ビジネスのキャッシュ フロー管理チェックリスト

ビジネスの規模に関係なく、財務管理は重要です。 現金は確かに王様です。

ビジネスにとって、ビジネスを成長させ続けるためにはキャッシュフローが必要です。 それは、ビジネスの運営と存続にとって重要です。

米国銀行の調査によると、中小企業の 82% がキャッシュ フローの問題により閉鎖を余儀なくされています。

ビジネスにとって、適切なキャッシュフローは血統です。 成長から新製品の発売まで、プロセスを円滑に進めるために役立つキャッシュ フローが必要です。

効果的なキャッシュフロー管理を確実に行うために必要なものは次のとおりです。

中小企業がキャッシュフローを管理する必要があるのはなぜですか?

中小企業は、業界の成長に向けた一歩を踏み出すとともに、日々の手続きを確実に実行するために現金を必要とします。

適切な資金を持っていないと混乱を引き起こしたり、さらに悪いことに、多額の借金を抱えることになる可能性があります。 このような状況に直面しないためには、現金を管理するとともに、キャッシュ フロー管理が必要になります。

これがどのように役立つかを理解するために、いくつかのポイントを説明します。

計画を管理し、より良い決定を下す

正確なマネージャーがいて、キャッシュフローを理解している場合、いつでも利用可能な資金の正確な金額を知ることができます.

これは、より良い決定を下し、より良い計画を立てるのに役立ちます。 これにより、必要な情報を正確に入手できます。

キャッシュフローを管理しないと、ビジネスの意思決定や計画を立てる際にエラーやリスクが発生します。

また、ビジネスの立ち位置を理解するのにも役立ちます。 キャッシュフロー計算書を持つことで、あなたのビジネスが強い立場にあるかどうかがわかります。

更新された明細書を手にすることで、計画を立て、ビジネスのために重要な購入を行う方法をよりよく理解することができます.

お金の行き先を追跡する

ビジネスには多くのトランザクションが含まれます。 支出したお金を追跡することは重要です。それは、お金がどこに行くのかを理解するためだけでなく、それが合理的な理由によるものかどうかを知るためでもあります。

お金とその取引を理解することで、余分なコストを削減したり、不要なコストを削減したりすることができます。 お金を無駄にし、別の重要な部分に影響を与えている抜け穴を見つけることができます。

ビジネスでは、すべてがスムーズに進むようにするには、多額の資本が必要です。 抜け穴があると、必要のないものにお金を費やす可能性があります。

また、損益計算書とは異なります。 キャッシュ フロー管理により、支出を管理し、それをビジネスのより良い成長に向けることができます。

ビジネス関係を安全に保つ

資金調達の問題は、サプライヤーに支払うことができないなどの問題を引き起こす可能性があります。 キャッシュフローに問題があると、評判が損なわれる可能性があります。

また、やる気のない雰囲気につながる別の分野での混乱を引き起こす可能性があります。 これに直面していないことを確認するには、キャッシュフロー管理が必要になります。

これにより、異なる現金請求書と請求書を同時に管理する必要がなくなります。 前払いを設定して、全員が決められた日に確実に支払われるようにすることができます。

拡張する適切なタイミングを見つける

成長のサインは、ビジネスが拡大し始めるときです。 それは従業員だけでなく、あなたもベストを尽くすように刺激し、やる気を起こさせます。

ビジネスのキャッシュ フローがスムーズなときは、事業を拡大する適切なタイミングを見つけることができます。 新しい市場をターゲットにして、新しい従業員を雇用することは、ビジネスの収益を向上させることを意味します。

ただし、いつ拡張するかを理解していないと、ビジネスに悪影響を与える可能性があり、それが長期間続く可能性もあります.

ビジネスを拡大することを決定した場合、それはより安定したキャッシュフローが必要になることを意味します。 新しい人を雇い、稼働中のシステムを更新し、ビジネスが新しいビジネスに向けて準備が整っていることを確認するには、資金が必要です。

それがなければ、成長プロセスが妨げられ、事業を閉鎖することにつながる現金が不足する可能性があります.

