Lista di controllo per la gestione del flusso di cassa per le aziende

Indipendentemente dalle dimensioni del business, la gestione finanziaria è importante. Il denaro è davvero il re.

Per l'azienda, il flusso di cassa è necessario per mantenere l'azienda in crescita. È importante per il funzionamento e la sopravvivenza dell'azienda.

Secondo lo studio delle banche statunitensi , l'82% delle piccole imprese deve chiudere a causa di problemi di flusso di cassa.

Per gli affari, il flusso di cassa adeguato è una linea di sangue. Dalla crescita al lancio di un nuovo prodotto, è necessario un flusso di cassa che possa aiutare a mantenere il processo senza problemi.

Per assicurarti di avere una gestione efficace del flusso di cassa, ecco di cosa avrai bisogno.

Perché le piccole imprese dovrebbero gestire il proprio flusso di cassa?

Le piccole imprese hanno bisogno di contanti per assicurarsi che rispettino le loro procedure quotidiane e per compiere i passi verso la crescita nel loro settore.

Non avere fondi adeguati può causare disturbi o peggio puoi finire in pesanti debiti. Per non affrontare una situazione del genere oltre ad avere il controllo sul denaro, avrai bisogno della gestione del flusso di cassa.

Per capire come questo può aiutare, ecco alcuni punti che possono spiegare.

Gestisci i tuoi piani e prendi decisioni migliori

Quando hai un manager accurato e una comprensione dei tuoi flussi di cassa, puoi conoscere l'importo esatto dei fondi disponibili in qualsiasi momento.

Questo può aiutarti a prendere decisioni migliori e anche a fare piani migliori. Con questo, avrai le informazioni di cui hai bisogno con la massima precisione.

Non gestire il tuo flusso di cassa porta anche a errori e rischi quando prendi le decisioni e i piani per la tua attività.

Inoltre, aiuta a capire dove si trova la tua attività. Avere un rendiconto finanziario ti dirà se la tua attività è in una posizione forte o meno.

Avendo in mano una dichiarazione aggiornata, puoi capire meglio come fare piani e fare acquisti significativi per la tua attività.

Tieni traccia di dove stanno andando i tuoi soldi

L'attività include molte transazioni. Il denaro che spendi è importante per tenere traccia, non è solo per capire dove sta andando ma anche per sapere se è per ragioni ragionevoli o meno.

Avere una comprensione del denaro e delle sue transazioni può aiutarti a ridurre i costi extra o meno necessari. Puoi trovare scappatoie che stanno sprecando i tuoi soldi e causandoti effetti su un'altra parte importante.

Negli affari, hai bisogno di una forte quantità di capitale per assicurarti che tutto vada liscio. Avere scappatoie può farti spendere soldi per cose che non sono necessarie.

Inoltre è diverso da un conto profitti e perdite. Con la gestione del flusso di cassa, puoi controllare la spesa e indirizzarla verso una migliore crescita del business.

Mantieni la tua relazione d'affari al sicuro

Problemi di finanziamento possono causare problemi come potresti non essere in grado di pagare i fornitori. Avere problemi con il flusso di cassa può danneggiare la tua reputazione.

Inoltre, può causare un disturbo in un altro campo che porta a un'atmosfera demotivata. Per assicurarti di non dover affrontare questo problema, avrai bisogno della gestione del flusso di cassa.

In questo modo non è necessario gestire contemporaneamente diverse fatture e fatture. Puoi impostare pagamenti anticipati e assicurarti che tutti vengano pagati nelle date stabilite.

Trova il momento giusto per espanderti

Il segno di crescita è quando l'attività inizia ad espandersi. Eccita e motiva i tuoi dipendenti e te a continuare a fare del loro meglio.

Quando un'azienda ha un flusso di cassa regolare, puoi trovare il momento giusto per espanderti. Puntare a un nuovo mercato, assumere nuovi dipendenti significa ottenere migliori entrate per l'azienda.

