Panduan Arus Kas Besar eCommerce: 6 Langkah untuk Mengamankan Keuangan Anda

Bagaimana jika saya memberi tahu Anda bahwa 82% usaha kecil bangkrut karena manajemen arus kas yang buruk?

Statistik yang mengejutkan ini seharusnya membuat setiap pemilik bisnis eCommerce menyadari dan memperhatikannya.

Bagaimanapun, uang tunai adalah oksigen bagi perusahaan, dan tanpa arus kas yang memadai, bahkan usaha yang paling menjanjikan pun bisa layu dan mati.

Jadi, bagaimana Anda bisa memastikan bisnis eCommerce Anda tidak menjadi bagian dari statistik yang sangat meresahkan ini?

Dengan menguasai manajemen arus kas . Lebih mudah diucapkan daripada dilakukan, bukan?

Terutama ketika Anda memiliki banyak tanggung jawab lain yang bersaing untuk mendapatkan waktu dan perhatian Anda setiap hari.

Antara mendapatkan pelanggan baru, memenuhi pesanan, menangani pengembalian, mengelola inventaris, dan segala hal lain yang diperlukan untuk menjalankan bisnis Anda, arus kas sering kali diabaikan hingga krisis melanda.

Namun bagaimana jika Anda memiliki pedoman yang mudah diikuti untuk mengamankan keuangan Anda selamanya?

Dalam panduan utama ini, kami merangkum penguasaan arus kas menjadi 6 langkah sangat penting yang dirancang khusus untuk pedagang eCommerce.

Mulai dari mengoptimalkan keuntungan hingga meningkatkan modal kerja hingga membuat model skenario terburuk, strategi yang telah teruji di lapangan ini memberi Anda kendali penuh atas nasib finansial Anda.

Siap untuk akhirnya berhenti mengkhawatirkan arus kas? Ayo selami!

Lewati ke:

• Langkah 1: Analisis Arus Kas Anda Saat Ini
• Langkah 2: Tingkatkan Strategi Penjualan dan Pendapatan
• Langkah 3: Kelola Inventaris Anda Secara Efisien
• Langkah 4: Optimalkan Syarat dan Proses Pembayaran
• Langkah 5: Kurangi Pengeluaran yang Tidak Perlu
• Langkah 6: Rencanakan Pajak dan Kontinjensi

Sumber

Langkah 1: Analisis Arus Kas Anda Saat Ini

Sumber

Shawn Plummer, CEO di The Annuity Expert , menjelaskan, "Langkah penting pertama adalah menganalisis secara cermat dan juga memahami arus kas bisnis Anda saat ini. Ini berarti melacak semua uang yang masuk dan keluar dari bisnis e-commerce Anda pada tingkat yang terperinci. .

Secara khusus, uraikan dan kategorikan aliran pendapatan Anda, termasuk pendapatan penjualan, pengembalian, pengembalian dana, dan lainnya. Lakukan hal yang sama untuk pengeluaran Anda seperti inventaris, pengiriman, periklanan, penggajian, pajak, dan juga semua biaya operasional lainnya."

Membuat laporan pendapatan dan pengeluaran terperinci memungkinkan Anda melihat secara nyata dari mana uang tunai dihasilkan dan dibelanjakan dalam bisnis Anda sendiri.

Analisis data untuk mengungkap tren, puncak dan lembah, serta fluktuasi musiman.

Tentukan produk atau layanan mana yang menghasilkan keuntungan paling besar dibandingkan produk atau layanan mana yang mungkin merugikan Anda.

Identifikasi biaya yang tidak perlu atau berlebih yang dapat dihilangkan untuk meningkatkan arus kas.

Melakukan analisis arus kas ini akan menjelaskan kesehatan keuangan dan juga kelangsungan model bisnis Anda.

Kuncinya adalah menelusuri seluk beluk keuangan, bukan hanya melihat pendapatan utama.

Memahami mekanisme di balik angka-angka tersebut sangat penting dalam memperkirakan, menganggarkan, dan mengambil keputusan guna mengoptimalkan keuangan Anda dan mengamankan arus kas berkelanjutan dalam langkah-langkah di masa depan.

Jadi luangkan waktu untuk menganalisis dengan cermat dan memahami dolar yang mengalir melalui perusahaan eCommerce Anda.

