DeFi 개발 서비스: 사용 사례, 과제 및 미래

 우리 모두는 게임을 하기 위해 돈을 지불해야 합니다.

분산 금융 또는 DeFi는 정보가 없는 사람들에게 어리둥절해 보일 수 있는 현상입니다. 암호화폐 또는 NFT가 관련되어 있습니까? 금융기술인가? 아니면 이 문구가 블록체인 기술을 구현하는 금융 기관을 의미합니까? DeFi는 탈중앙화되고 통제되지 않는 블록체인 인프라를 기반으로 구축되고 복제되는 전통적인 금융 서비스 및 제품에 대한 포괄적인 단어입니다. 분산 금융은 암호화폐로 운영되지만 금융 기관 및 정부는 제외됩니다. 어떤 면에서는 인터넷 연결만 있으면 금융 서비스에 액세스할 수 있는 크라우드소싱 이니셔티브와 유사합니다. 전 세계 DeFi 사용자의 수는 수백만 명에 이를 것으로 예상됩니다. 전체 암호화폐 시장에서 차지하는 비중이 적은 신흥 시장입니다.

분산 금융(DeFi)은 블록체인 기술을 기반으로 하는 신흥 금융 시스템입니다. 이 방법은 전통적인 금융 또는 TradFi에서 은행의 전통적인 역할을 수행하는 자동화된 프로그램을 사용합니다. DeFi는 TradFi를 대체하여 사용자에게 더 큰 현금 제어를 제공합니다. 제어는 단일 조직(예: 은행)이 담당하는 중앙 집중식과 달리 시스템의 이해 관계자 간에 분산됩니다. 인터넷 연결, 저렴한 수수료, 대출 및 차용과 같은 금융 서비스에 대한 액세스가 있는 거의 모든 사람에 대한 접근성은 DeFi의 또 다른 이점입니다. 기본 사항에 익숙하다면 DeFi 프로그램을 활용하기 위해 전문 암호화폐 거래자가 될 필요는 없습니다.

이 DeFi 초보자 튜토리얼은 DeFi를 시작하는 데 도움이 되는 초기 단계를 다룹니다. 우리는 탈중앙화 금융에 대한 철저하면서도 간결한 튜토리얼을 제공하며, 이는 암호화폐를 탐색할 때 의심할 여지 없이 유용하다는 것을 알게 될 것입니다.

잠수하자!

새로운 방식: 분산 금융

DeFi로 알려진 분산 금융은 암호화폐와 블록체인 기술의 도움으로 금융 거래를 관리하는 금융의 한 형태입니다. 일상적인 뱅킹, 대출, 모기지에서 복잡한 계약 관계 및 자산 거래에 이르기까지 모든 것을 포함하여 모든 금융 서비스를 제공할 수 있는 P2P 관계는 민주화를 목표로 하는 DeFi 이니셔티브의 초점입니다. 레거시 중앙 집중식 기관을 그러한 관계로 대체하여 재정을 지원합니다. 2018년 도입된 이후 탈중앙화 금융 시장은 빠르게 암호화폐 산업에서 가장 수익성이 높은 하위 시장 중 하나가 되었습니다.

P2P 교환을 통해 DeFi는 게이트키퍼와 중개인이 보유한 권한을 제거하고 일반 사람들에게 제공하여 현재의 중앙 집중식 금융 시스템을 위협할 수 있습니다.

TrustToken의 공동 설립자이자 CEO인 Rafael Cosman은 “분권화된 금융은 전통적인 금융의 분리입니다.”라고 말했습니다. 그는 또한 “DeFi는 대출, 차입, 거래와 같이 오늘날 은행, 거래소, 보험사가 수행하는 작업의 핵심 요소를 일반 사람들의 손에 맡깁니다.”라고 덧붙였습니다.

무엇이 탈중앙화 금융(DeFi)을 구성합니까?

전통적으로 모든 금융 거래는 커피 한 잔 구입부터 대출 받기까지 은행과 같은 공인된 기관을 통해 이루어져야 합니다. 그들은 귀하의 계정이 존재하고 거래 요구 사항을 준수하는지 확인합니다. 분산 금융은 이 방정식을 바꿉니다. 은행이 귀하의 재정을 관리하고 통제하는 대신 귀하의 디지털 자산(암호화폐, 토큰 및 NFT)을 전적으로 귀하가 통제하는 암호화 지갑에 저장합니다. 이것은 누구나 계좌를 개설할 수 있으며, 아무도 귀하의 자금을 동결하거나 최소 금액을 유지하지 않는다고 처벌할 수 없음을 의미합니다.

블록체인에서 개발된 dApp 또는 분산형 애플리케이션은 공정한 거래를 보장하는 스마트 계약 또는 자체 실행 코드를 통해 P2P 거래를 지원합니다. 스마트 계약은 DeFi의 핵심입니다. 스마트 계약은 귀하의 계정에 은행과 마찬가지로 거래를 수행하기에 충분한 자금이 포함되어 있는지 확인합니다. 예를 들어, $50 상당 의 토큰을 빌리고 싶다면 스마트 계약에는 암호화폐를 빌리는 데 필요한 이자율과 담보를 포함하여 해당 자금을 받는 조건이 포함됩니다. 코드가 실행되면 앞서 언급한 조건이 충족되었는지 확인한 후 대출을 해제합니다. 그리고 대출이 상환되면 코드가 다시 실행되어 담보 자산을 차용인에게 반환합니다. 본질적으로 P2P 거래를 통제하고 신뢰를 심어주는 제3자 역할을 합니다.

지금 Defi는 어떻게 사용됩니까?

DeFi는 여러 가지 간단하고 복잡한 금융 활동에서 주목을 받고 있습니다. "dapp"으로 알려진 분산 응용 프로그램 또는 " 프로토콜"로 알려진 다른 프로그램에 의해 연료가 공급됩니다. 비트코인(BTC) 및 이더리움(ETH)의 거래는 분산 애플리케이션 및 프로토콜(ETH)을 통해 처리됩니다.

비트코인이 더 인기 있는 암호화폐인 반면 이더리움은 더 넓은 범위의 목적에 훨씬 더 적합합니다. 따라서 대부분의 dapp 및 프로토콜은 이더리움 기반 기술을 사용합니다.

Dapp 및 프로토콜의 현재 응용 프로그램은 다음과 같습니다.

1. 전통적인 금융 거래

DeFi는 이미 지불, 주식 및 보험 거래, 대출 및 대출에 사용됩니다.

2. 탈중앙화 시장(DEX)

현재 대부분의 암호화폐 투자자는 Coinbase 및 Gemini와 같은 중앙 집중식 거래소를 활용합니다. DEX는 P2P 금융 거래를 촉진하는 동시에 사용자가 자금 소유권을 유지할 수 있도록 합니다.

3. 전자 지갑

DeFi 개발자는 주요 암호화폐 거래소와 독립적으로 기능하고 투자자에게 암호화폐에서 블록체인 기반 게임에 이르기까지 모든 것에 대한 액세스를 제공할 수 있는 디지털 지갑을 구축하고 있습니다.

4. 스테이블 코인

스테이블 코인은 미국 달러와 같은 비 암호화폐 자산과 연결하여 가치를 유지하려고 합니다.

5. 수확량

암호화폐의 "로켓 연료"라고 불리는 DeFi는 투기적인 투자자가 암호화폐를 빌려주고 DeFi 차용 플랫폼이 대출 평가에 신속하게 동의하는 것에 대해 보상할 때 잠재적으로 큰 이익을 얻을 수 있도록 합니다.

6. 대체 불가능한 토큰(NFT)

NFT는 슬램 덩크 장면이나 Twitter의 첫 번째 트윗과 같이 일반적으로 시장성이 없는 자산에서 디지털 자산을 구축합니다. NFT는 지금까지 상품화할 수 없었던 것을 상품화합니다.

7. 플래시 대출

한 번의 거래로 돈을 빌리고 상환하는 암호화폐 대출입니다. 반직관적으로 들리나요? 작동 방식은 다음과 같습니다. 차용자는 변호사 없이도 이더리움 블록체인에 새겨진 계약을 체결하여 돈을 벌 수 있는 기회가 있습니다. 거래가 이루어지지 않거나 손실이 발생할 경우 대출자는 자동으로 환불됩니다. 수익이 나면 이자와 수수료를 공제한 후 계속 보유할 수 있습니다. 플래시 대출은 분산 차익 거래와 유사합니다.

