分散型マーケティングプラットフォームが金融サービスアドバイザーのソーシャルメディアコンプライアンスを高める6つの方法

金融サービス業界は、ソーシャルメディアやその他のデジタルチャネルを中心に、本格的なデジタルトランスフォーメーションの真っ只中にあります。 その結果、ファイナンシャルアドバイザーは、ソーシャルネットワークを使用して見込み客を特定し、顧客にリーチし、オーディエンスとより効果的に関わり合うことで、前例のないレベルの成功を収めています。 今日、アドバイザーの89％は、新しいクライアントの利益をソーシャルメディアへの働きかけに帰することができます。

当然のことながら、金融サービス会社も同様に成長の機会としてデジタルチャネルを採用しており、アドバイザーはその見返りを分かち合っています。 アドバイザーのほぼ90％が、自社からのサポートが、投稿するコンテンツ、サポートリソース、トレーニングなどを提供することで、ソーシャルメディアの使用にプラスの変化をもたらしたと述べています。

この共有ソーシャルメディア戦略の利点は明らかです。

• 既存および将来のクライアントとの関係を構築する

• 主要な業界と顧客の洞察を得る

• デジタルカスタマーサービスの機会を提供する

• 本物のエンゲージメントでブランドを人間化する

しかし、どんな報酬にもリスクが伴います。 金融サービスのブランドは厳しく規制された業界で運営されているため、明確に定義されたソーシャルメディアコンプライアンス戦略を策定する必要があります。 そうしないと、アドバイザー、ブランド、評判に重大な影響を与える可能性があります。

ソーシャルメディア戦略からリスクを取り除く

金融サービス会社とそのアドバイザーは、規制コンプライアンスとブランドコンプライアンスという2つの大きなカテゴリーでリスクについて考える必要があります。

企業コンプライアンス

ほとんどの金融機関は、FINRA、FCA、FFIEC、IIROC、SEC、PCI、AMF、GDPRなど、ビジネスを行う場所に応じて、準拠する必要のある規制機関のアルファベットのスープを認識します。 金融サービス規制に従わない場合、代理店の免許停止から数百万ドル（USD）に達する可能性のある罰金に至るまで、厳しい罰則が科せられ、違反企業に即時の公的な悪影響を及ぼします。

ブランドコンプライアンス

一方、ブランドコンプライアンスとは、ブランドの声とメッセージを維持して、顧客に到達する場所に関係なく、顧客に一貫したエクスペリエンスを提供することを指します。 ブランドコンプライアンスは、規制違反に関連する厳しい罰金ほど重要ではないように見えるかもしれませんが、まったく異なる種類のリスクを生み出します。つまり、顧客はあなたのエンゲージメントを本物または信頼できるものとは見なしません。

デジタルランドスケープは混雑していることを忘れないでください。 ブランドや個人からのチャタリングは、目立つことがますます難しくなっていることを意味します。 顧客の共感を呼ぶことが証明されているブランド準拠のメッセージでアドバイザーを武装させると、彼らがノイズを突破して影響を与える可能性が高まります。

考慮する必要のある一般的なコンプライアンス戦略には、次のものがあります。

• 準拠コンテンツを大規模に確保する

• 不正な投稿とプロファイルの軽減

• すべての社会活動をキャプチャしてアーカイブする

• 規制ポリシーに関する従業員とアドバイザーのトレーニング

• キーワード違反に関するアラートとリアルタイムの修復の提供

• 非準拠の投稿の削除を実行する

• アドバイザーとのコミュニケーションの監視

これらのニーズを理解することは1つのことですが、ポイントソリューションのばらばらな組み合わせを使用してそれらを実現しようとすると、それが取り除くよりも多くのリスクが生じる可能性があります。 フル機能の分散型マーケティングプラットフォームは、ガバナンス、自動化、AIを活用した洞察を組織に提供し、あなたとあなたのアドバイザーが競争を勝ち抜くのに役立ちます。

アドバイザーがソーシャルメディアでコンプライアンスを維持できるようにする6つの方法

分散プラットフォームは、コンプライアンスの課題に簡単かつ大規模に対処するのに役立ちます。 これは、あなたの会社が直面する可能性のある主要な課題と、ソーシャルメディアのコンプライアンスを確保するために必要なテクノロジーソリューションの種類の概要です。

課題1：準拠したコンテンツを大規模に確保する

準拠した事前承認済みのコンテンツとキャンペーンサブスクリプションを作成して、アドバイザーと共有します。 また、コンテンツをロックして、元の承認されたコンテンツのみが編集/変更なしで送信されるようにすることもできます。 さらに、コンテンツのタグ付けなどの機能により、ビジネスに基づいて適切なコンテンツが適切なアドバイザーグループと共有されます。

スマートコンプライアンステクノロジーは、アドバイザーがブランドに準拠した投稿を作成するのに役立つAIを活用したソリューションです。 非準拠の単語を使用して確認または変更する方法を強調し、ハッシュタグ、調性、ビデオの最適化などを提案して、アドバイザーが独自の準拠コンテンツを作成できるようにします。

課題2：不正な投稿とプロファイルを軽減する

分散プラットフォームは、ユーザー承認、キューベースの承認、または外部ユーザー承認で構成される多層承認パスを定義する必要があります。 スケーラブルで完全にカスタマイズ可能なルールエンジンを使用すると、基幹業務、ビジネスユニット、地域、または支店ごとに異なる要件に基づいて承認ワークフローを構成できます。

また、アドバイザーのソーシャルプロファイルの追加または変更を確認および承認するには、強力なプロファイル管理機能が必要です。 これにより、アドバイザーはビジネスプロファイルのみを追加し、準拠した更新を行うことができます。 さらに、承認者は必要に応じて変更を提案でき、アドバイザーがプロファイルに対して行うネイティブ更新には、コンプライアンス/管理チームへのアラートでフラグを立てることができます。

最後に、AIテクノロジーはメッセージの承認スコアを計算し、承認者が十分な情報に基づいて迅速に決定を下すのに役立ちます。

課題3：すべての社会活動をキャプチャしてアーカイブする

アクティビティ監査では、任意のデバイスの任意のユーザーからのすべてのアクティビティを確実にキャプチャできるため、いつでも監査証跡を保存して再確認できます。 WORMコンプライアンスツールとの統合は、アーカイブレコード（GlobalRelay、Smaarshなど）の規制上のニーズを満たすのに役立つもう1つの機能です。

課題4：規制ポリシーについて従業員をトレーニングする

プラットフォームは、トレーニングコースやその他の資料を作成してアドバイザーに割り当てることをシームレスにする必要があります。 これは、規制ポリシー、ブランドガイドライン、ベストプラクティスなどについてトレーニングするのに役立ちます。 WalkMeのようなプラットフォーム内のガイダンスシステムは、アドバイザーがコンプライアンスを維持するためのベストプラクティスを学び、採用するのに役立ちます。

課題5：キーワード違反とリアルタイムの修復に関するアラート

キーワードリストとネイティブアラートを有効にする分散ソリューションは、非準拠キーワードの一意のリストを定義して、キーワード違反を監視およびアラートするのに役立ちます。

課題6：規制とセキュリティのニーズ

高度に規制された金融サービス業界では、 GDPRコンプライアンス、年次セキュリティ監査、またはメッセージレベルの暗号化などのデータ暗号化の追加レイヤーのいずれであっても、規制およびセキュリティ機能は重要な考慮事項です。

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