12 Opzioni per il finanziamento dell'avvio in India
Pubblicato: 2022-02-14L'ecosistema di finanziamento delle startup si è evoluto oltre gli investitori angelici e i venture capitalist
Le startup possono raccogliere fondi da diversi tipi di investitori e piattaforme in base alle loro esigenze e al loro stadio
In questo articolo, discuteremo 12 opzioni di finanziamento per le startup
L'ecosistema delle startup indiane ha fatto molta strada, con molte startup tecnologiche quotate in borsa e quasi 42 aziende che sono diventate unicorni nel 2021. Secondo l' Indian Tech Startup Funding Report 2021 di Inc42 , le startup indiane hanno raccolto $ 42 miliardi di finanziamenti attraverso 1.583 accordi nel 2021 e 2.487 investitori unici hanno partecipato al finanziamento delle startup. Una grossa fetta di finanziamento è andata al segmento software-as-a-service (SaaS), e-commerce, fintech e servizi ai consumatori.
Complessivamente, tra il 2014 e il 31 gennaio 2022, le startup indiane hanno raccolto finanziamenti per quasi 116 miliardi di dollari.
Tutto inizia con il bootstrap. Man mano che l'azienda cresce, hai bisogno di fondi per operazioni, espansione, marketing, produzione. A seconda della fase in cui si trova la tua attività e della sua capacità di generare rendimenti, cerchi finanziamenti iniziali da investitori angel, quindi passi a venture capitalist e successivamente lanci un'offerta pubblica iniziale (IPO) .
Esistono tre tipi di finanziamento per le startup: finanziamento tramite capitale proprio, finanziamento tramite debito e sovvenzioni governative. Ogni opzione di finanziamento ha i suoi pro e contro. Ad esempio, il finanziamento azionario non ha pressioni di rimborso, ma devi lasciare andare una partecipazione nella tua azienda, rendendola la forma di finanziamento più costosa.
L'ecosistema di finanziamento delle startup si è evoluto oltre gli investitori angelici e i venture capitalist. Le startup possono raccogliere fondi da diversi tipi di investitori e piattaforme in base alle loro esigenze e al loro stadio. In questo articolo, discuteremo 12 opzioni di finanziamento per le startup.
12 Opzioni di finanziamento per le startup indiane
Investitori angelici
Gli investitori angelici sono investitori individuali o una rete di individui con legami familiari o ricca esperienza. La maggior parte di loro sono imprenditori esperti che hanno attraversato il processo di avvio di un'impresa. Capiscono i punti deboli e le opportunità.
Questi investitori hanno liquidità in eccesso che sono disposti a rischiare nella tua impresa nella fase iniziale . Prima di investire, esaminano l'avvio, ricercano e vedono quanto ha investito il fondatore. Una volta convinti, ti danno finanziamenti in cambio di debito convertibile o partecipazione azionaria nella tua startup.
Gli investitori angelici fungono da mentori per i giovani imprenditori. Ma investono un importo inferiore rispetto ai venture capitalist e si aspettano rendimenti più elevati. Alcuni popolari investitori individuali Kunal Shah, Rajan Anandan, Ritesh Malik.
Reti e piattaforme Angel
Le reti e le piattaforme angeliche sono il luogo in cui gli investitori angelici mettono insieme i loro fondi per investire in startup. Poiché operano come un gruppo, questi investitori possono fornire fondi più grandi e coprire i rischi. La piattaforma ottiene la partecipazione azionaria della startup e ne traggono vantaggio se la startup prospera.
Alcune piattaforme popolari sono AngelList, Venture Catalysts, LetsVenture.
Fondi di capitale di rischio
I fondi di capitale di rischio sono un'istituzione la cui attività è fornire capitale a startup promettenti. Questo è il punto in cui il finanziamento dell'avvio passa al livello successivo. Poiché i fondi di capitale di rischio sono un'istituzione, forniscono grandi quantità di capitale a un'azienda per la crescita e l'espansione e ne monitorano i progressi per garantire che il loro investimento fornisca uno sviluppo sostenibile
I fondi di venture capital ottengono azioni o strumenti legati ad azioni dalle startup in cambio del finanziamento. Lasciano l'azienda quando questa rilascia un'IPO o viene acquisita.
Micro VC
Un ramo del capitale di rischio è costituito dai micro VC, con una dimensione del fondo inferiore di circa $ 60 milioni - $ 70 milioni. I micro VC investono in startup in fase di idea e ottengono in cambio una partecipazione.
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Capitale di rischio aziendale
Un altro ramo di VC è Corporate Venture Capital (CVC) . Le CVC sono grandi multinazionali che investono fondi aziendali in piccole startup innovative per tecnologia, pool di talenti o per acquisire un mercato target.
I CVC forniscono alle startup risorse come competenze di marketing, direzione strategica o una linea di credito. Essere associati a grandi nomi dà una spinta alle startup.
CVC fornisce finanziamenti in cambio di una partecipazione nella startup. Tra i CVC indiani ci sono Mahindra Partners, Reliance Ventures e Brand Capital di Times Group.
Fondi di debito di rischio
L'equità è una costosa fonte di finanziamento per le startup. Pertanto, le società finanziarie non bancarie (NBFC) offrono uno schema ibrido chiamato fondi di debito di rischio che forniscono finanziamento del debito alle startup sostenute da VC. I prestiti bancari o le azioni non sono un'opzione di finanziamento praticabile quando una startup è in espansione e necessita di capitale circolante.