8. 오라클/시장 예측

오라클은 제3자 공급업체를 통해 오프체인 실제 데이터를 블록체인으로 전송합니다. 오라클은 스마트 계약에 의해 안내되는 자동화된 절차에 의해 관리되는 지불금을 통해 사용자가 선거에서 가격 변동에 이르기까지 다양한 이벤트의 결과에 대해 베팅할 수 있는 DeFi 암호화 플랫폼의 예측 시장을 위한 길을 개척했습니다.

9. 레이어 1

레이어 1은 개발자가 구축할 블록체인을 상징합니다. DeFi 프로토콜과 앱이 설치되는 곳입니다. 언급한 바와 같이 이더리움은 분산 금융에서 지배적인 레이어 1 솔루션이지만 Polkadot(DOT), Tezos(XTZ), Solana(SOL), BNB 및 Cosmos(ATOM)와 같은 경쟁자가 있습니다. DeFi 생태계가 발전함에 따라 이러한 솔루션은 필연적으로 상호 작용할 것입니다.

DeFi 시장은 고정 가치(locked value)라고 불리는 것을 측정하여 채택을 측정합니다. 이는 현재 다른 DeFi 프로토콜에서 얼마나 많은 돈이 작동하고 있는지 계산합니다. 현재 DeFi 프로토콜의 총 고정 가치는 거의 430억 달러입니다. DeFi의 채택은 블록체인의 편재적 특성에 의해 구동됩니다. dapp이 블록체인에 인코딩되는 순간, 전 세계적으로 사용 가능합니다. 대부분의 중앙 집중식 금융 상품과 기술은 지역 경제의 해당 규칙과 규정에 따라 시간이 지남에 따라 천천히 출시되지만 dapp은 이러한 규칙 외부에 존재하므로 잠재적인 보상이 증가하고 위험도 증가합니다.

Defi에 대한 큰 신화

DeFi의 성공은 부분적으로 기존 은행 시스템으로부터의 독립성과 익명성 및 보안에 대한 명성에서 비롯되지만 항상 그런 것은 아닙니다. 분산형 은행이 계속 성장함에 따라 기술을 둘러싼 신화와 그 배후의 사실을 조사하는 것이 중요합니다.

신화 # 1 DeFi는 은행을 성공시킬 것입니다.

전통적인 은행과 금융 시스템은 특히 대출 서비스에 접근하려고 할 때 번거로울 수 있습니다. 가장 사소한 이유로 계정이 동결될 수도 있습니다. 그러나 DeFi가 은행의 죽음을 초래할 것이라는 생각은 근거가 없습니다. 2008년 금융 시장 위기는 비트코인을 낳았고 암호 화폐의 국경 간 수용 가능성은 DeFi를 매력적으로 만들었지만 은행을 폐위시킬 수 있을지는 의심스럽습니다. DeFi 생태계를 뒷받침하는 블록체인 기술은 DeFi에만 있는 것이 아니며 은행은 이를 자유롭게 채택하거나 복사할 수 있습니다. 은행은 일반적으로 변화에 저항하지만 기술을 복제할 수 있다면 DeFi가 은행을 멸종 위기로 몰아가도록 허용할 것 같지 않습니다.

오해 # 2 DeFi는 기존 금융보다 더 안전합니다

분산 금융이 더 안전한 금융 시스템이라고 일반적으로 주장됩니다. 인적 오류의 가능성은 무시할 수 있으며 사용자는 스마트 계약과 직접 상호 작용합니다. 또한 거래를 확인하고 기록하기 위한 수많은 안전 장치가 있습니다. 대조적으로 중앙 집중식 금융 시스템은 인간의 실수와 조작을 허용합니다. 그러나 DeFi는 고유한 특정 위험을 제공하며 그 중 일부는 되돌릴 수 없습니다.

때때로 DeFi 프로토콜과 애플리케이션이 손상되고 사용자 현금이 도난당합니다. 많은 경우 사용자는 이러한 자금을 영구적으로 잃게 됩니다. 중앙 집중식 시스템이 사용자에게 부분적으로 또는 전체를 상환하도록 요구하는 규제 법률이 있습니다. 그러한 보증은 DeFi에서 존재하지 않는 경우는 드물지만 드문 경우입니다. 대조적으로, 많은 DeFi 시스템이 제공하는 유일한 보호 기능은 사용자 계정에 액세스하는 데 필요한 고유한 로그인 정보입니다. 다른 경우에는 로그인과 암호만 필요합니다. 해커가 이 정보를 얻을 수 있다면 즉시 피해자의 전체 금액을 쓸어버릴 수 있습니다. 불행히도 이것은 정확히 최근 암호 화폐 거래소 Coinbase에서 발생한 일이며 피해자는 도난당한 자산을 복구할 수 있는 수단이 거의 없고 지원을 제공할 업계 감독도 없습니다.

시장의 비즈니스는 미리 정의된 목표와 목표를 달성해야 하는 조직 직원의 다양한 요소로 해석될 수 있습니다. 또한, 제조 과정에서

2021년에 Certik은 DeFi 프로토콜 공격을 통해 약 13억 달러가 유출되었다고 밝혔습니다. 2022년 첫 4개월 동안 DeFi 생태계에서 16억 달러 이상이 빠져나갔으며, 이는 2021년에 손실된 총 금액보다 많습니다.

일반적으로 해커는 개발자가 간과하는 스마트 계약 코딩의 결함을 악용합니다. DeFi는 검열에 덜 취약할 수 있지만 재정은 중앙 집중식 네트워크에 있는 것과 마찬가지로 사이버 공격에 취약합니다.

신화# 3 DeFi는 완전한 익명성을 제공합니다.

분산된 재정은 완전히 익명입니다.

분산 금융 시스템은 블록체인에서 디지털 통화의 생성, 거래 및 관리를 허용합니다. 이는 하나의 중앙 집중식 은행 대신 전체 생태계가 거래를 검증하는 다양한 컴퓨터 노드 간에 공유되고 동기화된다는 것을 의미합니다. 계정을 만들거나 통화를 교환하기 위해 소비자는 신원을 증명할 필요가 없습니다. 따라서 이 시스템은 이전에 대부분의 금융 기관에서 사용할 수 없었던 초기 수준의 익명성을 제공합니다.

그러나 일종의 분산 원장인 블록체인은 시스템의 모든 단일 트랜잭션 기록을 보존합니다. 또한 이러한 트랜잭션은 시스템 액세스 권한이 있는 모든 사람이 액세스할 수 있습니다. 개인이 시스템에 가입하기 위해 식별 정보를 공개하지 않아도 되지만 앞서 언급한 New York Times 기사에서 언급한 것처럼 거래를 쉽게 추적할 수 있습니다. 결과적으로 정부 또는 법 집행 기관은 개인을 식별하기 위해 돈이 입금된 은행 계좌로 이러한 거래를 추적할 수 있습니다.

분산 금융 시스템을 뒷받침하는 블록체인 기술의 전체 목적은 모든 거래를 확인하고 시스템의 정확성에 대한 신뢰를 불러일으키는 방식으로 이 정보를 배포하는 수백만 개의 개별 노드를 활성화하는 것입니다. 개별 거래는 그 자체로 개인의 신원을 밝힐 수 없지만 진정한 익명성을 방해하는 종이 흔적을 남깁니다.

Defi 개발이란 무엇입니까?

탈중앙화 금융을 가능하게 하는 기반 기술은 블록체인과 비트코인과 같은 암호화폐입니다. 기존 당좌 예금 계좌를 사용하여 거래를 수행하면 해당 거래의 세부 정보가 은행 거래 내역이라고 하는 개인 원장에 기록됩니다. 이 원장은 큰 금융 기관에서 보유하고 있으며 해당 기관에서 관리합니다. 블록체인은 탈중앙화되고 분산된 공공 장부이며 컴퓨터 코드를 사용하여 금전 거래를 기록합니다. 블록체인이 분산되어 있다는 것은 DeFi 프로그램을 사용하는 모든 당사자가 모든 거래를 암호화된 코드로 기록하는 동일한 공개 원장의 사본을 가지고 있다는 것을 의미합니다. 이것이 우리가 블록체인이 분산되어 있다고 말할 때 의미하는 것입니다. 이것은 사기로 변경하는 것이 (거의) 불가능한 지불 인증 및 자산 소유권 기록 생성을 허용하면서 사용자에게 익명을 유지할 수 있는 기능을 제공하기 때문에 시스템을 보다 안전하게 만듭니다.

