La guida al flusso di cassa del grande eCommerce: 6 passaggi per proteggere le tue finanze

E se ti dicessi che l’82% delle piccole imprese fallisce a causa di una cattiva gestione del flusso di cassa?

Questa sconcertante statistica dovrebbe far sì che qualsiasi imprenditore di e-commerce si sieda e prenda nota.

Dopotutto, il contante è l’ossigeno per le aziende e, senza un flusso di cassa adeguato, anche le imprese più promettenti possono appassire e morire.

Quindi, come puoi assicurarti che la tua attività di e-commerce non diventi parte di questa statistica molto preoccupante?

Padroneggiando la gestione del flusso di cassa . Più facile a dirsi che a farsi, vero?

Soprattutto quando hai innumerevoli altre responsabilità che competono ogni giorno per il tuo tempo e la tua attenzione.

Tra l'acquisizione di nuovi clienti, l'evasione degli ordini, la gestione dei resi, la gestione dell'inventario e tutto il resto necessario per gestire la tua attività, il flusso di cassa viene spesso trascurato fino allo scoppio della crisi.

Ma cosa succederebbe se avessi un manuale facile da seguire per garantire una volta per tutte la tua stabilità finanziaria?

In questa guida definitiva, riduciamo la padronanza del flusso di cassa in 6 passaggi assolutamente cruciali progettati specificamente per i commercianti di e-commerce.

Dall'ottimizzazione dei profitti all'incremento del capitale circolante fino alla modellazione degli scenari peggiori, queste strategie testate sul campo ti danno il controllo totale sul tuo destino finanziario.

Pronto a smettere finalmente di preoccuparti del flusso di cassa? Immergiamoci!

Saltare a:

• Passaggio 1: analizza il flusso di cassa attuale
• Passaggio 2: migliorare le strategie di vendita e di ricavo
• Passaggio 3: gestisci il tuo inventario in modo efficiente
• Passaggio 4: ottimizza i termini e i processi di pagamento
• Passaggio 5: tagliare le spese non necessarie
• Passaggio 6: pianificare tasse e imprevisti

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Passaggio 1: analizza il flusso di cassa attuale

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Shawn Plummer, CEO di The Annuity Expert , spiega: "Il primo passo fondamentale è analizzare attentamente e comprendere anche l'attuale flusso di cassa della tua azienda. Ciò significa monitorare tutto il denaro in entrata e in uscita dalla tua attività di e-commerce a livello granulare. .

Nello specifico, suddividi e classifica i tuoi flussi di reddito, compresi i ricavi delle vendite, i resi, i rimborsi e tutto il resto. Fai lo stesso per le tue spese come inventario, spedizione, pubblicità, buste paga, tasse e anche tutti gli altri costi operativi."

La creazione di un resoconto dettagliato delle entrate e delle spese ti consente di vedere veramente dove viene generato e speso il denaro nella tua attività.

Analizza i dati per scoprire tendenze, picchi e valli e anche fluttuazioni stagionali.

Determina quali prodotti o servizi generano maggiori profitti rispetto a quelli che potrebbero trascinarti verso il basso.

Identificare i costi non necessari o in eccesso che possono essere eliminati per migliorare il flusso di cassa.

L’esecuzione di questa analisi del flusso di cassa mette in luce la salute finanziaria e anche la fattibilità del tuo modello di business.

La chiave è approfondire i dettagli finanziari essenziali invece di guardare solo alle entrate principali.

Comprendere i meccanismi dietro i numeri è fondamentale per fare previsioni, definire il budget e prendere decisioni per ottimizzare le proprie finanze e garantire un flusso di cassa sostenibile nei passaggi futuri.

Quindi prenditi il ​​tempo per analizzare attentamente e entrare in intimità con i dollari che fluiscono attraverso la tua azienda di e-commerce.

Identifica le aree problematiche o le opportunità e preparati ai miglioramenti man mano che avanzi nei passaggi successivi di questa guida al flusso di cassa.

Passaggio 2: migliorare le strategie di vendita e di ricavo

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Concentrati sulla conversione di più visitatori del sito in clienti paganti.

Analizza attentamente il tuo funnel di vendita e identifica dove si verificano gli abbandoni.

I visitatori aggiungono articoli ai carrelli ma non effettuano il check-out?

Pensa a offrire la spedizione gratuita o sconti per incentivare gli acquisti completati.

Robert Kaskel, Chief People Officer di Checkr , aggiunge: "Invece di limitarti a vendere prodotti, pensa a nuovi modi per fare soldi. Puoi offrire un servizio di abbonamento, collaborare con altri per il marketing di affiliazione, vendere materiale digitale come ebook o fornire extra servizi che si abbinano ai tuoi prodotti. Ottenere denaro regolarmente, come con gli abbonamenti, aiuta a mantenere stabile il flusso di cassa. Non si tratta solo di vendere cose; si tratta di trovare brani diversi da suonare e assicurarsi che i soldi continuino ad arrivare senza intoppi."

Ottimizza le strategie di prezzo utilizzando i prezzi della concorrenza e anche i dati di vendita per determinare i prezzi ideali.

