귀하의 중소기업을 위한 엔젤 투자자 및 벤처 캐피털리스트

엔젤 투자자나 벤처 캐피탈리스트로부터 자금을 조달하려고 하지만 그 과정에 압도당하거나 겁을 먹고 있는 중소기업 소유자이신가요? 당신은 혼자가 아닙니다! 이 리소스는 자금 조달 세계를 처음 접하고 시작하는 방법에 대한 지침이 필요한 기업가를 위해 설계되었습니다. 전문가 연사는 투자자에게 홍보하는 방법, 자금 조달 과정에서 기대할 수 있는 사항, 잠재 투자자를 찾을 수 있는 위치에 대한 높은 수준의 개요를 제공합니다. 복잡한 개념을 쉽게 이해할 수 있는 용어로 분해하고 성공적인 프레젠테이션을 작성하고 실사 프로세스를 탐색하기 위한 실용적인 팁을 제공합니다.

엔젤 투자자와 벤처 캐피털리스트를 소규모 기업으로 유치하는 데 필요한 것이 무엇인지 알아보고, 성공에 도움이 되는 실용적인 조언과 실행 가능한 단계를 받고, 엔젤 투자자나 벤처 캐피탈리스트로부터 자금을 구하는 것이 비즈니스에 적합한 조치인지 판단하세요.

전문가를 만나보세요

디에나 해밀턴

연쇄 창업가이자 공인 투자자인 Deanna Hamilton은 Circle One, Inc.의 창립자이자 CEO입니다. 수상 경력이 있는 소비재 마케팅 및 다중 형식 인쇄 회사를 성공적으로 시작한 후 2012년 역사적인 인수 및 종료를 경험했습니다. Deanna의 열정 거래의 예술은 그녀가 Circle One, Inc.를 지주 회사로 재편성하는 데 영향을 미쳤습니다. Fortune 1000대 기업의 풍부한 경험을 바탕으로 Deanna는 재무 및 비즈니스 관리 분야 이중 석사 학위를 취득한 인상적인 학문적 배경을 자랑합니다. 그녀는 또한 Fearless Foundation 및 Silence the Shame Foundation과 같은 여러 이사회에서 영향력 있는 직책을 맡고 있습니다. 비즈니스 및 지역 사회 봉사에 대한 그녀의 모범적인 공헌은 전국 흑인 MBA 협회(National Black MBA Association) 상과 Diversity Magazine의 50세 미만 기업 임원 상위 50인을 포함하여 수많은 상을 받았습니다.

샘 슈가맨

Sam Sugarman은 Fearless Fund의 어소시에이트로서 투자 실사에 중점을 두고 포트폴리오 회사를 지원하며 Fearless Fund의 자금 조달 노력을 공동 관리합니다. Sam은 의료 및 구조 조정 부문의 투자 은행 업무에서 2년을 보냈고, 해밀턴 레인(Hamilton Lane)에서 사모 펀드 및 공동 투자 분야에서 2년을 보냈습니다. 이러한 경험에 앞서 Sam은 벤처 캐피탈, 투자 은행, Fortune 500대 기업 및 스타트업 기술 회사에서 인턴십을 마쳤습니다. Sam은 Brandeis University에서 경제학과 심리학을 전공했습니다.

주식 투자란 무엇이고 어떻게 진행되나요?

사업에 자금을 지원하는 세 가지 주요 방법은 보조금 자금 조달, 부채 자금 조달, 주식 자금 조달입니다.

보조금은 상환할 필요가 없고 사업 소유권을 공유하지 않는 일종의 자본입니다. AOF에서 제공하는 일부를 포함하여 다양한 유형의 중소기업 보조금 프로그램이 있습니다.

부채 자금 조달은 전통적인 대출처럼 종종 이자와 함께 갚아야 하는 자금 조달 유형입니다.

지분형 자금 조달은 직접 상환할 필요는 없지만 사업에 자본을 제공하는 대가로 자금 제공자에게 사업의 일부 소유권(이익 지분 포함)을 부여하는 자금 조달 유형입니다. 주식 자금 조달에는 엔젤 투자자와 벤처 캐피털리스트(VC)라는 두 가지 주요 유형의 자금 제공자가 있습니다.

• 엔젤 투자자: 일반적으로 지분 또는 부분 소유권을 대가로 10,000~100,000달러의 수표를 사용하여 초기 단계의 기업에 투자합니다. 엔젤 투자자는 자신의 돈을 사업에 투자합니다.
• 벤처 캐피탈리스트(Venture Capitalists): VC는 개인과 기관이 제공하는 자금을 관리합니다. VC는 이러한 자금을 사용하여 성장을 원하는 보다 확고한 기업에 투자합니다. 그들은 일반적으로 지분이나 부분 소유권을 대가로 10만~50만 달러(또는 그 이상)를 투자합니다.

엔젤 투자자와 벤처 캐피털리스트 모두 귀하의 비즈니스에 대한 투자에 대한 금전적 수익을 기대합니다.