Identifikasi area masalah atau peluang dan bersiaplah untuk perbaikan seiring kemajuan Anda melalui langkah-langkah selanjutnya dalam panduan arus kas ini.

Langkah 2: Tingkatkan Strategi Penjualan dan Pendapatan

Sumber

Fokus untuk mengubah lebih banyak pengunjung situs menjadi pelanggan yang membayar.

Analisis saluran penjualan Anda dengan cermat dan identifikasi di mana penurunan terjadi.

Apakah pengunjung menambahkan item ke troli tetapi tidak melakukan pembayaran?

Pertimbangkan untuk menawarkan pengiriman gratis atau diskon untuk memberi insentif pada pembelian yang telah selesai.

Robert Kaskel, Chief People Officer di Checkr , menambahkan, "Daripada hanya menjual produk, pikirkan cara-cara baru untuk menghasilkan uang. Anda dapat menawarkan layanan berlangganan, bekerja sama dengan orang lain untuk pemasaran afiliasi, menjual barang-barang digital seperti eBook, atau memberikan tambahan layanan yang menyertai produk Anda. Mendapatkan uang secara teratur, seperti dengan berlangganan, membantu menjaga arus kas Anda tetap stabil. Ini bukan hanya tentang menjual sesuatu; ini tentang menemukan nada yang berbeda untuk dimainkan dan memastikan uang terus masuk dengan lancar."

Optimalkan strategi penetapan harga menggunakan harga pesaing dan juga data penjualan untuk menentukan titik harga yang ideal.

Hindari diskon besar-besaran yang dapat menurunkan nilai produk.

Sebaliknya, tawarkan item paket gratis atau pengiriman gratis untuk mendorong nilai pesanan lebih besar.

Segmentasikan basis pelanggan Anda dan tawarkan promosi yang disesuaikan untuk setiap grup.

Misalnya, menawarkan diskon pembelian pertama kali untuk mendapatkan banyak pelanggan baru sekaligus memberikan imbalan loyalitas kepada pelanggan tetap. Penawaran yang dipersonalisasi menghasilkan konversi lebih baik daripada penawaran umum.

Terus uji A/B berbagai komponen proses penjualan Anda.

Uji alur pembayaran , tata letak halaman, ajakan bertindak, saluran email, dan juga banyak lagi. Tingkatkan setiap elemen secara bertahap melalui eksperimen dan juga analisis berbasis data.

Pengoptimalan kecil seiring berjalannya waktu akan menghasilkan banyak keuntungan besar.

Langkah 3: Kelola Inventaris Anda Secara Efisien

Melacak dan mengelola inventaris Anda dengan cermat sangat penting untuk arus kas dan juga kepuasan pelanggan.

Mulailah dengan mengatur produk Anda ke dalam kategori ABC - A menjadi 20% produk teratas yang mendorong 80% penjualan, B menjadi 30-40% pendapatan menengah, dan C menjadi 40% terbawah atau kurang.

Fokuskan sebagian besar perhatian pada menjaga persediaan As, menetapkan titik pemesanan ulang, dan mengamankan sumber yang dapat diandalkan untuk menghindari kehabisan stok.

Untuk item B dan C, pertimbangkan untuk membatasi persediaan untuk mengurangi biaya penyimpanan.

Analisis data penjualan untuk menentukan jumlah ideal - cukup untuk memenuhi permintaan tetapi tidak terlalu banyak menimbun.

Penjual yang lambat mungkin hanya membutuhkan sedikit persediaan dengan pengisian ulang sesekali, sementara produk yang lebih cepat memerlukan tingkat stok yang lebih tinggi dan juga penyetokan ulang yang lebih cepat ketika sudah terjual habis.

Manfaatkan perangkat lunak manajemen inventaris untuk mengotomatiskan pemesanan ulang, memberikan pengawasan terhadap penghitungan waktu nyata dan juga kecepatan penjualan, dan memungkinkan pemesanan kembali ketika stok habis.

Visibilitas ini memungkinkan perencanaan dan pembelian yang lebih cerdas agar selaras dengan permintaan sebenarnya.

"Pantau produk-produk yang stagnan atau usang tanpa penjualan terbaru. Bersihkan barang dagangan lama melalui penjualan, bundel, atau donasi setiap tahun untuk membebaskan uang tunai yang terjebak dalam aset tidak likuid. Menjaga inventaris tetap segar dan bergerak memastikan kesesuaian pasar produk yang tepat, peningkatan uang tunai siklus konversi, dan efisiensi operasional." - Brooke Webber, Kepala Pemasaran di Ninja Patches .

