独占記事: Kristal.AI が 600 万ドルのシリーズ A 資金をインドの拡大にどのように使用しているか
公開: 2020-01-19Kristal.AI は Chiratae Ventures から資金を調達しました。 Desai Family Office およびその他の HNI
差別化された製品を使用して、インドおよびその他の APAC 地域で地理的にスケーリングすることを計画しています。
Kristal.AI は、投資家とアドバイザーに、アイビー リーグの基準に基づいて格付けおよびランク付けされた厳選されたポートフォリオを提供します。
2017 年 3 月にインドのミューチュアル ファンド協会 (AMFI) によって「ミューチュアル ファンド サヒ ハイ」キャンペーンが開始されたとき、主なアイデアは、小規模な個人投資家をメインフレームに取り込むことでした。 ただし、典型的なウェルス マネージャーの場合、実際の市場は INR 20 Cr – INR 25 Cr の純資産から始まります。 これには、ギャップを見つけてイノベーションで橋渡しする起業家精神が必要でした。 最近では、Scripbox、Basis、CredWealth、IndWealth などのスタートアップも同じことをしようとしています。 しかし、Kristal.Ai はこのセグメントに最初に参入した企業の 1 つです。
Asheesh Chanda と Vineeth Narasimhan によって 2016 年に立ち上げられた Kristal.AI は、現在、あらゆる範囲の顧客と連携しています。 これには、洗練されたファンドやファミリー オフィス、およびプライベート バンクから個別のサービスを受けられない大規模な富裕層の顧客が含まれます。 現在、AUM で 1 億ドル以上を処理しており、そのプラットフォームには 10,000 人のユーザーがいます。
このスタートアップは最近、シリーズ A ラウンドで Chiratae Ventures (旧 IDG Ventures India) と Desai Family Office から 600 万ドルの資金を調達した。 このラウンドにより、Kristal.AI がこれまでに調達した資金の総額は 1,100 万ドルになります。 これは、IDG Ventures India から調達した 187 万ドルの資金調達と同じです。
シンガポールと香港、そしてインドのバンガロールとムンバイで大きな市場シェアを獲得した後、このスタートアップは現在、差別化された製品を使用して、インドおよびその他の APAC 地域で地理的に拡大することに重点を置いています。 Chanda 氏がInc42の独占インタビューで語ったように、同社はまた、微調整、開発、ベータ テストを行っているエンタープライズ製品の一部にも取り組んでいます。
「インドには、シンガポールや香港とは異なるチャネル パートナー セグメントがあります。 インドでは、ルピー、ETF、ミューチュアル ファンド、グローバル投資などへの包括的なファイナンシャル プランニング アクセスを備えたパーソナライズされた精選された投資方法を提供することで、独自の方法で自社を位置付けています」と彼は付け加えました。
Kristal.AI: パーソナライゼーションと製品アクセスに関する差別化
2016 年頃、デジタル ウェルス マネジメントは、インドのさまざまなフィンテック モデルの中でまだ実験的なビジネス モデルと見なされていました。 ただし、過去 3 年間で、Zerodha、Paytm Money、ETMONEY などのプレーヤーの成長から明らかなように、妥当性と信頼性の両方が得られています。
インドのウェルスマネジメント業界では、このように知名度の高いプレーヤーが他のプレーヤーを怖がらせたのではないかと考える人もいるかもしれませんが、チャンダ氏の見解は異なります。 「インドの市場は非常に取引が活発です。 私たちが焦点を当てているのは、よりパーソナライズされ、望ましい投資や製品へのアクセスです。 アドバイザリーと信頼がデジタル セグメントに真に浸透しておらず、ハイブリッド モデルがそれを超えてうまく機能している大きなセグメントがまだ存在します」と彼は言いました。
