分散型マーケティングを使用して一貫した CX を作成することにより、BFSI ビジネスを拡大します
公開: 2022-10-04ファイナンシャル アドバイザー、ウェルス アドバイザー、バンカー、ブローカーは、地域やチャネルを超えたソーシャル エンゲージメントに優れていますか? また、セールス ファネルのあらゆる段階で、ソーシャル メディアに精通した見込み客や顧客と関わる準備が整っているでしょうか?
いいえと答えた場合、確実に競合他社に見込みを失っています。
適切なリソースとサポート システムがなければ、分散したチームがソーシャル メディア プラットフォームで効果的に販売することは期待できません。 これが、強力でパーソナライズされたターゲットを絞った販売コンテンツを提供する自動化されたマーケティング ツールを使用して、銀行や保険会社がアドバイザーに力を与えることをお勧めする理由です。
企業 (中央) チームとローカル (地域) チーム間のより良いコラボレーションによって強化された、オンブランドのアドバイザリーとエクスペリエンスへの組織全体のアクセスは、永続的な販売成功の鍵です。
同時に、罰金や法的措置を回避するために、ソーシャル プラットフォームでのコミュニケーションは完全に準拠している必要があります。
金融サービス業界で何が起きているのか?
2020 年に個人投資家が開設した 600 万件の新規口座の 16% は、 Z 世代の投資家に属しています。 そして、2050 年までに、総資産のほぼ 50% がX 世代と Y 世代の手に渡ることになります。これにより、若い投資家が最も価値のある顧客の 1 つになります。
無視しがたいもう 1 つの傾向は、世界中のZ 世代 (86%) とミレニアル世代 (87%) の投資家が、ファイナンシャル アドバイザーとやり取りするためにソーシャル メディアを好むことです。 彼らは投資判断を下す際に、仲間やソーシャル メディアのインフルエンサーの知恵に頼っています。
これらの新時代の投資家に対する理解を深め、説得力とコンプライアンスを維持しながら、彼らの財布のシェアを効果的に獲得したいとお考えですか?
次に、圧倒的多数のアドバイザー (92%) が、新しいクライアントを確保するのにソーシャル メディアが役立つと考えていることを知っておいてください。 見込み客と販売パイプラインを拡大するには、アドバイザーがこれらのソーシャル プラットフォームで金融商品を売り込む方法に注目してください。
2020 年には、金融業界規制当局 (FINRA) の制裁だけで総額 9,400 万ドルに達したことに注意することが重要です。 これは、罰金が前年から34% 増加したことを表しています。 したがって、コンプライアンスのコストは、金融サービス部門で事業を行う企業にとって大きな負担となります。
幸いなことに、適切なツールと計画を立てることで完全に回避できます。
Sprinklr の Distributed for Financial Services のご紹介
ソーシャル エンゲージメントは、将来に備えた金融サービス企業の成長を促進する原動力です。
ビジネスが拡大する市場やチャネルの数に関係なく、Sprinklr のDistributedを使用すると、マーケティング活動をローカライズし、24 以上のソーシャル チャネルと 8 つのメッセージング チャネルで規制とブランドに準拠したカスタマー エクスペリエンスを確保できます。
企業向けに構築された、統合された AI を活用した分散型マーケティング プラットフォームは、デジタル トランスフォーメーションを加速し、次の方法でビジネスに具体的な成果をもたらします。
販売数の伸び
Sprinklr はチャネル全体でローカル アドバイザーのネットワークをサポートするため、コラボレーションを可能にし、コンテンツ機能を向上させるツールを通じて、より多くのリードを生成し、エンゲージメントを最適化します。
生産性の向上
モバイルアプリで数回クリックするだけで、アドバイザーが事前承認済みのコンテンツに簡単にアクセスできるようにします。 企業チームは、外出先でコンテンツを確認および編集できます。 チームが販売に集中している間、プラットフォームはソーシャル投稿を自動的に監視して公開します。
コンプライアンス違反の回避
Delegate Management 、 Smart Assist 、 Shared Assetsなどの機能のおかげで、誠実で透明性のある一貫したメッセージを顧客に発信できます。 これにより、ブランドの評判が保護され、何千ドルもの罰金を節約できます。
