オンラインビジネスを購入するための売り手融資の使用

デジタル資産が最もパフォーマンスの高い投資の1つであることをご存知ですか？ 私たちは、知識豊富な個人が私たちの市場で堅実なオンラインビジネスを立ち上げ、数年後に優れたROIのためにそれらを販売することを直接目にしました。

デジタル資産は大きなROIをもたらす可能性がありますが、これは急速に変化していますが、新興の資産クラスとして、購入のための資金調達を確保することは歴史的に困難でした。

この貴重な資金調達オプションの欠如は、買い手と売り手の両方に不利益をもたらしました。 では、先見の明のある起業家は何をすべきでしょうか？

常に両方の当事者に開かれている1つのオプションは、売り手による資金調達です。

しかし、売り手による資金調達とは正確には何ですか？ それはどのように機能しますか？ その長所と短所は何ですか？ そして、それはすべてのビジネスにとって意味がありますか？

よく見てみましょう。

売り手の資金調達とは何ですか？

一言で言えば、売り手融資は所有者融資です。 購入価格が合意されると、売り手は購入価格の一定の割合を前払いで受け取り、買い手は基本的に借り手になり、売り手は残り​​の資本の「貸し手」になります。

残りの資金は、後日追加の一括払い、または購入の全費用をカバーするための一定期間にわたる分割払いのいずれかによって受け取られます。

これは、パフォーマンスベースの収益や安定した支払いとともに、市場で見られる最も一般的な取引構造の1つです。

それがどのように機能するかを確認するために、AmazonFBAビジネスの70万ドルの購入価格に同意した買い手と売り手の例を見てみましょう。

購入者は前払いで50万ドルを支払い、その後、毎月2万ドルを10回支払う場合があります。

売り手は10か月以内に全額を受け取り、買い手は最初に利用可能なすべての資本を前払いする必要はありません。

売り手の資金調達に代わるものは何ですか？

もちろん、売り手による資金調達は、デジタル資産のみを保有する中小企業を確保するための唯一の道ではありません。

HELOC、401K、さらには個人ローンや友人や家族からの贈り物を通じて資金調達を検討することができます。

オンラインビジネスに資金を提供することをいとわない金融プロバイダーの数も増えています。 在庫費用を賄うために貸し出すものもあれば、購入のあらゆる部分に資金を提供することをいとわないものもあります。

ただし、このルートを使用すると、購買力が低下する可能性があります。

他の形態の資金で購入できるビジネスの種類には制限がある可能性があり、官僚的形式主義はあなたが望む取引を逃す原因となる可能性があります。

売り手融資のメリット

他の種類の資金調達と同様に、中小企業向けの売り手資金調達にはリスクが伴う可能性があります。 ただし、大きなメリットもあります。

これは、買い手と売り手の両方に当てはまります。

双方にとってこの形式の資金調達の利点のいくつかを見てみましょう。

売り手のために

購入の一部に資金を提供することにオープンである売り手の主な利点は、それが彼らの買い手のプールを広げることができるということです。

それはまた、現金を前払いする買い手だけを扱う場合と比較して、売り手が彼らのビジネスのためにより多くのお金を得るのを助けるための交渉の手段にもなりえます。

売り手の資金調達にも税制上の利点があります。 実際には、一括払いに伴う巨額のキャピタルゲイン税を軽減するのに役立つため、売り手の資金調達や収益を伴う取引構造を好む売り手がいます。

高品質のAmazonFBAビジネスでよく見られるような競争の激しい市場では、一部の購入者は、パフォーマンスベースの収益を提供することで販売者の資金調達を活用します。

これは売り手にとって特に魅力的です。なぜなら、パフォーマンスベースの収益を得ると、最終的な販売価格が最初のリスト価格を超えて上昇するケースを市場で直接目にしたからです。

たとえば、よく発達したAmazonFBAビジネスを$754,000の提示価格でマーケットプレイスに出品した出品者がいました。 数日のうちに、売り手は潜在的な買い手からの関心で溢れ、それはうまく運営されているビジネスのための激しい競争を引き起こしました。

彼らのオファーをより魅力的にするために、最終的なバイヤーは、前年比の成長に基づく収益を通じてより多くのお金を提供しました。

バイヤー向け

買い手側では、売り手融資を使用すると、従来の融資オプションと比較してより早くビジネスを購入することができます。 クレジットスコアを提供したり、担保を提供したりする必要はありません。つまり、取引を迅速に完了することができます。

それはまた、より良い交渉と条件のための余地を提供します。 買い手として、あなたは伝統的な融資ルートと比較して売り手融資でより有利なローン条件で終わる可能性があります。

貸付機関を経由する場合は、より高い金利を支払う必要があります。 また、個人の資産や保証を提示する必要がある場合があります。これにより、リスクが高くなります。

ただし、購入者にとっての最大の利点の1つは、このタイプの資金調達により、ビジネスローンの申請など、追加の資本を調達するためのオプションを検討することなく、ビジネスを成長させるためのより大きなキャッシュフローにアクセスできることです。