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さらに、最初の移行者であり、チームの 70% 以上がインドにいることから、Kristal はインド市場をゼロから見てきたと考えています。 「当社のアルゴリズムは何度もテストされており、市場データ、ユーザー エクスペリエンス、クライアントの購入セット、時間の経過とともに好みに基づいてよりスマートになっています。これにより、確実に優位性が得られるでしょう」と彼は付け加えました。
このプラットフォームは現在、投資家とアドバイザーに、プラットフォームの金融専門家によって作成された洗練された精選されたポートフォリオ (Kristals ブランド) を提供しています。 各クリスタルはテーマに基づいており、株式、ETF、債券、オプション、先物、通貨、オルタナティブなど、さまざまな取引所で取引される資産で構成されています。 クリスタルは、ミューチュアル ファンドとヘッジ ファンドの評価に使用されるアイビー リーグの基準に基づいて評価およびランク付けされます。 Kristal.AI 独自のコンプライアンス エンジンとデュー デリジェンス プロセスにより、顧客の資金に使用される前に、取引戦略が精査され、承認されることが保証されます。
「当社のアルゴリズムは、クライアントと関わり、そのプロファイルをよりよく理解するために構築されています。 テクノロジーは私たちのビジネスの中核であるため、マーケティングの洞察を導き出そうとするデータ サイエンスは私たちの静脈に流れており、他の洞察はすべてテクノロジーとユーザーの行動に基づいています。 Kristal.ai でのディープ ラーニング」と Chanda 氏は語ります。
インドのデジタル ウェルス マネジメント: 混雑しているのか、未開拓なのか?
インドの市場は巨大です。 アナリストによると、インドの人口の 2.5% 以下が現在投資を行っており、市場は拡大する可能性が非常に高く、Chanda によると、その要件は 3 ～ 4 人のプレーヤーだけでは十分ではありません。
チャンダ氏によると、富は市場の 1 つであり、1 人のプレイヤーだけが市場を支配することはできません。 市場は、それぞれが主要な役割を果たしている 15 ～ 20 のプレーヤーの適切な組み合わせである必要があります。 「市場は非常に小さく、十分なサービスが提供されておらず、すべての新時代のスタートアップは現在、テクノロジー、特定のシステム、およびユーザー エクスペリエンスを使用して市場を開拓しようとしています。 基本的に、私たちは市場を拡大し、購入自体を拡大しようとしています」と彼は付け加えました.
さらに、彼は、インドと他の東南アジア市場の主な違いは、提供される取引量 (シンガポールで処理される可能性のあるほぼ 100 倍) と、ファイナンシャル プランニングに関連する教育レベル、および金融商品の利用可能性であると考えています。
たとえば、米国やその他の先進市場の ETF は 15 年以上存在しており、インドではごく最近登場しました。 そして、デジタルプレーヤーは現在、そのような新製品に追いついています. チャンダ氏によると、インドの人々が直接的な計画について聞いたのは、ここ 2 ～ 3 年だけです。
「投資の選択と財務計画に関する意識を高めることは、このセグメントのすべてのプレーヤーが共有しなければならないタスクです。 そうすれば、市場だけが拡大し、パイは大きくなります。」
全体として、インドのウェルスマネジメント市場で成功するための秘密のソースを解読することはまだ進行中のプロセスであり、市場を完全に支配することに成功した企業はありません。 このセグメントには 20 を超えるウェルス マネジメント会社、大手民間銀行、国内の個人資産運用会社が存在するため、デジタル投資およびウェルス プラットフォームは、市場を 360 度見渡す必要があり、信頼を高めるだけでなく、イノベーションとパーソナライゼーション。
「従来の銀行業務は変化しています。 将来の最大の差別化要因の 1 つは、リアルタイムで高度にパーソナライズされた投資体験を提供するアドバイザーの能力です」と、Chiratae Ventures の創設パートナーである TCM Sundaram 氏は述べています。
Kristal.ai のようなプレーヤーがどれだけ迅速かつ効果的にこれを行うことができるかによって、近い将来、このゲームで誰が主導権を握るかが決まります。