Tuttavia, non capire quando espandersi può influire negativamente sul business e può esserlo anche per molto tempo.

Quando decidi di espandere la tua attività significa che avrai bisogno di un flusso di cassa più stabile per questo. Assumere nuove persone, aggiornare il sistema di lavoro e assicurarsi che la tua azienda sia pronta per nuovi affari richiede fondi.

Se non ce l'hai, disturberà il processo di crescita e potresti ritrovarti con denaro che porta alla chiusura dell'attività.

Lista di controllo per una gestione efficace e regolare del flusso di cassa

L'obiettivo di qualsiasi azienda è assicurarsi di avere più entrate invece di spendere.

Il denaro è importante ed è necessario in ogni azione che intraprendi per la crescita del business. Quando hai un buon flusso di cassa, mostra che la tua attività è ben protetta e sta andando in una direzione positiva.

Per assicurarti di avere una gestione del flusso di cassa semplice ed efficace, ecco la lista di controllo che puoi seguire:

Gestire i cicli di cassa

Mantieni i cicli di cassa brevi

I cicli di cassa brevi sono utili quando si tratta di riservare il denaro. Mantiene la tua attività senza intoppi e ti assicura in un momento di dubbio.

Quando hai cicli di cassa più lunghi, significa che la tua attività funzionerà senza soldi per un lungo periodo. Non solo ritarda il pagamento dei creditori, ma diventa anche rischioso per l'azienda.

È importante tenere il denaro con te il prima possibile. Ciò significa accorciare i cicli di cassa.

Non aspettare le date di fine per pagare le bollette o fare le fatture. Assicurati che il peso sia meno sulla tua spalla in modo da capire dove darai il denaro e da dove otterrai.

Suggerimento per professionisti: incoraggia i pagamenti anticipati. Inoltre, aggiungi pagamenti online e mobili per aiutare i tuoi clienti a pagare velocemente.

Inoltre, puoi modificare la durata dei tuoi cicli di cassa a seconda della situazione, ad esempio offrendo sconti, ecc.

Mantieni i sistemi aggiornati e pronti

Durante il periodo di fatturazione, questo punto diventa più cruciale. Non avere un sistema adeguato e chiaro può causare ritardi e creare problemi.

Qui invece di spendere su un sistema ad hoc, assicurati che il tuo processo di fatturazione sia chiaro e facile da seguire.

Il processo e il sistema dovrebbero essere attrezzati per garantire che tu possa tenere più denaro con te.

Prenditi del tempo per i puntatori che possono funzionare anche se ti stringi un po'.

Ad esempio, considera i tuoi termini di pagamento. Come stai seguendo il processo di recupero crediti che è per te facile ed efficace?

I tuoi clienti hanno opzioni di pagamento facili come PayPal, carte di credito o creazione di dispositivi mobili?

Fai molti controlli del credito

Una piccola impresa ha bisogno del suo pagamento in tempo. Se non lo ottieni, soppeserà il processo regolare, il che significa più problemi in futuro.

Avere tonnellate di ritardi o non paganti può influire negativamente sulla situazione del flusso di cassa. Per assicurarti di non avere debiti come situazioni, esegui sempre controlli del credito.

Soprattutto quando stai spendendo il credito a qualsiasi cliente. Dovresti sapere se la tua azienda può gestire un altro ritardatario o meno.

Suggerimento per professionisti: non solo, capisci se il tuo cliente ha una buona esperienza di rimborso in tempo o meno. Con questo, puoi ridurre i numeri e mantenere il tuo flusso di cassa al sicuro

Rinegoziare i Termini con i propri fornitori

Il vantaggio di avere buoni rapporti con i tuoi fornitori ti consentirà probabilmente di negoziare i termini di pagamento.

È importante e vantaggioso per l'azienda, con questo puoi ottenere denaro da risparmiare. Inoltre, quando hai buoni rapporti con i fornitori, puoi utilizzarlo per ottenere un allungamento del credito in caso di problemi.

