12 중소기업 세금 절감 전략

중소기업을 위한 최고의 절세 전략은 무엇입니까?

소기업 소유자와 기업가가 합법적이고 쉬운 방법을 통해 세금을 절약할 수 있도록 돕기 위해 경험 많은 기업가 및 재정 고문에게 최선의 전략에 대해 이 질문을 했습니다. 가족 고용에서 HSA 구현에 이르기까지 세금을 절약하는 데 도움이 될 수 있는 몇 가지 간단한 방법이 있습니다.

가족 구성원 고용

가족을 고용하는 것은 중소기업이 세금을 줄일 수 있는 가장 좋은 방법 중 하나입니다. IRS에서 이를 허용하는 다양한 옵션이 있습니다. 세금으로부터 소득을 보호하기 위해 자녀를 고용할 수도 있습니다. 자녀에게 지급되는 소득은 한계 요율이 낮습니다. 때로는 세금이 완전히 제거됩니다. 귀하의 사업이 개인 소유인 경우, 귀하 자녀의 급여는 사회 보장 및 메디케어 세금에서 면제됩니다. 수익이 비즈니스 목적에 정당한지 확인하십시오. 한편, 배우자를 고용하면 소득이 연방 실업세법(FUTA)의 적용을 받지 않기 때문에 세금을 줄일 수 있습니다.

크리스 리피, 나는 집을 팔았다

사업 손실에 대한 설명

사업 손실을 추적하는 것은 매년 납부해야 하는 세금을 줄이는 좋은 방법입니다. 사업 손실은 소득에서 공제할 수 있으며 많은 경우에 사업의 전체 과세 소득을 수천 달러까지 낮춥니다. 이렇게 하면 주택 모기지 이자 또는 자선 기부금과 같이 개인적인 것으로 간주될 수 있는 항목에 대해 공제하는 것보다 사업주가 훨씬 더 많은 돈을 절약할 수 있습니다.

에릭 블루멘탈, The Print Authority

여행 경비 추적

항공권과 마일리지 이상을 여행경비로 공제할 수 있습니다. 많은 기업가들이 비즈니스에 활력을 불어넣고 업계 내 지식을 확장하기 위해 다시 여행을 시작하고 있습니다. 운 좋게도 여행의 주요 목적이 비즈니스와 관련된 경우 대부분의 여행 비용을 상각할 수 있습니다. 항공권과 함께 공항을 오가는 교통편과 자동차, 철도 버스 및 페리를 이용한 여행도 공제 가능합니다.

숙박 및 식사는 사업용인 경우 공제 가능합니다. 숙박은 100% 공제됩니다. 그리고 2021년과 2022년 비즈니스 식사는 식당에서 제공하는 식사 비용에 대해 100% 공제됩니다. 그러나 여행이 위장 휴가인 경우에는 공제되지 않습니다. 따라서 IRS에서 이의를 제기할 경우 청구를 뒷받침할 수 있도록 여행 및 발생한 모든 비용에 대한 자세한 기록을 보관하십시오.

크리스 가덱, AdQuick

임대료 및 공과금과 같은 모든 비용 고려

비용은 전반적인 세금 부담을 줄여주기 때문에 제출할 때 모든 비즈니스 관련 비용을 포함하는 것을 잊지 마십시오. 이러한 비용에는 비즈니스 공간에 대해 지불하는 임대료와 같은 항목이 포함될 수 있으며, 이는 매년 추가될 수 있습니다. 또한 비즈니스 운영과 직접적인 관련이 있는 경우 고속 인터넷과 같은 유틸리티를 사용할 수 있습니다. 이러한 비용은 신고 시 과세 소득을 감소시킬 수 있으므로 적절히 계산하십시오.

Vanessa Molica, The Lash & Sugar Company

평판이 좋은 CPA를 고용하십시오

평판이 좋은 공인 회계사(CPA)를 고용하십시오. 사업세와 관련된 많은 법률과 복잡성이 있으며 과세 대상 계정과 관련하여 중요한 것을 간과하는 위험을 감수하고 싶지 않습니다. 건강 저축을 활용하거나 적격 보육 비용을 상각할 수 있습니다.

전문 CPA는 재정 상황에 관계없이 세금을 제대로 처리할 수 있는 전략을 가지고 있습니다. 만기가 된 모든 금액을 지불하고 있는지 확인하는 것 외에도 세금 청구서를 낮출 수 있다는 사실을 알지 못하는 많은 상각이 있습니다. CPA는 비용이 들지 않는다는 것을 기억하십시오. 그들은 당신에게 돈을 절약합니다.

