Fintech 진화 수용: 지역 은행과 고객이 Fintech의 성장으로부터 혜택을 받을 수 있는 방법

많은 고객들이 더 나은 유대감을 위해 지역 은행을 선택합니다. 그들은 지원 수준에 관심이 있습니다. 국영 은행 및 시외 은행은 제대로 제공할 수 없습니다. 특정 지역의 지점에 이름을 붙이는 것 이상을 요구합니다. 로컬 루트가 필요합니다.

마지막으로 은행에 들른 것이 언제입니까? ATM이 아닙니다. 입출금을 위한 드라이브 스루가 아닙니다. 오히려 은행 내부에서 실제 출납원과 이야기합니다. 당신이 우리와 같다면 그것은 오랜만입니다. 고객 커뮤니케이션과 사용자 경험은 뱅킹의 핵심 부분입니다. 애플리케이션과 온라인 뱅킹의 광범위한 사용은 우리와 돈의 관계를 변화시키고 있으며 지역 은행이 두각을 나타내기 어렵게 만들고 있습니다.

커뮤니티 은행은 이러한 변화에 어떻게 대응하고 있습니까? 어떻게 여전히 고객과 연결하고 안내하며 보다 친근하고 고객 중심적인 경험을 만들 수 있습니까?

이 기사에서는 커뮤니티 뱅크를 위한 디지털 솔루션과 사용자 경험을 개선하기 위한 팁에 대해 설명합니다.

커뮤니티 뱅크와 핀테크 진화

역사를 통틀어 은행은 성장하는 경제의 주요 기둥 중 하나였습니다. 지역 은행은 특히 성장하는 지역 사회에 중요한 역할을 해왔습니다.

핀테크는 소비자들이 계속해서 전통적인 대면 뱅킹에서 전환하고 전자 지갑, 모바일 뱅킹 및 암호화폐와 같은 새로운 솔루션을 수용함에 따라 새로운 차원에 빠르게 도달하고 있습니다. 백엔드에서 은행은 자동화와 고객과의 더 빠르고 쉬운 연결의 이점을 누릴 수 있습니다.

다음은 커뮤니티 뱅크가 핀테크 진화를 활용할 수 있는 몇 가지 방법입니다.

디지털 혁신 수용

Hartman Advisors에 따르면 오늘날의 급변하는 디지털 세계에서 소비자는 그 어느 때보다 시간과 참여를 중요하게 생각합니다. 기술 및 디지털 혁신에 투자하는 커뮤니티 뱅크는 고객의 증가하는 기대치를 충족하고 보다 접근 가능하고 효율적이며 개인화된 고객 경험을 생성할 수 있는 더 나은 위치에 있습니다.

커뮤니티 은행은 원활한 고객 경험을 제공하기 위해 디지털 뱅킹 기술을 채택할 수 있습니다. 여기에는 고객이 언제 어디서나 계정에 액세스하고 거래를 수행할 수 있도록 하는 온라인 뱅킹, 모바일 뱅킹 및 기타 디지털 뱅킹 솔루션 제공이 포함됩니다.

핀테크 기업과 협업

커뮤니티 뱅크는 핀테크 회사와 협력하여 디지털 역량을 강화할 수 있습니다. 여기에는 핀테크 솔루션을 활용하여 고객 경험을 개선하고 운영 효율성을 높이며 비용을 줄이는 것이 포함됩니다.

Forbes는 협업이 새로운 핀테크 모델이라고 보고했습니다. 독특하지만 새로운 고객에게 도달하고 소외된 사람들에게 서비스를 제공하는 데 필요한 방법입니다. 각 조직이 파이 조각을 놓고 경쟁하는 대신 커뮤니티 은행과 핀테크가 협력하여 새로운 파이를 더 크게 만들 수 있습니다. 그 결과는 통합 핀테크의 미래입니다. 이것은 관련된 모든 사람에게 윈-윈-윈 상황입니다.

Fintech는 비즈니스를 성장시키고 가치를 더하는 파트너십을 구축합니다. 커뮤니티 은행은 차세대 은행 고객의 요구를 충족하기 위해 디지털 기능을 향상시킬 것입니다. 가장 중요한 것은 더 많은 소기업 소유주들이 그들의 기업가 정신을 현실로 만드는 자본에 접근할 수 있다는 것입니다.

