Advance.AI, 델리 벵갈루루로 확장하여 핀테크 사기 방지
게시 됨: 2020-03-26Advance.AI, 벵갈루루와 델리에 사무소 개설
Advance.AI는 디지털 혁신, 사기 방지 및 프로세스 자동화와 관련된 솔루션을 제공합니다.
이 스타트업은 핀테크, 전자 상거래 및 소매 분야의 고객에게 서비스를 제공하는 것을 목표로 합니다.
2016년의 화폐화폐화 이후, 전 세계의 경제 전문가들이 옳은 결정인지 아닌지에 대해 의견이 분분한 가운데, 핀테크 허브로서의 인도의 위상을 분명히 한 한 가지 그림이 떠올랐습니다. UPI 및 증가하는 대출 공간과 같은 정부의 노력에 힘입어 인도의 은행 및 금융 부문은 모든 곳에서 찬사를 받으며 글로벌 진원지에 있습니다.
그러나 이 급성장하는 부문도 사기에 시달리고 있습니다. RBI에 따르면 2019 회계연도에 인도 은행은 사기가 INR 71,543 Cr로 74% 증가했다고 보고했습니다. 이들 은행은 대부분 핀테크 스타트업의 대출 파트너이기 때문에 이들 스타트업의 사기 건수도 급격히 늘었다.
이러한 사기 사건을 억제하기 위해 인공 지능(AI)과 같은 새로운 기술을 활용하는 많은 스타트업은 핀테크 스타트업, 은행 및 NBFC가 적절한 조치를 취하도록 돕고 있습니다. 인도의 핀테크 사기와의 전쟁에 동참하고 있는 곳은 싱가포르에 본사를 둔 Advance.AI입니다.
Advance.AI가 Fintech 사기를 억제하는 방법은 무엇입니까?
2015년에 설립된 Advance.AI는 디지털 혁신, 사기 방지 및 프로세스 자동화와 관련된 솔루션을 제공합니다. 이 스타트업은 인도의 핀테크 생태계를 지원하기 위해 벵갈루루와 델리 NCR에 사무소를 개설하면서 인도 시장 진출을 발표했습니다. Advance는 또한 뭄바이에 세 번째 사무실을 열 계획입니다.
Advance.AI India의 국가 관리자인 Charles Zhang은 Inc42 와의 인터뷰에서 이 회사가 작년 3월에 인도에서 제품을 출시했다고 말했습니다. 첫 번째 사용 사례는 AI 기반 사기 방지 검증 및 얼굴 인식 기술로 금융 기관에 권한을 부여하는 것이었습니다. 이 기술은 고객이 현재 인도 신생 기업에서도 사용하는 사용자를 인증하는 데 도움이 됩니다.
회사의 주력 제품인 '가디언'은 사기 방지 솔루션을 제공하여 고객의 위험을 최소화합니다. 이 도구는 AI 기반 얼굴 인식을 사용하여 개인을 식별하고 의심스러운 것이 감지되면 고객에게 경고하여 위험을 최소화합니다. Zhang은 "이 제품은 은행, 핀테크 스타트업, 비은행 금융기관 등과 같은 금융 서비스를 제공하는 고객들이 고객의 KYC를 완료하기 위해 주로 사용합니다"라고 말했습니다.
그는 회사가 고급 얼굴 인식 기술과 스푸핑 방지 기술을 사용한다고 말했습니다. Advance.AI의 플랫폼은 신청자가 신분증에 표시된 것과 동일한 사람인지 여부를 알 수 있습니다.
Advance.AI는 Guardian이 얼굴 인식을 기반으로 하는 e-KYC 기능에 대해 99% 정확도를 제공한다고 주장합니다. 최근 인도중앙은행(RBI)은 고객의 신원을 확인하기 위한 옵션으로 비디오 기반 KYC를 발표했습니다. Advance.AI의 솔루션은 화상 통화를 통해 사용자의 e-KYC를 완료하는 데에도 유용할 수 있습니다.
