독점: Kristal.AI가 인도 확장을 위해 6백만 달러 시리즈 A 자금을 사용하는 방법
게시 됨: 2020-01-19Kristal.AI는 Chiratae Ventures에서 자금을 조달했습니다. Desai Family Office 및 기타 HNI
차별화된 오퍼링으로 인도 및 기타 APAC 지역에서 지리적으로 확장할 계획입니다.
Kristal.AI는 Ivy League 기준에 따라 평가되고 순위가 매겨진 선별된 포트폴리오를 투자자 및 고문에게 제공합니다.
2017년 3월 AMFI(인도 뮤추얼 펀드 연합)에서 " 뮤추얼 펀드 사히 하이 " 캠페인을 시작했을 때 주요 아이디어는 소규모 개인 투자자를 메인프레임으로 끌어들이는 것이었습니다. 그러나 일반적인 자산 관리자의 경우 실제 시장은 INR 20 Cr – INR 25 Cr의 순자산에서 시작합니다. 이를 위해서는 격차를 찾고 혁신으로 연결하는 기업가적 사고방식이 필요했습니다. 최근에는 Scripbox, Basis, CredWealth, IndWealth와 같은 신생 기업이 동일한 노력을 기울이고 있습니다. 그러나 Kristal.Ai는 이 부문에 가장 먼저 뛰어든 기업 중 하나입니다.
Asheesh Chanda와 Vineeth Narasimhan이 2016년에 시작한 Kristal.AI는 오늘날 전체 고객 범위에서 작동합니다. 여기에는 개인 은행으로부터 개인화된 서비스를 받지 못하는 대규모 부유층 고객뿐만 아니라 정교한 펀드와 패밀리 오피스가 포함됩니다. 현재 플랫폼에서 10,000명의 사용자와 함께 AUM에서 1억 달러 이상을 처리합니다.
이 스타트업은 최근 Chiratae Ventures(이전의 IDG Ventures India)와 Desai Family Office로부터 시리즈 A 라운드에서 6백만 달러의 자금을 조달했습니다. 이 라운드를 통해 Kristal.AI가 현재까지 모금한 총 자금은 1,100만 달러입니다. 이는 IDG Ventures India에서 모금한 187만 달러 자금과 관련이 있습니다.
싱가포르와 홍콩, 인도의 벵갈루루와 뭄바이에서 상당한 시장 점유율을 확보한 이 스타트업은 이제 차별화된 서비스를 통해 인도 및 기타 APAC 지역에서 지리적으로 확장하는 데 주력하고 있습니다. Chanda는 독점 인터뷰에서 Inc42 에게 말했듯이 회사는 또한 미세 조정, 개발 및 베타 테스트 중인 일부 엔터프라이즈 제품에 대해 작업하고 있습니다.
“인도에는 싱가포르와 홍콩에 있는 것과는 다른 채널 파트너 부문이 있습니다. 인도에서 우리는 루피, ETF, 뮤추얼 펀드, 글로벌 투자 등에 대한 전체적인 재무 계획 액세스를 통해 개인화되고 선별된 투자 방법을 제공함으로써 차별화된 방식으로 자신을 포지셔닝하고 있습니다.”라고 덧붙였습니다.
Kristal.AI: 개인화 및 제품 액세스에 대한 차별화 창출
2016년 무렵, 디지털 자산 관리는 여전히 인도의 다양한 핀테크 모델 내에서 실험적인 비즈니스 모델로 간주되었습니다. 그러나 지난 3년 동안 Zerodha, Paytm Money, ETMONEY와 같은 플레이어의 성장에서 알 수 있듯이 유효성과 신뢰성을 모두 얻었습니다.
일부 사람들은 그러한 유명한 플레이어가 인도 자산 관리 분야의 다른 플레이어를 두려워했을 수 있다고 생각할 수 있지만 Chanda는 다른 견해를 가지고 있습니다. “인도 시장은 매우 거래적입니다. 우리가 집중하고 있는 것은 더 많은 개인화와 원하는 투자 및 제품에 대한 액세스입니다. 자문과 신뢰가 여전히 디지털 부문으로 제대로 들어가지 않고 하이브리드 모델이 잘 작동하는 큰 부문이 여전히 존재합니다.”라고 그는 말했습니다.