스테파니 벤 왓슨, 지방15

자선단체에 자산 공제

효과적인 세금 감면 전략 중 하나는 자선단체에 자산을 기부하고 공제하는 것입니다. 지속적으로 기부하면 자선단체에 이익이 되고 커뮤니티와 브랜드 가치에 대한 충성도를 보여 비즈니스에 이익이 될 수 있습니다. 귀하의 브랜드 및 커뮤니티에 공감하는 자선단체를 선택하고 이에 대한 자세한 정보를 고객과 공유하십시오. 이는 윈-윈(win-win)이며 결과적으로 귀하의 비즈니스에 충성도가 높은 고객을 확보할 수 있습니다.

Ely Khaksouri, Retrospec

소프트웨어로 모든 영수증 추적

철저한 기록 보관 및 영수증 추적은 소기업 소유자가 가능한 모든 공제를 활용하는 방법입니다. 무질서하다는 것은 필요한 것보다 훨씬 더 많은 세금을 내고 있다는 것을 의미할 수 있습니다. 그러나 수백 장의 종이 쪽지를 적절하게 추적하는 것은 지루하고 지저분하고 압도적일 수 있으므로 소기업 소유자는 모든 영수증을 추적, 저장 및 정리할 수 있는 소프트웨어에 투자해야 합니다. 세금 시즌이 되면 지출 증명서를 찾는 것이 훨씬 쉬워져 잠재적으로 시간과 힘들게 번 돈을 절약할 수 있습니다. 모든 공제 가능한 비용을 파악하는 것이 비용 절감의 핵심입니다. 따라서 기록 보관의 부담을 덜어주는 소프트웨어에 투자하십시오.

닉 드류, Wethrift

은퇴 계획 기부금을 최대한 활용하십시오

소기업 소유자가 세금을 절약할 수 있도록 조언하는 것은 퇴직금을 최대한 활용하라는 것입니다. 이것은 직원들이 얼마나 기여하는지에 달려 있지만, 401(k) 퇴직 계획에 $58,000를 저축하는 것은 연말까지 현명한 조치입니다. 전문적인 조언을 구하는 것은 은퇴 플랜 기여금의 자격과 한계를 결정하는 데 도움이 되기 때문에 여전히 권장됩니다.

조지아 맥브룸, 캠핑카 FAQ

시작 공제 활용

작년에 공식적으로 소규모 사업을 시작했다면, 값비싼 창업 비용을 헤쳐나가는 신규 사업을 지원하기 위해서만 사용할 수 있는 몇 가지 공제를 활용할 수 있습니다. 총 시작 비용이 $50,000 미만인 경우 시작 비용에서 최대 $5,000 및 조직 비용에서 $5,000까지 공제할 수 있습니다. $50,000에서 $55,000 사이를 지출했다면 초과분만큼 감소된 부분 공제를 사용할 수 있습니다.

사무엘 데비버, EasyLlama

소규모 비즈니스를 LLC로 구성

유한 책임 회사(LLC)로 중소기업의 구조를 선택하면 통과와 같은 세금 혜택을 받을 수 있습니다. 귀하의 사업 소득은 소유자로서 귀하에게 전달되며 개인 소득세율로 과세될 수 있습니다. 또한 이중 과세를 피하고 사회 보장 및 메디케어 세금을 절약할 수 있습니다.

Jeffrey Zhou, 무화과 대출

차량 공제

소기업은 6,000파운드가 넘는 차량(예: 세단 또는 경트럭)의 총 비용을 상쇄할 수 있습니다. 그것이 당신의 교통수단에 해당된다면, 당신은 $18,000까지 상각할 수 있습니다. 또한 비즈니스 목적으로 차량을 사용해야 합니다. 그러나 트럭이나 밴을 절반은 업무용으로, 절반은 개인용으로 사용하는 경우 비용의 50%를 공제받을 수 있습니다.

스튜어트 거스, 스튜어트 J. 거스

직원을 위한 HSA 구현

중소기업이 세금 부담을 줄이는 혁신적이고 효과적인 방법 중 하나는 미래의 의료 서비스에 필요한 자금을 따로 마련해 두는 것입니다. 의료비가 더 비싸지므로 현재 건강하더라도 미래의 의료적 필요를 위해 돈을 저축하는 것이 현명한 결정입니다. 이를 수행하는 가장 좋은 방법은 직원을 위한 건강 저축 계획을 만드는 것입니다. HSA를 구현함으로써 기업은 세금과 미래의 의료 비용을 줄일 수 있습니다. 기부금은 면세입니다. 성장에는 세금이 부과되지 않습니다. 그리고 의료비를 인출할 때가 되었을 때 그 인출은 면세됩니다.

앨런 아두트, 아담슨 아두트 로