블록체인이 어떻게 탈중앙화되는지에 대해 이야기할 때, 우리는 시스템을 관리하는 게이트키퍼나 중개인이 없다는 사실을 언급하고 있습니다. 복잡한 수학적 문제를 해결하고 체인에 새로운 트랜잭션 블록을 추가하는 프로세스를 사용하여 동일한 블록체인을 사용하는 당사자가 트랜잭션을 확인하고 기록합니다. 새로운 트랜잭션 블록은 처리될 때 체인에 추가됩니다. 탈중앙화 금융의 지지자들은 탈중앙화 금융에 사용되는 블록체인이 중앙 집중식 금융에서 사용되는 사적이고 불투명한 시스템에 비해 금융 거래를 더 안전하고 투명하게 만든다고 말합니다.

DeFi의 요소

분산 금융을 구성하는 기본 구성 요소는 무엇입니까?

적절한 암호화폐 지갑이 있는 사용자는 DEX라고도 하는 분산형 교환 플랫폼을 사용하여 블록체인 위에서 암호화폐를 거래할 수 있습니다. 암호화폐 지갑을 이용하여 자산을 보관하고 다양한 거래소와 연결하여 거래할 수 있습니다. 개인 키를 사용하여 액세스할 수 있으며 항목을 보내거나 판매하는 사람과 공유할 수 있는 공개 키도 제공됩니다. 사용자는 다양한 이벤트의 결과에 투표할 수 있는 기회가 주어지며 분산된 예측 시장에서 투표를 하면 성공적인 베팅으로 이익을 얻을 수 있습니다.

오라클은 스마트 계약을 통해 오프체인 데이터를 블록체인으로 가져올 목적으로 다양한 DeFi 애플리케이션에서 활용됩니다. 그리고 자연스럽게 Layer-1 블록체인은 dApp 개발의 기반이 됩니다. 다른 주목할만한 레이어 1 블록체인에는 Polkadot, Solana 및 Binance Smart Chain이 있습니다. 이더리움은 이러한 블록체인 중 가장 잘 알려져 있지만 다른 블록체인도 있습니다.

분산 금융의 현대 사례

1.금융 뱅킹 서비스

지리적 경계 없이 금융 서비스를 제공할 수 있는 능력으로 인해 분산 금융은 기존 금융을 대체할 위험이 있습니다. 전통적인 금융이 세계의 일부 농촌 지역에 도달하는 것은 어려웠고 수십억 명의 사람들이 은행 서비스를 이용할 수 없게 되었습니다. 디지털 원장 기술을 응용 프로그램에 통합함으로써 이제 세계의 외딴 지역에 있는 사람들이 모바일 장치를 사용하여 금융 서비스를 받을 수 있습니다. 따라서 DeFi는 기존 금융이 실패한 지역에서 성공을 약속합니다.

2. 글로벌 금융 문제 해결

2008년 금융 위기의 결과 상당수의 기관이 파산하면서 많은 개인이 재산을 잃었습니다. 현재의 글로벌 금융 기관이 제기하는 위협에 대해 우려하면서 많은 개인이 기술 개발에 대한 보호를 모색하고 있습니다. 중국의 상황과 마찬가지로 분산 금융도 환율 조작이나 급격한 평가절하로 인한 하이퍼인플레이션을 피하는 효과적인 수단임이 입증되었습니다.

3. 검열 및 제한 우회

분산 금융의 인기가 높아지는 것은 개인이 권위주의 정권에 의해 부과되는 금지 또는 제한을 피할 수 있게 해준다는 사실에서 비롯됩니다. 때로는 전통적인 은행 부문의 수많은 제한 사항과 표준으로 인해 사람들이 국경을 넘어 사업을 수행하는 것이 불가능합니다. Ripple과 같은 다양한 금융 상품에 블록체인 기술을 통합하면 개인이 제한이나 금지 없이 자금을 보내고 받을 수 있습니다. 디지털 원장 기술로는 거래 추적이 불가능하기 때문에 정부의 사생활 침해에 대한 두려움 없이 거래가 가능하다.

글로벌 금융 서비스에 대한 무제한 액세스를 제공할 수 있는 능력은 분산 금융이 기존 금융과 계속 차별화되는 이유 중 하나입니다. 사생활이 중요시되는 사회에서 사생활에 대한 부도덕한 정부의 침입을 쉽게 피할 수 있는 제품은 모두 수익성이 있을 것입니다. 검열에 강한 금융 솔루션을 개발한다는 개념은 계속해서 분산 금융의 성장을 촉진할 것입니다.

4. 재정적 창의성

분산 금융은 또한 한때 규제를 받는 주요 기관에 독점적이었던 금융 상품의 생성을 가속화하기 위한 신뢰할 수 있는 도구임이 입증되고 있습니다. 디지털 원장 기술을 둘러싼 혁신 수준을 감안할 때 디지털 원장 기술을 기반으로 하는 선물 및 스왑 상품뿐만 아니라 금융 파생 상품도 곧 현실이 될 수 있습니다.

DeFi가 Crypto에서 중요한 이유는 무엇입니까?

긴 거래 프로세스, 지속적인 모니터링 및 여러 서비스 수수료는 모두 전통적인 금융의 특징입니다. 전통적 또는 중앙 집중식 금융은 종종 정부 기관 및 핀테크 회사에서 부과하는 규제로 인해 방해를 받습니다. 전통적인 금융에서 대출을 받는 과정을 고려하십시오. 하나는 실제로 은행이나 다른 중개인에게 요청해야 했습니다. 대출 기관의 시설을 이용하려면 세금 및 처리 비용을 지불해야 합니다. DeFi 플랫폼은 분산되어 있고 단일 주체가 이에 대한 권한이 없기 때문에 Defi 사용자는 이러한 제한에서 해방됩니다. 스마트 계약을 사용하여 DeFi 대출 플랫폼은 대출 과정에서 은행과 같은 중개인의 필요성을 없애줍니다.

암호화를 사용하려면 DeFi 앱이 필요합니다.

• 금융 기관은 더 이상 서비스 사용에 대해 비용을 청구할 필요가 없습니다.
• 은행에 돈을 넣지 않고 가상 지갑에 안전하게 보관할 수 있습니다.
• 허가 없이 인터넷에 연결된 모든 사람이 사용할 수 있습니다.
• 거래 수행 프로세스를 가속화합니다.

DeFi 서비스란 무엇입니까?

이제 가장 많이 개발된 promiscrypto-assets transactionApp 서비스에 대해 자세히 알아보겠습니다.

ㅏ. DeFi 스마트 계약 개발

DeFi의 영역에서 지능형 연락처는 최대한 주의를 기울여 생성해야 하는 중요한 기술입니다. 읽기 쓰기 프로그래밍은 정밀도, 속도, 확장성, 신뢰성, 보안, 투명성, 쉬운 교환 및 액세스 등과 같은 수많은 문제를 극복합니다.

비. DeFi Dapp 개발

분산 응용 프로그램은 NFT 시장에서 게임 산업에 이르기까지, 통신에서 의료에 이르기까지 점점 더 많은 도메인을 인수하고 있습니다. 그러나 대다수의 dApp은 분산 금융 부문에 존재합니다. 2021년 기준으로 4천만 달러가 시장에 투자되었습니다. 이러한 인기는 높은 수준의 기밀성과 해킹의 어려움과 관련이 있습니다. 그러나 현재 관행에서 알 수 있듯이 "장인"은 여전히 ​​​​존재합니다. 이는 완벽에는 한계가 없으며 보안 면에서 거의 완벽한 응용 프로그램을 만드는 사람이 빠르게 인기를 얻을 수 있음을 보여줍니다. 또한, dApps의 UI/UX 디자인 난이도는 현재 상대적으로 적은 수의 사용자로 인해 우리가 익숙한 앱과 같은 수준이 아닙니다. 마찬가지로 이 측면에서 발전의 기회가 있습니다.

