オンデマンド保険アプリの開発方法 : 完全ガイド

私たちが生きているこの時代では、誰もがわずかな安全の保証を望んでおり、これが、新型コロナウイルス感染症のパンデミックが世界を襲って以来、保険会社がますます活況を呈している理由です。 この企業はずっと前に市場に参入しましたが、常に需要があり続けるのは、セキュリティが常に懸念の原因となっているためです。

しかし、人々はその特典の恩恵を受けたいにもかかわらず、長く面倒な手続きを懸念して健康保険に加入することを避けていることがよく見られます。 しかし、この点において、保険モバイル アプリは状況を大きく変える可能性があり、保険会社がビジネスの成長グラフでスケールアップできるようになります。 オンデマンドの保険モバイル アプリは、顧客の問題に対する技術的なソリューションを提供します。 この記事では、保険モバイル アプリのさまざまな側面について詳しく説明します。

オンデマンド保険モバイルアプリはどのように機能しますか?

保険モバイル アプリは、その使いやすさと利便性により、今日では人々の間で最高の評価を得ています。 ここでのプロセス全体は、アプリをインストールしてサインアップして使用を開始するだけなので、ユーザーにとっては比較的簡単です。

オンデマンド保険モバイルアプリの種類

オンデマンド保険モバイル アプリには次の 2 種類があります。

1. 保険専用モバイルアプリ

このカテゴリのアプリでは、視聴者が希望の保険を簡単に選択できるように、複数の種類の保険を提供するアプリを提供する保険会社があります。

1. 保険マーケットプレイス アプリ

保険マーケットプレイス アプリは、ユーザーが複数の保険会社の保険を比較して購入できるプラットフォームです。

特徴：

• さまざまな保険の比較。
• 複数のプロバイダーからの即時見積もり。
• ユーザーのレビューと評価。
• 安全な支払いゲートウェイ。

利点：

• 自宅にいながら保険を購入できます。
• 最高のセールや割引を見つけてください。
• 透明性のある価格設定とポリシーの詳細。

よくある例: PolicyBazaar、GoCompare、Insure.com。

2. 保険管理アプリ

保険管理アプリを使用すると、ユーザーは既存の保険契約、プレミアム メンバーシップを管理し、その他のサービスにアクセスできます。

特徴：

• 政策文書の保管場所。
• 支払いリマインダーとオンライン保険料支払いアラートを送信しました。
• ポリシー更新アラート。
• 補償範囲の詳細と特典。

利点：

• すべての保険契約を一元管理。
• いつでもどこでもポリシーの詳細にアクセスできます。
• 支払いを忘れないようにタイムリーなリマインダーを提供します。

よくある例: Lemonade、Allstate Mobile、Progressive。

3. 請求管理アプリ

このアプリは、保険代理店が保険請求の提出と追跡のプロセスを合理化するのに役立ちます。

特徴：

• 写真と書類のアップロードで即時請求。
• リアルタイムの請求ステータス追跡。
• 保険会社との直接コミュニケーション。
• 自動化された請求処理。

利点：

• 請求処理時間の短縮。
• 請求ステータスの完全な透明性。
• 事務手続きや手間が軽減されます。

よくある例: Snapsheet、Claim Genius、RightIndem。

4. 保険代理店アプリ

これらのアプリは、保険代理店が顧客、保険契約、手数料を管理できるように特に設計されています。

特徴：

• クライアント管理ツール。
• ポリシー推奨エンジン。
• コミッション追跡。
• 予約のスケジュール設定。

利点：

• 保険代理店の生産性が向上しました。
• 顧客関係管理の強化。
• 管理タスクが軽減され、運用が合理化されます。

よくある例: AgentCubed、Insly、NexBen。

5. 保険学習アプリ

このアプリは、保険に関する教育コンテンツを提供し、消費者と専門家の両方が保険業界をより深く理解できるように支援します。

特徴：

• 保険の概念に関するインタラクティブなコース。
• クイズと評価。
• 認定プログラム。
• 実際のケーススタディ。

利点：

• 消費者にとって保険についての理解が深まる。
• 保険専門家向けの継続的な学習の機会。
• 業界の最新トレンドや情報を常に入手してください。

6. 保険用スーパーアプリ

スーパーアプリとは、さまざまなサービスを 1 つのプラットフォームに統合した多機能モバイル アプリケーションです。 保険のコンテキストでは、スーパー アプリは、マーケットプレイス、管理、請求、エージェント ツール、学習アプリの機能を組み合わせ、保険関連のすべてのニーズにワンストップ ソリューションを提供します。

