Come far correre le tue finanze oltre l'inflazione con un reddito scalabile

Le seguenti statistiche raccontano una storia noiosa dell'economia statunitense per il 2021.

A dicembre, l'inflazione ha raggiunto il massimo da 39 anni. A novembre, l'indice dei prezzi al consumo (CPI) è aumentato del 6,8% annuo, quasi il balzo più alto degli ultimi quattro decenni, ed è aumentato complessivamente del 7%, il ritmo più veloce dal 1982.

Gli economisti avvertono di un'inflazione ancora più alta nel 2022 e gli investitori lo stanno prendendo sul serio. La maggior parte è protettiva con l'allocazione delle proprie finanze, investendo in attività come i Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), immobili e azioni a basso rischio.

Tuttavia, anche se potrebbe sembrare il momento di essere protettivi a causa del tasso di aumento dell'inflazione, queste attività a basso rendimento potrebbero non essere in grado di tenere il passo e difendere le tue finanze.

Alcuni investitori sono consapevoli di un nuovo settore alternativo che sta guadagnando terreno a una velocità senza precedenti: il business online. Invece di essere protettivi, stanno sfruttando la crescita di questo settore per ridimensionare attivamente i loro portafogli e superare l'inflazione.

L'acquisto e la vendita di attività online, note anche come risorse digitali, è diventato un mestiere di investimento che gli investitori hanno imparato per creare entrate scalabili.

Ma come stanno andando questi investitori rispetto agli investitori più protettivi?

Attività tradizionali di copertura dell'inflazione

CONSIGLI

I TIPS sono forniti da banche e broker per proteggere le finanze dall'elevata inflazione. Lavorano sulla misurazione del CPI; il valore principale del TIPS aumenta con l'inflazione e diminuisce con la deflazione.

I rendimenti tipici dei TIPS sono piuttosto bassi, intorno al 2%, il che li rende più sensibili ai tassi di interesse rispetto alle obbligazioni con scadenza simile.

Se mantieni TIPS per cinque anni, potresti vedere un ROI del 5%, che è notevolmente inferiore rispetto ad altre classi di attività.

Immobiliare

Quando investono in proprietà per coprire l'inflazione, gli investitori tendono ad assumere posizioni in fondi comuni di investimento, fondi di investimento immobiliare (REIT) e fondi negoziati in borsa (ETF) invece di investire porzioni di capitale in un minor numero di proprietà.

A causa della natura del settore immobiliare, con i contratti di locazione periodicamente ripristinati al rialzo, gli investitori tendono a beneficiare di questo tipo di investimento durante l'inflazione.

Se consideriamo come esempio i rendimenti medi annualizzati dei REIT su un periodo di 27 anni, i dati mostrano il seguente ROI medio per i REIT:

• REIT ipotecario: 5,7%
• REIT al dettaglio: 8,3%
• REIT diversificato: 6,8%

Il fatto che questi dati siano stati acquisiti in un periodo di 27 anni ci dice che gli investimenti immobiliari a copertura dell'inflazione sono sicuramente una strategia a lungo termine.

Azioni

Gli investitori investono parte del loro capitale in azioni durante l'inflazione perché le aziende sono in grado di cavalcare l'onda dell'inflazione. Si dice che possano compensare gli aumenti inflazionistici aumentando i prezzi dei loro prodotti e servizi, anche se sembrerebbe che un aumento dei prezzi comporterebbe un minor numero di vendite.

Tuttavia, è la loro flessibilità come risorsa che fa credere a molti che se fai investimenti a lungo termine in azioni, le tue finanze possono superare l'inflazione.

È quasi impossibile trovare una cifra concreta del ROI medio per i titoli S&P 500 poiché ci sono troppe variabili e i risultati del mercato azionario possono variare notevolmente di anno in anno. Tuttavia, coloro che hanno cercato di tracciare una cifra media negli ultimi 10 anni sono arrivati ​​a un rendimento reale annuo medio dell'11,96% (corretto per l'inflazione).

