6 modi per gestire gli ordini ad alto rischio su Shopify

Ogni anno, Shopify infrange i suoi record personali in termini di entrate e base di utenti. Shopify è considerata una delle più grandi piattaforme di eCommerce al mondo. Questa piattaforma rende più facile per le persone mettere la propria attività su Internet o creare un negozio online da zero.

Tuttavia, proprio come in ogni altro campo, esiste una grande possibilità che una minoranza di persone tenti di abusare delle carenze di una piattaforma a proprio favore. La frode può essere una cosa una tantum, oppure può accadere per settimane o mesi.

Shopify offre anche cose come l'analisi delle frodi e altre misure di protezione, ma c'è molto di più che puoi fare per proteggerti. Comprendendo i frammenti di ordini ad alto rischio, puoi rilevare tempestivamente le frodi e proteggere te stesso e la tua attività.

Cosa sono gli ordini ad alto rischio su Shopify?

Poiché la base di utenti di Shopify è enorme, devono ridurre le possibilità che i loro utenti e i loro clienti vengano truffati. Per rendersene conto, Shopify contrassegna alcuni ordini come "ad alto rischio" con l'intenzione di proteggere le attività online da potenziali frodi.

Come qualcuno che gestisce il negozio, avrai la possibilità di accettare questi ordini o rifiutarli. Prima di accettarli, dovresti eseguire più passaggi per analizzare l'ordine e decidere se l'ordine è effettivamente una frode.

Se accetti, e detto ordine è stato effettuato tramite carta rubata, o se questo ordine comporta uno storno di addebito, in ogni caso, dovrai affrontare molteplici problemi. Gli storni di addebito possono costare fino al 260% del prezzo dell'articolo o degli articoli ordinati.

Se la carta è stata rubata, dovresti pagare commissioni amministrative extra o affrontare una controversia. Le controversie sugli storni di addebito richiedono molto tempo ed energia e dipendono dal prezzo dei prodotti. Potresti volerli evitare.

Le più grandi reti di carte al mondo, come Visa, Mastercard o American Express, hanno il potere di penalizzare l'azienda le cui transazioni spesso portano a uno storno di addebito. Questa sanzione può manifestarsi attraverso di loro aumentando le commissioni di transazione o bloccando completamente il tuo negozio per transazioni future.

Sistema di marcatura degli ordini ad alto rischio

Sarebbe impossibile analizzare ogni transazione e poi valutarla manualmente. Ecco perché Shopify utilizza un complesso software di apprendimento automatico che analizza ogni ordine e identifica quelli che comportano dei rischi.

Questo software non fornisce sempre un'analisi dettagliata dell'ordine ad alto rischio che incontri. Alcuni motivi possono essere piuttosto vaghi. Tuttavia, questo algoritmo utilizza milioni di transazioni come base per questo giudizio.

Ecco perché dovresti analizzare ogni ordine manualmente. Alcuni ordini possono essere rifiutati guardandoli. Per gli altri, dovresti indagare su più punti.

Come individuare gli ordini fraudolenti?

Shopify esegue analisi automatiche delle frodi e fornisce tutti i fatti che indicano attività fraudolente o legittime. Sulla base del loro algoritmo, Shopify ti fornirà un'analisi dettagliata di tutti i dati che l'utente ha lasciato durante il processo di pagamento.

Tuttavia, questa analisi dettagliata si basa sulle loro transazioni e dati precedenti e saranno molto più sospetti di quanto dovrebbero poiché ciò propone anche un rischio per Shopify.

Puoi facilmente individuare ordini fraudolenti utilizzando uno dei modi menzionati, ma le frodi più evidenti utilizzeranno nomi falsi o stupidi, numeri falsi ed e-mail false, che puoi individuare in un attimo.

Alla fine, Shopify ti darà la sua raccomandazione e conclusione sull'ordine. Esistono tre classificazioni di analisi delle frodi, bassa, media e alta. Questo rischio è classificato in base al modo in cui comportamenti fraudolenti simili portano a storni di addebito.

Puoi perdere denaro essendo troppo cauto o non facendo attenzione. Rifiutando ogni ordine a basso rischio senza analizzarlo adeguatamente, perderai clienti, mentre accettandoli, puoi perdere denaro attraverso il processo di storno di addebito.

Modi per gestire gli ordini ad alto rischio su Shopify

Il rilevamento e la prevenzione delle frodi di Shopify faranno la maggior parte del lavoro per te. Tuttavia, puoi sempre fare un ulteriore passo avanti e analizzare gli ordini manualmente.

1. Chiamando il numero di telefono sull'ordine

Ogni cliente deve lasciare il proprio numero di telefono nel modulo prima di ordinare qualcosa da un negozio Shopify. Puoi vedere che alcuni numeri di telefono sono falsi se ripetono lo stesso numero, ad esempio, o hanno alcuni schemi.

