Sei modi in cui una piattaforma di marketing distribuita può aumentare la conformità ai social media per i consulenti di servizi finanziari

Il settore dei servizi finanziari è nel mezzo di una vera e propria trasformazione digitale, con i social media e altri canali digitali al centro. Di conseguenza, i consulenti finanziari stanno registrando livelli di successo senza precedenti utilizzando i social network per identificare potenziali clienti, raggiungere i clienti e interagire in modo più efficace con il loro pubblico. Oggi, l'89% dei consulenti può attribuire i guadagni dei nuovi clienti alla loro sensibilizzazione sui social media.

Non sorprende che le società di servizi finanziari stiano allo stesso modo abbracciando i canali digitali come opportunità di crescita e i consulenti stanno condividendo i premi. Quasi il 90% dei consulenti ha affermato che il supporto delle proprie aziende ha fatto una differenza positiva nell'uso dei social media fornendo contenuti da pubblicare, risorse di supporto, formazione e altro ancora.

I vantaggi di questa strategia condivisa sui social media sono evidenti, tra cui:

• Costruire relazioni con clienti esistenti e potenziali

• Ottenere informazioni chiave sul settore e sui clienti

• Fornire opportunità di servizio clienti digitale

• Umanizzare il tuo marchio con un coinvolgimento autentico

Ma con qualsiasi ricompensa arriva il rischio. Poiché i marchi di servizi finanziari operano in un settore fortemente regolamentato, è necessario sviluppare una strategia di conformità ai social media ben definita. In caso contrario, possono avere conseguenze significative per i tuoi consulenti, il tuo marchio e la tua reputazione.

Elimina il rischio dalla tua strategia sui social media

Le società di servizi finanziari e i loro consulenti devono considerare il rischio in due grandi categorie: conformità normativa e conformità del marchio.

Conformità normativa

La maggior parte delle istituzioni finanziarie riconoscerà la zuppa alfabetica degli organismi di regolamentazione a cui devono conformarsi, a seconda del luogo in cui operano: FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR e così via. Il mancato rispetto delle normative sui servizi finanziari rischia gravi sanzioni, che vanno dalla sospensione della licenza per gli agenti a multe che possono raggiungere milioni di dollari (USD) e avere un impatto negativo immediato e pubblico sull'azienda incriminata.

Conformità del marchio

La conformità al marchio, d'altra parte, si riferisce al mantenimento della voce e dei messaggi del tuo marchio per garantire un'esperienza coerente ai clienti, indipendentemente da dove li stai raggiungendo. Sebbene la conformità al marchio possa sembrare meno consequenziale delle severe multe associate alle infrazioni normative, crea un tipo di rischio completamente diverso: che i tuoi clienti non vedano il tuo coinvolgimento come autentico o credibile.

Ricorda, il panorama digitale è affollato. Le chiacchiere di marchi e individui allo stesso modo significano che è sempre più difficile distinguersi. Quando fornisci ai tuoi consulenti messaggi conformi al marchio che hanno dimostrato di risuonare con i tuoi clienti, aumenta la probabilità che possano sfondare il rumore e avere un impatto.

Le strategie di conformità comuni a cui devi pensare includono:

• Garantire contenuti conformi su larga scala

• Mitigazione della pubblicazione e dei profili non autorizzati

• Catturare e archiviare tutte le attività sociali

• Formazione di dipendenti e consulenti sulle politiche normative

• Avvisi in caso di violazione delle parole chiave e correzione in tempo reale

• Esecuzione di rimozioni di post non conformi

• Monitoraggio della comunicazione del consulente

Comprendere queste esigenze è una cosa, ma cercare di soddisfarle utilizzando un mix disgiunto di soluzioni puntuali può creare più rischi di quanti ne rimuova. Una piattaforma di marketing distribuito completa di tutte le funzionalità può fornire al tuo istituto gli insight basati su governance, automazione e intelligenza artificiale che possono aiutare te e i tuoi consulenti a superare la concorrenza.