씨. 탈중앙화 거래소 개발

중개인이 없기 때문에 탈중앙화 거래소(DEX)가 매력적인 제안입니다. DEX는 블록체인이 제3자 역할을 할 수 있도록 합니다. 중요한 거래를 블록체인으로 이동함으로써 기본 암호 화폐 기술은 단일 실패 지점을 제거하여 사용자가 자산 소유권을 유지하고 보다 안전하고 투명한 거래를 가능하게 합니다. DEX는 오프라인 코드에 트랜잭션을 분산하여 스마트 계약을 사용하여 시장 트랜잭션을 실행합니다. 그러나 다양한 정도의 탈중앙화를 가진 수많은 주문 이행 기술이 있습니다. 결과적으로 그러한 프로젝트를 구축하는 것은 매우 유망합니다. 하지만 암호화폐 거래소는 사전 이해 없이는 발전할 수 없는 정교한 시스템이라는 사실을 잊지 마십시오. 따라서 완전한 연구가 필요합니다.

디. DeFi 랜딩/차입 플랫폼 개발

웹 및 모바일 플랫폼에 맞게 사이트가 올바르게 확장된다면 DeFi 대출을 위한 사이트를 구축한 후 진정한 지원을 받은 후 기본 모바일 앱을 구축하는 것은 훌륭한 계획입니다. 프로젝트의 성공에 필수적인 애자일 방법론의 강점인 적응성, 투명성 및 속도를 기억하십시오.

이자형. DeFi 지갑 개발

중앙 집중식 금융 기관과 달리 스마트 계약은 DeFi 지갑의 자금 보안을 담당하므로 다른 지갑과 기술적으로 구별됩니다. 그리고 안전하고 작동하는 스마트 계약을 구성하려면 블록체인 전문 지식이 필요합니다.

일반적으로 DeFi 지갑은 다음 기능을 통합해야 합니다.

• 듀오
• 얼굴/터치 ID
• 다중 서명
• 세션 로그아웃
• 탈중앙화 금융 디파이 개발 전자 지갑

에프. DeFi 스테이킹 플랫폼 개발

DeFi Staking은 모든 블록체인 거래를 지원하기 위해 암호화폐 지갑에 자금을 저장하는 것입니다. 인센티브 조건이 더 매력적일수록 사용자는 자산을 플랫폼의 유동성 풀에 예치할 가능성이 높아집니다. 따라서 플랫폼이 제공하는 유동성이 많을수록 사용자에게 더 신뢰할 수 있습니다. 또한, 스테이킹 기회를 제공함으로써 귀하의 플랫폼은 거래량 증가의 결과로 거래 수수료에서 더 많은 것을 얻을 수 있습니다. 암호화 자산에 대한 이러한 유형의 수동 소득은 새로운 스테이킹 모델과 향상된 스테이킹 플랫폼이 개발됨에 따라 점점 더 많은 투자자를 끌어들이고 있습니다. DeFi 스테이킹 플랫폼의 개발이 번성하고 있다는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

g. DeFi 암호화폐 뱅킹 개발

스마트 계약을 통해 작동하는 암호화 은행을 만드는 것은 흥미로운 옵션이 될 수 있습니다. 따라서 암호화 자산과 관련된 모든 거래는 더 안전하고 비공개가 되며 아무도 신용 기록을 확인하지 않습니다. 이것은 지속적으로 상당한 수의 비트코인 ​​소유자를 끌어들입니다. 결과적으로 이러한 분산 금융 조직의 복잡한 진화는 상대적으로 빠르게 상당한 수익을 창출할 수 있습니다. 좋은 품질을 위해서는 지출을 아끼지 않는 것이 중요합니다.

DeFi 앱

기존 금융 시스템의 대안으로 탈중앙화 금융은 아직 초기 단계이지만 이미 많은 앱이 만들어졌습니다. 앱은 사람들에게 미래의 재정 상태를 알려줍니다.

1. 아베

주요 특징들

• 대출 금리가 0인 무한 담보 대출.
• 고정 금리 0.09%의 플래시 대출 또는 무담보 대출.
• 다양한 가상 통화로 대출에 액세스하십시오.
• 차용인을 위한 유연한 이자율.

장점

• 다양한 디지털 자산에 사용할 수 있는 거대한 대출 풀.
• 디지털 자산의 대주 및 차용인을 위한 더 많은 기능.
• 일부 디지털 통화에 대한 안정적인 이자율.
• 사용자는 KYC 등록으로 플래시 대출을 받을 수 있습니다.

단점

• 복잡하고 사용자 친화적이지 않습니다.
• 플랫폼을 사용하는 대출 기관 및 차용인에 대한 낮은 인센티브.
• 플래시 대출 옵션은 해커의 조작에 취약합니다. 주요 기능: 대출에 대한 이자가 없는 원하는 기간 동안 담보 대출.
• 플래시론은 담보가 필요 없고 고정금리가 0.09%인 단기 대출이다.
• 다양한 가상 통화로 대출에 액세스하십시오.

2. 메이커

주요 특징들

• MakerDAO는 DAI와 MKR의 두 가지 암호화폐를 제공합니다. DAI로 알려진 스테이블 코인은 달러에 고정되고 MKR 토큰은 사용자에게 이자를 지급하는 데 사용됩니다.
• Maker는 주로 DAI 대출에 사용됩니다. 지원되는 ETH를 Maker Vault에 넣은 사용자는 이자가 발생할 수 있는 DAI 표시 대출을 생성합니다.

장점

• 현재 약 400개의 애플리케이션과 거래소에서 Maker를 사용하고 있습니다.
• Maker의 토큰 DAI는 그 가치가 미국 달러에 고정되어 있기 때문에 안정적입니다.
• 명확하고 접근 가능한 시스템을 관리합니다.
• Maker's DAI에 자산을 담보로 하여 이자를 받거나 DAI적립금(DSR)을 받을 수 있습니다.
• 안정성, 적응성 및 안전성을 제공합니다.

단점

• 스마트 계약 인프라는 악의적인 해킹 공격에 취약합니다.
• 블랙 스완 이벤트(블랙 스완 위험은 예기치 않은 이벤트가 발생할 가능성을 나타냄)는 예를 들어 2020년 3월 12일 이벤트와 같이 종종 상당한 손실을 초래합니다.

3. 커브 파이낸스

주요 특징들

• Vote-escrowed CRV(veCRV)는 사전 결정된 기간 동안 Curve 프로토콜에 확보된 CRV의 이름입니다.
• veCRV의 소유자는 일반적으로 거래 수수료로 이익을 얻습니다.
• 유동성 풀에 소유권이 가장 적은 코인을 입금하기로 결정하면 입금 보너스를 받을 수 있습니다.

장점

• 낮은 거래 비용.
• Curve는 추가적인 결합 곡선 유형을 허용하여 암호화 쌍 간의 가격 격차를 방지할 수 있습니다.
• 일시적 손실 가능성 감소. Curve의 유동성 브로커는 일시적 손실을 최소화하는 스테이블 코인 페어링을 제공합니다.

단점

• 대다수의 투자자는 복잡성 때문에 Curve의 토큰을 기피합니다.
• 고유한 DeFi 프로토콜로 인한 위험. Curve Finance는 여러 DeFi 프로토콜과 인터페이스하여 시스템을 고유한 DeFi 시스템으로 인해 발생하는 문제에 취약하게 만듭니다.
• 유동성 수익률의 상당한 변동성. 시간이 지남에 따라 연간 수익률(APY)이 높은 유동성 풀은 종종 낮은 APY로 감소할 수 있습니다.

4. 스시 스왑

주요 특징들

• 사용자는 SushiSwap에서 100 ERC-20 토큰 범위 내에서 쉽게 거래할 수 있습니다. SushiSwap은 거래 수수료로 0.3%를 부과합니다.
• 거래자는 SushiSwap의 Sushi Bar에서 SUSHI 토큰을 스테이킹하여 추가 SUSHI 토큰을 얻을 수 있습니다.

장점

• 100개 이상의 ERC20 거래 쌍이 제공됩니다.
• SUSHI 기반 프로젝트에서 사용자는 스왑, 스테이크 및 팜을 할 수 있습니다.
• 탐색 및 사용이 간편합니다.

단점

• Uniswap에 비해 획득 수수료 비율이 낮습니다.
• 높은 연료 가격(다른 모든 이더리움 AMM이 직면한 문제)
• 일시적 손실 위험
• 다양한 내부 문제.