ユーザーにとってのオンデマンド保険モバイルアプリの利点

多くの人がユーザーの保険モバイル アプリであることに満足しています。そこで、これらのアプリがユーザーにどのようなメリットをもたらすかを見てみましょう。

1. シンプルさ

保険モバイル アプリを使用するために、ユーザーはテクノロジーや保険法に精通している必要はありません。 このアプリを使用すると、ユーザーは数回クリックするだけで手続きを開始し、アプリ経由ですぐに保険に加入できます。

2. オンライン相談

多くの場合、相談のために保険会社を実際に訪問する時間を確保できない人がいます。 したがって、このアプリを使用すると、興味のあるユーザーはオンライン相談機能やフィードバック、オンライン チャットなどのその他の機能を簡単に使用できます。

3. 通知

このアプリを使用すると、保険加入後もユーザーは会社とつながることができ、会社は割引、特典、プロモーションに関する最新情報をプッシュ通知やアラートを通じてユーザーに送信し続けるためです。

4. データストレージ

このアプリを使用すると、必要なすべてのユーザー情報を単一のインターフェイスに保存できます。

5. クイック情報へのアクセス

保険アプリがあれば、アプリのユーザーは保険会社について知りたいことをすべてすぐに知ることができます。 地図を使用すると、最寄りのオフィスを見つけることができ、会社の勤務時間、提供されているその他すべての機能やサービスなどを見つけることができます。

6. 場所を探す

Android および iOS ユーザー向けのアプリでは位置情報機能が提供されており、事故現場に保険代理店を呼び出すのに役立ちます。 マップ機能を使用すると、エージェントはクライアントに連絡する簡単な方法を見つけることができます。

7. 詳細かつタイムリーな指示

クライアントが不幸な出来事に遭遇した場合、アプリを使用すると、実行すべきアクションを知ることができます。

次に、クライアントにとっての保険アプリのメリットは次のとおりです。 これらのアプリによって保険会社がビジネス プロセスを強化できる利点を見てみましょう。

保険会社にとってのモバイルアプリの利点

保険モバイル アプリが得られるメリットは数多くありますが、次のようなメリットはほとんどありません。

1. プロセスの自動化

最新の IT 自動化ツールの存在により、すべてのビジネス プロセスがそれらによって単純化されるため、事務処理が減り、保険会社側のストレスが軽減されます。

2. 会社情報の提供

保険用の先進的なモバイル アプリを使用すると、企業は会社に関する完全な詳細を伝え、自社について良い言葉を伝えることができます。

3. 顧客ベースの成長

保険モバイルアプリのユーザー数は急速に増加しており、新規ユーザーを獲得するには、時代に合わせたモバイルアプリの開発が不可欠です。

4. 定期的なコミュニケーション

保険アプリの導入には継続的なメリットがありますが、最も重要なのは、クライアントと常に連絡を取り合い、必要なときにいつでもコミュニケーションできることです。 オペレーターが不在の場合でも、チャットボットが問い合わせに対応します。

5. 簡素化

保険の登録はモバイル プログラムを通じて行われるため、保険会社にとっては非常に簡単になります。

6. ユニークなオファー

保険アプリを使用すると、各顧客に関する情報を簡単に収集でき、受け取ったデータに基づいて各顧客にパーソナライズされた推奨事項を提示できます。 カスタマイズされたオファーの場合、クライアントは、特定の要件を念頭に置きながら、オファーを作成するときに「ノー」と言うことができます。

7. クライアントからのフィードバック

このアプリを使用すると、顧客が直面している問題に迅速に対処し、会社への忠誠心を維持し、顧客に満足してもらうことができます。

これで、保険アプリが顧客と保険会社の両方に提供するメリットがわかったので、次に保険モバイル アプリの種類に移りましょう。

なぜ保険モバイルアプリ開発に投資するのか?

2020年1月から投資アプリがブームになっています。 決済アプリは大幅な成長を遂げていますが、セッション数は全世界で 49 %、日本では 75 %、ドイツでは 49 % 増加しました。

世界のオンデマンド保険市場規模は、 2022 年に9 億 5,530 万米ドルと評価され、 2023 年から 2030 年にかけて年間平均成長率 ( CAGR ) 21.2%で拡大すると予想されています。

アジア太平洋地域におけるフィンテッククレジットの総額は17 億米ドルです。 世界中の送金と支払いにおける消費者のフィンテック導入率は75%増加しました。 現在、米国のフィンテック新興企業の数は10,605社で、デジタル決済の総取引額は2019年の4.1兆ドルから2020年には5.2兆ドルに増加しています。

