12中小企業の節税戦略

中小企業にとって最良の節税戦略は何ですか？

中小企業の経営者や起業家が合法で簡単な方法で税金を節約できるように、経験豊富な起業家や財務アドバイザーにこの質問をして、最善の戦略を尋ねました。 家族の雇用からHSAの実施まで、税金を節約するのに役立つ簡単な方法がいくつかあります。

家族を雇う

家族を雇うことは、中小企業が税金を減らすことができる最良の方法の1つです。 IRSがこれを可能にするさまざまなオプションがあります。 あなたは税金からあなたの収入を保護するためにあなたの子供を雇うことさえできます。 あなたの子供に支払われる収入はより低い限界税率を持っています。 時々、税金は完全に排除されます。 あなたの事業が個人事業主である場合、あなたの子供の賃金は社会保障とメディケア税から免除されます。 収益がビジネス目的で正当化されることを確認してください。 一方、配偶者を雇うことは、収入が連邦失業保険法（FUTA）の対象とならないので、税金も減らすでしょう。

クリス・リッピ、家を売った

事業損失の説明

事業上の損失を追跡することは、毎年支払うべき税金の額を減らすための優れた方法です。 事業上の損失は所得から差し引くことができ、多くの場合、事業全体の課税所得を数千ドル引き下げます。 これにより、住宅ローンの利子や慈善寄付など、個人的なものと見なされる可能性のあるアイテムの控除を行うよりも、事業主の方がはるかに多くのお金を節約できます。

印刷局、Eric Blumenthal

あなたの旅費を追跡する

旅費として、航空券やマイレージ以上のものを差し引くことができます。 多くの起業家は、ビジネスを再活性化し、業界内で知識を拡大するために、再び旅行を増やしています。 幸いなことに、旅行の主な目的がビジネス関連である限り、旅行費用のほとんどを帳消しにすることができます。 航空券に加えて、空港への往復の乗り物、車、レールバス、フェリーでの旅行も控除できます。

宿泊施設と食事は、ビジネス用である限り控除できます。 宿泊施設は100％控除可能です。 また、2021年と2022年の場合、ビジネスの食事はレストランが提供する食事の費用から100％差し引かれます。 ただし、旅行が変装した休暇である場合、控除の対象となるものはありません。 したがって、IRSが異議申し立てを行うことを決定した場合に請求をバックアップできるように、旅行と発生したすべての費用の詳細な記録を必ず保管してください。

Chris Gadek、AdQuick

家賃や光熱費などのすべての費用を考慮する

経費は全体的な税負担を軽減するので、提出時にすべてのビジネス関連の経費を含めることを忘れないでください。 これらの費用には、ビジネススペースに支払う家賃などが含まれる場合があり、毎年多くの費用がかかる可能性があります。 また、ビジネスの運営に直接関係している限り、高速インターネットなどのユーティリティを利用することもできます。 これらの費用は、申告時に課税所得を減らす可能性があるため、適切に会計処理してください。

ヴァネッサモリカ、ラッシュ＆シュガーカンパニー

評判の良い公認会計士を雇う

評判の良い公認会計士（CPA）を雇う。 事業税に関連する多くの法律と複雑さがあり、課税対象の口座に関して重要なことを見落とすリスクを冒したくありません。 あなたは健康の節約を利用するか、適格な育児費用を帳消しにすることができるかもしれません。

専門の公認会計士には、財政状況に関係なく税金を正しく処理するための戦略が組み込まれています。 あなたが支払われるべきすべてを確実に支払うことに加えて、あなたがあなたの税額を下げるかもしれないことに気づいていないかもしれない多くの償却があります。 CPAはあなたにお金をかけないことを忘れないでください。 彼らはあなたにお金を節約します。

ステファニー・ベン-ワトソン、fatty15

慈善団体に資産を差し引く

効果的な減税戦略の1つは、慈善団体への資産の寄付と控除です。 一貫して寄付することは慈善団体に利益をもたらし、コミュニティへの忠誠心とブランドの価値を示すことでビジネスに利益をもたらすことができます。 あなたのブランドやコミュニティに共感する慈善団体を選び、それについてのより多くの情報をあなたの顧客と共有してください。 それは双方にとって好都合であり、あなたのビジネスにより多くの忠実な顧客をもたらします。

Ely Khakshouri、Retrospec

ソフトウェアですべての領収書を追跡する

徹底的な記録管理と領収書の追跡は、中小企業の所有者があらゆる可能な控除を利用する方法です。 混乱は、あなたが必要以上に多くの税金を払っていることを意味するかもしれません。 ただし、何百枚もの紙片を適切に追跡すると、面倒で面倒で圧倒される可能性があるため、中小企業の所有者は、すべての領収書を追跡、保存、整理するソフトウェアに投資する必要があります。 税金の季節になると経費の証拠を見つけるのがはるかに簡単になり、時間と苦労して稼いだお金を節約できる可能性があります。 すべての控除可能な費用をキャッチすることはお金を節約するための鍵です、それであなたの肩から記録管理の負担を取り除くソフトウェアの一部に投資してください。

Nick Drewe、Wethrift

リタイアメントプランの貢献を最大限に活用する

中小企業の経営者が税金を節約するための私のアドバイスは、彼らの退職金を最大限に活用することです。 これは従業員の貢献額にもよりますが、401（k）の退職金プランに58,000ドルを支払うことは、年末までに賢明な動きです。 専門家のアドバイスを求めることは、あなたがあなたの退職プランの貢献におけるあなたの適格性と制限を決定するのを助けるので、それでもお勧めです。

ジョージアマクブルーム、キャンピングカーFAQ

スタートアップ控除を利用する

昨年、中小企業を正式に開業したばかりの場合は、新しいビジネスを支援するためにのみ利用可能ないくつかの控除を利用できます。 総スタートアップコストが5万ドル未満の場合、最大5千ドルのスタートアップコストと5千ドルの組織コストを差し引くことができます。 5万ドルから5万5千ドルを費やした場合は、超過分によって減額された部分控除を使用できます。

Samuel Devyver、EasyLlama

LLCとして中小企業を構築する

有限責任会社（LLC）として中小企業の構造を選択すると、パススルーなどの税制上の利点が得られます。 あなたの事業所得は所有者としてあなたに渡され、個人所得税率で課税される可能性があります。 また、二重課税を回避し、社会保障税とメディケア税を節約できます。

ジェフリー・チョウ、フィグローン

あなたの車を差し引く

中小企業は、6,000ポンドを超える重量の車両（つまり、セダンまたは小型トラック）の総費用を償却することができます。 それがあなたの交通機関に当てはまる場合は、最大$18,000を償却することができます。 また、ビジネス目的で車両を使用する必要があります。 ただし、トラックまたはバンの半分をビジネス目的で使用し、半分を個人使用で使用する場合は、費用の50％を差し引くことができます。

スチュワートガス、スチュワートJ.ガス

従業員にHSAを実装する

中小企業が税負担を軽減するための革新的で効果的な方法の1つは、将来の医療ニーズのためにお金を蓄えることです。 医療費が高くなるにつれて、将来の医療ニーズのためにお金を節約することは、たとえあなたが今日健康であるとしても、賢明な決断です。 これを行うための最良の方法は、従業員の健康貯蓄プランを作成することです。 HSAを実装することにより、企業は税金と将来の医療費を削減できます。 寄付は非課税です。 成長は非課税です。 そして、あなたが医療費のために撤退する時が来たとき、それらの撤退は非課税です。

Alan Ahdoot、Adamson Ahdoot Law