Evita sconti eccessivi che potrebbero svalutare i prodotti.

Offri invece articoli in bundle gratuiti o spedizione gratuita per incoraggiare ordini di valore maggiore.

Segmenta la tua base clienti e offri promozioni su misura per ciascun gruppo.

Ad esempio, offri sconti per il primo acquisto per acquisire molti nuovi clienti fornendo allo stesso tempo premi fedeltà ai clienti abituali. Le offerte personalizzate convertono meglio di quelle generali.

Effettua test A/B continui su vari componenti del tuo processo di vendita.

Testa i flussi di pagamento , i layout di pagina, gli inviti all'azione, le canalizzazioni e-mail e altro ancora. Migliora in modo incrementale ogni elemento attraverso la sperimentazione e l'analisi basate sui dati.

Piccole ottimizzazioni si sommano nel tempo a molti vantaggi importanti.

Passaggio 3: gestisci il tuo inventario in modo efficiente

Monitorare e gestire attentamente il tuo inventario è fondamentale sia per il flusso di cassa che per la soddisfazione del cliente.

Inizia organizzando i tuoi prodotti in categorie ABC: A rappresenta il 20% principale dei prodotti che genera l'80% delle vendite, B rappresenta il 30-40% centrale in termini di entrate e C costituisce il 40% inferiore o meno.

Concentrare la maggior parte dell'attenzione sul mantenimento delle scorte di As, sull'impostazione dei punti di riordino e sull'assicurazione di fonti affidabili per evitare esaurimenti.

Per gli articoli B e C, valutare la possibilità di porre limiti alle scorte per ridurre i costi di trasporto.

Analizza i dati di vendita per determinare le quantità ideali, sufficienti a soddisfare la domanda ma non in eccesso.

I venditori lenti potrebbero aver bisogno solo di una manciata di prodotti a portata di mano con rifornimento occasionale, mentre i prodotti più veloci richiedono livelli di scorte più elevati e anche un rifornimento più rapido quando si esauriscono.

Sfrutta il software di gestione dell'inventario per automatizzare il riordino, fornire supervisione sui conteggi in tempo reale e anche sulle velocità di vendita e consentire il riordino in caso di esaurimento delle scorte.

Questa visibilità consente una pianificazione e un acquisto più intelligenti per allinearsi alla domanda reale.

"Monitora i prodotti stagnanti o obsoleti senza vendite recenti. Elimina la merce più vecchia attraverso vendite, pacchetti o donazioni annuali per liberare il denaro altrimenti intrappolato in attività illiquide. Mantenere l'inventario fresco e anche in movimento garantisce il corretto adattamento del prodotto al mercato, una migliore liquidità cicli di conversione ed efficienza operativa." - Brooke Webber, responsabile marketing di Ninja Patches .

La gestione proattiva del tuo inventario non solo semplifica le operazioni, ma aiuta anche a incrementare le vendite garantendo che i prodotti più venduti siano sempre disponibili per soddisfare la domanda dei clienti.

Passaggio 4: ottimizza i termini e i processi di pagamento

Quando si tratta di gestire il flusso di cassa in modo efficace, la tempistica dei pagamenti in entrata rispetto a quelli in uscita è molto critica.

L'ottimizzazione dei termini di pagamento e la semplificazione dei processi possono garantire che tu venga pagato molto più velocemente pur continuando le operazioni senza intoppi.

Andrew Pierce, CEO di LLC Attorney , consiglia: "Osserva attentamente i tuoi termini di pagamento e vedi se eventuali modifiche hanno senso. Ad esempio, puoi abbreviare le finestre di pagamento, offrire sconti per pagamenti tempestivi e imporre penalità a chi è in ritardo per incentivare pagamenti puntuali?

Anche ridurre i 7-10 giorni liberi potrebbe accelerare in modo molto significativo l’afflusso di cassa. Inoltre, rendi il pagamento conveniente tramite opzioni come carte salvate, PayPal e Google/ Apple Pay . Più sarà facile farlo, più velocemente verrai pagato."

Ricontrolla i tuoi processi di fatturazione.

Le fatture vengono emesse tempestivamente e riflettono accuratamente gli ordini?

Automatizza il più possibile con le regole e i modelli del software di contabilità.

Assicurati che qualcuno abbia il compito di seguire ogni fase (ricezione dell'ordine, fatturazione, data di scadenza del pagamento) in modo che le cose non passino inosservate.

Valuta i colli di bottiglia o gli sprechi nel flusso di lavoro, come l'immissione manuale dei dati che rallenta la trasformazione degli ordini in contanti.

Identifica gli anelli deboli e scopri se l'automazione, le integrazioni software o la riassegnazione delle attività potrebbero accelerare il passaggio dall'ordine all'incasso.

Ad esempio, integra il tuo sistema POS e il software di contabilità per inserire facilmente i dettagli dell'ordine nelle fatture per un'elaborazione più rapida.

L'ottimizzazione dei processi e dei termini sottostanti per la ricezione dei pagamenti dei clienti può fare miracoli per il flusso di cassa.