5. 밸런서

주요 특징들

• Balancer는 거래 경험을 극대화하기 위해 소비자에게 5가지 필수 항목을 제공하여 분산형 거래소의 개념에 혁명을 일으키고 있습니다.
• 밸런서 노시스 프로토콜; 금고; 밸런서 풀; 스마트 주문 라우터; 머클 과수원. Balancer에는 공용 수영장과 개인 수영장이 있습니다.

장점

• 새로운 다중 자산 풀.
• 스왑 기능을 통해 차익 거래 운영자는 풀 새로 고침에서 이익을 얻을 수 있습니다.
• 낮은 가스 가격
• 맞춤형 AMM.

단점

• 일시적 손실 위험.
• 2020년에 중대한 해킹으로 인해 $500,000 상당의 토큰이 도난당했습니다.

Defi 프로젝트가 직면한 과제: DeFi는 혁신적이지만 한계가 있습니다.

DeFi는 수많은 우려와 함께 증가하는 현상입니다. 최근의 아이디어로 탈중앙화 금융은 광범위하거나 장기간 사용의 엄격함을 받지 않았습니다. 또한 국가 당국은 규제를 염두에 두고 시행 중인 시스템을 면밀히 조사하고 있습니다. DeFi와 관련된 기타 위험은 다음과 같습니다.

ㅏ. 소비자 보호 없음

규칙과 규정이 없는 상황에서 DeFi는 꽃을 피웠습니다. 그러나 이것은 또한 거래가 잘못될 경우 사용자가 제한된 소구권을 가질 수 있음을 의미합니다. 예를 들어 중앙 집중식 금융에서 FDIC(Federal Deposit Insurance Corporation)는 은행 파산의 경우 예금 계좌 소유자에게 계좌 및 기관당 최대 $250,000를 상환합니다. 또한 은행은 법률에 따라 안정성을 보장하고 언제든지 현금을 인출할 수 있도록 자본의 일정 부분을 준비금으로 유지해야 합니다. DeFi에는 그러한 보호 기능이 없습니다.

비. 해커는 위협이다

블록체인을 업데이트하는 것이 거의 어려울 수 있지만 DeFi의 다른 구성 요소는 해킹에 매우 취약하여 도난 또는 자금 손실을 초래할 수 있습니다. 분산 금융에 대해 생각할 수 있는 모든 사용 사례는 해킹에 취약한 소프트웨어 시스템에 의존합니다.

씨. 담보

담보는 대출을 보증하는 데 사용되는 자산입니다. 예를 들어, 모기지를 얻을 때 대출은 구입하는 주택에 의해 담보됩니다. 거의 모든 DeFi 대출 거래에는 대출 금액의 100% 이상의 담보가 필요합니다. 이러한 규칙은 다양한 형태의 DeFi 대출에 대한 자격을 크게 제한합니다.

디. 개인 키 요구 사항

DeFi와 암호화폐로 비트코인 ​​지갑을 보호해야 합니다. Private keys, which are long, unique codes known only to the wallet owner, are used to safeguard wallets. If you lose your private key, you lose access to your funds; a lost private key cannot be recovered.

이자형. 프로토콜 위험

종종 DeFi 스마트 계약은 상당한 양의 암호화폐를 저장합니다. 이는 코드 취약점을 검색할 상당한 인센티브를 제공합니다. 잘못 설계된 코드의 이러한 취약점은 이미 여러 번 악용되어 종종 영향을 받는 프로그램의 사용자를 주머니에 넣지 못하게 합니다. 마찬가지로, 악의적인 행위자는 순진한 DeFi 사용자를 속이기 위해 의도적으로 유해한 코드를 배포할 수 있습니다.

에프. 구성 가능성 위험

DeFi 애플리케이션의 상호 연결성은 여러 프로토콜이 한 번에 사용될 때만 잠재적인 익스플로잇이 나타날 수 있음을 의미합니다.

g. 러그 당김

일부 소규모 DeFi 프로젝트는 얼리 어답터 아래에서 깔개를 꺼냈습니다. 프로젝트 개발자는 고객의 유동성에서 이익을 얻기 위해 유동성 풀을 고갈시킵니다.

시간. 규제 위험

투자자를 보호하고 자금 세탁과 같은 금융 범죄를 예방하기 위해 전통적인 금융 산업에 대한 규제가 광범위합니다. 대조적으로 Defi는 완전히 규제되지 않습니다. 엄격한 규제 단속은 의심할 여지 없이 아직 부상하고 있는 하위 부문에 해를 끼칠 것입니다.

나. 중앙 집중화 위험

일부 DeFi 애플리케이션과 생태계는 다른 것보다 더 중앙 집중화되어 있습니다. 예를 들어, 여러 프로토콜에는 개발자에게 프로젝트에 대한 광범위한 제어 권한을 부여하는 마스터 키 및 기타 기능이 있습니다. 이러한 추가 기능은 프로토콜 사용자를 보호하도록 설계되었습니다. 그러나 규제 기관이 충분한 압력을 행사할 경우 프로젝트를 완전히 중단하는 데 사용될 수도 있습니다.

제이. 휘발성

가장 가치 있는 DeFi 코인조차도 종종 변동성이 있습니다. 예상치 못한 가격 변동성은 DeFi 소비자에게 심각한 손실을 초래할 수 있습니다.

잘 알려진 DeFi 플랫폼

DeFi 운동이 시작될 정확한 날짜와 시간은 없지만 2017년의 Compound Finance와 같은 특정 플랫폼은 DeFi를 대중의 관심의 최전선으로 밀어내는 데 중요한 역할을 한 것으로 인정받을 수 있습니다. 이러한 잘 알려진 분산 응용 프로그램은 다음과 같습니다.

1. 복합금융

Compound에서 설명한 것처럼 분산 금융의 첫 번째 효과적인 사용 사례 중 하나는 암호화 대출 및 차용을 위한 플랫폼을 만든 것입니다. 분산 응용 프로그램(dApp) 컴파운드는 스마트 계약을 사용하여 대출자와 대출자를 일치시킵니다. 고객은 자신이 예치한 담보에 대해 차입할 수 있습니다.

2. 메이커다오

MakerDAO는 네이티브 스테이블 코인 DAI를 미국 달러 가치와 1:1 비율로 묶고 이더리움 기반 자산을 담보로 하는 스테이블 코인 플랫폼입니다. Maker 프로토콜에서 지원되는 두 번째 토큰인 MKR 보유자는 플랫폼 거버넌스에 참여할 수 있는 권한이 부여됩니다.

3. 유니스왑

지갑을 플랫폼에 연결하기만 하면 잘 알려진 탈중앙화 거래소(DEX)인 Uniswap에서 암호화폐 거래에 참여할 수 있습니다. AMM이라고도 하는 자동화된 마켓 메이커가 플랫폼에 추가 기능으로 포함되어 있습니다. 이러한 유형의 마켓 메이커는 기존 거래소의 경우처럼 오더북이 아닌 알고리즘을 사용하여 자산 가격을 책정합니다. 또한 Uniswap 플랫폼에서 유동성 공급자가 될 수 있는 기회가 있습니다. 이를 통해 플랫폼의 유동성 풀에 자산을 대출하고 거래소에서 얻은 수수료의 일부 형태로 수익을 얻을 수 있습니다. 거래는 현재 시장 가격 근처에 위치한 Automated Market Making이라는 혁신적인 방법을 사용하여 Uniswap에 의해 자동으로 정산됩니다. 모든 사용자는 거래 외에도 Uniswap 계약에 암호 화폐를 제공하고 교환 수수료의 일부를 수신하여 유동성 공급자가 될 수 있습니다. 이것은 거래에 추가됩니다. 이 관행의 용어는 "풀링"입니다.

4. 어거

이 특정 분산형 애플리케이션(dApp)은 수수료를 받는 대가로 사용자가 Augur로 알려진 분산형 예측 시장 이면의 특정 이벤트 특정 프로토콜의 결과에 베팅할 수 있는 예측 시장입니다. 이벤트 결과에 대해 Augur와 함께 투표할 수 있습니다. 그러나 그렇게 하려면 먼저 투표에 값을 할당하여 "게임에 스킨을 추가"해야 합니다. Augur 및 Gainser와 같은 예측 시장 시스템은 아직 초기 단계에 있지만 사용자가 많은 사람들의 집단 지성을 활용하여 예측 능력을 향상시킬 수 있는 미래를 엿볼 수 있습니다.

