인도의 스타트업 펀딩을 위한 12가지 옵션
게시 됨: 2022-02-14엔젤투자자와 벤처캐피털을 넘어선 스타트업 펀딩 생태계
스타트업은 필요와 단계에 따라 다양한 종류의 투자자와 플랫폼에서 자금을 조달할 수 있습니다.
이 기사에서는 스타트업을 위한 12가지 자금 조달 옵션에 대해 논의합니다.
인도의 스타트업 생태계는 많은 기술 스타트업이 상장 되고 2021년에 거의 42개의 회사가 유니콘이 되는 등 먼 길을 왔습니다. Inc42의 Indian Tech Startup Funding Report 2021 에 따르면 인도 스타트업은 2021년에 1,583건의 딜을 통해 420억 달러의 자금을 조달했으며 2,487건의 자금을 조달했습니다. 고유 투자자들이 스타트업 펀딩에 참여했습니다. SaaS(Software-as-a-Service), 전자 상거래, 핀테크 및 소비자 서비스 부문에 많은 자금이 투입되었습니다.
전체적으로 2014년에서 2022년 1월 31일 사이에 인도 스타트업은 1,160억 달러에 가까운 자금을 조달했습니다.
모든 것은 부트스트랩으로 시작됩니다. 비즈니스가 성장함에 따라 운영, 확장, 마케팅, 생산을 위한 자금이 필요합니다. 귀하의 비즈니스가 어느 단계에 있고 수익을 창출할 수 있는지에 따라 엔젤 투자자로부터 시드 펀딩을 찾은 다음 벤처 자본가로 이동하고 나중에 IPO(기업 공모)를 시작합니다 .
스타트업 펀딩에는 주식형 펀딩, 부채 펀딩 , 정부 보조금 의 3가지 유형이 있습니다 . 각 자금 조달 옵션에는 장단점이 있습니다. 예를 들어, 주식 펀딩은 상환 압력이 없지만 회사의 지분을 포기해야 하므로 가장 비싼 펀딩 형태가 됩니다.
스타트업 펀딩 생태계는 엔젤 투자자와 벤처 캐피털을 넘어 진화했습니다. 스타트업은 필요와 단계에 따라 다양한 종류의 투자자와 플랫폼에서 자금을 조달할 수 있습니다. 이 기사에서는 스타트업을 위한 12가지 자금 조달 옵션에 대해 설명합니다.
인도 스타트업을 위한 12가지 자금 조달 옵션
엔젤 투자자
엔젤 투자자는 개인 투자자 또는 가족 관계 또는 풍부한 경험을 가진 개인 네트워크입니다. 그들 대부분은 창업의 과정을 겪은 경험 있는 기업가들이다. 그들은 문제점과 기회를 이해합니다.
이 투자자들은 초기 단계에서 귀하의 벤처에 기꺼이 위험을 감수할 수 있는 잉여 현금을 가지고 있습니다 . 투자하기 전에 그들은 스타트업을 선별하고 조사하며 창업자가 얼마나 투자했는지 확인합니다. 일단 그들이 확신하면, 그들은 당신의 스타트업에 대한 전환사채 또는 지분 소유권에 대한 대가로 자금을 제공합니다.
엔젤 투자자들은 젊은 기업가들에게 멘토 역할을 합니다. 그러나 그들은 벤처 캐피탈리스트보다 적은 금액을 투자하고 더 높은 수익을 기대합니다. 일부 인기 있는 개인 투자자 Kunal Shah, Rajan Anandan, Ritesh Malik.
엔젤 네트워크 및 플랫폼
엔젤 네트워크 및 플랫폼은 엔젤 투자자가 자금을 모아 스타트업에 투자하는 곳입니다. 그룹으로 운영되기 때문에 이러한 투자자는 더 큰 자금을 제공하고 위험을 헤지할 수 있습니다. 플랫폼은 스타트업의 지분 소유권을 가지며 스타트업이 번영하면 이익을 얻습니다.
일부 인기 있는 플랫폼은 AngelList, Venture Catalysts, LetsVenture입니다.