金融サービスの進むべき道
1. 関連するコンテンツとソーシャル エンゲージメント機能でアドバイザーを強化する
多くの人は、依然として金融サービス部門を「ローテク」産業と考えています。
アドバイザーは、多くの場合、コミュニケーションの有効性を向上させるための強固なソーシャル エンゲージメント機能と、リアルタイムの消費者インサイトへのアクセスを欠いています。 複数のチャネルにまたがるコンテンツを手動で作成、パーソナライズ、および管理するのは時間がかかり、非効率的であるため、アドバイザーはマーケティングに多くの時間を費やし、実際の販売に費やす時間が少なくなります。
さて、朗報です。適切なマーケティング技術サポートがあれば、ソーシャル エンゲージメント戦略の効率を最大化できます。
各見込み客や顧客の特定の好みに合わせて調整されたコンテンツでアドバイザーを武装させることができます。 同時に、マーケティング活動のパフォーマンスを継続的に追跡し、得られた洞察を使用してメッセージとターゲティングを改善します。
Distributed がどのように役立つか
Distributed は、簡単に発見、承認、編集可能な高品質のアセットとテンプレートを含むコンテンツ ライブラリを提供します。 これにより、各ローカル チームは、リアルタイムでパーソナライズされたオンライン エンゲージメントを期待する新しい種類の投資家との強力なつながりを築くことができます。 AI を活用した提案により、アドバイザーは最適なコンテンツと公開時期を選択できます。
分散したチームは、キャンペーン サブスクリプションにサインアップすることもできます。 これにより、関連するコンテンツがスケジュールに従って自動的に公開されるため、時間を節約できます。
リアルタイムのリスニングとパフォーマンスのインサイトにより、アドバイザーはソーシャル メディア マーケティング、顧客、および業界のインサイトにアクセスできるため、最高のアドバイザリーとカスタマー エクスペリエンスを提供できます。
2. タッチポイント全体でガバナンスとブランド コンプライアンスを確保する
顧客はお金であなたを信頼しています。 彼らの信頼を維持するには、マーケティングと販売コミュニケーションに透明性をもたらし、コンプライアンス違反を回避する必要があります。 あなたのオンライン広告やコミュニケーションは、誤解を招くまたは虚偽の主張を提供したり、間違ったオーディエンスをターゲットにしたり、免責事項を見逃したりしてはなりません.
規制の違反や誤った情報は、ビジネスに数百万ドルの罰金を科し、アドバイザーの停止につながる可能性があります。 これは、ソーシャル チャネルでブランドに関係なく、一貫性がなく、承認されていないコンテンツを公開することに加えて、顧客の信頼を損なうことになります。
また、ほとんどの企業は、ソーシャル メディア活動の監査証跡を維持することができません。つまり、コンプライアンス違反の活動を簡単にソースまでたどることができません。 さらに、複数の異なるポイント ソリューションを使用する場合、シームレスなガバナンスと確実なブランド コンプライアンスを委任して確保することは容易ではありません。
Distributed がどのように役立つか
間違った、準拠していないソーシャル メディアの投稿にうんざりしていませんか? Distributed は、プロアクティブなコンプライアンス ワークフローを確立し、ブランドが承認したコンテンツをアドバイザーと共有するのに役立ちます。
Proactive Lexicon Matchingテクノロジーを利用して、ローカル チームがオンラインで公開したいコンテンツは、承認のために中央チームにルーティングされます (段階的承認)。 非準拠のメッセージが検出され、公開が自動的に停止されます。
また、当社のソリューションは、コンプライアンス チームが編集内容を確認して提案できるように、公開された投稿を自動的に取得します。 さらに、ネイティブ プラットフォームのコンテンツに加えられた変更にフラグを付けます。
一方、プロファイル管理機能は、アドバイザーのソーシャル プロファイルがブランドに準拠していることを保証します。
3. 法人営業チームと現場営業チーム間のより良いコラボレーション
アドバイザーが見込み客と共有したいコンテンツの承認を得るのに永遠に時間がかかりますか? 最新のセールス アセットやガイドラインを期限内に受け取れないというアドバイザーからの苦情はありますか?