Suggerimento per professionisti: quando hai un buon rapporto, puoi ottenere le informazioni sugli sconti più recenti o imminenti direttamente dai tuoi fornitori. O nel caso, possono farne uno per te.

Gestione del capitale circolante aziendale

Capire come funziona il ciclo economico

Il ciclo economico indica il tempo impiegato dalla tua azienda per produrre un prodotto per venderlo. Include la ricezione del pagamento e l'accredito sul tuo account. L'intero ciclo continua a ripetersi per assicurarsi che la tua attività funzioni senza intoppi.

Se il processo è più lungo, avrai bisogno di più capitale e dipende da quanto tempo aspetti per il pagamento.

Quando si decide il capitale, sarà anche necessario capire che tipo di ciclo economico si sta eseguendo. Diverse aziende hanno i loro cicli prestabiliti.

Ad esempio, se hai un allevamento di mele, dipende dal ciclo stagionale. Qui avrai bisogno di abbastanza soldi per raccogliere e imballare i frutti da consegnare. E lo sarà anche prima di considerare i ritorni.

Ma se gestisci un'attività di parrucchiere, avrai bisogno di capitale per il lavoro quotidiano. In questo settore, effettuerai pagamenti troppo spesso e seguirai le fatture in denaro.

Ridurre la necessità di capitale circolante

Quando si fa affari, è importante comprendere i requisiti del proprio capitale circolante. Qui meno hai bisogno, meglio puoi lavorare.

Inoltre, quando inizi a cercare, troverai sempre le condizioni in cui il taglio dei costi può essere possibile. Puoi evitare ingenti somme di prelievi di persona. Insieme con attenzione a fare over-trading.

Suggerimento professionale : mantieni il costo dell'inventario ridotto e offri l'opzione di pagamento più semplice per i tuoi clienti.

Fai una previsione

Condurre una previsione del flusso di cassa può aiutarti a comprendere meglio la tua situazione finanziaria.

Invece di farlo in alcuni intervalli di tempo, aggiungi questa previsione o scopo quotidiano. Quando lo fai regolarmente, puoi avere un quadro chiaro del tuo flusso di cassa.

Questo ti darà previsioni molto più accurate e potrai adottare misure migliori per migliorare la situazione del capitale circolante.

Inoltre, ti aiuta a prevedere i finanziamenti a breve termine per farli colmare le lacune. Ti manterrà sotto controllo per aumentare il tuo flusso di entrate per ottenere investimenti migliori.

Il coefficiente di capitale circolante

Considerare il tuo coefficiente di capitale circolante mostra la capacità della tua azienda di far fronte alle passività a breve termine. Considera le attività correnti e più liquide.

Per valutare il coefficiente di capitale circolante o corrente, è necessario dividere l'attività corrente per le passività correnti.

Suggerimento per professionisti: se la tua risposta è inferiore a 1:1. Allora il tuo capitale circolante ha un problema ed è ora di chiedere aiuto a un professionista.

Gestire i rischi di OverTrading

Concentrati sul core business

Per quell'attività appena iniziata, è necessario evitare la tentazione di consegnare tutto per aumentare il flusso di cassa.

Ciò richiede abilità e alla fine imparerai, ma concentrarti sull'apprendimento precoce può discostarti da ciò che stai facendo in questo momento.

Suggerimento: dedicare troppo tempo a questo può aumentare il rischio per il core business. Ed evitare il core business per questo può rendere più difficile soffrire.

Non tutti gli affari vanno bene

Una proposta commerciale a prima vista potrebbe sembrare impossibile perdere l'occasione. Ma ricorda il punto che non tutti gli affari vanno bene per il tuo business.

A volte comporta un onere enorme che può essere più dannoso per le tue risorse e il tuo business.

Si consideri ad esempio la situazione di spedizione dei campioni dell'ordine di 20.000 unità. Per completare questo e rispettare le scadenze, aumenterai la produzione. Richiederà investimenti in macchine e personale che rischiano di più per le tue risorse.

