インドでのスタートアップ資金調達の12のオプション
公開: 2022-02-14スタートアップの資金調達エコシステムは、エンジェル投資家やベンチャーキャピタリストを超えて進化しています
スタートアップは、ニーズとステージに基づいて、さまざまな種類の投資家やプラットフォームから資金を調達できます
この記事では、スタートアップ向けの 12 の資金調達オプションについて説明します。
インドのスタートアップ エコシステムは長い道のりを歩んできました。2021 年には多くのテック スタートアップが上場し、42 社近くの企業がユニコーンになりました。ユニークな投資家がスタートアップの資金調達に参加しました。 多額の資金がサービスとしてのソフトウェア (SaaS)、e コマース、フィンテック、および消費者サービス セグメントに投入されました。
全体として、2014 年から 2022 年 1 月 31 日までの間に、インドのスタートアップは 1,160 億ドル近くの資金を調達しました。
すべてはブートストラップから始まります。 ビジネスが成長するにつれて、運用、拡張、マーケティング、生産のための資金が必要になります。 ビジネスがどの段階にあり、収益を生み出す能力に応じて、エンジェル投資家からシード資金を求め、次にベンチャーキャピタリストに移り、その後新規株式公開 (IPO) を開始します。
スタートアップの資金調達には、株式による資金調達、負債による資金調達、および政府の助成金の 3 種類があります。 各資金調達オプションには、長所と短所があります。 たとえば、株式による資金調達には返済のプレッシャーはありませんが、会社の株式を手放さなければならないため、最も費用のかかる資金調達方法になります。
スタートアップの資金調達エコシステムは、エンジェル投資家やベンチャー キャピタリストを超えて進化しています。 スタートアップは、ニーズとステージに基づいて、さまざまな種類の投資家やプラットフォームから資金を調達できます。 この記事では、スタートアップ向けの 12 の資金調達オプションについて説明します。
インドのスタートアップ向けの 12 の資金調達オプション
エンジェル投資家
エンジェル投資家は、個人投資家、または家族とのつながりや豊富な経験を持つ個人のネットワークです。 彼らのほとんどは、ビジネスを開始するプロセスを経験した経験豊富な起業家です。 彼らは問題点と機会を理解しています。
これらの投資家は余剰資金を持っており、シード段階であなたのベンチャーに喜んでリスクを負わせます。 投資する前に、彼らはスタートアップを選別し、調査し、創業者がどれだけ投資したかを確認します。 彼らが納得すると、彼らはあなたのスタートアップの転換社債または株式所有権と引き換えに資金を提供します。
エンジェル投資家は、若い起業家の指導者としての役割を果たします。 しかし、彼らはベンチャーキャピタリストよりも少ない額を投資し、より高いリターンを期待しています。 人気のある個人投資家には、クナル シャー、ラジャン アナンダン、リテシュ マリクなどがあります。
エンジェル ネットワークとプラットフォーム
エンジェル ネットワーク & プラットフォームは、エンジェル投資家が資金をプールしてスタートアップに投資する場所です。 彼らはグループとして活動しているため、これらの投資家はより大きな資金を提供し、リスクをヘッジすることができます。 プラットフォームはスタートアップの株式所有権を取得し、スタートアップが成功すると利益を得る.
人気のあるプラットフォームには、AngelList、Venture Catalysts、LetsVenture などがあります。
ベンチャーキャピタルファンド
ベンチャーキャピタルファンドは、有望なスタートアップに資金を提供することを事業とする機関です。 この時点で、スタートアップの資金調達が次のレベルに進みます。 ベンチャーキャピタルファンドは機関であるため、成長と拡大のために企業に多額の資本を提供し、その投資が持続可能な発展を確実にもたらすようにその進捗を監視します
ベンチャーキャピタルファンドは、資金調達の見返りに、スタートアップから株式または株式にリンクされた商品を取得します。 IPO をリリースするか買収されると、彼らは会社を去ります。
マイクロ VC
ベンチャー キャピタルの 1 つの部門はマイクロ VC であり、ファンドの規模は約 6,000 万ドルから 7,000 万ドルです。 マイクロ VC は、アイデア段階のスタートアップに投資し、見返りに株式を取得します。
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コーポレートベンチャーキャピタル
VC のもう 1 つの部門は、コーポレート ベンチャー キャピタル (CVC)です。 CVC は大規模な多国籍企業であり、テクノロジー、人材プール、またはターゲット市場の獲得のために企業資金を小規模で革新的な新興企業に投資します。
CVC は、マーケティングの専門知識、戦略的方向性、信用枠などのリソースをスタートアップに提供します。 有名企業と提携することで、スタートアップは後押しされます。
CVC は、スタートアップの株式取得と引き換えに資金を提供します。 インドの CVC には、Mahindra Partners、Reliance Ventures、Times Group の Brand Capital などがあります。
ベンチャーデットファンド
エクイティは、スタートアップにとって高価な資金源です。 そのため、銀行以外の金融機関 (NBFC) は、 VC が支援するスタートアップにデット ファイナンスを提供する、ベンチャー デット ファンドと呼ばれるハイブリッド スキームを提供しています。 スタートアップが拡大中で運転資金が必要な場合、銀行ローンや株式は実行可能な資金調達オプションではありません。
ベンチャー デット ファンドは、非転換社債 (NCD) とエクイティ ワラントと引き換えにお金を貸し出します。 Alteria Capital と Trifecta Capital は、インドのスタートアップ企業にベンチャー デット ファイナンスを提供するプレーヤーです。