Mengelola inventaris Anda secara proaktif tidak hanya menyederhanakan operasi tetapi juga membantu meningkatkan penjualan dengan memastikan produk terlaris Anda selalu tersedia untuk memenuhi permintaan pelanggan.

Langkah 4: Optimalkan Syarat dan Proses Pembayaran

Dalam menangani arus kas secara efektif, penentuan waktu pembayaran masuk dan keluar sangatlah penting.

Mengoptimalkan ketentuan pembayaran dan menyederhanakan proses dapat memastikan Anda menerima pembayaran lebih cepat sambil melanjutkan operasi dengan lancar.

Andrew Pierce, CEO di LLC Attorney , menyarankan, "Perhatikan persyaratan pembayaran Anda dan lihat apakah ada penyesuaian yang masuk akal. Misalnya, dapatkah Anda mempersingkat jangka waktu pembayaran, menawarkan diskon untuk pembayaran cepat, dan mengenakan penalti pada pembayaran yang terlambat untuk memberikan insentif pembayaran tepat waktu?

Bahkan memangkas 7-10 hari libur dapat mempercepat arus kas masuk secara signifikan. Selain itu, buat pembayaran menjadi nyaman melalui opsi seperti kartu tersimpan, PayPal , dan Google/ Apple Pay . Semakin mudah Anda membuatnya, semakin cepat Anda akan dibayar.”

Periksa kembali proses faktur Anda.

Apakah faktur dikeluarkan dengan cepat dan mencerminkan pesanan secara akurat?

Otomatiskan sebanyak mungkin dengan aturan dan template perangkat lunak akuntansi.

Pastikan seseorang ditugaskan untuk menindaklanjuti setiap tahap - tanda terima pesanan, pembuatan faktur, tanggal jatuh tempo pembayaran - sehingga segala sesuatunya tidak terlewatkan.

Menilai kemacetan atau pemborosan dalam alur kerja, seperti entri data manual yang memperlambat pengubahan pesanan menjadi uang tunai.

Identifikasi kelemahannya dan lihat apakah otomatisasi, integrasi perangkat lunak, atau penugasan ulang tugas dapat mempercepat proses order-to-cash.

Misalnya, integrasikan sistem POS dan perangkat lunak akuntansi Anda untuk mengalirkan detail pesanan ke dalam faktur dengan lancar untuk pemrosesan yang lebih cepat.

Mengoptimalkan proses dan ketentuan yang mendasari penerimaan pembayaran pelanggan dapat menghasilkan keajaiban bagi arus kas.

Evaluasi di mana terdapat inefisiensi, di mana Anda memiliki pengaruh untuk menyesuaikan persyaratan, dan bagaimana Anda dapat memfasilitasi pembayaran pelanggan dengan lebih cepat.

Beberapa penyesuaian dapat mempercepat arus kas masuk beberapa minggu per siklus pembayaran.

Langkah 5: Kurangi Pengeluaran yang Tidak Perlu

Dalam hal keuangan eCommerce, mengevaluasi pengeluaran dan memotong hal-hal yang tidak penting sangatlah penting.

Bersikaplah kejam di sini - setiap dolar yang dihemat akan langsung masuk ke laba bersih.

Menerapkan pelacakan pengeluaran yang ketat pada tahap ini dapat mengungkap pengeluaran mana yang tidak berkontribusi terhadap pertumbuhan bisnis Anda, sehingga memungkinkan pengambilan keputusan yang lebih tepat mengenai pengurangan biaya.

Puneet Gogia, Pendiri Excel Champs , mengatakan, "Mulailah dengan mengklasifikasikan semua pengeluaran selama 3-6 bulan terakhir. Kategorikan pengeluaran tersebut sebagai pengeluaran tetap (seperti pengeluaran yang harus dimiliki seperti hosting web dan perlengkapan pengiriman) atau pengeluaran variabel (barang yang bagus untuk dimiliki). seperti periklanan dan langganan perangkat lunak). Kini tiba bagian yang sulit - putuskan pengeluaran variabel mana yang tidak menghasilkan pendapatan atau pertumbuhan yang cukup untuk mengimbangi biayanya.