Sei modi per aiutare i tuoi consulenti a rimanere conformi sui social media

Una piattaforma distribuita può aiutarti ad affrontare le sfide di conformità in modo semplice e su larga scala. Ecco una carrellata delle principali sfide che la tua azienda potrebbe dover affrontare e del tipo di soluzione tecnologica di cui hai bisogno per garantire la conformità ai social media.

Sfida 1: garantire contenuti conformi su larga scala

Crea e condividi contenuti conformi e pre-approvati e abbonamenti alle campagne con i tuoi consulenti. Puoi anche bloccare il contenuto per assicurarti che solo il contenuto originale approvato esca senza modifiche/modifiche. Inoltre, funzionalità come la codifica dei contenuti assicurano che il contenuto giusto sia condiviso con il giusto gruppo di consulenti in base alla loro linea di business.

La tecnologia Smart Compliance è una soluzione basata sull'intelligenza artificiale che aiuta i consulenti a creare post conformi al marchio. Evidenzia l'uso di parole non conformi per rivedere o modificare e suggerisce hashtag, tonalità, ottimizzazioni video e altro per aiutare i tuoi consulenti a creare i propri contenuti conformi.

Sfida 2: mitigare la pubblicazione e i profili non autorizzati

La piattaforma distribuita deve definire percorsi di approvazione a più livelli costituiti da approvazione dell'utente, approvazione basata sulla coda o approvazione dell'utente esterno. Un motore di regole scalabile e completamente personalizzabile ti consentirà di configurare il flusso di lavoro di approvazione in base a requisiti diversi per linea di business, business unit, regione o filiale.

Hai anche bisogno di una forte capacità di gestione del profilo per rivedere e approvare le aggiunte o le modifiche al profilo social dei tuoi consulenti. Ciò garantisce che il consulente aggiunga solo il proprio profilo aziendale e esegua aggiornamenti conformi. Inoltre, gli approvatori possono suggerire modifiche ove necessario e qualsiasi aggiornamento nativo apportato dal consulente al proprio profilo può essere segnalato in un avviso al team di conformità/amministratore.

Infine, la tecnologia AI può calcolare un punteggio di approvazione per i messaggi e aiuta gli approvatori a prendere decisioni più informate rapidamente.

Sfida 3: Cattura e archivia tutte le attività sociali

Gli audit delle attività possono garantire che tu acquisisca tutte le attività di qualsiasi utente su qualsiasi dispositivo in modo che tu possa archiviare e rivedere l'audit trail in qualsiasi momento. L'integrazione con gli strumenti di conformità WORM è un'altra funzionalità che può aiutarti a soddisfare le esigenze normative per i record di archiviazione (ad es. GlobalRelay, Smaarsh e così via).

Sfida 4: formare i dipendenti sulle politiche normative

La tua piattaforma dovrebbe semplificare la creazione e l'assegnazione di corsi di formazione e altro materiale ai tuoi consulenti. Questo ti aiuta a formarli sulle politiche normative, sulle linee guida del marchio, sulle migliori pratiche e altro ancora. I sistemi di guida all'interno della piattaforma come WalkMe possono aiutare i consulenti ad apprendere e ad adottare le migliori pratiche per rimanere conformi.

Sfida 5: avviso sulla violazione delle parole chiave e correzione in tempo reale

Una soluzione distribuita che abilita elenchi di parole chiave e avvisi nativi può aiutarti a definire il tuo elenco univoco di parole chiave non conformi per monitorare e avvisarti di violazioni delle parole chiave.

Sfida 6: esigenze normative e di sicurezza

Nel settore dei servizi finanziari altamente regolamentato, le funzionalità normative e di sicurezza sono una seria considerazione, che si tratti di conformità al GDPR , audit di sicurezza annuali o livelli aggiuntivi di crittografia dei dati , come la crittografia a livello di messaggio.

Scopri come Sprinklr Distributed consente la conformità ai social media

Sprinklr Distributed aiuta alcune delle più grandi istituzioni di servizi finanziari del mondo a mantenere la conformità, proteggere in modo proattivo la reputazione del proprio marchio e consentire ai propri consulenti di stabilire connessioni umane con clienti potenziali e potenziali su vasta scala.

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