Il problema accelera quando l'ordine riceve di più in futuro.

Beh, non è un problema quando ne hai il controllo. Ma qui devi sapere come farlo prima di cogliere l'opportunità solo per il bene dell'opportunità,

Riconosci i segni dell'overtrading

Come è stato detto in precedenza, non tutte le aziende sono buone. A volte devi abbandonare l'attività solo perché ti mostra segni di overtrading.

La tentazione di ottenere più lavoro può spingere a correre il rischio di overtrading. Per qualsiasi azienda, finché non avrai il backup pronto per gestire il lavoro extra, non esagerare.

Quando hai l'overtrading, può dare un enorme divario alle tue risorse finanziarie e all'essere pagati.

Ciò significa che dovrai aspettare più a lungo per pagare le bollette e il personale. Questo non va bene e puoi anche ottenere le altre spese generali della costa.

Inoltre, viene influenzato quando non hai la previsione del flusso di cassa pronta per la tua attività.

Gestire il debito

Tieni le bollette in cima

Poiché vuoi ricevere il pagamento in tempo, lo stesso vale per i tuoi fornitori. Pagherai le bollette in tempo.

Quando effettui il pagamento in tempo, significa che il tuo bilancio sarà aggiornato e sempre accurato.

Inoltre, ti dice la posizione chiara di quanti soldi vuoi e hai in mano in questo momento.

Avrai anche un quadro accurato del flusso di cassa complessivo della tua attività.

Quando lasci le bollette, potresti non capire quanti soldi devi pagare e quanto hai effettivamente per te stesso.

Suggerimento: pagare in tempo mantiene sano il rapporto con i tuoi fornitori. Inoltre, crei la tua immagine e sei responsabile e disponibile. Aiuta anche a ottenere benefici futuri.

Mantieni la linea di comunicazione aperta

L'errore di comunicazione è comune ma dovrebbe essere evitato a tutti i costi. Quando hai clienti che non sono ancora pagati, è normale saltare a conclusioni affrettate.

Ma evita una situazione del genere, contatta la tua comunicazione e chiedi informazioni. Assicurati di essere educato ma fermo.

Sono contanti e per la nostra attività ne hai bisogno. Forse la tua dogana vuole ripagare ma c'è una certa situazione.

Puoi offrire un piano di rimborso per dividere il pagamento in rate. Il tuo cliente apprezzerà e anche tu riceverai il pagamento senza perdere clienti.

Inoltre, mantieni il processo e registra la corrispondenza che hai fatto. Sarà utile per prove future in situazioni peggiori.

Mantieni il sistema efficiente

Quando hai stabilito un processo buono ed efficiente, le possibilità di inseguire ogni oratore per ripagarti saranno ridotte.

Concentrati sulla registrazione dei debiti. Evita di lasciare che il debito diventi troppo vecchio perché più a lungo non viene notato, più difficile sarà il recupero della situazione.

Inoltre evitate la situazione di grossi debiti, chiedete la rata anticipata o i depositi Tuttavia può essere normale.

Suggerimento per professionisti: per assicurarti di non avere a che fare con un record negativo, esegui il controllo della cronologia dei crediti. Ti aiuterà a capire che possono ripagarti come hanno detto o meno.

Ottieni aiuto dagli altri

Il servizio di raccolta può aiutarti a recuperare i debiti. Se lo fai da solo e non ottieni risultati, è una buona opzione scegliere i servizi collettivi.

Il servizio collettivo è un esperto in queste cose. E possono aiutarti a riavere i tuoi soldi.

Tuttavia, assicurati che non stia disobbedendo a nessun tipo di regola.

Raccogli il debito velocemente

Il debito diventa difficile da recuperare quando invecchia. La regola d'oro dice che devi farlo in fretta. Più veloce lo fai, migliore sarà l'intero processo per te.

È importante avere le capacità per riavere i soldi che gli altri ti devono. Anche bisogno di gestire le persone senza renderlo troppo grande o peggio portarlo in tribunale.

