投資とダニング・クルーガー効果。 能力の 4 つの重要な段階

経済理論では当初、合理性と冷静な計算が人間の行動の原動力であると考えられていました。 しかし、私たちが今理解しているように、この仮定は完全に真実ではありません。私たちは、ほとんどの意思決定が感情に基づいていることをすでによく知っています。 ビジネスの世界では、人々の行動に影響を与える心理的メカニズムについてよく話されています。 その 1 つは、不健康な思考パターンにつながる可能性がある、いわゆるダニング・クルーガー効果です。 お金を失わないようにするにはどうすればよいでしょうか? さらに詳しく知りたい方は読み続けてください。

ダニング・クルーガー効果とは何ですか?

ダニング・クルーガー効果は、投資、購入、財務上の意思決定を行う際に扱われる行動経済学の概念です。 この認知エラーは、特定の分野での経験と知識がほとんどない人が自分の能力を過大評価していることを示しています。 この現象は逆にも作用します。専門家や専門家は自分のスキルを過小評価する傾向があり、自分の知識が不完全であると考えることがよくあります。

能力の 4 つの段階

• 無意識の無能

この段階では、あなたは新しいスキルを習得する必要性を感じておらず、自信がありすぎています。 ここでダニング・クルーガー効果が発生し、自分の能力を非現実的に評価する傾向が明らかになります。

• 意識的な無能

他人と比べて自分には特定の知識が足りないことに気づき始める瞬間です。 そこで、あなたは新しいスキルを学ぶことにしました。 最初は間違いが多く、モチベーションが下がってしまうかもしれませんが、これらは一時的な困難に過ぎないことに留意してください。

• 意識的な能力

この段階では、自分に何ができるか、どの側面をまだ改善し、取り組む必要があるかはすでにわかっています。 知識を獲得し、それを実践する機会を探します。

• 無意識の能力

経験を積むにつれて、特定のタスクが簡単になり、ほぼ自動的に実行できるようになります。 ただし、自分自身を開発し、訓練し、後の段階で自分の知識を他の人と共有する必要があることはよくわかっています。

ダニング・クルーガー効果の例

ダニング・クルーガー効果の例を詳しく見てみましょう。

• 自分は他の人よりも優れた知識と経験を持っており、したがって自分の決定は正しいという確信、
• 不適切な調整 - 自信過剰な投資家は、状況を正確に評価する能力を過大評価する傾向があり、その結果、株価変動の確率を誤って評価します。
• 否定的なシグナルにもかかわらず、株式市場での成功に対する不当な自信 – 常識ではなく感情によって動かされている、
• 全体像を把握せずに投資リスクを負い、経済的損失にさらされる
• 過剰取引 – 過剰な株式の売買。これによりコストが発生し、しばしば不適切な財務上の決定につながります。
• 全体像を無視すると、市場の状況を客観的に評価するために必要な情報をすべて収集することができなくなり、損失が発生する可能性があります。
• 存在しないパターンを見て、
• 状況が変わることを期待して、赤字資産をしぶしぶ売却する。

この現象は、資格が不十分な候補者の採用、従業員間の対立、作業効率の低下、請負業者との取引関係の悪化など、会社に悪影響を及ぼす可能性があることを認識することが重要です。

ダニング・クルーガー効果に対抗するにはどうすればよいでしょうか?

確かに、ダニング・クルーガー効果に対抗するための最初の重要なステップは、私たちの意思決定のほとんどが感情と固定的なパターンに基づいていることを理解することです。 これに気づくと、自分の行動を客観的に見ることができ、思考プロセスを合理化できるようになります。 投資判断に対するダニング・クルーガー効果の悪影響を軽減するために他に何ができるでしょうか?

1. いくつかの質問を自分自身に問いかけてください。
• この株の売買がなぜ有益なのでしょうか?また、この決定は私の投資目的と一致していますか?
• 株式市場や投資にどれくらい興味を持っていますか? 十分な経験があると思いますか？
• 経済学と株式市場に関するあなたの知識はどの程度ありますか? 傾向の調査と分析にこれまでどのくらいの時間を費やし、現在も費やしていますか?
• 過去に誤った決定の結果、多額の経済的損失を被ったことがありますか?
2. 批判的思考スキルを向上させます。
3. 知識を取得し、定期的に更新してください。 業界のニュースを常に把握し、スキルを向上させましょう。
4. ビジネスが借金を返済するのに十分な収益を上げていない場合は、投機バブルを避け、レ​​バレッジを活用してください。
5. 実行するすべてのトランザクションを監視して、トランザクションを制御し、定期的にレビューできるようにします。 これらの取引に関連する手数料が金銭的利益を上回らないようにしてください。 これらの取引は、貴重な情報と将来への指針を提供する可能性があります。
6. 金融の専門家からアドバイスを受けましょう。 彼らの意見は、自分の状況を別の角度から見るのに役立ちます。
7. 簡単なSWOT分析を実施します。 自分の強みと弱み、機会と脅威を認識することで、投資家として、また起業家としての自分の能力を客観的に見ることができるようになります。
8. 自分が間違っていると認めることを恐れないでください。
9. 投資ポートフォリオを多様化します – よりリスクの高い金融商品 (株式など) とより安全な金融商品 (債券、預金など) を組み合わせます。 先物、先物、オプション、スワップなどのデリバティブ金融商品も使用できます。
10. 株式市場シミュレーターを使用して投資を練習し、現金を失うリスクを冒さずに戦略をテストします。 市場メカニズムの詳細を学び、経験を積みます。
11. 価格が一定のレベルに達したときに株式を売却できるストップロス注文を使用します。

まとめ

経済的な意思決定をするときに過度に自信を持つことは罠です。 ダニング・クルーガー効果は、会社の予算を立てているか、大規模な投資を行っているか、資金を節約しているかに関係なく、多大な経済的損失を引き起こす可能性があります。 だからこそ、財務管理においては人間の行動のメカニズムと微妙なニュアンスを理解することが重要です。

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著者: アンディ・ニコルズ

5 つの異なるレベルと無限のモチベーションを備えた問題解決者。 これにより、彼は完璧なビジネスオーナー兼マネージャーになります。 従業員やパートナーを探す際、彼が最も大切にしている資質は、世界に対するオープンさと好奇心です。

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