政府の助成金と資金
2016 年にインド政府が「Startup India」プログラムを立ち上げたとき、インドのスタートアップへの資金提供はエンジェル投資家や VC を超えていました。 このプログラムは、特許費用の 80% の払い戻しや最初の 3 年間の所得税免除などの助成金を、このスキームに登録されたスタートアップに提供します。
政府は、インド中小企業開発銀行 (SIDBI) のファンド オブ ファンド スキームを通じて、資金を融資として支払います。 このスキームは、スタートアップに投資するベンチャー キャピタルやオルタナティブ投資ファンド (AIF) に投資します。 昨年、政府は、初期段階のスタートアップに資金援助を提供するStartup India Seed Fundスキームも立ち上げました。
今年度、政府はスタートアップ向けファンド オブ ファンドに 1,000 Cr を、スタートアップ インド シード ファンド スキーム(SISFS)に 283.5 Cr を割り当てました。
アクセラレーターとインキュベーター
上記の資金調達オプションはすべて、すでにビジネスを行っているスタートアップ向けですが、インキュベーターとアクセラレーターはスタートアップにとって予備校のようなものです。 これらのプログラムは 4 ～ 8 か月間実行され、事業主に資金を提供し、投資家、メンター、その他の新興企業とつながるためのプラットフォームを提供します。
アクセラレーターとインキュベーターは通常、主要都市にあり、プログラムの見返りとして株式を取得します。 これらのプログラムは、個々の組織によって運営されているか、大企業や大手テクノロジー企業の一部です。
インドのスタートアップに人気のあるアクセラレーター プログラムには、Y Combinator、GSF Accelerator、Microsoft Accelerator、Google Launchpad Accelerator、JioGenNext などがあります。
ファミリーオフィス
インドのスタートアップ向けのもう 1 つの新たな資金調達は、ファミリー オフィスです。 インドには、富を次世代に引き継ぐ家族経営の歴史があります。 例としては、Wipro の Azim Premji、K. Damani Group の Anirudh Damani、および Burman Family Office の Gaurav Burman (Dabur インドの投資家) が含まれます。 この次世代は固定観念を打破し、さまざまな手段に投資しようとしています。
ファミリー オフィスはエンジェル投資家よりも辛抱強く、スタートアップがビジネスを成長させるためにより多くの時間、資金、リソースを提供します。 しかし、秘訣は適切なファミリーオフィスにアプローチすることです。 インドには、インドのスタートアップ スペースに多額の投資を行っている140 以上のファミリー オフィスがあります。 Praxis Global Alliance と 256 Network のレポートによると、彼らは 2015 年以来、毎年 50 件以上のそのような取引に積極的に関与しています。 このレポートはさらに、2025 年までにインドのスタートアップ企業が調達すると推定される 1,000 億ドルの 30% をインドのファミリー オフィスが占めると予測しています。
銀行
インドのスタートアップ企業にとって新しい資金調達オプションが次々と登場する中、銀行ローンという従来の資金調達オプションがまだ存在しています。 銀行は、機器ローン、スタートアップ ビジネス ローン、運転資金ローンなど、さまざまなビジネス ニーズに応じてさまざまな種類のローンを提供しており、それぞれ条件が異なります。 ビジネスのすべての段階でローンがあります。
アイデア段階のスタートアップの場合、銀行は通常、他の収入源とともに、より高い担保を必要とします。 Fullerton India と Omozing.com は、インドの新興企業に融資を提供する人気のある銀行および NBFC です。
クラウドファンディング
スタートアップにとってあまり人気のないもう 1 つの資金調達オプションは、クラウドファンディングです。 代替投資オプションを探している複数の個人投資家がプラットフォームに集まり、ビジネス モデルをざっと見て、選択したスタートアップに投資します。 すべての投資家は、より高い関心を得ることを期待して、ビジネス アイデアに一定額を投資します (ピア ツー ピア レンディング)。
エクイティ クラウドファンディングもありますが、インドでの合法性には疑問があります。 クラウドファンディングは論争や詐欺にあいやすい。 SEBI は、未登録のデジタル クラウドファンディング プラットフォームに対して警告しています。
スタートアップ向けの注目すべきクラウドファンディング プラットフォームには、Indiegogo、SeedInvest Technology、Mightycause、StartEngine、GoFundMe、Patreon、GripInvest、ImpactGuru などがあります。
収益ベースの融資
収益ベースの資金調達により、スタートアップは将来の収益を前もって得ることができるため、在庫、広告、およびマーケティング支出に簡単に展開できます。 支払い部分は柔軟で、会社が毎月生み出す収益の事前に決定された割合に相当します。 最近、インドでは、企業の収益ニーズに対応する収益ベースの金融会社がいくつか台頭しています。
インドのスタートアップ向けの収益ベースの融資会社には、Velocity、Klub、GetVantage などがあります。
結論
インドは、事業主を奨励するさまざまな資金調達オプションのおかげで、世界で 3 番目に大きなスタートアップ エコシステムとして浮上しています。 これらの資金調達と資金調達のオプションは、ビジネスの成長を促進することを目的としています。