혁신적인 제품 및 서비스 제공

커뮤니티 뱅크는 고객의 변화하는 요구에 부응하는 혁신적인 상품과 서비스를 개발하고 제공할 수 있습니다. 여기에는 고객을 유치하고 유지할 수 있는 디지털 대출, P2P 결제 및 기타 핀테크 지원 솔루션이 포함됩니다.

핀테크 스타트업에 투자

커뮤니티 뱅크는 핀테크 스타트업에 투자하여 첨단 기술에 접근하고 경쟁에서 앞서 나갈 수 있습니다. 이를 통해 핀테크 기업과의 전략적 파트너십을 발전시키고 시장에서 경쟁 우위를 확보할 수 있는 기회를 제공합니다.

전반적으로 커뮤니티 뱅크는 디지털 혁신을 수용하고, 핀테크 회사와 협력하고, 혁신적인 제품과 서비스를 제공하고, 핀테크 스타트업에 투자함으로써 핀테크 진화를 활용할 수 있습니다.

디지털로 전환하기로 한 결정은 결코 쉽지 않을 것이지만 조직의 발전에 필수적입니다. 내부 및 외부의 고객은 작업 및 정보를 보다 쉽게 ​​처리하고 실행하여 수익성과 효율성을 높일 수 있는 이점을 누릴 수 있습니다.

커뮤니티 뱅크를 위한 디지털 뱅킹 솔루션

사용자 친화적인 모바일 뱅킹 앱 및 온라인 플랫폼 소개

statista에 따르면 전 세계 모바일 사용자는 2025년에 74억 9000만 명에 이를 것으로 예상됩니다. Oberlo는 미국 성인의 평균 휴대전화 사용 시간이 매일 4시간 미만이라고 밝혔습니다. 은행 고객의 61%가 휴대폰에서 계정에 액세스하고 있습니다. 밀레니얼 세대 사이에서 그 수치는 70%에 가깝습니다. 의심할 여지 없이 휴대폰은 우리 세대의 가장 큰 발전 중 하나였습니다. 사용자 친화적인 모바일 뱅킹 애플리케이션은 커뮤니티 은행이 신체 이동이 불편한 젊은 은행가 및 고령 은행가 모두와 연결할 수 있도록 도와줍니다.

편리하고 효율적인 계정 관리 및 거래 기능 생성

은행은 편리하고 효율적이라는 자부심을 가지고 있습니다. 따라서 이러한 자부심을 고객에게 온라인으로 쉽게 전달해야 합니다. 계정에 대한 액세스 권한을 얻고 자금을 쉽게 관리할 수 있는 기능은 고객에게 통제권을 부여하고 신뢰를 향상시킵니다.

Hitachi Solutions는 고객 관계 관리(CRM) 기술을 통해 금융 기관이 데이터를 수집 및 분석하고 상세한 고객 프로필을 구축한 다음 사내 고문이 고객과 고유한 상황에 대한 360도 뷰를 얻는 데 사용할 수 있다고 언급했습니다. 이는 특정 프로세스의 속도를 높이고 클라이언트와 보내는 시간을 줄이며 고객 만족도와 효율성을 향상시키는 데 도움이 될 수 있습니다.

개인화 서비스 및 맞춤형 금융 솔루션 개선

계정 관리를 개선하기 위한 시스템을 마련함으로써 자연스러운 결과는 고객 만족도 향상입니다. 커뮤니티 뱅크는 이웃과 긴밀한 관계를 유지하기 때문에 맞춤형 서비스의 챔피언입니다. 이미 작동 중인 시스템에 CRM을 추가하면 고객 경험이 향상될 뿐만 아니라 향상됩니다.

해결책을 찾기 위해 한 사람 이상에게 문제를 반복하는 것을 좋아하는 사람은 없습니다. 개인화된 뱅킹 프로필이 있으면 계정 소유자가 도움을 받는 데 필요한 단계가 줄어듭니다. 고객의 재정에 대한 360도 뷰는 또한 고문이 고객을 위한 최상의 결과를 탐색하는 데 도움이 됩니다.

고객의 일상 생활에 금융 서비스의 원활한 통합 구축

원활한 사용자 경험을 구축하는 것은 WDB Agency의 장점입니다. 예를 들어 고유한 협업 프로세스를 채택하여 고객과 직원을 위한 Watertown Savings Bank 사용자 경험을 개선할 수 있었습니다. 사용자 경험은 고객 여정의 모든 접점에서 만족을 가져오는 것을 목표로 하는 고객 중심 프로세스입니다.