벤처 캐피탈 펀드
Venture Capital Funds는 유망한 스타트업에 자금을 제공하는 것을 사업으로 하는 기관입니다. 스타트업 자금 이 다음 단계로 넘어가는 지점이다 . 벤처 캐피탈 펀드 는 기관 이기 때문에 회사의 성장과 확장을 위해 많은 양의 자본을 제공하고 투자가 지속 가능한 발전을 제공하는지 확인하기 위해 진행 상황을 모니터링합니다.
벤처 캐피탈 펀드는 자금 조달의 대가로 스타트업으로부터 주식 또는 주식 연계 상품을 받습니다. 그들은 IPO를 발표하거나 인수되면 회사를 떠납니다.
마이크로 VC
벤처 캐피탈의 한 지점은 약 6천만 달러 – 7천만 달러의 작은 펀드 규모를 가진 마이크로 VC입니다. 마이크로 VC는 아이디어 단계의 스타트업에 투자하고 그 대가로 지분을 얻습니다.
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기업 벤처 캐피탈
VC의 또 다른 지점은 CVC(Corporate Venture Capital) 입니다. CVC는 기술, 인재 풀 또는 목표 시장 확보를 위해 작고 혁신적인 스타트업에 기업 자금을 투자하는 대규모 다국적 기업입니다.
CVC는 스타트업에 마케팅 전문성, 전략적 방향 또는 신용 한도와 같은 리소스를 제공합니다. 큰 이름과 연결되는 것은 스타트업에 활력을 불어넣습니다.
CVC는 스타트업의 지분을 대가로 자금을 제공합니다. 인도 CVC 중에는 Mahindra Partners, Reliance Ventures 및 Times Group의 Brand Capital이 있습니다.
벤처 부채 펀드
주식은 스타트업에게 값비싼 자금원입니다. 따라서 비은행 금융 회사(NBFC)는 VC 지원 신생 기업에 부채 자금을 제공하는 벤처 부채 펀드 라는 하이브리드 계획을 제공합니다. 은행 대출 이나 자기 자본은 신생 기업이 확장되고 운전 자본이 필요할 때 실행 가능한 자금 조달 옵션 이 아닙니다.
벤처 부채 펀드는 전환 불가 사채(NCD) 및 주식 신주인수권에 대한 대가로 돈을 빌려줍니다. Alteria Capital과 Trifecta Capital은 인도 스타트업에 벤처 부채 금융을 제공하는 업체입니다.
정부 보조금 및 기금
인도 정부가 'Startup India' 프로그램 을 시작한 2016년에는 인도 스타트업을 위한 자금이 엔젤 투자자와 VC를 넘어섰습니다 . 이 프로그램은 특허 비용에 대한 80% 리베이트 및 처음 3년 동안 소득세 면제와 같은 보조금을 이 계획에 등록된 스타트업에게 제공합니다.
정부는 SIDBI(Small Industries Development Bank of India) 자금 계획을 통해 자금을 대출로 지출합니다. 이 제도는 벤처캐피털과 스타트업에 투자하는 대체투자펀드(AIF)에 투자한다. 작년에 정부는 초기 단계의 스타트업에 자금 지원을 제공 하는 Startup India Seed Fund 계획도 시작했습니다.
올해 정부는 스타트업 기금에 INR 1,000 Cr, SISFS( Startup India Seed Fund Scheme )에 INR 283.5 Cr을 할당 했습니다.
가속기 및 인큐베이터
위의 모든 자금 조달 옵션은 이미 사업을 하고 있는 스타트업을 위한 것이지만 인큐베이터와 액셀러레이터는 스타트업을 위한 준비 학교와 같습니다. 이 프로그램은 4개월에서 8개월 동안 운영되며 사업주에게 자금을 제공하고 투자자, 멘토 및 기타 신생 기업과 연결할 수 있는 플랫폼을 제공합니다.
액셀러레이터와 인큐베이터는 일반적으로 주요 도시에서 발견되며 프로그램에 대한 대가로 지분을 받습니다. 이러한 프로그램은 개별 기관에서 운영하거나 대기업 또는 기술 대기업의 일부입니다.