5. 합성

Synthetix는 사용자에게 실제 및 암호화폐 자산의 합성 복제본을 구성할 수 있는 기능을 제공하는 분산형 애플리케이션(dApp)입니다. 이러한 합성 자산을 생성하려면 Synthetix 스마트 계약에 담보를 넣어야 합니다.

6. 체인링크

온디맨드 방식으로 이 분산된 오라클 노드 네트워크는 블록체인이 아닌 소스에서 파생된 정보로 스마트 계약에 응답합니다.

Defi vs. 전통적인 금융: 어느 것이 눈에 띌까?

CeFi는 DeFi보다 열등하지도 우수하지도 않습니다. 당신의 욕구와 필요에 따라 그것이 당신에게 적합한지 여부가 결정될 것입니다. CeFi 계약에서 일부 통제권을 포기하는 대가로 일반적으로 더 강력한 보증을 받고 자산 및 거래 관리에 대한 책임을 일부 덜어줍니다.

1. 관리

기존의 화폐와 달리 분산 금융을 사용하는 앱은 금융 기관이나 그 직원이 관리하지 않습니다. 대신 규정은 "스마트 계약"이라고도 하는 컴퓨터 프로그램으로 성문화되어 있습니다. 스마트 계약은 블록체인에 저장되는 컴퓨터 프로그램으로, 미리 정해진 일련의 상황이 충족되면 자동으로 계약 조건을 이행하도록 설계되었습니다. 스마트 계약이 블록체인에 추가되면 DeFi 앱은 사람의 도움이 거의 또는 전혀 없이 자율적으로 작동할 수 있습니다. 그러나 실제로 개발자는 일반적으로 버그를 수정하고 업그레이드하여 DApp을 유지 관리할 책임이 있습니다. 이것은 운영을 수행하기 위해 상당한 양의 인적 참여가 필요한 기존의 재정 처리 방식과 극명한 대조를 이룹니다.

2. 투명한 코딩

블록체인에 저장된 코드는 공개되어 있기 때문에 누구나 감사를 수행할 수 있습니다. 누구나 스마트 계약의 기능을 이해하고 문제를 감지할 수 있기 때문에 사용자와 더 높은 수준의 신뢰가 개발됩니다. 블록체인 자체와 마찬가지로 거래는 누구나 액세스할 수 있는 공개 기록입니다. 거래 과정에서 가명을 사용하므로 거래를 하는 사람의 실제 신원에 대한 정보를 얻을 수 없습니다. 이에 반해 고객은 기존의 은행 시스템에서 금융 상품의 개발이나 유지에 대해 발언권이 없습니다. 이것은 고객이 돈을 관리하는 방법에 대해 말할 수 없음을 의미합니다.

3. 접근성

기존 금융 상품의 접근성은 기관에 따라 다릅니다. 일반적으로 현지 거래는 외국 거래보다 완료하기가 훨씬 간단하므로 여러 문제가 있습니다. 예를 들어, 미국에 거주하고 덴마크에 있는 사람에게 송금하려는 경우 제3자 서비스를 사용해야 하는 경우가 대부분이며, 이 경우 거래와 통화 변환에 비용이 듭니다.

DeFi는 처음부터 전 세계적으로 액세스할 수 있도록 처음부터 구축되었기 때문에 위치에 관계없이 동일한 서비스에 액세스할 수 있습니다. 대다수의 DeFi 앱은 인터넷에 연결된 모든 사람이 사용할 수 있습니다. 그러나 특정 지역 규정이 적용될 수 있습니다.

4. 무허가

사용 또는 빌드에 대한 권한이 필요하지 않은 앱을 무허가 앱이라고 합니다. 즉, 누구나 이러한 앱을 사용하거나 만들 수 있습니다. 많은 수의 게이트키퍼와 광범위한 형식을 포함하는 계정 등록 요구 사항이 있는 전통적인 금융 시스템도 이와 모순됩니다. 사용자는 DeFi를 사용할 때 암호 화폐 지갑을 사용하여 스마트 계약과 직접 상호 작용할 수 있습니다.

5. 사용자 경험

은행에 대한 모바일 앱의 사용자 인터페이스가 마음에 들지 않으면 고객 서비스에 불만 사항을 문의하거나 은행을 옮기는 것이 유일한 선택입니다. 당신이 그것에 대해 할 수 있는 것이 별로 없습니다. 반면 DeFi 앱의 사용자 인터페이스가 마음에 들지 않으면 타사 인터페이스를 사용하거나 프로그램을 개발할 수도 있습니다.

NFT, 메타버스, DeFi

NFT라고도 하는 대체 불가능한 토큰은 게임, 디지털 아트, 가상 부동산 등 다양한 용도로 사용할 수 있습니다. DeFi 생태계 내에서 ERC-721 및 ERC-1155 토큰 표준을 활용하여 모든 것을 고유한 디지털 자산으로 나타낼 수 있습니다. 이 외에도 Web3 메타버스에 흥미로운 애플리케이션이 있어 GameFi 및 P2E(Play-to-earn) 경험에 통합할 수 있습니다. Moralis와 같은 플랫폼을 사용하여 이제 상대적으로 쉽게 돈을 벌 수 있는 게임을 구축할 수 있습니다. 이러한 유형의 게임은 경제적, 재정적 요소를 가지고 있으며, 그 게임에서 획득한 토큰은 암호화폐 거래소에서 거래할 수 있습니다.

MetaMask와 같은 Web3 지갑은 분산 금융 시스템과 메타버스 모두에서 중요한 역할을 합니다. 누구나 Web3 주소를 생성하고 이러한 분산 지갑을 사용하여 자신을 인증할 수 있으므로 모든 블록체인 게임 또는 DeFi dapp에 참여할 수 있습니다. 또한 Web3 지갑에서 KYC를 사용할 필요가 없습니다. 또한 거래를 완료하기 위해 귀하에게 개인 정보를 요청하지 않습니다. 결과적으로 DeFi의 필수 구성 요소인 사용자의 개인 정보를 보호합니다. 또한 블록체인의 상호 운용성 덕분에 모든 것이 Web3에 원활하게 통합됩니다. 스마트 계약, DeFi dapp 개발 프로세스 및 DeFi에서 NFT와 메타버스가 수행하는 기능에 대한 간략한 논의에 이어 이제 "DeFi가 무엇입니까?"라는 질문에 대한 탐구를 계속할 때입니다. 사용 가능한 다양한 종류의 DeFi 응용 프로그램 및 구성 요소를 살펴봅니다.

DeFi의 미래 예

탈중앙화 금융(DeFi)은 급격한 변화를 겪고 있는 생태계이며 기존 금융 산업에서 제공하는 것과는 매우 다른 것으로 진화할 가능성이 있습니다. 다음은 DeFi의 주요 사용 사례입니다.

ㅏ. 탈중앙화 거래소(DEX)

중앙 집중화되지 않은 교환은 분산 금융의 중요한 구성 요소입니다. 암호화폐 거래자가 관리인이나 중개인에게 자금 관리를 넘기지 않고 직접 거래를 수행할 수 있는 P2P 시장을 탈중앙화 거래소(DEX)라고 합니다. 대신 스마트 계약이라고도 하는 디지털 계약을 사용하여 거래가 더 쉬워집니다. 거래를 모니터링하고 승인하는 모든 종류의 중앙 집중식 기관을 제거하는 것이 이러한 거래소 개발의 동기였습니다. 사용자가 서로 직접 암호화폐를 사고 팔 수 있도록 합니다. 또한, 이들은 종종 비구속적이기 때문에 사용자가 지갑과 관련된 개인 키를 완전히 제어할 수 있습니다. 2014년에 출시된 NXT는 최초의 탈중앙화 거래소였습니다. 그럼에도 불구하고 그 이후로 수많은 다른 라이벌 DEX가 형성되었습니다. 다른 많은 프로젝트에서 Uniswap의 소프트웨어를 활용하여 자체 프로젝트와 유사한 탈중앙화 거래소를 개발했습니다. Uniswap은 가장 잘 알려진 DEX 중 하나입니다. DyDx는 2022년 3월 기준으로 가장 많은 거래를 처리한 디지털 자산 거래소(DEX)였습니다.

