Enam cara platform pemasaran terdistribusi dapat meningkatkan kepatuhan media sosial untuk penasihat layanan keuangan

Industri jasa keuangan berada di tengah-tengah transformasi digital besar-besaran, dengan media sosial dan saluran digital lainnya berada tepat di tengahnya. Akibatnya, penasihat keuangan melihat tingkat keberhasilan yang belum pernah terjadi sebelumnya menggunakan jejaring sosial untuk mengidentifikasi prospek, menjangkau pelanggan, dan terlibat secara lebih efektif dengan audiens mereka. Saat ini, 89% penasihat dapat menghubungkan keuntungan klien baru dengan jangkauan media sosial mereka.

Tidak mengherankan, perusahaan jasa keuangan juga merangkul saluran digital sebagai peluang pertumbuhan — dan para penasihat berbagi dalam imbalannya. Hampir 90% penasihat mengatakan dukungan dari perusahaan mereka membuat perbedaan positif dalam penggunaan media sosial mereka dengan menyediakan konten untuk diposting, sumber daya yang mendukung, pelatihan, dan banyak lagi.

Manfaat dari strategi media sosial bersama ini jelas, termasuk:

• Membangun hubungan dengan klien yang ada dan calon klien

• Mendapatkan wawasan industri dan pelanggan utama

• Memberikan peluang layanan pelanggan digital

• Memanusiakan merek Anda dengan keterlibatan otentik

Tapi, dengan imbalan apa pun, ada risiko. Karena merek jasa keuangan beroperasi di industri yang sangat diatur, Anda perlu mengembangkan strategi kepatuhan media sosial yang terdefinisi dengan baik. Kegagalan untuk melakukannya dapat memiliki konsekuensi yang signifikan bagi penasihat Anda, merek Anda, dan reputasi Anda.

Ambil risiko dari strategi media sosial Anda

Perusahaan jasa keuangan dan penasihatnya perlu memikirkan risiko dalam dua kategori besar: kepatuhan terhadap peraturan dan kepatuhan merek.

Kepatuhan terhadap peraturan

Sebagian besar lembaga keuangan akan mengenali sup alfabet badan pengatur yang harus mereka patuhi, tergantung di mana mereka menjalankan bisnis: FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR, dan sebagainya. Kegagalan untuk mematuhi peraturan jasa keuangan berisiko terkena hukuman berat, mulai dari penangguhan lisensi untuk agen hingga denda yang dapat mencapai jutaan dolar (USD) dan memiliki dampak negatif langsung dan publik pada perusahaan yang melanggar.

Kepatuhan merek

Kepatuhan merek, di sisi lain, mengacu pada mempertahankan suara dan pesan merek Anda untuk memastikan pengalaman yang konsisten bagi pelanggan, di mana pun Anda menjangkau mereka. Meskipun kepatuhan merek mungkin tampak kurang penting daripada denda berat yang terkait dengan pelanggaran peraturan, hal itu menciptakan jenis risiko yang sama sekali berbeda — bahwa pelanggan Anda tidak akan melihat keterlibatan Anda sebagai hal yang autentik atau kredibel.

Ingat, lanskap digital penuh sesak. Obrolan dari merek dan individu sama-sama berarti semakin sulit untuk menonjol. Saat Anda mempersenjatai penasihat Anda dengan pesan yang sesuai dengan merek yang telah terbukti beresonansi dengan pelanggan Anda, itu meningkatkan kemungkinan mereka dapat menembus kebisingan dan membuat dampak.

Strategi kepatuhan umum yang perlu Anda pikirkan meliputi:

• Memastikan konten yang sesuai dalam skala

• Mengurangi posting dan profil yang tidak sah

• Menangkap dan mengarsipkan semua aktivitas sosial

• Melatih karyawan dan penasihat tentang kebijakan peraturan

• Memperingatkan pelanggaran kata kunci dan memberikan perbaikan waktu nyata

• Melakukan penghapusan postingan yang tidak sesuai

• Memantau komunikasi penasihat

Memahami kebutuhan ini adalah satu hal, tetapi mencoba memenuhinya menggunakan campuran solusi titik yang terputus-putus dapat menciptakan lebih banyak risiko daripada menghilangkannya. Platform pemasaran terdistribusi dengan fitur lengkap dapat memberikan institusi Anda tata kelola, otomatisasi, dan wawasan yang didukung AI yang dapat membantu Anda dan penasihat Anda mengatasi persaingan.