인도 스타트업을 위한 인기 있는 액셀러레이터 프로그램에는 Y Combinator, GSF Accelerator, Microsoft Accelerator, Google Launchpad Accelerator, JioGenNext 등이 있습니다.
패밀리 오피스
인도 스타트업을 위한 또 다른 떠오르는 자금은 패밀리 오피스입니다. 인도는 부를 다음 세대에 물려주는 가족 기업의 역사를 가지고 있습니다. Wipro의 Azim Premji, K. Damani Group의 Anirudh Damani, Burman Family Office의 Gaurav Burman(Dabur I ndia 투자자)이 그 예입니다. 이 차세대는 고정 관념을 깨고 다양한 방법으로 투자하려고 합니다.
패밀리 오피스는 엔젤 투자자보다 인내심이 많으며 스타트업이 비즈니스 성장을 위해 더 많은 시간, 돈, 자원을 제공합니다. 그러나 비결은 올바른 가족 사무실에 접근하는 것입니다. 인도에는 인도 스타트업 공간에 막대한 투자를 한 140개 이상의 가족 사무실 이 있습니다. Praxis Global Alliance 및 256 Network의 보고서에 따르면 2015년부터 매년 50개 이상의 거래에 적극적으로 참여하고 있습니다. 보고서는 더 나아가 2025년까지 인도 신생 기업이 조달할 것으로 추정되는 1000억 달러의 30%를 인디언 패밀리 오피스가 기여할 것으로 예상하고 있습니다.
은행
인도 스타트업을 위한 모든 새로운 자금 조달 옵션 중 은행 대출의 기존 자금 조달 옵션은 여전히 존재합니다. 은행은 장비 대출, 창업 기업 대출 및 운전자본 대출과 같은 다양한 비즈니스 요구에 따라 다양한 조건의 대출을 제공합니다 . 사업의 모든 단계에 대한 대출이 있습니다.
아이디어 단계의 스타트업의 경우 은행은 일반적으로 다른 수입원과 함께 더 높은 담보를 요구합니다. Fullerton India와 Omozing.com은 인도 스타트업에 대출을 제공하는 인기 있는 은행 및 NBFC입니다.
크라우드펀딩
스타트업에게 덜 인기 있는 또 다른 자금 조달 옵션은 크라우드 펀딩입니다. 대체 투자 옵션을 찾는 여러 개인 투자자가 플랫폼에 모여 비즈니스 모델을 훑어보고 선택한 스타트업에 투자합니다. 모든 투자자는 더 높은 이자를 얻으려는 희망으로 사업 아이디어에 고정 금액(P2P 대출)을 투자합니다.
주식형 크라우드펀딩도 있지만 인도에서의 합법성은 의심스럽다. 크라우드펀딩 은 논란과 사기에 취약합니다. SEBI는 등록되지 않은 디지털 크라우드펀딩 플랫폼에 대해 경고합니다.
스타트업을 위한 주목할만한 크라우드펀딩 플랫폼으로는 Indiegogo, SeedInvest Technology, Mightycause, StartEngine, GoFundMe, Patreon, GripInvest, ImpactGuru가 있습니다.
수익 기반 파이낸싱
수익 기반 파이낸싱 을 통해 스타트업은 인벤토리, 광고 및 마케팅 지출에 쉽게 배포할 수 있도록 미래 수익을 미리 얻을 수 있습니다. 지불 부분은 회사가 매월 생성하는 수익의 미리 결정된 비율에 해당하는 유연합니다. 최근에 인도에서는 회사의 수익 요구를 해결하는 여러 수익 기반 금융 회사의 부상을 보았습니다.
인도 스타트업을 위한 수익 기반 금융 회사로는 Velocity, Klub, GetVantage가 있습니다.
결론
인도는 사업주를 격려하는 다양한 자금 조달 옵션 덕분에 전 세계적으로 세 번째로 큰 스타트업 생태계로 부상했습니다. 이러한 자금 조달 및 자금 조달 옵션은 비즈니스 성장을 촉진하는 것을 목표로 합니다.