비. 탈중앙화 마켓플레이스

분산 시장은 제3자가 중개자 역할을 할 필요 없이 개인이 디지털 자산을 구매, 판매 및 투자할 수 있는 가상 위치입니다. 이 마켓플레이스는 전 세계 참가자에게 열려 있으며 거래 프로세스에 제3자를 포함하지 않습니다. 탈중앙화 시장은 NFT(대체 불가능한 토큰)와 관련된 거래가 발생할 수 있는 위치입니다.

NFT 마켓플레이스는 디지털 수집가에게 유형 또는 무형의 독특한 상품의 소유권을 나타내는 토큰을 저장, 표시, 구매, 판매 및 생성할 수 있는 기능을 제공하는 온라인 플랫폼입니다. NFT 시장에 진입하려면 사용자 계정과 함께 이미 자금이 조달된 암호화 지갑이 필요합니다. NFT의 사용이 보다 광범위해짐에 따라 더 많은 분산형 시장도 온라인에 등장하고 있습니다.

OpenSea는 거래량 면에서 가장 잘 알려져 있을 뿐만 아니라 가장 성공적인 온라인 시장 중 하나입니다. Rarible, SuperRare 및 분산형 시장 및 커뮤니티 네트워크인 District0x는 다른 인기 있는 플랫폼의 몇 가지 예입니다.

씨. 애그리게이터

현재 탈중앙화 금융은 이더리움과 바이낸스 스마트체인을 포함한 다양한 블록체인에 분산되어 있습니다. 모든 블록체인은 전문화되고 구획화된 금융 시스템으로 구성된 자체 독립적인 생태계로 작동합니다. 여기에서 탈중앙화된 애그리게이터가 등장합니다. 다양한 거래소의 거래를 한 곳에서 집계하여 소비자의 시간을 절약하는 동시에 거래소의 전반적인 효율성을 높이고 더 나은 거래를 가능하게 합니다. 1inch는 아마도 가장 인지도가 높은 애그리게이터일 것입니다. 그 외에도 ParaSwap과 Matcha by 0x도 있습니다.

디. 대출 및 차입

분산 금융의 가장 일반적인 몇 가지 응용 프로그램에는 대출 및 차용이 포함됩니다. 현재 사용할 수 있는 공개 대출 플랫폼이 많이 있으며, 각 플랫폼에서는 이자를 받는 대가로 디지털 자산을 다른 사용자에게 빌려주거나 이자 지불의 대가로 다른 사용자로부터 디지털 자산을 빌릴 수 있습니다.

이자형. 수확량 농업 및 유동성 공급자

'수익률 농업'이라는 용어는 보상을 대가로 디지털 자산을 일시적으로 확보하는 과정을 의미하며, 이는 종종 스마트 계약 조건에 따라 분산됩니다. 사용자는 수확량 농업 이니셔티브와 관련하여 대부분의 상황에서 AAVE와 같은 특정 거래소에서 유동성을 제공한 결과 얻은 공급자 토큰을 스테이킹해야 합니다. 그 후, 사용하거나 다른 상품과 교환할 수 있는 새로운 종류의 토큰이 생성됩니다. 스마트 계약에 결함이 있는 경우 잠긴 자산이 수확량 농장에서 때때로 손실될 수 있으므로 이 사용 사례는 높은 위험을 수반하지만 높은 잠재적 이익을 수반하는 것으로 간주됩니다.

에프. 스테이블코인과 합성

스테이블코인은 DeFi 산업에서 점점 더 중요한 디지털 자산이 되고 있습니다. 가격 변동성을 줄이고 가격 안정성을 유지하기 위해 일부 암호화폐는 다른 자산의 가치와 연결되어 있습니다. 그들은 종종 미국 달러 또는 금과 같은 기타 자산과 같은 명목 통화와 연결됩니다. 이 코인은 가격 안정성과 더 빠른 송금의 전망으로 인해 대출 기관, 차용인, 거래자 및 유동성 공급자 사이에서 인기가 있습니다. 이는 가격 안정성을 제공하는 코인의 특성 때문입니다.

스테이블코인은 합성 자산 발행의 하위 범주로 더 세분화될 수 있습니다. DeFi가 고려하기 가장 어려운 애플리케이션 중 하나입니다. 다른 것의 품질을 모방한 디지털 자산 토큰을 생성하는 프로세스를 합성 자산 발행이라고 합니다. 이 프로세스는 스테이블 코인이 연결된 통화 또는 자산의 가치와 매우 유사한 방식과 유사합니다. 이러한 합성 자산은 귀금속에서 디지털 자산, 주식 또는 파생 상품, 심지어 부동산과 같은 실제 자산에 이르기까지 모든 것을 나타낼 수 있습니다. 또한 구매, 판매 또는 거래할 수 있어 이전에 비유동적이거나 획득하기 어려웠던 자산에 대한 접근 권한을 소비자에게 부여합니다.

DeFi가 전 세계의 전통적인 금융을 따라잡을 것입니까?

Dogecoin으로 콜라를 사고 Shiba Inu로 대학 등록금을 내는 것이 결국 가능할까요? 아마도. (사실 Dogecoin을 사용하여 Tesla를 구입할 수 있습니다.) 엘살바도르와 필리핀과 같은 특정 국가에서는 암호화가 이미 주류 지위를 획득했습니다. 그러나 DeFi는 기존 금융과 경쟁하기 전에 상당한 이동 거리가 있습니다.

분산 금융의 현재 인프라는 가능한 것에 대한 많은 조기 조사와 발견을 가능하게 했지만, 우리는 여전히 그 잠재력을 완전히 실현하려면 멀었습니다.

첸

우선 시장의 변동성이 지나치게 크다. 암호화폐의 가치가 날마다 변동할 수 있다면 Tesla와 SpaceX를 제외한 대부분의 기업은 이를 주요 결제 수단으로 받아들이지 않을 것입니다.

사람들은 루나의 붕괴와 같은 사건 이후에 어떤 코인을 투자할지에 대해 건전한 회의론이 생기기 시작했습니다. 결국 먼지가 가라앉고 여기에 어떤 동전이 남을지 분명해질 것입니다. 그러나 DeFi가 성숙하는 데 도움이 될 수 있는 몇 가지 추가 개발 사항이 있습니다. DeFi의 광범위한 수용이 증가하려면 클라이언트 보안에 더 중점을 두어야 합니다. Apple이 스토어에서 애플리케이션을 심사하는 방식과 유사한 dApp을 승인하는 DAO의 개발. 이것은 사기성 기업으로 투자자를 속이려는 악의적인 행위자의 수를 감소시킬 것입니다.

또한 DeFi 대출 애플리케이션은 위험을 더 잘 평가할 수 있어야 합니다. 현재 사용자는 다른 암호화폐에서 50달러를 빌리기 위해 100달러를 이더에 넣어야 할 수 있으며 이는 비효율적입니다. 한 가지 솔루션은 개인의 다른 지갑을 연결하고 재정 위험을 보다 정확하게 측정할 수 있는 프로그램입니다. 이를 통해 담보가 불충분한 대출을 처리할 수 있습니다.

가장 가능성 있는 미래는 일부 DeFi 서비스가 기존 금융과 결합되는 일종의 하이브리드 금융을 특징으로 합니다. 이미 사용자가 퇴직 기금과 저축 계좌의 일부를 디지털 통화로 투자할 수 있는 솔루션이 도입되었습니다. DeFi가 일시적인 추세라고 믿든 혁명적인 잠재력을 믿든 관계없이 DeFi가 무엇인지 이해하는 것이 좋습니다.

DeFi로 어떻게 돈을 버나요?

DeFi를 통해 수동 소득을 얻는 가장 쉬운 방법은 연간 수익률을 지불하는 플랫폼이나 프로토콜에 암호화폐를 예치하는 것입니다. 이를 통해 투자 수익을 얻을 수 있습니다.

동일한 토큰의 더 많은 사본을 받는 대가로 토큰을 스마트 계약에 잠그는 기술을 스테이킹(staking)이라고 합니다. 수확량 농업의 관행은 동일한 토큰 또는 완전히 새로운 토큰의 추가 인스턴스로 자신에게 보상할 수 있는 또 다른 방법입니다.