Puoi provare manualmente a chiamare il numero lasciato nel modulo oppure puoi utilizzare un software come 411.com per verificare se il numero di telefono corrisponde all'area del cliente. Se ricevi un numero di risposta non valido, hai a che fare con una frode.

Tuttavia, se la persona risponde al telefono, puoi verificare direttamente la legittimità dell'ordine.

2. Verifica dell'indirizzo IP

La verifica dell'indirizzo IP dell'ordine può essere eseguita in tempi relativamente brevi. Diversi strumenti Internet come WhatIsMyIP ti permetteranno di tracciare l'indirizzo IP sull'indirizzo fisico e vedere se corrisponde all'indirizzo lasciato nel modulo di pagamento.

Un indirizzo IP può anche appartenere a una società di web hosting o a un servizio proxy ed entrambi sono contrassegnati in rosso da Shopify. Tuttavia, un indirizzo IP che non proviene dall'indirizzo di fatturazione può significare che l'utente sta utilizzando una VPN se tutti gli altri punti non indicano attività fraudolenta.

Il rischio più elevato di frode ha gli indirizzi IP noti come luoghi da cui provengono le attività fraudolente. Una rapida ricerca su Internet può scoprirlo.

3. Indagare sul loro indirizzo e-mail

Gli indirizzi e-mail possono essere esaminati su Google e ricercando le informazioni ad essi associate. Se l'indirizzo e-mail dell'ordine può essere trovato in un elenco di account e-mail trapelati, aumenta il rischio che questo ordine sia una frode. Email fraudolente

Gli indirizzi e-mail possono essere utilizzati anche per indagare sulla presenza online dell'utente. Se l'e-mail viene visualizzata associata a più account sui social media, significa che l'ordine è molto probabilmente legittimo.

La linea di fondo è inviare loro un'e-mail e vedere se risponderanno. Proprio come quando si chiama il numero di telefono, una volta che la persona ti risponde, puoi facilmente chiedere la prova che sono i responsabili dell'offerta.

4. Controlla gli ordini con lo stesso indirizzo

Gli ordini fraudolenti sono spesso creati da software che non si preoccupano di modificare alcuni dettagli dei moduli. Anche se tutto, dal numero di telefono alla carta di credito è diverso, se ci sono più ordini contrassegnati come fraudolenti che hanno lo stesso indirizzo di spedizione, ci sono alte probabilità che si tratti di una frode.

Questa indicazione può essere ulteriormente confermata esaminando altre informazioni lasciate dal cliente.

5. Utilizzare un software di prevenzione delle frodi (100 parole)

Un software di prevenzione delle frodi come Seon ti consentirà di semplificare questo processo. Oltre ad accettare o rifiutare gli ordini in base alle istruzioni, questo tipo di software può creare profili dei tuoi clienti e annullare o rimborsare automaticamente le transazioni senza la tua azione.

A questo punto, ci sono oltre 200 app di terze parti nell'app store di Shopify che ti aiuteranno ad accelerare questo processo e a compensare eventuali carenze che Shopify potrebbe avere in questo campo.

Molte app di protezione dalle frodi offrono garanzie di chargeback, che è un ottimo modo per proteggersi. Tuttavia, aspettati di investire denaro in questo software, poiché è disponibile in un'ampia fascia di prezzo.

6. Prendi una decisione

Puoi utilizzare le conoscenze generali per proteggerti dal crimine informatico, ma quando è coinvolto qualcosa di serio come un'azienda, dovresti sempre fare il possibile. Dopo aver esaminato ogni punto, ti chiedi quale scelta fare.

Questa scelta potrebbe sembrare difficile da fare, ma dovresti accettare solo gli ordini che sei sicuro al 100% siano legittimi. Ci si dovrebbe aspettare anche una piccola anomalia.

Senza un software di terze parti che non garantisca storni di addebito, accettare un'offerta che comporterà lo storno di addebito sarà completamente tua responsabilità e tua perdita. Indipendentemente dal fatto che Shopify abbia calcolato il rischio come basso o alto, la decisione e i costi dipenderanno da te.

È possibile ridurre al minimo gli ordini ad alto rischio?

Internet è in continua espansione e ogni area del business di Internet si sta espandendo con essa. È impossibile rimuovere completamente le frodi e i truffatori su Internet, tuttavia, possiamo fare molto per ridurre al minimo le possibilità che possano danneggiare aziende o individui.

Attraverso un complicato algoritmo, l'analisi di prevenzione delle frodi di Shopify e il sistema sono la prima linea di difesa contro i truffatori, ma ci sono molti più passaggi che puoi fare per proteggerti. Dall'analisi manuale di ogni ordine ad alto rischio all'implementazione di software di prevenzione delle frodi nel tuo negozio online, puoi ridurre le possibilità di storno di addebito e migliorare le tue entrate mensili.