또한 스타트업은 'Booster'라는 이름으로 AI 컨설팅 서비스도 제공합니다. 또한 Advance 'Connect'는 AI를 사용하여 파트너의 기존 데이터를 활용하여 고객에게 표적 마케팅을 제공합니다.
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인도 전화
싱가포르에서 성공을 거둔 후 필리핀과 베트남에 진출했습니다. 2019년 3월 Advance.AI는 마침내 인도에서 제품을 출시했습니다. API 매출은 전년 대비 350%, 기업 고객은 400% 성장했다고 합니다. “지난 해에 이 회사는 100명이 넘는 고객을 영입했습니다. 우리는 현재 인도에서 2배, 3배 또는 4배의 월별 모델 성장을 보았습니다."라고 Zhang이 덧붙였습니다.
Zhang은 이 스타트업이 먼저 시장에서 신뢰를 얻은 다음 운영을 확대했다고 언급했습니다. "우리는 은행 및 네덜란드에 기반을 둔 홈 크레딧과 같은 주요 소비자 금융 대기업과 협력하기 시작했습니다."라고 그는 덧붙였습니다.
이러한 제휴를 통해 회사는 점차 명성을 얻었고 이제 인도에서 공격적인 성장을 목표로 하고 있습니다.
Zhang은 인도의 신용 카드 보급률이 낮고 시민의 25%만이 신용 기록이 있다고 말했습니다. 이는 많은 인구가 여전히 은행이 부족하다는 것을 의미하며, 이는 핀테크 플레이어뿐만 아니라 이러한 회사에 제휴 서비스를 제공하는 Advance.AI와 같은 회사에게도 기회가 됩니다.
핀테크 대출의 기회
작년에 인도에 진출한 후 Advance는 시장을 이해하기 위한 작은 조치를 취했습니다. Zhang은 고객 기반의 요구 사항을 파악하기 위해 노력했고 인도 시장에 맞게 제품군을 개선하고 조정하는 데 투자했다고 회상했습니다.
Zhang은 “인도에서 몇 달 후 이 스타트업은 소비자 대출 분야에 존재하는 진정한 기회를 깨달았습니다. “이 시장에서 확장되고 성장하고 있는 수백 개의 새로운 대출 핀테크 및 뉴에이지 NBFC가 있었습니다. 디지털 대출은 인도 경제에서 몇 안 되는 밝은 부분 중 하나입니다. 그래서 우리는 이 기회를 감지했습니다.”
이후 회사는 마케팅에 많은 투자를 하기 시작했습니다. 그 결과 뭄바이에 본사를 둔 대출 스타트업 CASHe를 비롯한 대출 스타트업의 고객을 확보할 수 있었습니다. Zhang은 "코로나바이러스 상황 속에서 현재의 경제 침체에도 불구하고 우리의 성장은 계속되고 있습니다."라고 말했습니다.
Zhang에 따르면 인도 시장은 인도네시아와 같은 다른 동남아 시장과 다소 유사합니다. 두 국가 모두 인구에서 청소년의 비율이 매우 높지만 인도의 인구는 인도네시아보다 훨씬 많습니다. Zhang은 인도가 인도네시아보다 5배 더 큰 시장이라고 말했습니다.
또한 그는 인도가 더 나은 금융 시스템과 더 성숙한 규제 시스템을 가지고 있다고 믿습니다.
인도 여행을 위해 이 스타트업은 2020년 1월 Darshan Shah를 수석 고문으로 임명했습니다. Shah는 TransUnion CIBIL 및 Experian과 같은 회사에서 신용 평가, 대체 데이터 및 디지털 대출 분야에서 20년 이상의 경험을 가지고 있습니다.
Zhang은 인도의 핀테크 산업 내에서 AI 및 빅 데이터 응용 분야 측면에서 충족되지 않은 요구 사항이 많다고 생각합니다. 또한 이 스타트업은 동남아시아에서 얻은 학습을 활용하여 금융 영역을 넘어 소매, 전자 상거래 및 기타 부문에 AI 기반 솔루션을 제공하고자 합니다.