Rivoluzionare la finanza con RPA Consulting: come l'automazione sta cambiando il settore

In questo post, vedremo i vantaggi principali e i casi d'uso dell'RPA nella finanza e nella contabilità. Discuteremo anche delle sfide e dei limiti dell'RPA per questo settore e del suo futuro dal punto di vista di una società di consulenza RPA.

Comprendiamo il concetto di RPA e la sua portata nel settore finanziario senza ulteriori indugi.

RPA e la sua importanza nella finanza

Robotic Process Automation (RPA) mira a ridurre i costi operativi gestendo attività banali e ripetitive 24 ore su 24, 7 giorni su 7. In un certo senso, RPA può massimizzare l'efficienza e la produttività del settore bancario e finanziario. Questa è una delle ragioni principali della crescente popolarità delle soluzioni RPA. Secondo il rapporto di Grand View Research, l'RPA nel settore finanziario e bancario dovrebbe raggiungere 1,12 miliardi di dollari entro la fine del 2025.

L'integrazione di RPA nel sistema finanziario e contabile può semplificare molti processi di back-office che una volta diventano un grattacapo per i dipendenti. Oltre a gestire compiti noiosi, manuali e ripetitivi, l'RPA può ridurre significativamente la necessità di coinvolgimento umano, riducendo così le possibilità di errori. L'RPA ha un impatto positivo sulle prestazioni e sui livelli di efficienza dell'istituto finanziario.

Vantaggi dell'RPA nel settore finanziario

Non c'è esagerazione nel menzionare che il settore finanziario è uno dei maggiori beneficiari della tecnologia RPA. Un rapporto di Gartner ha rivelato che ben l'80% dei leader nel settore finanziario utilizza una qualche forma di RPA per motivi diversi. Vedremo alcuni dei casi d'uso di RPA in finanza e contabilità in una parte successiva di questo post.

Esaminiamo alcuni dei principali vantaggi dell'automazione robotica dei processi per il settore BFSI.

Spese ridotte

Secondo la stima di Deloitte, l'implementazione di RPA può ridurre i costi fino al 30%. È possibile grazie a una maggiore efficienza senza investire in infrastrutture aggiuntive.

Maggiore scalabilità

L'implementazione dell'RPA nella finanza può portare maggiore scalabilità e l'istituto finanziario può facilmente espandere le sue operazioni a livello globale.

Interferenza minima

I dipendenti possono utilizzare facilmente la soluzione RPA dopo un po' di formazione e pertanto l'interferenza da parte del reparto IT è minima.

Maggiore efficienza

I robot software possono svolgere attività ripetitive 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e i tuoi dipendenti possono concentrarsi sulle attività produttive con maggiore efficienza.

Processo impeccabile

Un RPA finanziario porta l'automazione nel processo. Di conseguenza, c'è poco intervento umano e la minima possibilità di errori in esso.

Casi d'uso di RPA nel settore finanziario

RPA è pronto per essere utilizzato in modo innovativo nel fiorente settore BFSI. Sebbene una rinomata società di consulenza RPA possa fare più luce su questo, qui citiamo i primi sei casi d'uso.

Generazione di rapporti

Il settore finanziario dipende da report periodici e in tempo reale su varie transazioni e auditing. Che si tratti di una chiusura mensile o di un conto profitti e perdite, RPA può generare i report come e quando necessario per affrontare in modo efficace le sfide relative al reporting.

Conosci il tuo cliente

KYC (Know Your Customer) è diventato un processo regolare per istituti finanziari e banche. È un compito che richiede tempo e, in una certa misura, noioso. RPA può gestirlo bene inviando notifiche regolari ai tuoi clienti e convalidando rapidamente i loro dati.

Intercettazione di una frode

Frodi e transazioni sospette possono dare forti scosse al settore finanziario. RPA può utilizzare il metodo "if-then" per identificare in anticipo qualsiasi caso di frode in modo che l'istituzione possa adottare misure preventive.

