Investimenti ed effetto Dunning-Kruger. 4 fasi essenziali della competenza

Nella teoria economica, inizialmente si credeva che la razionalità e il calcolo distaccato fossero le forze trainanti del comportamento umano. Tuttavia, come ora comprendiamo, questo presupposto non è del tutto vero: siamo già ben consapevoli che la maggior parte delle nostre decisioni si basano sulle emozioni. Negli affari si parla molto di meccanismi psicologici che influenzano il modo in cui le persone si comportano. Uno di questi è il cosiddetto effetto Dunning-Kruger, che può portare a schemi di pensiero malsani. Come puoi combatterlo per evitare di perdere i tuoi soldi? Continua a leggere per saperne di più.

Cos'è l'effetto Dunning-Kruger?

L'effetto Dunning-Kruger è un concetto dell'economia comportamentale di cui ci occupiamo quando prendiamo decisioni di investimento, acquisto e finanziarie. Questo errore cognitivo indica che le persone con poca esperienza e conoscenza in un determinato campo sopravvalutano le proprie capacità. Il fenomeno funziona anche al contrario: specialisti o esperti tendono a sottovalutare le loro capacità e spesso pensano che le loro conoscenze siano incomplete.

Quattro fasi di competenza

• Incompetenza inconscia

In questa fase, non vedi la necessità di acquisire nuove competenze e hai troppa fiducia in te stesso. È qui che sperimenti l'effetto Dunning-Kruger che rivela la tendenza a valutare irrealisticamente le tue capacità.

• Incompetenza consapevole

Questo è il momento in cui inizi a notare che ti manca una certa conoscenza rispetto ad altri. Pertanto, decidi di apprendere nuove abilità. Inizialmente, fai molti errori, che possono ridurre la tua motivazione, ma tieni presente che queste sono solo difficoltà temporanee.

• Competenza consapevole

In questa fase, sai già cosa puoi fare e quali aspetti devono ancora essere migliorati e lavorati. Acquisisci conoscenza e cerchi opportunità per metterla in pratica.

• Competenza inconscia

Man mano che acquisisci maggiore esperienza, alcune attività diventano facili e le svolgi quasi automaticamente. Tuttavia, sei ben consapevole che dovresti ancora sviluppare, allenarti e, in una fase successiva, condividere le tue conoscenze con gli altri.

Esempi dell'effetto Dunning-Kruger

Diamo un'occhiata più da vicino agli esempi dell'effetto Dunning-Kruger:

• La convinzione di possedere una maggiore conoscenza ed esperienza rispetto agli altri, e quindi le tue decisioni sono giuste,
• Calibrazione errata: gli investitori troppo sicuri di sé tendono a sopravvalutare la loro capacità di valutare la situazione in modo accurato e quindi a valutare in modo errato la probabilità di movimenti del prezzo delle azioni,
• Fiducia ingiustificata sul successo in borsa, nonostante i segnali negativi – guidati dalle emozioni piuttosto che dal buon senso,
• Assumersi rischi di investimento senza avere una visione d'insieme ed esporsi a perdite finanziarie,
• Overtrading: acquisti o vendite eccessive di azioni, che generano costi e spesso portano a decisioni finanziarie sbagliate,
• Ignorando il quadro più ampio, che rende impossibile raccogliere tutte le informazioni necessarie per valutare obiettivamente la situazione del mercato e può comportare perdite,
• Vedendo schemi dove non esistono,
• Vendere a malincuore asset in perdita, sperando che la situazione cambi.

È fondamentale riconoscere che questo fenomeno può avere conseguenze negative per la tua azienda, come l'assunzione di candidati non sufficientemente qualificati, conflitti tra dipendenti, minore efficienza lavorativa e peggioramento dei rapporti commerciali con gli appaltatori.

Come combattere l'effetto Dunning-Kruger?

Certamente, il primo e fondamentale passo per combattere l'effetto Dunning-Kruger è capire che la maggior parte delle nostre decisioni si basano su emozioni e schemi fissi. Notare questo ti permetterà di guardare il tuo comportamento in modo obiettivo e di razionalizzare i tuoi processi di pensiero. Cos'altro puoi fare per ridurre l'impatto negativo dell'effetto Dunning-Kruger sulle tue decisioni di investimento?

1. Fatti alcune domande:
• Perché acquistare/vendere questo titolo sarà vantaggioso e questa decisione è in linea con i miei obiettivi di investimento?
• Da quanto tempo sei interessato al mercato azionario e agli investimenti? Ritieni di avere sufficiente esperienza?
• Quanto è ampia la tua conoscenza dell'economia e del mercato azionario? Quanto tempo hai dedicato e dedichi attualmente allo studio e all'analisi dei trend?
• Hai subito grandi perdite finanziarie in passato a causa di decisioni sbagliate?
2. Migliora le tue capacità di pensiero critico.
3. Acquisisci e aggiorna regolarmente le tue conoscenze. Tieniti aggiornato sulle novità del tuo settore e migliora le tue capacità.
4. Evita bolle speculative e leva finanziaria se la tua attività non è abbastanza redditizia per ripagare i suoi debiti.
5. Monitora tutte le transazioni che effettui in modo da averne il controllo e poterle rivedere periodicamente. Assicurati che le commissioni associate a queste transazioni non superino i guadagni finanziari. Queste transazioni possono fornire preziose informazioni e indicazioni per il futuro.
6. Fatti consigliare da un esperto finanziario. La loro opinione ti aiuterà a guardare la tua situazione da una prospettiva diversa.
7. Conduci una semplice analisi SWOT. Diventare consapevoli dei tuoi punti di forza e di debolezza, delle opportunità e delle minacce ti consentirà di guardare obiettivamente alle tue capacità di investitore e di imprenditore.
8. Non aver paura di ammettere che ti sbagli.
9. Diversifica il tuo portafoglio di investimenti – combina gli strumenti finanziari più rischiosi (es. azioni) con quelli più sicuri (es. obbligazioni, depositi). Puoi anche utilizzare strumenti finanziari derivati ​​come forward, future, opzioni e swap.
10. Esercitati a investire utilizzando un simulatore di borsa per testare le tue strategie senza rischiare di perdere denaro. Impara le specifiche dei meccanismi di mercato e acquisisci esperienza.
11. Usa l'ordine stop-loss, che ti permetterà di vendere un'azione quando il suo prezzo raggiunge un certo livello.

Riepilogo

Essere eccessivamente fiduciosi quando si prendono decisioni finanziarie è una trappola. L'effetto Dunning-Kruger può comportare una sostanziale perdita finanziaria, indipendentemente dal fatto che tu stia pianificando il budget per la tua azienda, facendo un grande investimento o risparmiando denaro. Ecco perché è fondamentale comprendere i meccanismi e le sfumature del comportamento umano quando si tratta di gestire le finanze.

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Autore: Andy Nichols

Un risolutore di problemi con 5 gradi diversi e infinite riserve di motivazione. Questo lo rende un perfetto imprenditore e manager. Durante la ricerca di dipendenti e partner, l'apertura e la curiosità del mondo sono le qualità che apprezza di più.

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