Enam cara untuk membantu penasihat Anda agar tetap patuh di media sosial

Platform terdistribusi dapat membantu Anda mengatasi tantangan kepatuhan dengan mudah dan dalam skala besar. Berikut adalah ikhtisar tantangan inti yang mungkin dihadapi perusahaan Anda dan jenis solusi teknologi yang Anda butuhkan untuk memastikan kepatuhan media sosial.

Tantangan 1: Pastikan konten yang sesuai dalam skala besar

Buat dan bagikan konten dan langganan kampanye yang sesuai dan telah disetujui sebelumnya dengan penasihat Anda. Anda juga dapat mengunci konten untuk memastikan hanya konten asli yang disetujui yang keluar tanpa pengeditan/perubahan apa pun. Selain itu, fitur seperti penandaan konten memastikan konten yang tepat dibagikan dengan kelompok penasihat yang tepat berdasarkan lini bisnis mereka.

Teknologi Kepatuhan Cerdas adalah solusi bertenaga AI yang membantu penasihat membuat postingan yang sesuai dengan merek. Ini menyoroti penggunaan kata-kata yang tidak sesuai untuk meninjau atau mengubah dan menyarankan tagar, nada suara, pengoptimalan video, dan lainnya untuk membantu penasihat Anda membuat konten mereka sendiri yang sesuai.

Tantangan 2: Kurangi posting dan profil yang tidak sah

Platform terdistribusi Anda harus menentukan jalur persetujuan bertingkat yang terdiri dari persetujuan pengguna, persetujuan berbasis antrian, atau persetujuan pengguna eksternal. Mesin aturan yang dapat diskalakan dan dapat disesuaikan sepenuhnya akan memungkinkan Anda untuk mengonfigurasi alur kerja persetujuan Anda berdasarkan persyaratan yang berbeda per lini bisnis, unit bisnis, wilayah, atau cabang.

Anda juga memerlukan kemampuan manajemen profil yang kuat untuk meninjau dan menyetujui penambahan atau perubahan profil sosial penasihat Anda. Ini memastikan bahwa penasihat hanya menambahkan profil bisnis mereka dan membuat pembaruan yang sesuai. Selain itu, pemberi persetujuan dapat menyarankan perubahan jika diperlukan dan pembaruan asli apa pun yang dilakukan penasihat untuk profil mereka dapat ditandai sebagai peringatan kepada tim kepatuhan/admin.

Terakhir, teknologi AI dapat menghitung skor persetujuan untuk pesan dan membantu pemberi persetujuan membuat keputusan yang lebih tepat dengan cepat.

Tantangan 3: Tangkap dan arsipkan semua aktivitas sosial

Audit aktivitas dapat memastikan bahwa Anda menangkap semua aktivitas dari pengguna mana pun di perangkat apa pun sehingga Anda dapat menyimpan dan mengunjungi kembali jejak audit kapan saja. Integrasi dengan alat kepatuhan WORM adalah fitur lain yang dapat membantu Anda memenuhi kebutuhan peraturan untuk catatan arsip (misalnya, GlobalRelay, Smaarsh, dan sebagainya).

Tantangan 4: Melatih karyawan tentang kebijakan peraturan

Platform Anda harus membuatnya mulus untuk membuat dan menetapkan kursus pelatihan dan materi lainnya kepada penasihat Anda. Ini membantu Anda melatih mereka tentang kebijakan peraturan, pedoman merek, praktik terbaik, dan banyak lagi. Sistem panduan dalam platform seperti WalkMe dapat membantu penasihat belajar dan mengadopsi praktik terbaik agar tetap patuh.

Tantangan 5: Peringatan tentang pelanggaran kata kunci dan perbaikan waktu nyata

Solusi terdistribusi yang mengaktifkan daftar kata kunci dan lansiran asli dapat membantu Anda menentukan daftar unik kata kunci yang tidak sesuai untuk memantau dan memperingatkan Anda tentang pelanggaran kata kunci.

Tantangan 6: Peraturan dan kebutuhan keamanan

Dalam industri jasa keuangan yang sangat diatur, fitur peraturan dan keamanan menjadi pertimbangan serius, baik itu kepatuhan GDPR , audit keamanan tahunan , atau lapisan enkripsi data tambahan , seperti enkripsi tingkat pesan.

Lihat bagaimana Sprinklr Distributed memungkinkan kepatuhan media sosial

Sprinklr Distributed membantu beberapa lembaga jasa keuangan terbesar di dunia menjaga kepatuhan, secara proaktif melindungi reputasi merek mereka, dan memberdayakan penasihat mereka untuk menjalin hubungan manusiawi dengan pelanggan dan prospek dalam skala besar.

Unduh Distributed for Finserv Visual Report dan pelajari lebih lanjut tentang Sprinklr Distributed.