効果的かつ円滑なキャッシュフロー管理のためのチェックリスト

ビジネスの目標は、支出ではなく収入を増やすことです。

現金は重要であり、ビジネスの成長に向けたあらゆる行動に必要です。 健全なキャッシュ フローがある場合は、ビジネスが十分に保護され、前向きな方向に進んでいることを示しています。

スムーズで効果的なキャッシュ フロー管理を確実に行うために、次のチェックリストに従うことができます。

キャッシュサイクルの管理

現金サイクルを短く保つ

現金の準備に関しては、短い現金サイクルが適しています。 それはあなたのビジネスを円滑に進め、疑いの瞬間にあなたを保証します.

キャッシュサイクルが長いということは、ビジネスが長期間お金なしで運営されることを意味します。 それは債権者への支払いを遅らせるだけでなく、ビジネスにとって危険にもなります。

現金はできるだけ早く手元に置いておくことが重要です。 つまり、キャッシュサイクルが短くなります。

請求書の支払いや請求書の作成を終了日まで待たないでください。 肩の負担が少ないことを確認して、どこにお金を出し、どこからお金を得るかを理解してください。

プロのヒント:前払いを奨励します。 また、オンラインおよびモバイル決済を追加して、顧客が迅速に支払いできるようにします。

また、割引を提供するなど、状況に応じて現金サイクルの長さを変更することもできます。

システムを最新の状態に保ち、準備万端

請求期間中は、この点がより重要になります。 適切で明確なシステムがないと、遅延が発生し、問題が発生する可能性があります。

ここでは、その場しのぎのシステムに費やす代わりに、請求プロセスが明確で従いやすいものであることを確認してください。

プロセスとシステムは、より多くの現金を保持できるように調整する必要があります。

少し締めても機能するポインターに時間をかけてください。

たとえば、支払い条件を考えてみましょう。 あなたにとって簡単で効果的な債権回収プロセスをどのように行っていますか?

顧客は、PayPal、クレジット カード、モバイル メーキングなどの簡単な支払いオプションを利用できますか?

多くの信用調査を行う

中小企業は、期限内に支払いを行う必要があります。 あなたがそれを手に入れていない場合、それは通常のプロセスを圧迫し、将来的にはより多くの面倒を意味します.

延滞者や不払い者が多数いると、キャッシュフローの状況に悪影響を与える可能性があります. 借金のような状況がないことを確認するには、常に信用調査を実行してください。

特に、顧客にクレジットを費やしている場合。 あなたのビジネスがもう 1 人の延滞者に対処できるかどうかを知っておく必要があります。

プロのヒント:それだけでなく、顧客が予定どおりに返済した実績があるかどうかを理解します。 これにより、数を減らし、キャッシュフローを安全に保つことができます

サプライヤーと条件を再交渉する

サプライヤーと良好な関係を築くことの利点は、支払い条件の交渉に役立つ可能性があります。

ビジネスにとって重要であり、有益です。これにより、お金を節約できます。 また、サプライヤーと良好な関係を築いている場合は、問題が発生した場合にクレジットを延長するために使用できます。

プロのヒント:良好な関係があれば、サプライヤーから直接、最新または今後の割引に関する情報を入手できます。 または場合によっては、彼らはあなたのためにそれを作ることができます.

事業の運転資金の管理

景気循環の仕組みを理解する

ビジネスサイクルとは、企業が製品を製造して販売するまでの時間を意味します。 これには、支払いの受け取りとアカウントへの入金が含まれます。 サイクル全体が繰り返され、ビジネスが円滑に運営されるようになります。

プロセスが長くなると、より多くの資本が必要になります。これは、支払いを待つ時間によって異なります。

資本金を決定する際には、どのような景気循環を行っているかを理解する必要もあります。 さまざまなビジネスには、決まったサイクルがあります。

たとえば、リンゴ農園がある場合、季節のサイクルによって異なります。 ここでは、果物を収穫して梱包して配達するのに十分なお金が必要になります。 そして、それはあなたがリターンを考慮する前でさえあります.