Misalnya, layanan SEO yang belum meningkatkan peringkat Anda atau manajer media sosial yang belum menambah pengikut. Meskipun sulit, Anda perlu menghilangkan kelebihan lemak. Analisis ROI pada layanan ini dan hilangkan layanan yang tidak berkontribusi."

Selanjutnya, lihat apakah Anda dapat menegosiasikan biaya tetap seperti biaya pemrosesan pedagang dan hosting.

Penyedia layanan ingin mempertahankan Anda sebagai pelanggan dan sering kali menawarkan diskon, jadi tidak ada salahnya untuk bertanya.

Periksa kecenderungan Anda. Kita sering merasionalisasikan pembelian yang tidak perlu sebagai “untuk bisnis”.

Jujurlah dengan rajin pada diri sendiri di sini.

Apakah Anda benar-benar membutuhkan perangkat lunak mahal dengan segala fiturnya, atau apakah versi yang lebih mendasar sudah cukup?

Setiap pengusaha perlu memperhatikan pengeluaran kecil sekalipun dengan cermat.

Langkah 6: Rencanakan Pajak dan Kontinjensi

• Rencanakan pajak

Sumber

Catherine Schwartz, Editor Keuangan di Crediful , menekankan, "Seiring pertumbuhan bisnis Anda, jangan biarkan kewajiban pajak mengejutkan Anda. Sisihkan perkiraan persentase setiap penjualan untuk menutupi pajak penghasilan, pajak gaji jika Anda memiliki karyawan, dan pajak penjualan jika berlaku. Seorang akuntan dapat membantu menentukan persentase yang sesuai sehingga Anda tidak terkena dampak sekaligus ketika waktu pajak tiba."

Selain itu, pelajari apakah Anda perlu melakukan perkiraan pembayaran pajak triwulanan untuk menghindari denda apa pun.

Jika ya, pertimbangkan hal tersebut ke dalam perencanaan arus kas Anda.

Saat penghasilan Anda berubah, tinjau kembali persentase penyisihan pajak Anda untuk memastikannya masih masuk akal.

• Miliki dana darurat

Gerald Lombardo, Kepala Pertumbuhan di Popl, menjelaskan, "Tidak peduli seberapa hati-hati Anda merencanakan, pengeluaran tak terduga pasti akan muncul - kampanye pemasaran baru, perbaikan dan penggantian peralatan, atau bahkan pengembalian dana pelanggan. Inilah sebabnya mengapa dana darurat sangat diperlukan. sangat kritis.

Usahakan untuk menyisihkan setidaknya 6 bulan biaya operasional sebagai dana darurat, sehingga bisnis Anda dapat bertahan, apa pun yang terjadi. Mengasuransikan diri melalui dana darurat yang cukup berarti Anda tidak akan terlalu membutuhkan kredit atau pinjaman setiap kali terjadi kesalahan."

• Isi ulang sesuai kebutuhan

Setelah memanfaatkan dana darurat Anda, prioritaskan untuk membangunnya kembali secepat mungkin.

Pangkas pengeluaran yang tidak perlu jika diperlukan hingga Anda kembali ke saldo 6 bulan tersebut.

Dengan merencanakan pajak dan pengeluaran mendadak dalam model arus kas Anda, Anda dapat menangani pembunuh arus kas ini tanpa menyabotase semua kerja keras Anda.

Bisnis Anda akan menikmati ketahanan finansial yang lebih besar dan juga ketenangan pikiran.

Kesimpulan

Memastikan arus kas yang sehat sangat penting untuk setiap bisnis eCommerce.

Dengan mengikuti langkah-langkah penting yang diuraikan dalam panduan ini, Anda dapat menyiapkan bisnis Anda untuk stabilitas keuangan dan kesuksesan.

Pertama, analisis angka-angka Anda untuk memahami ke mana perginya uang Anda dan kemudian identifikasi area yang perlu ditingkatkan.

Kemudian, optimalkan operasi untuk meningkatkan keuntungan, baik melalui pengurangan biaya atau menemukan inefisiensi.

Memanfaatkan sistem manajemen inventaris dan pesanan dapat memberikan wawasan yang bermanfaat.

Selain itu, fokuslah untuk mengubah pengunjung menjadi pelanggan tetap dan setia.

Pelanggan yang puas dan kembali lagi dari waktu ke waktu adalah kunci arus kas yang stabil. memberikan pengalaman pengguna yang luar biasa dan dukungan pelanggan yang solid memupuk hubungan yang berharga ini.