Cara Membuat Keuangan Anda Melewati Inflasi dengan Penghasilan Terukur

Statistik berikut menceritakan kisah membosankan ekonomi AS untuk tahun 2021.

Pada bulan Desember, inflasi mencapai level tertinggi dalam 39 tahun. Pada bulan November, indeks harga konsumen (CPI) naik 6,8% per tahun—hampir lompatan tertinggi dalam empat dekade—dan naik 7% secara keseluruhan, yang merupakan laju tercepat sejak 1982.

Ekonom memperingatkan inflasi yang lebih tinggi pada 2022, dan investor menganggap ini serius. Sebagian besar bersikap protektif dengan alokasi keuangan mereka, berinvestasi dalam aset seperti Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), real estat, dan saham berisiko rendah.

Namun, meskipun sepertinya ini saatnya untuk melindungi karena tingkat inflasi yang meningkat, aset dengan pengembalian rendah ini mungkin tidak dapat mengimbangi dan mempertahankan keuangan Anda.

Beberapa investor menyadari industri baru alternatif yang berkembang pesat dengan kecepatan yang belum pernah terjadi sebelumnya: bisnis online. Alih-alih protektif, mereka memanfaatkan pertumbuhan industri ini untuk secara aktif menskalakan portofolio mereka dan melampaui inflasi.

Bisnis jual beli online, juga dikenal sebagai aset digital, telah menjadi keahlian berinvestasi yang telah dikuasai investor untuk membangun pendapatan yang terukur.

Tapi bagaimana nasib investor ini dibandingkan dengan investor yang lebih protektif?

Aset Lindung Nilai Inflasi Tradisional

TIPS

TIPS disediakan oleh bank dan pialang untuk melindungi keuangan dari inflasi yang tinggi. Mereka bekerja pada pengukuran CPI; nilai pokok TIPS meningkat dengan inflasi dan menurun dengan deflasi.

Hasil tipikal untuk TIPS cukup rendah sekitar 2%, yang membuatnya lebih sensitif terhadap suku bunga jika dibandingkan dengan obligasi dengan jatuh tempo yang sama.

Jika Anda memegang TIPS selama lima tahun, Anda bisa melihat ROI 5%, yang jauh lebih rendah daripada kelas aset lainnya.

Perumahan

Saat berinvestasi di properti untuk melindungi nilai inflasi, investor cenderung mengambil posisi di reksa dana, perwalian investasi real estat (REIT), dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) sebagai lawan dari menginvestasikan potongan modal di lebih sedikit properti.

Karena sifat industri real estat, dengan sewa yang secara berkala disetel ulang lebih tinggi, investor cenderung mendapat manfaat dari jenis investasi ini selama inflasi.

Jika kita melihat rata-rata pengembalian tahunan REIT selama periode 27 tahun sebagai contoh, data menunjukkan ROI rata-rata berikut untuk REIT:

• REIT Hipotek: 5,7%
• REIT Ritel: 8,3%
• REIT Diversifikasi: 6,8%

Fakta bahwa data ini diambil selama periode 27 tahun memberi tahu kita bahwa investasi real estat lindung nilai inflasi jelas merupakan strategi jangka panjang.

saham

Investor menetapkan sebagian modalnya ke dalam ekuitas selama inflasi karena perusahaan mampu mengendarai gelombang inflasi. Dikatakan bahwa mereka dapat mengimbangi kenaikan inflasi dengan meningkatkan harga produk dan layanan mereka, meskipun tampaknya peningkatan harga akan menghasilkan lebih sedikit penjualan.

Namun demikian, fleksibilitas mereka sebagai aset yang membuat banyak orang percaya bahwa jika Anda melakukan investasi jangka panjang di saham, keuangan Anda bisa melebihi inflasi.

Hampir tidak mungkin untuk menemukan angka ROI rata-rata yang konkret untuk saham S&P 500 karena terlalu banyak variabel dan hasil pasar saham dapat bervariasi secara dramatis dari tahun ke tahun. Namun, mereka yang telah mencoba menggambar angka rata-rata selama 10 tahun terakhir telah mencapai pengembalian riil tahunan rata-rata 11,96% (disesuaikan dengan inflasi).

Kesimpulan Kami tentang Lindung Nilai Inflasi Tradisional

Saran dari pakar pasar dan investasi biasanya untuk membangun portofolio yang terdiversifikasi.