しかし、理髪業を営む場合、日々の仕事のために資本が必要になります。 このビジネスでは、頻繁に支払いを行い、お金の請求書を追跡します。

運転資金の必要性を減らす

ビジネスを行う場合、必要な運転資金を理解することは重要です。 ここでは、必要なものが少なければ少ないほど、より良い仕事ができます。

また、探し始めると、コスト削減が可能な条件が必ず見つかります。 対面での多額の引き出しを避けることができます。 過剰な取引を慎重に行うとともに。

プロのヒント: 在庫コストを削減し、顧客に簡単な支払いオプションを提供します。

予測を行う

キャッシュ フロー予測を実施すると、財務状況をよりよく理解するのに役立ちます。

時間の隙間でそれを行う代わりに、この予測または日常の目的を追加します。 定期的に行うと、キャッシュフローを明確に把握できます。

これにより、より正確な予測が得られ、運転資本の状況を改善するためのより良い措置を講じることができます。

また、ギャップを埋めるための短期的な資金調達を予測するのにも役立ちます。 収益源を増やしてより良い投資を得るために、管理を維持します。

運転資本比率

運転資本比率を考慮すると、短期的な負債を満たす上でのビジネスの能力が示されます。 現在の資産だけでなく、より流動的な資産も考慮されます。

運転資本または現在の資本比率を評価するには、現在の資産を現在の負債で割る必要があります。

プロのヒント:回答が 1 対 1 よりも低い場合は、運転資金に問題があるため、専門家の助けを借りましょう。

オーバートレーディングのリスクを管理する

コアビジネスに集中

始めたばかりのビジネスでは、現金の流れを増やすためにすべてを手渡すという誘惑を避ける必要があります。

これにはスキルが必要であり、最終的には学習しますが、初期の学習に集中すると、現在行っていることから逸脱する可能性があります.

プロのヒント:これに時間をかけすぎると、コア ビジネスのリスクが高まる可能性があります。 そして、このためにコアビジネスを避けることは、苦しむことをより困難にする可能性があります.

すべてのビジネスが良いわけではない

一見したところ、ビジネスの提案はチャンスを逃すことは不可能に見えるかもしれません。 ただし、すべてのビジネスがあなたのビジネスにとって良いわけではないことを覚えておいてください。

場合によっては、リソースやビジネスにさらに損害を与える可能性のある大きな負担が伴います。

たとえば、20,000 個の注文のサンプルを出荷する状況を考えてみましょう。 これを完了して締め切りに間に合わせるには、生産を増やす必要があります。 マシンやスタッフへの投資が必要になるため、リソースのリスクが高くなります。

今後注文が増えると、問題は加速します。

まあ、自分でコントロールできれば問題ありません。 しかし、ここでは、機会のために機会を利用する前に、それを行う方法を知っておく必要があります。

過剰取引の兆候を認識する

前述したように、すべてのビジネスが優れているわけではありません。 過剰取引の兆候を示しているという理由だけで、ビジネスを中止しなければならない場合があります。

より多くの仕事を得たいという誘惑は、過剰取引のリスクを冒すように促す可能性があります。 どんなビジネスでも、余分な作業を管理するためのバックアップの準備が整うまでは、過大な取引をしないでください。

過剰取引があると、財源と支払いに大きなギャップが生じる可能性があります。

これは、請求書とスタッフの支払いを待つ時間が長くなることを意味します。 これは良くありません。また、他の海岸のオーバーヘッドを得ることができます。

また、ビジネスのキャッシュ フロー予測の準備が整っていない場合にも影響を受けます。

負債の管理

手形を上に保つ

時間通りに支払いを受け取りたいので、サプライヤーにも同じことが言えます。 あなたは時間通りに請求書を支払うつもりです。

期限内に支払いを行うと、貸借対照表が更新され、常に正確になります。

また、現在いくらのお金が必要で、手元にあるのかを明確に示してくれます。

また、ビジネスの全体的なキャッシュフローを正確に把握できます。

請求書を残すとき、支払う必要がある金額と、実際に自分のためにいくら持っているかを理解できない場合があります。

プロのヒント:期限内に支払うことで、サプライヤーとの関係が健全に保たれます。 また、あなたは自分のイメージを作成し、責任があり従順です。 将来の利益を得るのにも役立ちます。

通信回線を開いたままにする

誤解はよくあることですが、絶対に避けるべきです。 まだ支払いを受けていない顧客がいる場合、結論を急ぐのはよくあることです。

しかし、そのような状況を避け、あなたのコミュニケーションに連絡して、それについて尋ねてください。 丁寧でありながらしっかりしていることを確認してください。

それは現金であり、私たちのビジネスには必要です。 たぶんあなたの税関は返済したいのですが、特定の状況があります.

