Abbracciare l'evoluzione del Fintech: in che modo le banche e i clienti della comunità possono trarre vantaggio dalla crescita del Fintech

Molti clienti scelgono di fare banca con le banche della comunità per un migliore senso di connessione. Sono interessati a un livello di supporto che le banche nazionali e le banche extraurbane non sono in grado di fornire. Richiede qualcosa di più del semplice dare un nome a un ramo in un'area specifica: richiede radici locali.

Quando è stata l'ultima volta che ti sei fermato in banca? Non il bancomat. Non il drive-thru per effettuare un deposito o un prelievo. Piuttosto, all'interno di una banca, parlando con un vero cassiere. Se sei come noi, è passato un po' di tempo. La comunicazione con il cliente e l'esperienza dell'utente sono parti fondamentali del settore bancario. L'uso diffuso delle applicazioni e dell'online banking sta cambiando il nostro rapporto con il denaro e sta rendendo più difficile distinguersi per le banche comunitarie.

Come stanno andando le banche comunitarie con questo cambiamento? Come possono ancora connettersi con i propri clienti, guidarli e creare un'esperienza più amichevole e incentrata sul cliente?

In questo articolo parleremo di soluzioni digitali per le banche della comunità e suggerimenti per migliorare la loro esperienza utente.

Le banche comunitarie e l'evoluzione del Fintech

Nel corso della storia, le banche sono state uno dei principali pilastri di un'economia in crescita. Le banche comunitarie in particolare sono state fondamentali per le comunità in crescita.

Fintech sta rapidamente raggiungendo nuove vette mentre i consumatori continuano a passare dal tradizionale banking di persona e abbracciano nuove soluzioni come e-wallet, mobile banking e criptovaluta. Sul back-end, le banche beneficiano dell'automazione, nonché di connessioni più rapide e semplici con i propri clienti.

Ecco alcuni modi in cui le banche comunitarie possono attingere all'evoluzione fintech.

Abbraccia la trasformazione digitale

Secondo Hartman Advisors, nel frenetico mondo digitale di oggi, i consumatori apprezzano più che mai il tempo e il coinvolgimento. Le banche comunitarie che investono nella tecnologia e nella trasformazione digitale sono in una posizione migliore per tenere il passo con le crescenti aspettative dei clienti e creare un'esperienza cliente più accessibile, efficiente e personalizzata.

Le banche comunitarie possono adottare tecnologie bancarie digitali per fornire un'esperienza cliente senza soluzione di continuità. Ciò include l'offerta di online banking, mobile banking e altre soluzioni di digital banking che consentono ai clienti di accedere ai propri conti e di effettuare transazioni sempre e ovunque.

Collabora con aziende Fintech

Le banche comunitarie possono collaborare con le società fintech per migliorare le loro capacità digitali. Ciò include l'utilizzo di soluzioni fintech per migliorare l'esperienza del cliente, aumentare l'efficienza operativa e ridurre i costi.

Forbes ha riferito che la collaborazione è il nuovo modello fintech, un modo unico ma necessario per raggiungere nuovi clienti e servire quelle popolazioni svantaggiate. Invece di ogni organizzazione in competizione per una fetta della torta, le banche della comunità e il fintech possono lavorare insieme per ingrandire la nuova torta. Il risultato è il futuro del fintech integrato. Questa è una situazione win-win-win per tutti i soggetti coinvolti.

Le fintech puntano a far crescere la loro attività e costruire partnership che si aggiungano al loro valore. Le banche comunitarie aumenteranno le loro capacità digitali per soddisfare le esigenze di una nuova generazione di clienti bancari. Più significativamente, più proprietari di piccole imprese avranno accesso al capitale che trasforma i loro sogni imprenditoriali in realtà.

Offrire prodotti e servizi innovativi

Le banche comunitarie possono sviluppare e offrire prodotti e servizi innovativi che soddisfano le mutevoli esigenze dei clienti. Ciò include prestiti digitali, pagamenti peer-to-peer e altre soluzioni abilitate per fintech che possono attrarre e fidelizzare i clienti.