Aset yang tercantum di atas telah digunakan untuk melindungi dari inflasi selama bertahun-tahun, jadi sebagian besar akan menyarankan untuk memasukkan satu atau lebih aset ini ke dalam portofolio karena merupakan investasi yang aman jika dibandingkan dengan aset lain dengan volatilitas yang lebih tinggi.

Namun, meskipun aman, investasi ini tidak banyak membantu meningkatkan daya beli Anda, yang berarti uang tunai Anda menjadi lebih lemah.

Jika Anda mempertimbangkan laju inflasi saat ini di AS, yang meningkat menjadi 7% pada bulan terakhir tahun 2021, aset di atas tidak akan membantu Anda melewati inflasi. Oleh karena itu, kami berpendapat bahwa Anda juga harus memberikan ruang dalam portofolio Anda untuk pendapatan yang terukur.

Cara Membalap Inflasi Masa Lalu dengan Penghasilan Terukur

Sebagian besar aset investasi bersifat statis dan pasif. Anda memperoleh aset dan menunggu sampai nilainya meningkat sebelum menjualnya untuk ROI, terkadang lima, 10, atau lebih tahun di masa depan. Sebaliknya, bisnis online adalah investasi yang aktif dan terukur.

Sementara "aktif" adalah kata yang dapat menakuti beberapa investor, ketika Anda mempertimbangkan waktu dan masukan modal dengan potensi ROI, mereka dapat menjadi beberapa aset pembangun kekayaan terbesar dalam portofolio Anda dan mengungguli sisanya.

Juga, dengan mempertimbangkan kerawanan lingkungan inflasi saat ini, inilah saat yang tepat untuk mempertimbangkan opsi penskalaan pendapatan untuk portofolio Anda.

Konsep pendapatan terukur ini dibangun di atas praktik "membalik" bisnis online. Yaitu, membeli bisnis, menskalakannya untuk meningkatkan pengembaliannya, dan kemudian menjual aset untuk ROI yang besar.

Seperti halnya semua aset, penting untuk memahami cara kerja bisnis online sebelum memperolehnya, tetapi meskipun aset tersebut merupakan aset aktif, ada model bisnis ramah pemula yang dapat Anda ambil alih dan skalakan dengan sukses dengan bantuan tim karyawan Anda sendiri atau asisten virtual.

Melalui pengalaman masa lalu Anda, Anda mungkin telah membangun beberapa keterampilan yang dapat ditransfer yang akan memungkinkan Anda untuk masuk ke industri ini. Misalnya, jika Anda pernah bekerja di logistik ritel dan terlibat dalam rantai pasokan, maka Anda akan memiliki pemahaman yang baik tentang inti model bisnis e-niaga, bahkan lebih baik daripada beberapa pengusaha yang telah membangun bisnis e-niaga yang sukses dari menggores.

Bisnis online adalah salah satu dari sedikit aset yang, di luar peraturan dan perubahan industri, dapat Anda kendalikan karena Anda memiliki 100% bisnis. Dan Anda dapat mengurangi risiko terhadap peraturan industri dan pergeseran pasar dengan memperkuat bisnis Anda melalui metode seperti diversifikasi aliran pendapatannya.

Dengan saham dan REIT, penghasilan Anda bergantung pada perusahaan yang mengoperasikan aset Anda. Dengan bisnis online, Anda memiliki kendali atas kinerja aset dan karenanya dapat meningkatkan pendapatan Anda.

Terlebih lagi, Anda bisa mendapatkan pengembalian ganda atas aset Anda. Anda mendapatkan ROI karena Anda secara aktif menskalakan aset Anda karena Anda menerima 100% dari pendapatannya, dan kemudian Anda menerima hadiah modal saat Anda menjual bisnis Anda untuk mendapatkan keuntungan, sedangkan dengan aset dengan pengembalian tunggal seperti saham, Anda hanya menghasilkan ROI saat Anda menjual aset.

Keadaan industri bisnis online saat ini juga akan mempercepat kekayaan Anda karena pasarnya tidak pernah sepanas ini. Nilai rata-rata bisnis online secara keseluruhan terus meningkat dari tahun ke tahun, tetapi tahun 2021 merupakan lompatan yang luar biasa, dan kami tidak melihat tanda-tanda pertumbuhan ini melambat dalam waktu dekat:

• 2018–2019: 7,69%
• 2019–2020: 7,47%
• 2020–2021: 25,5%

Meningkatkan penghasilan Anda dengan aset digital akan membantu Anda mengatasi kenaikan biaya inflasi karena uang Anda akan tumbuh lebih cepat daripada tingkat inflasi. Mari kita telusuri beberapa contoh bagaimana strategi investasi ini terlihat dalam praktik.