次に、組織の末端に位置するチームとのコミュニケーションの頻度と質を改善する必要があります。 そのためには、AI を活用したコラボレーション プラットフォームを採用することが重要です。
ほとんどの銀行と保険会社は、承認された顧客の洞察と企業からのコンテンツの提案が現場チームに効率的に浸透しないことが多いため、さまざまな地域でのマーケティングと販売の取り組みを非常に限定的に制御できます。
また、アドバイザーが有望な見込み客を確保したとしても、それらをセールス ファネルの次のレベルにルーティングするメカニズムはありません。 次に、アドバイザーが営業主導の懸念や質問を解決するためのライブ サポートにアクセスできないという問題があります。 また、営業チームと中央チームは異なる異なるソフトウェアを使用しているため、コラボレーションに大きな課題が生じる傾向があります。
Distributed がどのように役立つか
一貫したブランド体験を提供するために、アドバイザーと企業チーム間のコラボレーションは交渉の余地がありません。 Distributed により、中央チームはデジタル資産をシームレスに共有でき、フィールド チームがパーソナライズして再利用できます。
また、アドバイザーが最新の資料にアクセスし、企業からの最新のメッセージにアクセスできるようにするための RSS およびブランド フィードもあります。 また、ローカル アドバイザーが懸念事項や質問を持っている場合、このツールは統合された受信トレイを介して受信メッセージを管理し、マクロを使用して中央チームにエスカレーションします。
サクセスストーリー
Sprinklr を採用する前、大手銀行は別のソーシャル エンゲージメント ベンダーを使用していました。 彼らのベンダーは、銀行のアドバイザー基盤を拡大し、新しいチャネルをカバーすることができませんでした。 また、プラットフォームの革新とクライアント固有のニーズへの対応が遅かったため、役に立ちませんでした。
さらに、クライアントは、アドバイザーの生産性を高め、明確な売上と収益の目標を設定したいと考えていました。 そのため、Sprinklr の高度にスケーラブルで構成可能な分散型マーケティング プラットフォームに切り替えました。
クライアントがDistributedを採用すると、本社から個々の支店、代理店、アドバイザーへの情報の流れが合理化され、ブランドに沿ったメッセージが確実に伝えられるようになりました。
私たちは、彼らがより大きなチャネル カバレッジを確保できるように支援し、ツール内で多くのイノベーションを提供しました。これは大きな付加価値でした。 最終的に、地元の顧客とのエンゲージメントを最大化し、ソーシャル エンゲージメント プログラムのアドバイザー数を 1,300 人から 2,500 人に増やすことができました。
外出先で上記のすべてを行う
顧客だけでなく、アドバイザーの期待も、スマートフォンやその他のデジタル デバイスでの日常的なやり取りによって形作られます。 したがって、彼らは外出先で販売およびマーケティング プラットフォームにアクセスすることを期待しています。
Sprinklr Empower モバイル アプリを使用すると、フィールド チームは、モバイル デバイスから直接 30 以上のチャネルで計画を立てて公開できます。 どこにいても、コンテンツとアセットを管理し、ローカル チームに送信し、すべての投稿のパフォーマンスを確認できます。
最終的に、お客様の顧客ベースを 50 ～ 90% 拡大できるようにします。
外出先でのソーシャル メディア管理:直感的なモバイル アプリを数回タップするだけで、いつでもどこからでも、アドバイザーがキャンペーンを計画し、ソーシャル メディアで投稿を公開、共有、承認するのに役立ちます。
より良いコラボレーション:組織の最前線で作業している営業チームが、企業チームから承認されたコンテンツの形で一貫したメッセージングに大規模にアクセスできるようにします。
ガバナンスとコンプライアンスのサポート:定期的な監査と、組織内やソーシャル メディアで共有される販売コンテンツの絶対的な管理を可能にします。 したがって、アドバイザーは、規制違反、中央チームとの連携の欠如、ブランドの評判へのリスク、または機密保持違反について心配することなく、顧客とのやり取りを行うことができます。