Investi in startup fintech

Le banche comunitarie possono investire in startup fintech per ottenere l'accesso a tecnologie all'avanguardia e stare al passo con la concorrenza. Ciò offre anche l'opportunità di sviluppare partnership strategiche con società fintech e ottenere un vantaggio competitivo sul mercato.

Nel complesso, le banche comunitarie possono attingere all'evoluzione fintech abbracciando la trasformazione digitale, collaborando con aziende fintech, offrendo prodotti e servizi innovativi e investendo in startup fintech.

La decisione di passare al digitale non sarà mai facile, ma è essenziale per il progresso delle organizzazioni. I clienti, sia interni che esterni, trarranno vantaggio dalla semplificazione dell'elaborazione e dell'esecuzione di attività e informazioni che, a loro volta, aumenteranno la redditività e l'efficienza.

Soluzioni bancarie digitali per le banche comunitarie

Presenta app e piattaforme online di mobile banking facili da usare

Secondo Statista, si prevede che gli utenti di dispositivi mobili in tutto il mondo raggiungeranno i 7,49 miliardi nel 2025. Oberlo ha osservato che l'adulto medio statunitense trascorre poco meno di 4 ore al giorno sui propri cellulari. Il 61% dei clienti bancari accede ai propri conti dai propri telefoni; tra i millennial, questi numeri sono più vicini al 70%. Senza dubbio, i telefoni cellulari sono stati uno dei maggiori miglioramenti per la nostra generazione. Un'applicazione di mobile banking di facile utilizzo può aiutare le banche della comunità a connettersi sia con banchieri più giovani che con banchieri più anziani che potrebbero avere una mobilità fisica ridotta.

Crea una gestione dell'account conveniente ed efficiente e capacità di transazione

Le banche sono orgogliose di essere convenienti ed efficienti. Quindi, tradurre quell'orgoglio per i loro clienti online dovrebbe essere facile. La possibilità di accedere ai conti e gestire facilmente i fondi offre ai clienti il ​​controllo e migliora la loro fiducia.

Hitachi Solutions ha notato che con la tecnologia CRM (Customer Relationship Management), le istituzioni finanziarie raccolgono e analizzano i dati e creano profili dettagliati dei clienti, che i consulenti interni possono quindi utilizzare per ottenere una visione a 360 gradi di un cliente e della sua situazione unica. Ciò può aiutare ad accelerare determinati processi, ridurre il numero di ore trascorse con i clienti e migliorare la soddisfazione e l'efficienza dei clienti.

Migliora i servizi personalizzati e le soluzioni finanziarie su misura

Mettendo in atto sistemi per migliorare la gestione degli account, il risultato naturale è una maggiore soddisfazione del cliente. Le banche comunitarie sono i campioni dei servizi personalizzati a causa dei loro stretti legami con il quartiere. L'aggiunta di un CRM a un sistema già funzionante non solo migliora, ma migliora l'esperienza del cliente.

A nessuno piace ripetere il proprio problema a più di una persona per trovare una soluzione. Avere un profilo bancario personalizzato riduce il numero di passaggi necessari a un titolare di conto per ottenere assistenza. Una visione a 360 gradi dei dati finanziari di un cliente aiuta anche i consulenti a trovare i migliori risultati per i propri clienti.

Crea una perfetta integrazione dei servizi finanziari nella vita quotidiana dei clienti

Costruire un'esperienza utente senza soluzione di continuità è il punto di forza di WDB Agency. Utilizzando un processo collaborativo unico, siamo stati in grado, ad esempio, di migliorare l'esperienza utente della Watertown Savings Bank per clienti e dipendenti. L'esperienza dell'utente è un processo incentrato sul cliente che mira a portare soddisfazione in ogni punto di contatto del percorso di un cliente.

Prendere la decisione di stravolgere la tradizione non è un compito facile. Il settore finanziario e, in particolare, le banche comunitarie sono una tradizione di lunga data in ogni quartiere. La chiave è adattare la stessa esperienza amichevole alla tua presenza online.