分割払いの返済プランを提案できます。 あなたの顧客はそれを気に入り、あなたも顧客を失うことなく支払いを受けることができます.

また、プロセスを保存し、行った対応を記録します。 より悪い状況での将来の証拠に役立ちます。

システムの効率を維持

適切で効率的なプロセスが確立されていれば、すべての討論者があなたに返済を求めてくる可能性は低くなります。

債務の記録に焦点を当てます。 気づかれずにいるほど、状況を取り戻すのが難しくなるため、借金が古くなりすぎないようにしてください。

また、多額の借金の状況を避け、前払いの分割払いまたは預金を求めてください。

プロのヒント:悪い記録を扱っていないことを確認するには、信用履歴のチェックを行います。 彼らが言ったかどうかにかかわらず、彼らがあなたに返済できることを理解するのに役立ちます.

他の人から助けを得る

回収サービスは、借金を取り戻すのに役立ちます。 自分で行っていて結果が得られない場合は、集合サービスを選択することをお勧めします。

集団サービスはそのようなことの専門家です。 そして、彼らはあなたのお金を取り戻すのを助けることができます.

ただし、いかなる種類の規則にも違反していないことを確認してください。

借金を早く集める

借金は古くなると取り戻すのが難しくなります。 ゴールデン ルールは、迅速に取得する必要があることを示しています。 より速く行うほど、プロセス全体が改善されます。

他の人があなたに借りているお金を取り戻すスキルを持つことが重要です. また、それを大きくしすぎたり、法廷に持ち込んだりすることなく、人々を処理する必要があります。

個人的にそれらを扱ったり近づいたりする場合にあなたができるより良い状況。 ただし、これに圧倒されるのではなく、プロ意識を維持してください。

プロのヒント:また、ビジネスを運営するには現金が必要であることを理解していることを強調してください。 また、彼らが負っているお金は、あなたがあなたの仕事を運営することを必要とします。

余分な現金の管理

キャッシュリザーブを手に入れよう

ビジネスは、現金が上下する状況に直面しています。 また、その収益源は別の方向にスイングする可能性があります。

予測を実行すると、現金の赤字と黒字が必要になる正確なポイントを取得するのに役立ちます。

状況を見て、すでに準備が整っていることを確認できます。 不測の事態に備えて、万が一の場合に備えて金額を用意しておくこともできます。

第三者からの融資や投資を増やすことなく、資産への支出に余分な現金を割り当てることができます。

借金を返済する

借金は、できるだけ早くショートさせる必要がある重要な部分です。 どんなビジネスにとっても、借金があることは良い兆候ではありません。 たくさん持っていると特に。

余分な現金に応じて、借金を完済することができます。 また、期限内に債務を支払うことができ、信用条件が期限切れになる前に、また最初からやり直すことができます。 そのため、より多くの費用がかかるペナルティが追加されます。

プロのヒント:余分な現金がある場合は、キャッシュ フローから負債を取り除きます。 有効期限が切れる前に完了していることを確認してください。

テクノロジーをアップデートする

テクノロジーは、作業を手間のかからないものにするために優れています。 理解が深まれば、より良い仕事ができるようになります。 しかし、最新のテクノロジーを使用していないことも問題を引き起こし、作業を遅らせる可能性があります。

最新のテクノロジを使用すると、作業を合理化できます。

たとえば、モバイル決済オプションに費やすことができます。 顧客がお金を支払い、手間のかからないようにするための多くのオプションを提供します.