전통을 뒤집기로 결정하는 것은 쉬운 일이 아닙니다. 금융 부문, 특히 지역 은행은 모든 지역에서 오랜 전통을 유지해 왔습니다. 핵심은 동일한 친숙한 경험을 온라인 존재에 맞게 조정하는 것입니다.

UX 디자인에는 사람들이 은행의 서비스 및 상품과 쉽게 상호 작용할 수 있도록 직관적이고 사용자 친화적인 인터페이스를 만드는 작업이 포함됩니다. 긍정적이고 원활한 UX는 신뢰와 충성도를 높이고 고객 유지와 은행 수익을 높일 수 있습니다. 반면에 부정적인 UX는 경쟁자로 전환할 수 있는 불만과 불만족 고객을 초래할 수 있습니다.

보안에 집중

보안은 규모에 관계없이 모든 금융 기관의 최우선 순위입니다. 이는 은행과 신용 조합이 해커, 사기꾼 및 기타 유형의 온라인 착취의 주요 대상이기 때문입니다. 이 때문에 엔터프라이즈급 보안 시스템이 최선의 선택입니다. 데이터 보안이 가장 중요하며 대부분의 엔터프라이즈급 소프트웨어에는 고객 정보를 보호할 뿐만 아니라 공격이 있을 경우 복구 계획을 포함하는 추가 보안 기능이 함께 제공됩니다. 은행의 온라인 및 모바일 플랫폼이 고객의 민감한 정보를 보호할 수 있도록 보장하는 것은 필수입니다.

간단하고 직관적으로 유지

금융 서비스는 단순하지 않지만 웹사이트나 애플리케이션의 정보는 쉽게 탐색할 수 있을 만큼 간단하게 제공되어야 합니다. 탐색이 직관적이면 불만이 줄어들고 사용자 만족도가 향상되어 사용자가 사이트나 앱으로 돌아올 가능성이 높아집니다.

사용자 친화적인 탐색 촉진

대상 청중을 염두에 두십시오. 고객이 너무 많은 링크를 뒤지지 않고도 원하는 것을 찾을 수 있도록 불필요한 여러 단계를 제거하십시오. 탐색에 명확하고 일관된 레이블을 사용하고 혼동을 줄 수 있는 용어를 사용하지 마십시오.

유용한 콘텐츠 만들기

대부분의 고객은 의사 결정 과정에 도움이 되는 정보를 얻기 위해 은행을 방문합니다. 질문에 답하는 콘텐츠를 만듭니다. 가장 자주 묻는 질문 중 일부를 식별하고 다양한 유형의 고객에 맞게 여러 시나리오를 다루는 콘텐츠를 만듭니다. 업계에서 권위를 유지하기 위한 콘텐츠 전략이 핵심입니다. 사람들은 문제를 해결하는 데 도움이 되는 콘텐츠를 중요하게 여길 가능성이 높습니다.

고객 지원에 명확한 이정표 제공

좋은 서비스를 제공하려면 지원이 필요합니다. 웹 사이트를 탐색한 후 실시간 담당자와 연락하여 더 많은 문제를 해결하는 것이 중요합니다. 고객 지원 탐색이 명확하고 잘 보이는지 확인하십시오.

커뮤니티 뱅크는 중요한 단계에 있습니다

커뮤니티 뱅크는 우리 사회에서 중요한 단계에 있습니다. 그들은 계속해서 개발과 커뮤니티 참여 사이의 격차를 해소하고 있습니다. 그러나 이러한 사고방식은 신규 고객과 기존 고객을 위한 기술과 효율적인 서비스 및 제품 구축 사이의 격차를 해소하는 데 적용되어야 합니다. 디지털 혁신을 위해서는 새로운 기술을 수용하고 평판이 좋은 금융 기술 기관과 협력하는 동시에 내부 및 외부 고객을 위한 원활한 사용자 경험을 만들어야 합니다.

변화가 전 세계적으로 일어나고 있는 동안 미시적 수준에서 이러한 고객에게 다가갈 필요가 있습니다. 더 많은 사람들이 이동 중이며 특히 돈이 무엇을 하고 있는지에 대한 답변을 더 빨리 받기를 기대합니다. 원활한 사용자 경험에 대한 맞춤형 접근 방식으로 고객 만족의 전통적인 측면을 취함으로써 커뮤니티 은행은 기술을 통해 미래로 나아갈 수 있습니다.

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