I nostri suggerimenti sulle tradizionali coperture contro l'inflazione

Il consiglio di esperti di mercato e di investimento è solitamente quello di costruire un portafoglio diversificato.

Le attività sopra elencate sono state utilizzate per proteggersi dall'inflazione per molti anni, quindi la maggior parte consiglia di includere una o più di queste attività in un portafoglio poiché sono investimenti sicuri rispetto ad altre attività con maggiore volatilità.

Tuttavia, sebbene sicuri, questi investimenti non fanno molto per migliorare il tuo potere d'acquisto, il che significa che la tua liquidità si indebolisce.

Se si considera l'attuale ritmo dell'inflazione negli Stati Uniti, che è accelerato al 7% nell'ultimo mese del 2021, gli asset di cui sopra non ti aiuteranno esattamente a superare l'inflazione. Pertanto, vorremmo sostenere che dovresti anche fare spazio nel tuo portafoglio per entrate scalabili.

Come superare l'inflazione passata con un reddito scalabile

La maggior parte degli asset di investimento sono statici e passivi. Acquisisci l'asset e attendi che aumenti di valore prima di venderlo per un ROI, a volte cinque, 10 o più anni in futuro. Al contrario, le attività online sono investimenti attivi e scalabili.

Sebbene "attivo" sia una parola che può spaventare alcuni investitori, se si considera il tempo e l'input di capitale con il potenziale ROI, possono essere alcuni dei più grandi asset di creazione di ricchezza nel tuo portafoglio e sovraperformare il resto.

Inoltre, tenendo conto della precarietà dell'attuale contesto inflazionistico, è un buon momento per considerare le opzioni di ridimensionamento del reddito per il tuo portafoglio.

Questo concetto di reddito scalabile si basa sulla pratica di "capovolgere" le attività online. Cioè, acquistare un'attività, ridimensionarla per aumentare i suoi rendimenti e quindi vendere l'attività per un ROI elevato.

Come per tutte le risorse, è importante capire come funzionano le aziende online prima di acquisirne una, ma nonostante siano una risorsa attiva, ci sono modelli di business adatti ai principianti che potresti assumere e scalare con successo con l'aiuto del tuo stesso team di dipendenti o assistenti virtuali.

Attraverso le tue esperienze passate, probabilmente avrai sviluppato alcune abilità trasferibili che ti permetteranno di entrare in questo settore. Ad esempio, se hai mai lavorato nella logistica al dettaglio e sei stato coinvolto in una catena di approvvigionamento, allora avrai una buona comprensione del nucleo del modello di business dell'e-commerce, anche meglio di alcuni imprenditori che hanno costruito attività di e-commerce di successo da graffio.

Le attività online sono una delle poche risorse su cui, al di fuori delle normative e dei cambiamenti del settore, hai il controllo poiché possiedi il 100% dell'attività. E puoi mitigare il rischio contro i cambiamenti normativi e di mercato del settore rafforzando la tua attività attraverso metodi come la diversificazione dei suoi flussi di reddito.

Con azioni e REIT, il tuo reddito dipende dalla società che gestisce il tuo asset. Con un business online, hai il controllo sulla performance del bene e sei quindi in grado di aumentare il tuo reddito.

Inoltre, puoi guadagnare doppi rendimenti sul tuo asset. Stai guadagnando ROI mentre stai attivamente ridimensionando il tuo asset poiché ricevi il 100% del suo reddito, quindi ricevi il premio in conto capitale quando vendi la tua attività con un profitto, mentre con asset a rendimento singolo come le azioni, guadagni solo un ROI quando vendi l'asset.

