BFSI memiliki kasus penggunaan yang berbeda untuk berbagai jenis teknologi. Misalnya pertanyaan dijawab oleh bot untuk kredit.
Teknologi yang Menyederhanakan Kepatuhan
Lingkungan regulasi yang dinamis untuk BFSI khususnya perbankan selalu mengganggu tim manajemen risiko. Inovasi teknologi adalah kunci untuk meningkatkan pemantauan transaksi, mengurangi kesalahan positif, dan mengurangi risiko saat bepergian. Dengan merampingkan proses yang ada melalui otomatisasi, aktivitas orientasi dapat dibuat tanpa gesekan dan menciptakan jalan pertumbuhan baru. Teknologi verifikasi yang dipimpin API dengan otomatisasi alur kerja dapat membantu memverifikasi individu secara real-time sesuai kebutuhan peraturan, memungkinkan tim lebih fokus pada nilai tambah. Proses ini dapat dengan mudah diintegrasikan dan dimodifikasi dengan bantuan regtech seperti AuthBridge untuk mengurangi risiko penipuan, mengendalikan biaya, dan meningkatkan efisiensi proses.
Direkomendasikan untukmu:
Bagaimana Kerangka Kerja Agregator Akun RBI Ditetapkan Untuk Mengubah Fintech Di India
Pengusaha Tidak Dapat Menciptakan Startup yang Berkelanjutan dan Skalabel Melalui 'Jugaad': Cit...
Bagaimana Metaverse Akan Mengubah Industri Otomotif India
Apa Arti Ketentuan Anti-Profiteering Bagi Startup India?
Bagaimana Startup Edtech Membantu Tenaga Kerja India Meningkatkan Keterampilan & Menjadi Siap Masa Depan...
Saham Teknologi Zaman Baru Minggu Ini: Masalah Zomato Berlanjut, EaseMyTrip Posting Stro...
Teknologi Yang Memfasilitasi KYC Online Dengan Perjalanan Tanpa Kontak dan Tanpa Kertas
Video KYC atau VCIP yang sesuai dengan RBI diperkenalkan awal tahun ini, dengan mempertimbangkan peran teknologi dalam membentuk kembali KYC. Banyak negara sudah menjajaki kekuatan AI dalam KYC digital dan India siap mengikuti rangkaiannya. Banyak lembaga keuangan telah mencoba mendigitalkan proses aplikasi secara maksimal, untuk mengurangi upaya manual dan mendukung panggilan jika ada rincian yang salah.
- Ekstraksi data berbasis OCR dari PoI dan PoA yang digabungkan dengan verifikasi berbasis API atas nomor ID, nama, alamat, dan detail lainnya memastikan bahwa penipuan ditangkap di awal proses aplikasi, dan sumber daya tidak terbuang sia-sia untuk mengevaluasi prospek yang tidak asli.
- Pengenalan wajah bertenaga AI membantu untuk memeriksa apakah orang dalam identitas dan pemohon adalah sama
- Interaksi berbasis video menggantikan koneksi eksekutif untuk memvalidasi deteksi keaktifan, di mana kapan saja di mana saja verifikasi pelanggan dapat dilakukan oleh eksekutif RE, untuk memastikan bahwa orang tersebut adalah yang mereka katakan.
Semua ini dapat digabungkan untuk mengaudit dan aplikasi serta interaksi Video secara otomatis melalui model terprogram AI/ML dan pelanggan dapat melakukan orientasi hampir 10 kali lebih cepat langsung dari kenyamanan rumah mereka.
Teknologi yang Menangkap Kematian Sebelum Penipuan Polis Dalam Asuransi
Dimana bank menggunakan teknologi video KYC untuk mengurangi aplikasi fisik dan proses verifikasi, asuransi menggunakan teknologi ini dalam menangkap penipuan umum seperti mengambil polis atas nama orang mati/sekarat. Meskipun aplikasi asuransi telah lama menjadi digital, proses verifikasi pra-penerbitan masih membutuhkan koneksi fisik oleh seorang eksekutif untuk mengumpulkan dokumen, mendapatkan tanda tangan fisik, dan mengklik foto pelanggan.
Tapi bagaimana jika eksekutif itu korup dan menjadi alat penipuan? VBIP baru-baru ini diperkenalkan oleh IRDA untuk tidak hanya menyederhanakan proses pengumpulan dan verifikasi dokumen tetapi secara keseluruhan, pemeriksaan keaktifan bertenaga AI dengan deteksi keaktifan berbasis gerakan dan pengenalan wajah, diikuti oleh Video PD untuk pemeriksaan kesehatan jarak jauh, pasti melayani tujuan menangani kasus kematian sebelum kebijakan dan mengatasi masalah penipuan sejak awal.
Teknologi yang Menyederhanakan Penjaminan Kredit
Klien kredit file yang tipis selalu menjadi penyebab kekhawatiran bagi lembaga pemberi pinjaman karena tingginya risiko gagal bayar pinjaman. Model data yang didukung AI/ML yang dibangun di atas sumber data alternatif dapat membantu memecahkan teka-teki ini. Itu dapat membuat profil 360 derajat dari calon pemohon pinjaman dan membantu dalam membuat keputusan yang lebih cerdas dan lebih cepat untuk persetujuan/penolakan. Mesin analitik dapat membantu meningkatkan efisiensi sektor kredit, dengan menganalisis sejumlah besar data tidak terstruktur dan terstruktur seperti pembayaran sewa, pembayaran tagihan, analisis psikometrik, riwayat pekerjaan, dll.
Sebagai kesimpulan, teknologi seperti AI, Cloud, blockchain, RPA telah menjadi lebih dari tak ternilai bagi sektor keuangan. Dari mengurangi risiko penipuan keuangan, reputasi, ketidakpatuhan, dan identitas saat ini, hal ini benar-benar membentuk pengalaman pelanggan. Tapi perubahan ini datang dengan tanggung jawab privasi data. Seiring berkembangnya alur kerja digital, kepatuhan terhadap kerangka kerja privasi data seperti GDPR, IT ACT 2000, dll. akan memainkan peran kunci dalam memperkuat argumen untuk menggunakan teknologi demi keuntungan BFSI.