Valuta dove esistono le inefficienze, dove hai la possibilità di adeguare i termini e come puoi facilitare pagamenti più rapidi ai clienti.

Alcune modifiche potrebbero accelerare l’afflusso di cassa di settimane per ciclo di pagamento.

Passaggio 5: tagliare le spese non necessarie

Quando si tratta di finanze dell’eCommerce, valutare le spese e tagliare quelle non essenziali è fondamentale.

Sii spietato qui: ogni dollaro risparmiato va direttamente ai profitti finali.

L'implementazione di un monitoraggio rigoroso delle spese in questa fase può scoprire quali spese non contribuiscono alla crescita della tua azienda, consentendo decisioni più informate sulla riduzione dei costi.

Puneet Gogia, fondatore di Excel Champs , afferma: "Inizia classificando tutte le spese degli ultimi 3-6 mesi. Classificale come fisse (come quelle indispensabili come l'hosting web e le forniture di spedizione) o variabili (interessanti (come pubblicità e abbonamenti software). Ora arriva la parte difficile: decidere quali spese variabili non generano entrate o crescita sufficienti per giustificare il loro costo.

Ad esempio, quel servizio SEO che non ha migliorato il tuo posizionamento o il social media manager che non ha aumentato i follower. Per quanto difficile sia, è necessario eliminare il grasso in eccesso. Analizza il ROI di questi servizi e taglia quelli che non contribuiscono."

Successivamente, vedi se puoi negoziare eventuali spese fisse come le commissioni di elaborazione del commerciante e l'hosting.

I fornitori di servizi vogliono mantenerti come cliente e spesso possono offrire sconti, quindi non fa mai male chiedere.

Esamina le tue tendenze. Spesso razionalizziamo gli acquisti non necessari come "per il business".

Sii molto diligentemente onesto con te stesso qui.

Hai davvero bisogno di quel software costoso con tutti i fronzoli o è sufficiente una versione più semplice?

Ogni imprenditore deve monitorare attentamente anche le piccole spese.

Passaggio 6: pianificare tasse e imprevisti

• Piano per le tasse

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Catherine Schwartz, redattore finanziario di Crediful , sottolinea: "Man mano che la tua attività cresce, non lasciare che gli obblighi fiscali ti sorprendano. Metti da parte una percentuale stimata di ogni vendita per coprire le imposte sul reddito, le imposte sui salari se hai dipendenti e l'imposta sulle vendite. se applicabile. Un contabile può aiutarti a determinare le percentuali appropriate in modo da non essere colpito tutto in una volta quando arriva il momento delle tasse.

Inoltre, scopri se è necessario effettuare pagamenti fiscali stimati trimestrali per evitare sanzioni.

In tal caso, includili nella pianificazione del flusso di cassa.

Man mano che il tuo reddito cambia, rivedi la percentuale di accantonamento fiscale per assicurarti che abbia ancora senso.

• Avere un fondo di emergenza

Gerald Lombardo, responsabile della crescita presso Popl, spiega: "Non importa con quanta attenzione si pianifica, inevitabilmente si presentano spese impreviste: una nuova campagna di marketing, riparazioni e sostituzioni di apparecchiature, o addirittura la necessità di rimborsare i clienti. Questo è il motivo per cui un fondo di emergenza è molto critico.

Cerca di accantonare almeno 6 mesi di spese operative come fondo di emergenza, in modo che la tua azienda possa sopravvivere indipendentemente da ciò che ti viene lanciato. Autoassicurarsi attraverso un ampio fondo di emergenza significa che non avrai un disperato bisogno di crediti o prestiti ogni volta che qualcosa va storto."

• Rifornire secondo necessità

Dopo aver attinto al fondo di emergenza, dai la priorità alla ricostruzione il più rapidamente possibile.

Riduci eventuali spese non necessarie, se necessario, finché non torni al saldo di 6 mesi.

Pianificando tasse e spese a sorpresa nel tuo modello di flusso di cassa, puoi gestire questi killer del flusso di cassa senza sabotare tutto il tuo duro lavoro.

La tua azienda potrà godere di una maggiore resilienza finanziaria e anche di maggiore tranquillità.

Conclusione

Garantire un flusso di cassa sano è molto vitale per qualsiasi attività di e-commerce.

Seguendo i passaggi cruciali illustrati in questa guida, puoi impostare la tua attività verso la stabilità finanziaria e il successo.

Innanzitutto, analizza i tuoi numeri per capire dove vanno i tuoi soldi e poi identifica le aree di miglioramento.

Quindi, ottimizza le operazioni per aumentare i profitti, riducendo i costi o individuando eventuali inefficienze.

Sfruttare i sistemi di gestione dell'inventario e degli ordini può fornire informazioni utili.

Inoltre, concentrati sulla conversione dei visitatori in clienti abituali e fedeli.

I clienti soddisfatti che tornano di volta in volta sono la chiave per un flusso di cassa costante. fornire un'eccellente esperienza utente e un solido supporto clienti alimenta queste preziose relazioni.