La situazione migliore che puoi fare in caso di gestione o avvicinamento a loro personalmente. Ma mantienilo professionale invece di essere sopraffatto da questo.

Suggerimento per professionisti: mostra anche l'enfasi che capisci ma hai anche bisogno di denaro per gestire la tua attività. Inoltre, i soldi che dovevano richiedono che tu esegua il tuo lavoro.

Gestire il denaro extra

Ottieni la riserva di cassa

L'azienda si trova ad affrontare la situazione in cui il denaro va su e giù. Inoltre, i suoi flussi di entrate possono oscillare in una direzione diversa.

Condurre la previsione può aiutarti a ottenere i punti esatti in cui potresti aver bisogno di deficit e eccedenze di cassa.

Puoi vedere la situazione e assicurarti di essere già pronto. Puoi anche tenere l'importo pronto per i casi di emergenza per far fronte a situazioni impreviste.

Puoi destinare il denaro extra alla spesa per le attività senza ottenere più prestiti o investimenti da terze parti.

Paga il debito

Il debito è una parte importante che devi mettere in cortocircuito il prima possibile. Per qualsiasi azienda, avere debiti non è un buon segno. Soprattutto quando ne hai un sacco.

A seconda del denaro extra che hai, puoi ripagare il debito. Inoltre, puoi pagare il debito in tempo e prima della scadenza dei termini di credito, nonché ricominciare. Quindi aggiunge la sanzione che costa più soldi da pagare.

Suggerimento per professionisti: se hai denaro extra, rimuovi i debiti dal tuo flusso di cassa. Assicurati di completarlo prima che scadano.

Aggiorna la tecnologia

La tecnologia è meglio per mantenere il tuo lavoro senza problemi. Più comprensione hai, migliore è il lavoro che puoi fare. Ma anche non avere una tecnologia aggiornata può causare problemi e ritardare il lavoro.

Avere una tecnologia aggiornata può mantenere il tuo lavoro snello.

Ad esempio, puoi spendere in opzioni di pagamento mobile. Offre molte opzioni ai tuoi clienti per pagare i loro soldi e mantenerli senza problemi.

Riduce anche la situazione del debito e la mantiene più veloce. Inoltre, dà una spinta importante alla tua credibilità e mantiene un buon flusso di cassa.

Suggerimento professionale: se mantieni la tecnologia di pagamento più recente e aggiornata. Assicurati di aggiornare anche il sistema.

Fai avanzare il tuo corso di formazione

Man mano che la tua attività inizia ad espandersi, dovrai investire anche nel tuo personale. È importante che tu abbia l'esperienza del personale su ciò che stanno facendo.

Se stai introducendo nuovi servizi e prodotti, assicurati che il tuo personale sia ben formato e pronto per i grandi eventi.

Cerca la formazione educativa e oltre alla formazione interna, puoi offrire di più alla loro attività.

Suggerimento professionale: più avanzato hai la formazione, meglio hai per il futuro. Il personale qualificato può aiutarti a migliorare la comunicazione e le relazioni con i clienti.

Cerca Investimenti

La flessibilità negli investimenti può aiutarti a mantenere stabile il tuo flusso di cassa per il futuro. Con gli investimenti, puoi ottenere nuove idee, dedicare di più a una migliore acquisizione di tempo per consentire a nuovi clienti.

Inoltre, puoi investire in nuovi prodotti, migliori attrezzature di vendita e investire di più negli affari. Ciò manterrà più denaro pronto per il lavoro in seguito.

Suggerimento per professionisti : oltre alla tua attività, puoi investire su altri. Considera il tuo dipendente o altre opzioni disponibili.

Gestisci le previsioni del flusso di cassa

Mantieni le cifre esatte

Le cifre dovrebbero essere accurate, tuttavia, sarà necessario investire più tempo e assicurarsi di chiudere ai numeri possibili.

