RPA コンサルティングによる金融革命: 自動化が業界をどのように変えるか

公開: 2023-03-14

この投稿では、財務および会計における RPA の主な利点と使用例について説明します。また、RPA コンサルティング会社の観点から、この分野における RPA の課題と限界、およびその将来についても説明します。

RPA の概念と、金融業界における RPA の範囲を簡単に理解しましょう。

RPAと金融におけるその重要性

ロボティックプロセスオートメーション (RPA) は、平凡で反復的なタスクを 24 時間年中無休で処理することにより、運用コストを削減することを目的としています。ある意味で、RPA は銀行および金融部門の効率と生産性を最大化することができます。これが、RPA ソリューションの人気が高まっている主な理由です。 Grand View Research のレポートによると、金融および銀行業務における RPA は、2025 年末までに 11 億 2000 万米ドルに達する見込みです。

財務および会計システムに RPA を統合することで、かつては従業員の頭痛の種だった多くのバックオフィスプロセスを合理化できます。面倒で手作業の反復的なタスクの処理とは別に、RPA は人間の関与の必要性を大幅に減らし、それによってエラーの可能性を減らします。 RPA は、金融機関のパフォーマンスと効率のレベルにプラスの影響を与えます。

金融業界におけるRPAのメリット

金融業界は、RPA テクノロジーの最大の受益者の 1 つであると言っても過言ではありません。 Gartner のレポートによると、金融セクターのリーダーの 80% が、さまざまな理由で何らかの形式の RPA を使用していることが明らかになりました。この投稿の後半で、財務および会計における RPA の使用例をいくつか見ていきます。

BFSI 業界におけるロボティックプロセスオートメーションの主な利点のいくつかを見ていきましょう。

経費削減

Deloitte の見積もりによると、RPA の導入によりコストを最大 30% 削減できます。追加のインフラストラクチャに投資することなく、効率が向上するため可能です。

より高いスケーラビリティ

金融にRPAを実装すると、スケーラビリティが向上し、金融機関は事業をグローバルに容易に拡大できます。

最小限の干渉

従業員は、ある程度のトレーニングを受ければ RPA ソリューションを簡単に使用できるため、IT 部門からの干渉は最小限に抑えられます。

効率の向上

ソフトウェアロボットは 24 時間 365 日ベースで反復的なタスクに取り組むことができ、従業員はより効率的に生産的な活動に集中できます。

完璧なプロセス

金融 RPA は、プロセスを自動化します。その結果、人間の介入はほとんどなく、エラーの可能性も最小限に抑えられます。

金融業界におけるRPAのユースケース

RPA は、繁栄している BFSI セクターで革新的に使用される準備が整っています。評判の高い RPA コンサルティング会社がより詳しく説明していますが、ここでは上位 6 つのユースケースについて説明します。

レポートの生成

金融業界は、さまざまなトランザクションと監査に関するリアルタイムおよび定期的なレポートに依存しています。月次決算であろうと損益計算書であろうと、RPA は必要に応じてレポートを生成し、レポート関連の課題に効果的に対処できます。

顧客を知る

KYC (Know Your Customer) は、金融機関や銀行にとって定期的なプロセスになっています。これは時間がかかり、ある程度退屈な作業です。 RPA は、顧客に定期的に通知を送信し、顧客のデータを迅速に検証することで、適切に処理できます。

不正検出

詐欺や疑わしい取引は、金融部門に大きなショックを与える可能性があります。 RPA は、「if-then」メソッドを使用して事前に不正行為のインスタンスを特定できるため、機関は予防措置を講じることができます。

ローン処理

ローンやクレジットカードの申し込みの処理には、顧客情報の検証、データの検証などが含まれます。融資におけるRPAは、このような反復的なタスクを正確に処理し、従業員の多くの時間と労力を節約できます。

買掛金勘定

支払いを処理する前に請求書をデジタル化し、必要なすべてのフィールドを検証する必要があるため、従業員にとっては時間のかかるプロセスです。一方、RPA は、OCR (光学式文字認識) の助けを借りて、このタスクを簡単に処理できます。

住宅ローンの処理

これは、金融および銀行業務における RPA の最も重要な使用例の 1 つです。住宅ローンのクローズには、銀行の場合、最大 60 日かかる場合があります。 RPA のおかげで、融資担当者は、住宅ローンのプロセスを効率的に完了しながら、時間と労力を節約できます。

金融業界におけるRPAの課題と限界

定期的なプロセスの最適化と生産性の向上は、財務における RPA の主な利点の一部ですが、RPA の実装にはいくつかの障害があります。

一部の金融業務は極めて重要であり、そのようなプロセスから人間の介入を突然かつ完全に排除することは危険な場合があります。ロボットボットは事前定義されたルールに従います。ユーザーは、エラーを発生させずに例外を処理するために、これらのセット構成を確認する必要があります。言い換えれば、RPA ボットの継続的な監視は、RPA 実装の成功を確実にする上で重要な役割を果たします。

もう 1 つの課題は、ユーザーに適切なトレーニングを提供することです。 RPA ソフトウェアは他の会計ソフトウェアよりも効率的に機能しますが、ユーザーは基本的な RPA 機能と、特定のプロセスでボットがどのように機能するかについて完全に理解する必要があります。また、財務プロセスには透明性と正確性を維持する必要があるため、財務部門向けにカスタマイズされた RPA ソリューションのユーザーは、勤務時間中に注意を払う必要があります。

信頼できる有名な RPA コンサルティング会社は、これらの課題を克服し、この進化するテクノロジーの利点を活用するのに役立ちます。

金融業界におけるRPAの未来

インテリジェントオートメーションは、金融およびその他の業界セクターにおける RPA の未来です。 RPA の革新的なユースケースが登場するにつれて、すべての自動化関連機能を一度に取得して実装できる企業はないと考える必要があります。 RPA のテクノロジーとツールは時間の経過とともに進化し、金融セクターのニーズと市場動向に応じて新しいソリューションをもたらします。

BFSI 部門で RPA を最大限に活用するには、会計の知識、自動化されたプロセスの効率的な監視、構成に関する基本的な情報が必要です。これらの 3 つの要素は、財務チームがインテリジェントオートメーションのすべての機能を期間中に強化するのに役立ちます。最後に、チームは RPA ソリューションの追跡、分析、アクションのルールに従う必要があります。

結論

簡単に言えば、RPA は、金融機関のさまざまな部門のさまざまなチームに力を与えることができます。さまざまな財務プロセスにRPAを導入することで、競合他社よりも優位に立ち、生産性を向上させることができます。この新しい将来に備えたテクノロジーは、繰り返しのプロセスを合理化し、効率を高めながら、時間、労力、およびお金を節約できます。

ただし、金融における RPA の成功を確実にするためには、ソフトウェアロボットを指揮する人々が引き続き重要であることを覚えておく必要があります。ソフトウェアロボットの構成に最も近いままでありながら、ユーザーはルールの例外によって発生したミスを防ぐことができます。最適な結果を得るには、RPA コンサルティング会社の支援を受けることを常にお勧めします。