I fondi di debito Venture ti prestano denaro in cambio di obbligazioni non convertibili (NCD) e warrant su azioni. Alteria Capital e Trifecta Capital sono alcuni attori che forniscono finanziamenti con debiti di rischio alle startup indiane.
Sovvenzioni e fondi governativi
I finanziamenti per le startup indiane sono andati oltre gli angel investor e i VC nel 2016, quando il governo indiano ha lanciato il programma "Startup India" . Il programma offre sovvenzioni, come uno sconto dell'80% sui costi dei brevetti e l'esenzione dall'imposta sul reddito per i primi tre anni, alle startup registrate nell'ambito del regime.
Il governo eroga i fondi come prestiti attraverso il Fondo dei fondi della Small Industries Development Bank of India (SIDBI). Il programma investe in capitale di rischio e fondi di investimento alternativi (AIF) che investono in startup. L'anno scorso, il governo ha anche lanciato lo schema Startup India Seed Fund che fornisce supporto finanziario alle startup in fase iniziale.
Per l'anno in corso, il governo ha stanziato INR 1.000 Cr per il Fondo di fondi per le startup e INR 283,5 Cr per lo Startup India Seed Fund Scheme (SISFS).
Acceleratori e incubatori
Mentre tutte le opzioni di finanziamento di cui sopra sono per le startup che già fanno affari, gli incubatori e gli acceleratori sono come scuole di preparazione per le startup. Questi programmi durano da quattro a otto mesi, durante i quali forniscono agli imprenditori finanziamenti e una piattaforma per connettersi con investitori, mentori e altre startup.
Gli acceleratori e gli incubatori si trovano generalmente nelle principali città e prendono una partecipazione in cambio del programma. Questi programmi sono gestiti da singole entità o fanno parte di grandi società o grandi società tecnologiche.
Alcuni dei programmi di accelerazione popolari per le startup indiane includono Y Combinator, GSF Accelerator, Microsoft Accelerator, Google Launchpad Accelerator, JioGenNext, tra gli altri.
Family Office
Un altro finanziamento emergente per le startup indiane sono i family office. L'India ha una storia di aziende familiari che trasmettono la loro ricchezza alla generazione successiva. Esempi includono Azim Premji di Wipro, Anirudh Damani di K. Damani Group e Gaurav Burman di Burman Family Office (investitore in Dabur India). Questa nuova generazione cerca di rompere lo stereotipo e investire in strade diverse.
I family office sono più pazienti degli investitori angelici e danno alle startup più tempo, denaro e risorse per far crescere le loro attività. Ma il trucco è avvicinarsi al family office giusto. L' India ha oltre 140+ family office che hanno investito molto nello spazio delle startup indiane. Sono stati coinvolti in modo proattivo in oltre 50 accordi di questo tipo ogni anno dal 2015, un rapporto di Praxis Global Alliance e 256 Network. Il rapporto prevede inoltre che i Family Office indiani contribuiranno con il 30% dei 100 miliardi di dollari stimati che saranno raccolti dalle startup indiane entro il 2025.
Banche
Tra tutte le nuove opzioni di finanziamento per le startup indiane, esiste ancora l'opzione di finanziamento convenzionale dei prestiti bancari. Le banche offrono diversi tipi di prestiti per diverse esigenze aziendali come prestiti per attrezzature, prestiti per attività di avvio e prestiti per capitale circolante, ciascuno con termini diversi. C'è un prestito per tutte le fasi dell'attività.
Per un'avvio in fase di idea, le banche richiedono garanzie più elevate, in genere con altre fonti di reddito. Fullerton India e Omozing.com sono banche popolari e NBFC che offrono prestiti alle startup indiane.
Raccolta di fondi
Un'altra opzione di finanziamento meno popolare per le startup è il crowdfunding. Diversi investitori al dettaglio alla ricerca di opzioni di investimento alternative si riuniscono su una piattaforma, sfogliano il modello di business e investono nell'avvio di loro scelta. Ogni investitore investe un importo fisso (prestito peer-to-peer) in un'idea imprenditoriale con la speranza di ottenere un interesse maggiore.
C'è anche l'equity crowdfunding, ma la sua legalità in India è discutibile. Il crowdfunding è soggetto a controversie e truffe. SEBI mette in guardia contro le piattaforme di crowdfunding digitale non registrate.
Alcune delle principali piattaforme di crowdfunding per le startup includono Indiegogo, SeedInvest Technology, Mightycause, StartEngine, GoFundMe, Patreon, GripInvest, ImpactGuru.
Finanziamento basato sulle entrate
Il finanziamento basato sulle entrate consente a una startup di ottenere in anticipo i suoi ricavi futuri in modo che possa essere facilmente implementato per spese di inventario, pubblicità e marketing. La parte di pagamento è flessibile, pari a una percentuale predeterminata delle entrate che un'azienda genera mese dopo mese. Negli ultimi tempi, l'India ha visto l'ascesa di diverse società di finanziamento basate sui ricavi che stanno affrontando le esigenze di reddito delle società.
Alcune delle società di finanziamento basate sulle entrate per le startup indiane includono Velocity, Klub, GetVantage, tra le altre.
Conclusione
L'India è emersa come il terzo ecosistema di startup più grande a livello globale, grazie alle varie opzioni di finanziamento che incoraggiano gli imprenditori. Queste opzioni di finanziamento e raccolta fondi mirano ad alimentare la crescita del business.