Il design UX implica la creazione di interfacce intuitive e di facile utilizzo che rendono facile per le persone interagire con i servizi e i prodotti di una banca. Una UX positiva e senza soluzione di continuità può favorire la fiducia e la lealtà, aumentando la fidelizzazione dei clienti e le entrate per una banca. Una UX negativa, invece, può portare a clienti frustrati e insoddisfatti che potrebbero passare a un concorrente.

Concentrati sulla sicurezza

La sicurezza è una priorità assoluta per ogni istituto finanziario, indipendentemente dalle sue dimensioni. Questo perché le banche e le cooperative di credito sono i principali obiettivi di hacker, artisti della truffa e altri tipi di sfruttamento online. Per questo motivo, un sistema protetto a livello aziendale è l'opzione migliore. La sicurezza dei dati è fondamentale e la maggior parte dei software a livello aziendale è dotata di funzionalità di sicurezza aggiuntive che non solo proteggono le informazioni del cliente, ma includono anche un piano di ripristino in caso di attacco. Garantire che le piattaforme online e mobili della tua banca possano proteggere le informazioni sensibili dei clienti è un must.

Mantienilo semplice e intuitivo

Sebbene non vi sia nulla di semplice nei servizi finanziari, le informazioni su un sito Web o un'applicazione devono essere presentate in modo sufficientemente semplice da essere facilmente navigabili. Quando la navigazione è intuitiva, riduce la frustrazione e migliora la soddisfazione degli utenti, aumentando le possibilità che gli utenti ritornino sul sito o sull'app.

Promuovi la navigazione user-friendly

Tieni presente il tuo pubblico di destinazione. Elimina più passaggi non necessari in modo che i tuoi clienti possano trovare ciò che stanno cercando senza dover rovistare tra troppi link. Utilizza etichette chiare e coerenti per la navigazione ed evita di utilizzare termini che potrebbero generare confusione.

Crea contenuti utili

La maggior parte dei clienti visita la banca per ottenere informazioni che aiutino il loro processo decisionale. Crea contenuti che rispondano alle loro domande. Identifica alcune delle domande più frequenti e crea contenuti che affrontano più scenari, su misura per diversi tipi di clienti. Una strategia di contenuto orientata a mantenere la tua autorità nel tuo settore è fondamentale. È più probabile che le persone apprezzino i contenuti che li aiutano a risolvere un problema.

Fornire indicazioni chiare all'assistenza clienti

Per fornire un buon servizio è necessario fornire supporto. Dopo aver navigato nel tuo sito Web, è fondamentale entrare in contatto con un rappresentante dal vivo per affrontare più problemi. Assicurati che la navigazione dell'assistenza clienti sia chiara e visibile.

Le banche comunitarie sono in una fase cruciale

Le banche comunitarie sono in una fase cruciale nella nostra società. Continuano a colmare il divario tra lo sviluppo e l'impegno della comunità. Ma questa mentalità dovrebbe essere applicata per colmare il divario tra tecnologia e creazione di servizi e prodotti efficienti per clienti nuovi ed esistenti. La trasformazione digitale richiede l'adozione di nuove tecnologie e la collaborazione con rinomati istituti di tecnologia finanziaria, creando al tempo stesso un'esperienza utente senza soluzione di continuità per i clienti interni ed esterni.

Mentre la trasformazione sta avvenendo su scala globale, è necessario raggiungere quei clienti a livello micro. Sempre più persone sono mobili e si aspettano di ottenere risposte più velocemente, soprattutto su cosa stanno facendo i loro soldi. Prendendo gli aspetti tradizionali della soddisfazione del cliente con un approccio su misura per un'esperienza utente senza soluzione di continuità, le banche della comunità possono entrare nel futuro con la tecnologia.

Se stai cercando un partner per trasformare la tua presenza digitale, il nostro team è pronto ad aiutarti. Pianifica una chiamata con noi e facciamo andare avanti la tua banca.