Tiga Contoh Penskalaan Pendapatan dalam Tindakan

Studi berikut dilakukan pada transaksi nyata yang terjadi di pasar kami, tempat kami mengumpulkan data tentang perdagangan aset digital.

Setiap Bisnis Terbalik Di Marketplace Kami

Dalam studi data ini, kami menggali melalui penjualan 41 flips yang tercatat di pasar kami.

Mayoritas bisnis dalam penelitian ini adalah situs konten: situs web, seperti blog, yang menampung konten yang menghasilkan pendapatan melalui pemasaran afiliasi, iklan bergambar, kolaborasi konten, serta kursus dan buku digital. Termasuk juga dalam penelitian ini adalah bisnis e-commerce, toko online yang menjual produk fisik.

Berikut adalah data yang kami kumpulkan dari penelitian ini:

• Flip terbesar: ROI 1,164%
• Flip ROI tinggi tercepat: 199 hari (ROI 429%)
• Flip ganda terbesar: 256% total ROI

Namun, poin data yang paling penting adalah bahwa lebih dari 80% pembalikan menghasilkan ROI positif.

Studi ROI Situs Konten

Dalam studi ini, kami menilai akuisisi 30 situs konten di pasar kami.

Ini adalah data utama yang kami kumpulkan:

• ROI yang sama atau positif: 63% hingga 24 bulan setelah pembelian
• Peningkatan pendapatan terbesar: 185% (dalam waktu kurang dari 1 tahun)
• Flip tercepat: 30% ROI dalam 1 tahun
• Flip terbesar: 70%

Untuk situs yang pendapatannya menurun, 63% pembeli hanya fokus membuat konten dan backlink atau tidak melakukan apa pun ke situs sama sekali. Dengan strategi pendapatan yang terukur ini, Anda tidak akan membiarkan investasi Anda terhenti; itu adalah investasi aktif.

Studi ROI Bisnis Amazon Terpenuhi oleh Amazon (FBA)

Dalam studi ini, kami menganalisis akuisisi 31 bisnis Amazon FBA di pasar kami.

Amazon FBA adalah model bisnis e-niaga di mana pemilik bisnis menjual produk mereka di pasar Amazon sambil memanfaatkan jaringan logistik pembangkit tenaga listrik Amazon.

Ini adalah data utama yang kami temukan:

• ROI yang sama atau positif: 71% hingga 24 bulan setelah pembelian
• Peningkatan pendapatan terbesar: 500%
• ROI investasi tercepat: <1 tahun

Bisnis Amazon FBA, sebagai aset digital, saat ini paling diinginkan dan paling aktif diperdagangkan di industri.

Bagaimana Anda Akan Membuktikan Inflasi Keuangan Anda?

Seperti yang Anda lihat, potensi tingkat pengembalian bisnis online jauh lebih tinggi daripada aset tradisional lainnya. Dan dengan menerapkan strategi penskalaan, Anda dapat membuat penghasilan Anda meningkat secara aktif alih-alih membiarkannya berada di bawah awan inflasi.

Lihatlah di sekitar pasar kami untuk melihat jenis aset pendapatan terukur yang kami miliki untuk dijual. Dan jika Anda membutuhkan bimbingan pribadi, Anda selalu dapat menelepon salah satu penasihat bisnis ahli kami secara gratis.

Jika Anda tidak terlalu bersemangat dengan gagasan untuk mengelola aset digital secara aktif tetapi masih ingin mengakses manfaat penskalaan pendapatan, berinvestasi melalui EF Capital mungkin merupakan titik masuk yang baik.

EF Capital memungkinkan investor terakreditasi untuk membangun portofolio yang sepenuhnya pasif dan terdiversifikasi dari pecahan aset digital. Operator profesional dan terverifikasi menjalankan aset Anda untuk Anda, dan Anda menerima distribusi triwulanan.

Jika Anda ingin mengetahui lebih lanjut tentang EF Capital, lihat halaman penjelasan kami untuk melihat cara kerjanya.