지분 투자의 유형

• 사전 시드(Pre-seed): 회사가 모금할 첫 번째 기관 자금 조달 라운드입니다. 이는 일반적으로 최종 완성 및 출시가 임박한 팀과 프로토타입 제품을 보유한 기업에 적합합니다.
• Seed: 이 자금은 일반적으로 귀하가 이미 수익을 창출하고 있고 시장에서 제품을 판매할 때 제공됩니다. 시드 펀딩은 시장 점유율을 늘릴 준비가 된 기업이 자주 사용합니다.
• 시리즈 A - 이 유형의 지분 투자는 매우 잘 확립된 기업을 위한 것입니다. 일반적으로 이러한 기업은 매년 수천만 달러의 수익을 창출하고 있습니다. 시리즈 A 자금은 일반적으로 기존 기업이 매우 빠르게 성장하도록 돕는 데 사용됩니다.

투자자는 일반적으로 얼마나 많은 소유권을 갖습니까?

금액은 특정 투자자와 협상 가능합니다. 이는 귀하가 창출하는 수익 금액에 비해 귀하의 비즈니스에 투자하는 금액에 따라 다릅니다. 투자자에게는 10~30%의 소유권 지분이 표준입니다. 전문가들은 15~20%의 소유권 지분을 권장합니다.

엔젤 투자자와 벤처 캐피털리스트는 중소기업에서 무엇을 기대합니까?

• 시장 잠재력: 시장은 얼마나 경쟁적인가?
• 시장 견인력: 귀하의 시장이 시장에서 얼마나 많은 점유율 또는 견인력을 갖고 있습니까(또는 잠재적으로 갖고 있습니까?)
• 재무 안정성: 회사가 돈을 벌고 있나요? 얼마나 정기적으로?
• 성장 잠재력: 귀하의 비즈니스가 성장하고 확장될 가능성은 얼마나 됩니까? 사업이 얼마나 성공할 가능성이 있나요?
• 고객 기반: 기업이 강력하고 잘 확립된 고객 기반을 보유하고 있습니까?
• 지적 재산권: 해당 기업이 저작권, 영업 비밀, 상표 또는 특허와 같은 고유하고 보호되는 지적 재산권을 보유하고 있습니까?
• 사업 계획: 사업에는 명확한 성장 경로가 포함된 견고하고 정기적으로 업데이트되는 사업 계획이 있습니까?
• 팀: 강력한 팀이 있나요? 관련 경험이 있나요?
• 출구 전략: 현재 진행 중인 명확한 출구 전략이 있습니까?
• 개발 로드맵: 향후 1년 이상 동안 새로운 비즈니스 라인(기능, 제품 또는 서비스)을 개발하기 위한 계획은 무엇입니까?

잠재적인 앵글 투자자나 벤처 캐피털리스트를 어떻게 찾나요?

이제 막 시작하는 단계에서는 귀하의 사업에 투자하려는 엔젤 투자자나 VC를 찾는 것이 매우 어렵게 느껴질 수 있습니다. 전문가들은 다음 리소스로 시작할 것을 권장합니다.

• New Voices Foundation 및 Fearless Fund와 같은 인큐베이터 및 액셀러레이터는 시작하기에 좋은 장소가 될 수 있습니다. Tech Stars와 같은 프레젠테이션 대회를 활용해 보세요. 심사위원이 투자자인 경우가 많습니다.
• Start Engine과 같은 크라우드펀딩 플랫폼
• 많은 지역 대학에 창업 센터가 있습니다.
• 일반적으로 기업가 정신에 중점을 둔 지역 그룹

전문가 팁: 다양한 조직에 문의하여 귀하의 요구 사항에 적합한지 확인하세요. 비록 그들이 적합하지 않더라도, 적합한 사람이나 조직을 알려줄 수 있는지 물어보십시오. 대부분의 조직에서는 기꺼이 소개합니다.

실사 과정은 어떻게 되나요?

모든 잠재적 투자자는 실사 과정을 다르게 진행합니다. 실사 과정의 일환으로 투자자들은 귀하의 사업이 자신의 투자 및 전문 지식에 적합한지 판단하기 위해 노력하고 있습니다. 그들은 귀하의 사업에 투자할 때 발생할 수 있는 위험을 이해하고 싶어합니다. 잠재적 투자자는 일반적으로 재무 문서, 사업 계획, 법률 문서 및 제품 정보를 검토합니다.

엔젤 투자자 및 벤처 캐피털리스트와 협상할 때 해야 할 것과 하지 말아야 할 것은 무엇입니까?