また、借金の状況を減らし、それをより速く保ちます。 また、信頼性を大幅に高め、キャッシュフローを良好に保ちます。

プロのヒント:支払いテクノロジを最新の状態に保つ場合。 システムもアップグレードしていることを確認してください。

トレーニングコースを前進させる

ビジネスが拡大し始めると、スタッフにも投資する必要があります。 スタッフが何をしているかについて専門知識を持っていることが重要です。

新しいサービスや製品を導入する場合は、スタッフが十分なトレーニングを受け、大きなイベントに備えていることを確認してください。

教育トレーニングを探してください。社内トレーニングとは別に、彼らのビジネスにより多くを提供できます。

プロのヒント:トレーニングが高度になればなるほど、将来に向けてより良いものを手に入れることができます。 訓練を受けたスタッフが、より良いコミュニケーションと顧客関係を築くお手伝いをします。

投資を探す

投資の柔軟性は、将来のキャッシュフローを安定させるのに役立ちます。 投資により、新しいアイデアを得ることができ、新しい顧客を獲得するためにより良い時間を費やすことができます。

また、新製品、より優れた販売設備に投資し、ビジネスにより多くの投資を行うことができます。 これにより、後で作業するためにより多くの現金を用意できます。

プロのヒント: 自分のビジネス以外にも、他の人に投資することができます。 あなたの従業員または利用可能な他のオプションを検討してください。

キャッシュフロー予測の管理

正確な数字を保つ

数値は正確である必要がありますが、より多くの時間の投資が必要であり、可能な数値に近づけるようにしてください.

これは、財務と銀行の見直しに焦点を当てているため、予測を準備するのに役立ちます. 詳細なバージョンを保持し、予測のために持っている仮定にメモを書きます。

市場調査とセールス ストーリーを確実かつ正確に保ち、​​より良いソリューションを提案します。

プロのヒント: 繁忙期も考慮してください。 売上高はすべての年で一定ではないため。

全体のコストを見積もる

コストの見積もりには、さまざまな側面が含まれます。 まあ、それには給与、サプライヤー、間接費、給与が含まれます。

これは、可能な限り現実的なものにする必要があります。 また、個人の生活費をカバーしているか、ビジネスに使用しています。

どちらの理由からも、正確な結果を得るにはコストを見積もる必要があります。

売上を予測する

売上を理解し、正確で建設的な売上予測を見つけます。 2年以上の表計算ソフトと会計ソフトの閲覧が必要です。 また、自信を深めるために、12 か月の販売を獲得しています。

どんな状況でも、あなたはより多くの理解を必要とするでしょう。 また、競争市場のアイデアを得るために、作業の進行状況を追跡する必要があります。

容量を見積もる

その月の特定のキャッシュフローが見積もられている場合。 それを達成するのにどれだけ簡単に、またはどれだけ難しいかを理解する。

営業時間は限られていますが、ビジネス オーナーとして処理するには多くの作業が必要になります。 支払われる金額を達成するとともに、すべてを処理することは容易ではありません。

会計士を改善する

税理士に依頼することで、あなたが直面している多くの問題を解決することができます。 彼らはプロなので、状況全体をはるかに優れた効果的な方法で処理できます。

また、エラーを見つけて、資金予測にリスクをもたらす可能性のある状況を特定することもできます。 これにより、特にキャッシュ フローに関連する予測において、より正確な結果が得られます。

フロー予測について詳しく学び、それを管理する方法について理解を深めることができます。

障害や見逃したものを見つけることに関しては、はるかに優れています。

プロのヒント:装備を整え、会計士と一緒にテクノロジーを更新していることを確認してください。 これにより、作業がはるかに手間のかからず高速になります。

資産の管理: リースまたは購入を選択

購入の長所と短所

その方がはるかに安いので、長期的に購入することができます。 また、あなたは自分のために資産を取得します。

これにより、好きなときに売却することができ、現金の流れも促進されます。 お金を借りる際に、商品や購入した商品を担保にするだけではありません。

このような購入には減価償却があり、有利に機能します。

購入の短所は、購入に依存することです。 これを行うには、現金の量が必要になり、それはあなたが持っている準備金に影響します. これがキャッシュフローを乱した

プロのヒント:購入した機器をリースすることを検討できます。 費用をカバーするのに役立ち、重要な仕事のために現金を使用することができます。

リースの長所と短所

リースはお金を節約します。 必要な場合は、リースで機器を購入し、一定期間料金を支払って使用することができます。

また、何を買うかにもよります。 高額な場合は、リースにすれば節約できます。 また、日常的に使用していない場合。

キャッシュフローに影響を与えない必要に応じてオンサイトに保管できます

リースのデメリットは、機器を所有していないことです。 協力者に使用したり、後で販売したりすることはできません。

よくある質問 (FAQ)

追加のソース