私たちのマーケットプレイスでの売り手の資金調達はどのように見えますか？

両当事者にとっての売り手融資のメリットを知ることは素晴らしいことですが、それは現実の世界で使用されていますか？

私たちの市場を見ると、現金前払いは依然として中小企業の販売で最も人気のあるオプションです。 しかし、取引構造の公平なシェアも見ています。

2020年には、297の事業を売却しました。 これらのうち、66は何らかの取引構造を備えており、平均前払い価格は総購入価格の73％に相当します。

翌年、物事はわずかに進化しました。 2021年には、なんと335の企業を売却しました。 また、最初の8桁の事業を売却した年でもありました。

実際、市場はとても暑かったので、私たちはそれを「売り手の季節」と呼んだことさえありました。

しかし、売上高と平均販売価格の上昇、および倍数の上昇の中で、私たちの市場での売上高の56％だけが何らかの取引構造に関係していました。

次の表は、昨年見たアクションの内訳を示しています。

ご覧のとおり、取引構造で10万ドル未満の取引を見つけることはめったにありません。 この層の売り手は販売価格を交渉することをいとわないかもしれませんが、彼らはすべての現金を前もって持っていることを好みます。

取引構造は、ビジネスの価格が高くなるほど一般的になります。 それらは7桁以上の取引で発生する可能性が最も高いです。 100万ドル未満の3つの層を見ると、それらすべてを組み合わせると、7桁以上で見つかった取引構造の数とほとんど同じではないことがわかります。

売り手の資金調達はあなたに適していますか？

これまで見てきたように、売り手融資は買い手と売り手の両方に利益をもたらすことができ、特定のビジネスで機能します。 しかし、売り手の資金調達との取引に飛び込む前に、それがあなたにとって意味があるかどうかを決定する必要があります。

売り手の資金調達に伴うリスクのいくつかと、このタイプの取引構造の潜在的に良い候補となるものを見てみましょう。

リスクを理解する

売り手の資金調達は、売り手がデジタル資産を迅速にアンロードし、買い手がより幅広い事業買収ターゲットを見つけるための優れた方法ですが、リスクがないわけではありません。

この種の資金調達の取り決めでは、売り手はほぼすべてのリスクを負います。

売り手にとって最も明らかな欠点は、購入価格のごく一部を前払いで受け入れるだけでなく、残りの資金を受け取る保証もないことです。

融資期間中、売り手は事業に既得権を持っていても、事業の運営方法をほとんどまたはまったく制御できません。 新規事業主の下で収益が減少した場合、買い手が残りの支払いを怠る可能性があります。

反対に、買い手として、分割払いに同意した場合は、ビジネスが衰退したとしても、返済のフックになります。 そのため、事業を購入する前にデューデリジェンスを実施することが不可欠です。

また、あなたが新しい所有者であっても、すべての資金が支払われるまで、売り手はある程度の能力でビジネスに関与し続ける可能性があることを受け入れる必要があります。

双方のリスクの一部を軽減するには、事前に返済と資産の譲渡を整理する必要があります。

しっかりとした計画を立てる必要があります。これには、資金調達期間が終了するまで、エスクローサービスまたはサードパーティを使用して資金や資産を保持することが含まれる場合があります。

あなたが正しい買い手であることを示す

プロセスとそれに伴うリスクについて理解が深まったところで、どのようにして売り手にあなたが資金調達の確固たる候補者であることを示しますか？

あなたのビジネスの歴史を自慢して見せてください。 この分野で確かな経験がありますか？ そうでない場合は、売り手の心を落ち着かせることができる他の実証可能な作業経験がありますか？

真剣な事業計画をまとめる。 あなたがビジネスを成長させる計画を正確に売り手に示してください。 売り手がフィードバックを持っている場合、それを考慮に入れるのは良いことです。 結局のところ、彼らは誰よりも自分のビジネスをよく知っています。

条件に柔軟に対応してください。 売り手のリスクに共感し、返済条件に柔軟に対応している場合は、オファーが受け入れられる可能性が高くなります。

前払いについて真剣に考えてください。 市場データによると、事業の価値にもよりますが、購入価格の約75％の頭金を提供する準備をする必要があります。

トランザクションが成功する可能性をどのように高めることができますか？

あなたが中小企業の購入に資金を供給するために売り手融資を使用したい場合は、あなたの側に経験豊富な専門家がプロセスを案内するのに役立ちます。

ビジネスブローカーと協力することで、双方のプロセスを簡素化できます。

スペースと一般的な取引構造の両方を知っている人と協力することで、受け入れられる可能性が高いオファーを作成するのに役立ちます。

約束手形に記載されている取引条件に誰もが安心できるように、両当事者間のコミュニケーションを促進します。

さらに、売り手融資または他の一般的な取引構造を使用して当社を通じて事業を売買する場合、最後までご案内します。 返済と調整をお手伝いし、すべての関係者が連絡を取り合うようにします。

追加のメリットとして、ローンが返済されるまで資産を保持し、どちらの当事者も不利な立場にあると感じないようにします。 この追加の保護レイヤーは、オファーを売り込むときに追加のレバレッジとして使用できます。

売り手の資金調達を使用してビジネスを購入することについてもっと知りたい場合は、今日私たちのアドバイザーの1人との電話をスケジュールしてください。