• 테이블 반대편의 요구 사항을 이해하고 협상에 참여하십시오. 투자자는 일반적으로 돈을 벌기 위해 존재한다는 점을 이해하십시오.
• 자신감을 가지세요. 귀하의 비즈니스와 제품의 가치를 알아보세요.
• 지나치게 자신감을 갖지 마십시오. 협상은 양방향이므로 배우고, 이해하고, 타협할 준비가 되어 있는 경험을 하는 것이 가장 좋습니다.
• "아니오"의 힘을 사용하십시오. 모든 거래가 최선의 거래는 아닙니다. 너무 절망해서 거래를 하지 마세요. 거래가 옳지 않다면 기꺼이 떠나십시오.
• 감정적인 결정을 내리지 마세요. 우리는 사업주가 자신의 사업에 개인적으로 애착을 갖는 경우가 많기 때문에 사업 결정에서 감정을 배제하기 어려울 수 있다는 것을 알고 있습니다. 직감에 귀를 기울이되 잠재적 투자자와 협상할 때 감정이 아닌 논리를 사용하여 결정을 내리도록 노력하십시오.
• 협상하기 전에 법적, 재정적 조언을 구하십시오. 모든 법적 서류는 변호사의 검토를 받아야 합니다. 협상에 대해 더 많이 알수록 장기적으로 더 나은 결과를 얻을 수 있습니다.

향후 자금 조달 기회에 대비하여 사업을 어떻게 준비할 수 있습니까?

지금 투자자 펀딩을 할 준비가 되어 있지 않아도 괜찮습니다. 이것이 귀하의 목표라면 향후 투자자 자금 조달 기회에 대비하여 비즈니스를 준비하기 위해 취할 수 있는 조치가 있습니다.

• 강력한 사업 계획이 있는지 확인하십시오. 귀하의 비즈니스에 열정을 갖는 것은 좋지만 장기적으로 귀하의 비즈니스를 이끌기 위한 공식적인 계획을 세우는 것도 중요합니다.
• 강력한 팀을 구성하고 조직을 발전시키세요. 귀하의 비즈니스 성장을 도울 수 있는 적절한 인력을 확보하세요. 팀 구성원이 비즈니스 성장에 따라 지원하고 안내하는 데 필요한 경험과 기술을 갖추고 있는지 확인하십시오.
• 귀하의 비즈니스 가치를 이해하십시오. 강력한 기반을 가지고 협상에 참여할 수 있도록 귀하의 비즈니스 가치가 무엇인지 파악하십시오.
• 강력한 고객 기반을 구축하세요. 투자자들은 귀하의 사업이 현재 성공하고 있으며 장기적으로 계속해서 성공할 가능성이 있는지 확인하고 싶어합니다. 강력한 고객 기반은 비즈니스 성공을 평가하는 핵심 방법입니다.
• 시장 인지도 구축. 목표 시장을 활용하고 시장의 잠재적 변화에 대한 인식을 보여주세요. 시장 변화가 발생하면 이에 적응할 준비를 하십시오.
• 귀하의 비즈니스가 실제로 확장 가능하다는 것을 입증하십시오. 귀하의 비즈니스가 어떻게 확장될 수 있는지 보여주는 탄탄한 성장 또는 비즈니스 계획을 마련하십시오.
• 입증되고 문서화된 성공 기록을 유지하십시오. 재무제표, 신제품 출시, 판매 데이터 등 과거의 성공을 뒷받침할 문서가 있는지 확인하세요.
• 귀하의 지적 재산을 보호하세요. 귀하의 비즈니스에 성공을 가져다주는 새롭고 독특한 것이 있다면 귀하의 지적 재산이 법적으로 보호되는지 확인하십시오.
• 출구 전략. 사업을 시작할 때, 성공적인 사업 전략을 세우기 위해서는 끝을 염두에 두고 시작해야 합니다. 당신에게 있어서 그 사업의 최종 목표는 무엇입니까? 그것을 팔고 싶나요? 공개하시겠습니까? 그것을 유지하고 싶나요? 그러한 목표를 향해 노력할 수 있도록 자신이 어디로 가고 있는지 알아야 합니다.
• 자문위원회를 성장시키세요. 귀하의 비즈니스 성공을 도울 수 있는 팀이 있는지 확인하십시오.

투자자들은 프레젠테이션 중에 무엇을 평가하나요?

투자자에게 비즈니스를 소개할 때 그들은 일반적으로 다음 사항을 이해하려고 합니다.

• 귀하의 제품과 비즈니스 모델은 무엇입니까?
• 귀하의 제품은 시장에서 어떤 요구 사항을 해결하고 있습니까?
• 시장 기회는 얼마나 큽니까?
• 시장에서 이러한 요구를 해결하는 사람은 또 누구입니까? 경쟁자는 누구입니까?
• 귀하의 제품이나 서비스는 경쟁업체와 어떻게 다른가요?
• 당신의 사업은 지속 가능합니까?
• 잠재적 투자자가 귀하와 귀하의 팀을 신뢰해야 하는 이유는 무엇입니까?

귀하의 비즈니스를 소개하는 방법에 대해 더 자세히 알고 싶으십니까? 비즈니스 홍보에 관한 짧은 대화형 과정을 확인해 보세요.