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또한 그는 인도 시장의 선두주자이자 팀의 70% 이상을 차지하는 Kristal이 처음부터 인도 시장을 봤다고 믿습니다. 그는 “우리 알고리즘은 시장 데이터, 사용자 경험, 고객 구매 세트, 시간이 지남에 따라 선호도를 기반으로 더 똑똑해졌으며 이는 확실히 우리에게 우위를 제공할 것”이라고 덧붙였다.
이 플랫폼은 현재 플랫폼에서 금융 전문가가 만든 정교한 선별된 포트폴리오(Kristals 브랜드)를 투자자와 고문에게 제공합니다. 각 Kristal은 테마를 기반으로 하며 주식, ETF, 채권, 옵션, 선물, 통화 및 대안을 포함한 다양한 상장 자산으로 구성됩니다. Kristals는 뮤추얼 펀드와 헤지 펀드를 평가하는 데 사용되는 아이비리그 기준에 따라 등급이 매겨지고 순위가 매겨집니다. Kristal.AI의 독점 규정 준수 엔진과 실사 프로세스는 거래 전략이 고객의 돈에 사용되기 전에 검토되고 승인되도록 합니다.
“우리 알고리즘은 고객과 소통하고 고객의 프로필을 더 잘 이해하도록 구축되었습니다. 기술은 우리 비즈니스의 핵심이므로 데이터 과학은 우리가 마케팅 통찰력을 얻으려고 하는 우리의 혈관에서 실행되고 기타 통찰력은 모두 기술과 사용자 행동을 기반으로 합니다. Kristal.ai에서 딥 러닝이 가능합니다.”라고 Chanda가 말했습니다.
인도의 디지털 자산 관리: 붐비는가 아니면 미개척인가?
인도 시장은 거대하다. 분석가에 따르면 현재 인도 인구의 2.5%만이 투자를 하고 있으며 시장은 확장 가능성이 매우 높으며 이러한 요구 사항을 Chanda에 따르면 3-4명의 플레이어로는 충분하지 않습니다.
Chanda에 따르면 부는 시장에서 한 명의 플레이어만 지배할 수 없는 시장입니다. 시장은 각각 중요한 역할을 하는 15-20명의 플레이어가 적절히 혼합되어야 합니다. “시장은 매우 작고 서비스가 부족하며 모든 신생 기업은 현재 기술, 특정 시스템 및 사용자 경험을 사용하여 시장을 활용하려고 합니다. 본질적으로 우리는 시장을 확장하고 구매 자체를 확대하려고 노력하고 있다”고 덧붙였다.
또한 그는 인도 시장과 다른 동남아시아 시장의 주요 차이점은 제공되는 거래량(싱가포르에서 처리할 수 있는 거의 100배), 금융 계획과 관련된 교육 수준 및 금융 상품의 가용성이라고 생각합니다.
예를 들어, 미국 및 기타 선진 시장의 ETF는 15년 이상 존재했으며 인도에서는 상당히 최근에 들어왔습니다. 그리고 디지털 플레이어는 이제 그러한 새로운 제품을 따라잡고 있습니다. 인도 사람들은 지난 2~3년 동안만 직접적인 계획에 대해 들어왔다고 Chanda는 말했습니다.
“투자 선택 및 재무 계획에 대한 인식을 제고하는 것은 이 부문의 모든 플레이어가 공유해야 하는 작업입니다. 그래야만 시장이 확대되고 파이가 커질 것”이라고 말했다.
전반적으로, 인도 자산 관리 시장에서 성공을 위한 비밀 소스를 푸는 것은 여전히 진행 중인 과정이며 어느 회사도 시장을 완전히 지배하지 못했습니다. 20개 이상의 자산 관리 회사와 대형 민간 부문 은행 및 국내 개인 자산 관리자가 있는 부문에서 디지털 투자 및 자산 플랫폼은 시장에 대한 360도 관점을 가져야 하며 신뢰 증대뿐만 아니라 혁신과 개인화.
“전통적인 은행이 변화하고 있습니다. 미래의 가장 큰 차별화 요소 중 하나는 실시간으로 고도로 개인화된 투자 경험을 제공하는 고문의 능력이 될 것입니다.”라고 Chiratae Ventures의 창립 파트너인 TCM Sundaram은 말했습니다.
Kristal.ai와 같은 플레이어가 얼마나 빠르고 효과적으로 이 작업을 수행할 수 있는지에 따라 가까운 장래에 누가 이 게임에서 주도권을 잡을지 결정할 것입니다.