Lo stato attuale del settore del business online accelererà anche la tua ricchezza perché il mercato non è mai stato così caldo. Il valore medio delle attività online nel complesso è aumentato costantemente anno dopo anno, ma il 2021 è stato un salto astronomico e non stiamo vedendo segni di un rallentamento di questa crescita in tempi brevi:

• 2018–2019: 7,69%
• 2019–2020: 7,47%
• 2020–2021: 25,5%

Aumentare le tue entrate con le risorse digitali ti aiuterà a battere l'aumento dei costi dell'inflazione poiché i tuoi soldi cresceranno più velocemente dei tassi di inflazione. Esaminiamo alcuni esempi di come appare nella pratica questa strategia di investimento.

Tre esempi di scalabilità del reddito in azione

I seguenti studi sono stati condotti su transazioni reali avvenute nel nostro mercato, dove raccogliamo trogoli di dati sul commercio di asset digitali.

Ogni attività capovolta nel nostro mercato

In questo studio sui dati, abbiamo analizzato le vendite di 41 lanci registrati sul nostro mercato.

La maggior parte delle attività in questo studio erano siti di contenuti: un sito Web, come un blog, che ospita contenuti che generano entrate attraverso il marketing di affiliazione, annunci pubblicitari, collaborazioni di contenuti e corsi e libri digitali. In questo studio sono state incluse anche le attività di e-commerce, i negozi online che vendono prodotti fisici.

Questi sono i dati che abbiamo raccolto dallo studio:

• Capovolgimento più grande: 1.164% di ROI
• Il più veloce capovolgimento ad alto ROI: 199 giorni (429% ROI)
• Double-flip più grande: 256% ROI totale

Tuttavia, il dato più importante è che oltre l'80% dei lanci ha prodotto un ROI positivo.

Studio sul ROI dei siti di contenuto

In questo studio, abbiamo valutato le acquisizioni di 30 siti di contenuti sul nostro mercato.

Questi sono i dati chiave che abbiamo raccolto:

• ROI uguale o positivo: 63% fino a 24 mesi dopo l'acquisto
• Maggior aumento di reddito: 185% (in meno di 1 anno)
• Flip più veloce: 30% ROI in 1 anno
• Capovolgimento più grande: 70%

Per i siti che hanno registrato una diminuzione delle entrate, il 63% degli acquirenti si è concentrato solo sulla creazione di contenuti e backlink o non ha fatto nulla al sito. Con questa strategia di reddito scalabile, non lasci perdere il tuo investimento; è un investimento attivo.

Studio sul ROI delle aziende Amazon gestito da Amazon (FBA).

In questo studio, abbiamo analizzato le acquisizioni di 31 aziende Amazon Logistica di Amazon sul nostro mercato.

Amazon FBA è un modello di business di e-commerce in base al quale gli imprenditori vendono i loro prodotti sul mercato Amazon utilizzando la potente rete logistica di Amazon.

Questi sono i dati chiave che abbiamo trovato:

• ROI uguale o positivo: 71% fino a 24 mesi dopo l'acquisto
• Maggior aumento del reddito: 500%
• Il ROI dell'investimento più veloce: <1 anno

Le attività di Amazon FBA, in quanto risorse digitali, sono attualmente le più desiderabili e le più attivamente scambiate del settore.

Come stai andando a prova di inflazione le tue finanze?

Come puoi vedere, il potenziale tasso di rendimento delle attività online è notevolmente superiore a quello di altri asset più tradizionali. E implementando una strategia di ridimensionamento, puoi aumentare attivamente le tue entrate invece di lasciarle sotto la nuvola dell'inflazione.

Dai un'occhiata al nostro mercato per vedere quale tipo di asset a reddito scalabile abbiamo in vendita. E se hai bisogno di una guida personale, puoi sempre chiamare gratuitamente uno dei nostri esperti consulenti aziendali.

Se non sei troppo entusiasta dell'idea di gestire attivamente un asset digitale ma desideri comunque accedere ai vantaggi della scalabilità del reddito, investire tramite EF Capital potrebbe essere un buon punto di ingresso.

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