Questo aiuterà a preparare le previsioni in quanto si concentra sulla revisione delle tue finanze e banche. Conserva la versione dettagliata e scrivi note sull'ipotesi che hai per la previsione.

Mantieni la tua ricerca di mercato e la tua storia di vendita solida e accurata per progettare una soluzione migliore.

Suggerimento per professionisti : considera anche l'alta stagione. Dal momento che le vendite non sono coerenti tutti gli anni.

Stimare il costo complessivo

La stima dei costi comprende diversi aspetti. Bene, include buste paga, fornitori, spese generali e stipendio.

Questo dovrebbe essere il più realistico possibile. Inoltre, stai coprendo il costo della vita personale o lo stai utilizzando per l'azienda.

Per entrambi i motivi, sarà necessario stimare il costo per ottenere un risultato accurato.

Prevedere le vendite

Comprendere le vendite e trovare una previsione di vendita costruttiva che possa essere accurata. È necessario visualizzare il foglio di calcolo e il software di contabilità per oltre 2 anni. Inoltre, per essere più sicuro, ricevi 12 mesi di vendite.

Per ogni situazione, avrai bisogno di maggiore comprensione. Deve anche seguire l'avanzamento del lavoro per ottenere l'idea del mercato competitivo.

Stimare la capacità

Se hai un certo flusso di cassa stimato per il mese. Capire quanto puoi facilmente o più difficile che ci vorrà per raggiungerlo.

Ci sono orari limitati, ma come imprenditore avrai bisogno di molto lavoro da gestire. Non è facile per te gestire tutto insieme al raggiungimento dell'importo che verrai pagato.

Migliora il ragioniere

Avere un contabile può risolvere molti problemi che potresti dover affrontare. Sono professionali, quindi possono gestire l'intera situazione in un modo molto migliore ed efficace.

Inoltre, possono trovare gli errori e individuare le situazioni che possono causare rischi per le tue previsioni di cassa. Questo può darti risultati più accurati soprattutto per le tue previsioni relative al flusso di cassa.

Puoi saperne di più sulla previsione del flusso e capire di più su come gestirla.

Sono molto meglio quando si tratta di individuare il disturbo o qualsiasi cosa che ti sei perso.

Suggerimento per professionisti: assicurati di essere attrezzato e di avere la tecnologia aggiornata insieme al contabile. Manterrà il tuo lavoro molto più semplice e veloce.

Gestisci gli asset: scegli leasing o acquisto

Pro e contro dell'acquisto

Puoi fare l'acquisto a lungo termine perché è molto più economico per quello. Inoltre, ottieni la risorsa per te stesso.

Con questo puoi venderlo quando vuoi, aumenta anche il flusso di contanti. Non solo puoi utilizzare i tuoi prodotti o gli articoli acquistati come attività collaterale quando stai cercando di prendere in prestito denaro.

Tali acquisti hanno un deprezzamento che funziona a tuo favore.

Lo svantaggio dell'acquisto è che dipende dall'acquisto. Per fare ciò, avrai bisogno della quantità di denaro che influirà sulle riserve che hai. Ciò ha disturbato il flusso di cassa

Suggerimento per professionisti: puoi considerare di noleggiare l'attrezzatura acquistata che hai. Può aiutarti a coprire le spese e puoi utilizzare il denaro da tenere per lavori importanti.

Pro e contro del leasing g

Il leasing fa risparmiare denaro. Se ne hai bisogno, puoi prendere in affitto l'attrezzatura e usarla pagando per un certo periodo.

Inoltre, dipende da cosa stai acquistando. Se è costoso, noleggiarlo può far risparmiare denaro. Anche se non lo usi per scopi quotidiani.

Puoi tenerlo in loco quando è necessario, il che non influirà sul flusso di cassa

Lo svantaggio del leasing è che non possiedi l'attrezzatura. Non puoi usarlo per un collaboratore o venderlo in seguito.

Domande frequenti (FAQ)

Fonti aggiuntive