これらの数字は、オンデマンド保険事業が急成長しており、収益を上げる素晴らしい機会を提供しているため、オンデマンド保険事業に投資するのに適切な時期であることを明確に示しています。

保険モバイルアプリが提供する収益化の機会

保険モバイル アプリは、収益を得るためにいくつかの使用量ベースの保険収益モデルを使用して動作します。 ここでは、すべてのオンデマンド保険アプリに必要な 3 つの一般的な収益化戦略について説明しました。

1. 広告モデル

このモデルでは、ほとんどのアプリは、他の企業が自社のモバイル アプリ プラットフォーム上で自社の広告を表示できるようにすることで収益を上げています。

2. サブスクリプションモデル

保険モバイル アプリで収益を得るもう 1 つのモードは、サブスクリプション モデルです。 ユーザーは、アプリが提供するプレミアム機能を一定期間楽しむには、サブスクリプション料金を支払う必要があります。 ここでユーザーは主に、月次/四半期/半年/年ベースで購読する必要があります。 購読期間が終了すると、ユーザーはすぐに再度料金を支払う必要があります。

3. コミッションモデル

この手数料モデルは、アプリのユーザーがさまざまな保険制度を比較し、どの保険や会社が自分の要件に最も適しているかを見つけることができる保険バザールなどのアグリゲーター アプリに最適です。 その見返りとして、アグリゲーターアプリはユーザーと保険会社の両方から手数料を得ることができます。

このモデルは紹介マーケティングとしても知られ、より高い収益とダウンロード数を獲得することを目的とした保険プラットフォーム向けです。 この収入獲得モードでは、ユーザーが何らかの報酬と引き換えにアプリを他の人と共有することが奨励されます。 そのため、保険アプリでは新規ユーザーに保険の申し込みをしてもらいやすくなります。

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市場トップのオンデマンド保険モバイルアプリ

現在、市場にはいくつかの保険アプリがあり、ユーザーは請求書と支払いを効率的に管理できます。 しかし、懸念の原因は、その多くが保険や即時請求というセーフティネットを欠いていることです。 そこで、ここでは顧客に望ましい結果を提供することに成功し、市場で高い評価を得ているトップ保険アプリのリストを紹介します。 彼らです：

1.GEICOモバイル

これは、Amazon Alexa と Google Action のアプリ内サポートを提供する最も有名な自動車保険アプリの 1 つです。 これにより、ユーザーは音声コマンドだけでいくつかの機能を使用できるようになります。 その主な機能にはデジタル ID カードが含まれます。 ユーザーに保険証券へのアクセスを提供し、新しい仮想アシスタントの Kate が請求情報や保険の補償内容などについて迅速に回答します。 アプリ内の駐車場所を使用すると、ユーザーは目的地に到着する前に駐車場をすばやく検索して予約できます。 また、事故が発生した場合、アプリから被害状況を写真で簡単に見積もることができ、アプリから直接送信することも可能です。 さらに、ユーザーは保険料の支払いを忘れないようにアプリでリマインダーを設定したり、保険証情報を更新したり、ID カードをダウンロードしたりすることができます。

2. ポリシーバザール

これはインドの有名な保険ブローカーのウェブサイトおよびアプリです。 2008 年に設立されたこの会社は、複数の保険プランをオンラインで比較するための numero-uno プラットフォームとしての地位を獲得しました。 これは、公平な保険プランの比較を提供し、オンラインで簡単に保険を購入できるユーザーフレンドリーなアプリです。 ここでは、人々は自分の要件に応じて保険商品を「比較、購入、節約」することができます。

3. クヴァ

この自動車保険会社は、ユーザーが携帯電話から補償を完全に管理できる柔軟な方法を提供しています。 100 人を超えるチームメンバーを抱える同社は、50 万人以上のドライバーを 250 万件の保険でカバーしています。 人々はアプリから一時的な自動車保険、バン保険、サブスクリプション保険、および学習者ドライバー保険に加入できます。

4. 確認する

2015 年に設立されたこのニューヨークに本拠を置くドローン保険会社は、時間、日、または月単位で補償を提供する年間プランに代わる、手頃な価格で柔軟な選択肢を企業と乗組員に提供しています。

5.トロフ

Trov は、AXA Insurance と提携して、英国で利用可能なオンデマンド プラットフォームを使用してモバイル世代向けの保険分野を再発明している保険会社です。 同社は、携帯電話、カメラ、ラップトップなどの電子機器の保護を提供しています。 無料でダウンロードできるこのアプリを使用すると、ユーザーは商品または領収書の写真をクリックし、領収書を転送するだけで簡単に所有物を追加できます。 その後、スワイプするだけで、ユーザーは自分にとって価値のあるものを確実に入手できます。

6.マイルズで

総資金額 2,660 万ドルの ByMiles は、駐車中の人の車をカバーするために年間費用を支払い、その後は毎月運転するマイル数に応じて支払う自動車保険会社です。 したがって、これはリアルタイムの自動車保険アプリであり、車の管理と支出をより効率的に行うことができ、ユーザーは保険契約自体を即座に変更することもできます。

成功する保険モバイル アプリの主な機能は何ですか?