첫 번째 비즈니스 주문은 법정화폐 진입로(즉, 현금을 사용하여 암호화폐 구매)를 활용하여 일부 암호화폐를 구매하는 것입니다. 그러나 암호화폐 구매를 계속하기 전에 대부분의 DeFi가 이더리움 블록체인을 기반으로 하므로 BTC가 거의 허용되지 않는다는 점을 염두에 두어야 합니다. 이것은 당신이 가기 전에 명심해야 할 것입니다.

DeFi에 투자하는 것이 안전한가요?

일반적으로 토큰에 대한 투자는 토큰의 시가 총액이 평균보다 낮으면 위험 수준이 더 높습니다. 따라서 자산을 커밋하기 전에 토큰의 유동성을 조사해야 합니다. 투자를 하기 전에 Defi 프로토콜이 존재한 기간과 총 금액이 얼마인지 확인해야 합니다.

회사의 웹사이트를 확인하여 회사가 직면한 위험을 완화하기 위해 합당하다고 판단되는 노력을 기울이고 있는지 확인할 수 있습니다. 또한 인터넷에서 해킹된 프로토콜에 대한 뉴스 항목과 재발 방지를 위한 예방 조치를 찾을 수 있습니다.

어떤 프로토콜에 돈을 투자하기 전에 위험이 없는 분산 금융 프로토콜은 없다는 것을 이해하는 것이 중요합니다. 그럼에도 불구하고 논의된 요소는 정확한 위험 평가를 수행하는 데 도움이 될 수 있습니다.

DeFi의 미래

회사가 중개인의 필요성을 없애고 농구 하이라이트를 금전적 가치가 있는 디지털 자산으로 전환할 계획이므로 DeFi의 미래는 유망해 보입니다. DeFi 연구 및 개발 그룹인 IOTA 재단의 재무 관계 책임자인 Dan Simerman과 같은 많은 사람들은 아직 기능의 개발 단계에 있지만 DeFi의 가능성과 잠재력이 매우 광범위하다고 믿습니다. DeFi가 아직 초기 단계에 있음에도 불구하고 이것은 사실입니다.

인류 문명이 시작된 이래로 항상 어떤 종류의 화폐 시스템이나 금융 시스템이 사용되어 왔습니다. 암호 화폐는 디지털 아바타의 가장 최근의 반복일 뿐입니다. 향후 몇 년 동안 현재 법정화폐 시스템에서 사용할 수 있는 모든 금융 서비스가 암호화폐 생태계를 위해 특별히 재설계될 가능성이 있습니다. 암호화폐의 경우 자산 발행 및 교환을 위한 시장이 이미 작동하고 있습니다. 차용; 대출; 보관; 및 파생 상품. 이제 어떻게 해야 합니까?

분산형 금융 애플리케이션(dapp)의 초기 세대는 안전 조치로서 담보를 상당히 강조합니다. 다시 말해, 추가 암호화폐를 빌리려면 이미 일부의 소유자가 되어야 하고 일부는 담보로 사용할 수 있어야 합니다. 보다 전통적인 형태의 무담보 차용 및 대출은 차용인이 현재 SSN 및 FICO 점수가 작동하는 방식과 매우 유사하게 신용을 설정하고 돈을 빌리는 능력을 높일 수 있도록 미래에 신원 시스템에 의존해야 합니다. 반면에 분산 ID는 오늘날 사용되는 ID 및 신용 시스템과 달리 사용자의 개인 정보를 보호하면서 유비쿼터스해야 합니다.

우리는 또한 보험 분야에서 혁신을 목격하고 있습니다. 현재 DeFi 대출 시장의 상당 부분이 과잉 담보화되어 있습니다. 그러나 DeFi의 검은 백조는 스마트 계약 취약점입니다. 해커가 분산 애플리케이션(dapp)용 오픈 소스 코드의 결함을 발견하고 악용한다면 수백만 달러 가치를 없애는 데 잠시 시간이 걸릴 것입니다. Nexus Mutual과 같은 팀은 스마트 계약 공격이 발생할 경우 사용자를 이전 재무 상태로 복원하는 분산형 보험을 개발하고 있습니다.

사용자 경험의 개선은 우리가 관찰하는 또 다른 추세입니다. 분산 응용 프로그램(dapp)의 초기 물결은 블록체인 기술의 다른 애호가를 위해 블록체인 기술 애호가에 의해 개발되었습니다. 이러한 dapp의 사용은 DeFi에 대한 매혹적인 새로운 가능성을 제시하는 데 탁월한 역할을 했음에도 불구하고 아쉬운 점을 남겼습니다. DeFi 앱의 가장 최근 버전은 더 많은 사람들이 개방형 금융에 접근할 수 있도록 디자인과 사용자 친화성에 중점을 둡니다.

머지 않은 미래에 암호화폐 지갑이 오늘날의 인터넷 브라우저와 동일한 기능, 즉 사용자가 전 세계의 최신 뉴스와 정보에 액세스할 수 있는 포털 역할을 할 것으로 예상합니다. 소유하고 있는 자산뿐만 아니라 대출, 풀, 보험 계약과 같은 다양한 개방형 금융 프로토콜에 잠겨 있는 자산의 양을 표시하는 대시보드에 액세스할 수 있다고 상상해 보십시오.

DeFi 생태계는 전체적으로 거버넌스 및 의사 결정 프로세스를 분산시키는 방향을 가리키는 행동을 보이고 있습니다. DeFi에 "탈중앙화"라는 단어가 등장함에도 불구하고 오늘날 존재하는 많은 프로젝트는 개발자에게 dapp을 비활성화하거나 제거하는 데 사용할 수 있는 마스터 키를 제공합니다. 이는 시스템을 쉽게 업그레이드하고 코딩에 결함이 있는 경우 비상 차단 밸브를 제공할 수 있도록 하기 위한 것입니다.

반면에 코드가 더 정밀하게 조사되고 테스트되면 엔지니어가 이러한 백도어 스위치를 제거할 것으로 예상합니다. DeFi 커뮤니티는 이해 관계자에게 결정에 투표할 기회를 제공하는 가장 효과적인 방법을 결정하기 위해 실험을 수행하고 있습니다. 이러한 방법 중 하나는 블록체인 기반의 분산형 자율 조직(DAO)을 활용하는 것입니다.

암호 화폐는 돈을 온라인으로 가져오고 그 결과 우리는 돈의 유용성과 관련하여 실현 가능한 기능의 양자 도약을 목격하고 있습니다. 이 매혹적인 이벤트는 열린 금융 시스템 내에서 일어나고 있습니다. 이것은 완전히 새로운 산업의 탄생과 성장을 목격할 수 있는 일생에 한 번뿐인 기회입니다. 처음에는 블록체인과 암호화폐 공간이 현대 금융 서비스 비즈니스를 따라잡아야 합니다. 하지만 금융 서비스를 구축할 수 있는 권한이 민주화되고 코드를 작성할 수 있는 모든 사람에게 주어지면 시간이 지남에 따라 어떤 혁신이 나타날지 상상조차 하기 어렵습니다. 이것은 미래의 어느 시점에서 일어날 것입니다.

DeFi 개발자는 어디에서 찾을 수 있습니까?

DeFi 틈새 시장과 Web3 틈새 시장은 모두 이제 막 시작 단계에 불과하기 때문에 원하는 방식으로 프로젝트를 구현하기 위한 올바른 비즈니스를 찾는 것이 어려울 수 있습니다. 분산형 핀테크 분야에는 현재 전 세계적으로 수천 개는 아니더라도 수백 개의 아웃소싱 회사가 DeFi 개발 서비스를 제공하고 있습니다. 그러나 이러한 회사의 수를 기존 Web2 소프트웨어에서 작업하는 개발자의 수와 비교하면 그 수가 거의 없습니다. 또한 제공되는 서비스의 품질에 문제가 있을 수 있습니다.

그러나 전문 지식과 능력을 갖춘 개발자 팀 전체를 모집하는 것은 비용이 많이 드는 노력이 될 수 있습니다. 따라서 귀하의 모든 요청을 충족시키고 필요한 경우 최상의 대안을 제공하는 아웃소싱 회사를 고용하는 것이 여전히 가장 좋은 접근 방식으로 간주됩니다. 그러한 회사가 고객의 모든 요구를 충족시킬 것이기 때문입니다. 에미젠텍은 DeFi를 전문으로 하는 여러분을 위한 개발 회사가 될 수 있는 능력을 가지고 있습니다.

자주 묻는 질문