Elaborazione del prestito

L'elaborazione delle richieste di prestito e carta di credito include la verifica delle informazioni del cliente, la convalida dei dati, ecc. L'RPA nel finanziamento può gestire tali attività ripetitive in modo accurato e far risparmiare molto tempo e fatica ai dipendenti.

È possibile pagare per questi account

È un processo che richiede tempo per i dipendenti in quanto devono digitalizzare le fatture e convalidare tutti i campi necessari prima di elaborare il pagamento. RPA, d'altra parte, può gestire facilmente questo compito con l'aiuto di OCR (Optical Character Recognition).

Elaborazione mutui

È uno dei casi d'uso più importanti di RPA nella finanza e nel settore bancario. La chiusura di un mutuo ipotecario può richiedere fino a 60 giorni per le banche. Grazie a RPA, gli agenti di prestito possono risparmiare tempo e fatica mentre completano il processo di mutuo in modo efficiente.

Sfide e limiti dell'RPA nel settore finanziario

L'ottimizzazione dei processi ricorrenti e una maggiore produttività sono alcuni dei principali vantaggi dell'RPA nella finanza, ma possiamo menzionare alcuni ostacoli all'implementazione dell'RPA.

Alcune operazioni finanziarie sono cruciali e può essere pericoloso rimuovere improvvisamente e completamente l'intervento umano da tali processi. I robot robotici seguono regole predefinite ed è necessario che gli utenti rivedano queste configurazioni impostate per gestire le eccezioni senza errori. In altre parole, il monitoraggio continuo dei bot RPA svolge un ruolo fondamentale nel garantire il successo dell'implementazione RPA.

Un'altra sfida è fornire una formazione adeguata agli utenti. Sebbene il software RPA possa funzionare in modo più efficiente rispetto ad altri software di contabilità, gli utenti dovrebbero avere un'idea completa delle funzioni RPA di base e di come funzionano i bot per un determinato processo. Inoltre, i processi finanziari richiedono trasparenza e accuratezza per essere mantenuti e, pertanto, gli utenti di soluzioni RPA personalizzate per il settore finanziario dovrebbero rimanere vigili durante l'orario di lavoro.

Una società di consulenza RPA affidabile e rinomata può aiutarti a superare queste sfide e sfruttare i vantaggi di questa tecnologia in evoluzione.

Il futuro della RPA nel settore finanziario

L'automazione intelligente è il futuro dell'RPA nella finanza e in altri settori industriali. Man mano che arriveranno casi d'uso innovativi di RPA, è necessario considerare che nessuna azienda può acquisire e implementare tutte le funzionalità relative all'automazione in un colpo solo. La tecnologia e gli strumenti RPA si evolveranno nel tempo e porteranno nuove soluzioni in base alle esigenze del settore finanziario e alle tendenze del mercato.

Conoscenze contabili, monitoraggio efficiente dei processi automatizzati e informazioni di base sulla configurazione sono necessarie per sfruttare al meglio la RPA nel settore BFSI. Questi tre fattori aiuteranno i tuoi team finanziari ad aumentare tutte le capacità dell'automazione intelligente nel periodo. Infine, i tuoi team dovrebbero seguire la regola della traccia, dell'analisi e dell'azione per le soluzioni RPA.

Conclusione

In poche parole, RPA può potenziare vari team in diversi dipartimenti del tuo istituto finanziario. Puoi ottenere un vantaggio rispetto ai concorrenti e migliorare la produttività adottando l'RPA in vari processi finanziari. Questa tecnologia emergente e pronta per il futuro può far risparmiare tempo, fatica e denaro, semplificando i processi ripetitivi e aumentando l'efficienza.

Tuttavia, dobbiamo ricordare che le persone che dirigono i robot software rimangono cruciali per garantire il successo di RPA nella finanza. Pur rimanendo vicini alle configurazioni dei robot software, gli utenti possono prevenire eventuali errori dovuti alle eccezioni alla regola. È sempre consigliabile prendere l'assistenza di una società di consulenza RPA per ottenere i risultati ottimali.