1. 堅牢な認証によるサインアップ/サインイン

アプリのサインアップとサインインは簡単である必要があります。 これは、ユーザーがアプリの使用を開始するために長い詳細を入力する必要がなく、ソーシャル メディア アカウントを通じて登録するだけで済むため、統合されたソーシャル サインアップによって確実に行うことができます。 アプリはソーシャル アカウントから必要な情報を収集し、簡単なサインアップとサインインを可能にします。

2. 複数の保険カテゴリー

この機能は、画面をタップするだけでポリシーをフィルタリングして、最適で優れたリターンを提供するものを選択するのに役立ちます。 複数の保険カテゴリから検索して、最適なものを選択することもできます。 また、ポリシーのより洗練されたバージョンの検索を進めることもできます。

3. ポリシーの比較と保存

現在、保険市場では多くの保険が利用可能です。 最も有利な条件を得るには、契約する前にこれらの保険を比較することが重要になっています。 この機能を使用すると、各アプローチによってもたらされるメリット、期間、登録プロセスに関するすべてを見つけることができます。

4. ユーザーダッシュボード

このダッシュボードはユーザー パネルの一部であるため、ユーザーが利用でき、アプリでのユーザー アクティビティ全体が表示されます。 保険契約と同様に、保存、購入した保険契約の詳細、領収書、保険料の日付なども記録されます。

5. ライブチャット相談

これは、保険会社のアプリにとっては非常に貴重な機能となります。多くの場合、人々は電話でコミュニケーションをとる時間がなかったり、電話で話すことをためらったりするため、ライブ チャットのオプションは非常に快適です。 これにより、ユーザーはこのライブチャット相談機能を使用して専門家がすべての質問に対処できるため、相談が非常に簡単になります。

6. 相談のために折り返し電話をリクエストする

この機能を使用すると、アプリ ユーザーは保険契約の購入について相談したり、疑問を解消したりするために折り返し電話をリクエストできます。 ユーザーがリクエストを送信するとすぐに、アプリはユーザーのジレンマを取り除くために折り返しの電話を手配します。

7. 検索、フィルター、引用

アプリにこれらの機能があると、ユーザーは調査を開始し、不要なオプションをフィルタリングして価格を見積もることが容易になります。 これにより、保険を購入するプロセスが非常に簡単になります。

8. プレミアム日付アラートを設定する

多くの場合、ユーザーはプレミアム日を忘れてしまい、延滞料金を課せられることになります。 この問題は、プレミアム日付アラートを設定することで対処できます。 このようにして、ユーザーは保険料の支払日が近づくと通知とアラートの受信を開始し、保険料を適時に支払うことができます。

9. アプリ内計算機

この機能は、アプリを離れて別の計算アプリに移動するのではなく、PAP 自体内で保険料の保険契約に関連する必要な計算を実行するのに役立ちます。 これにより、ユーザーにとって作業が簡単になり、ユーザー エクスペリエンスも向上します。

10. アプリ内ドキュメントスキャナー

電卓機能と同様に、アプリはドキュメント スキャナー機能とも統合できるため、ドキュメントをスキャンするためにアプリを途中で放置する必要はありません。

11. アプリ内ドキュメント管理

ユーザーは、アプリ内でポリシー文書を管理できるため、この機能の恩恵を受けることができます。 これにより、重要な書類を紛失する心配がなく、アプリ内で必要なものをすべて見つけることができるため、後で多くの手間が省けます。

12. 簡単な請求処理

この機能により、ユーザーは請求を行うとすぐに、より迅速に請求を処理できるようになります。 そのため、遅延による頭痛の種はなく、動作は非常にスムーズです。

13. プッシュ通知

この機能は、アプリ ユーザーに定期的なアラートと通知を送信し、プレミアム期限や新しいオファーなどに関する最新情報を送信するのに役立ちます。

14. CMS統合

CMS (コンテンツ管理システム) 機能は、ニュース、ブログ、毎日の更新など、アプリのコンテンツを管理するのに役立ちます。 コンテンツは、ユーザーを常にアプリに関与させ続けるため、アプリの重要な部分です。

15. CRMの統合

Customer Relationship Management 機能は、アプリとのすべての関係およびユーザー インタラクションを管理するのに役立ちます。 これにより、ビジネス関係が強化され、企業が顧客とのつながりを維持し、収益を向上させ、プロセスを合理化することができます。

16. リアルタイム分析

この機能は、ユーザーの対話やアクティビティをリアルタイムで管理するのに役立ちます。 これにより、アプリでのユーザーのアクションを観察し、アプリのエクスペリエンスを向上させることができます。

17. ロイヤルティ プログラム

すべてのユーザーは、アプリに対する忠誠心が評価されると嬉しいものです。だからこそ、ロイヤルティ プログラムは保険モバイル アプリに必要な機能です。 ここでユーザーは、アプリで利用可能な割引、クーポン、その他のオファーをオプトインできます。

保険アプリの開発で直面する課題

保険モバイル アプリの開発中に企業が直面する可能性のあるいくつかの課題が考えられます。それらは次のとおりです。

1. 保険詐欺

これは確かに保険モバイル アプリの課題となる側面であるため、アプリ開発会社だけでなく企業もユーザーに安全なエクスペリエンスを確実に提供する必要があります。 オンデマンド保険モバイル アプリのアーキテクチャを作成する際には、不正管理や不正追跡からアプリを保護するために、多くの複雑な問題に対処する必要があります。 多くの場合、本物のインシデントと詐欺インシデントを区別するのが難しくなり、アプリがフィッシング、個人情報の盗難、またはハッキングに対してより脆弱になります。 また、請求処理プロセスはそれほど透明ではないため、安全でパーソナライズされたエクスペリエンスをクライアントに提供することが困難になります。

2. データ侵害の脅威

保険モバイル アプリは大量の個人顧客データを収集、保存、処理する仕事をするため、これは保険モバイル アプリの開発において重大な課題になる傾向があり、そのため、情報を探しているハッカーやサイバー侵入者の注意を招きます。アプリ アーキテクチャの抜け穴を見つけて顧客データを盗み、それを有利に利用します。 これは保険事業に多大な損失をもたらす可能性があるため、この側面に対処するために適切な措置を講じる必要があります。

3. 収益の減少

従来の保険アプリでは、ユーザーは長期間にわたって保険料を支払いますが、これらのアプリは短期およびオンデマンドの保険スキームを提供します。 したがって、ここでは事故や災害のリスクが高く、利益を得る可能性が低いことを意味します。

保険モバイルアプリを開発する際に考慮すべきことは何ですか?

保険のモバイルアプリを作成する場合、心に留めておくべき重要なことは法務機関を雇うことです。法的支援は遅かれ早かれ企業にとって必要なものです。素人ではいくつかの法的知識がありません。したがって、保険問題を調査する法務チームの存在が有用であることが判明しています。 これは、法務チームが請求を承認する前に状況を徹底的に調査して会社を不正行為から守るため、請求の処理中に間違いが発生しないことを意味します。

保険モバイルアプリ開発にはどのような技術スタックが必要ですか?

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保険アプリの開発にはどれくらいの費用がかかりますか?

保険モバイル アプリの作成コストは、対象とするアプリ プラットフォームの数、iOS および Android プラットフォームでのアプリの可用性、アプリの複雑さ、ターゲットの場所、開発に使用するツール、アプリの設計など、いくつかの要因によって異なります。また、開発に携わるチームは次のメンバーで構成されています。

• プロジェクトマネージャー
• iOSアプリ開発者
• Androidアプリ開発者
• UX/UIデザイナー
• フロントエンド開発者
• バックエンド開発者
• 品質アナリスト

したがって、保険アプリのモバイルアプリ開発で発生する正確なコストを示すことはできません。 ただし、大まかに言うと、シンプルな機能と 1 つのプラットフォームを備えた基本的なアプリの費用は約25,000 ドルから 30,000 ドルですが、高度な機能を備え、複数のプラットフォームを備えたアプリの場合、費用は 2 倍の50,000 ドルから 60,000 ドルになります。

結論

最後になりますが、すべての質問に答えていただければ幸いです。 さらに詳しく知りたい場合は、以下から自由にコメントしてください。 当社の専門家が喜んでお客様により良いサービスを提供させていただきます。

さらに、オンデマンド保険のモバイル アプリを構築する予定がある場合は、プロジェクトの成功実績のあるアプリ開発会社に依頼する必要があります。 いかなる困難にも直面する必要はありません。 あなたが雇った開発者のチームがあなたのために専念してくれる間、ただ座ってリラックスしてください。

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