온라인 사업을 시작할 때 피해야 할 금융 사기

오늘날 부분적으로든 전체적으로든 온라인으로 운영되는 비즈니스는 상상할 수 있는 가장 광범위한 청중에게 도달할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 그러나 온라인 비즈니스는 놀라운 도달 범위를 제공하지만 큰 위험도 따릅니다.

오늘날 온라인 비즈니스는 사기범과 사이버 범죄자의 손쉬운 표적이 되는 경우가 많습니다. 디지털화는 범죄자들에게 데이터와 자금을 훔칠 수 있는 많은 기회를 제공하고 온라인 비즈니스의 명성을 망칠 수 있습니다.

2022년 초부터 사이버 범죄로 인한 피해는 6조 달러에 달하며 아직 상반기에 머물러 있습니다.

불행히도 그 숫자는 계속 증가하고 있지만 기업이 이러한 일을 방지하기 위해 취할 수 있는 조치가 없기 때문이 아닙니다. 다양한 유형의 금융 사기를 피하기 위한 매우 간단한 방법이 몇 가지 있지만 모든 기업이 이에 초점을 맞추는 것은 아닙니다.

금융 사기를 피하려면 고객에게 매우 안전한 임의의 비밀번호를 생성하도록 요청하는 것보다 더 많은 방법이 필요합니다.

당신은 또한 당신이 다루고 있는 위험의 유형을 알고, 그것을 방지하기 위한 옵션을 알고, 소비자를 위해 당신의 사업을 안전하게 만드는 데 시간과 노력을 바쳐야 합니다.

이것이 바로 이 기사에서 가르쳐 줄 것입니다. 가장 일반적인 유형의 금융 사기를 구별하는 방법과 이를 방지하기 위해 사용하는 방법입니다.

금융 사기의 7가지 일반적인 유형

가장 중요한 것은 금융 사기를 예방하는 방법을 아는 것입니다. 금융 사기의 단일 사례는 새로운 온라인 비즈니스의 죽음을 의미할 수 있으므로 이를 우선 순위 목록에 두는 것이 현명합니다.

위험에 대처하는 첫 번째 단계는 위험이 무엇인지 아는 것입니다. 즉, 다음은 예방해야 하는 가장 일반적인 금융 사기 유형입니다.

제휴 사기

제휴 금융 사기는 요즘 매우 흔한 일입니다. 여기에는 제휴사, 즉 귀사와의 마케팅 기회를 활용하려는 모든 시도가 포함됩니다. 사기꾼들이 이러한 유형의 범죄를 저지르는 데 사용하는 방법은 여러 가지가 있습니다.

그들은 귀하의 웹 사이트에 정크 트래픽을 전송하여 이를 수행합니다. 그들은 봇을 사용하여 적용 가능한 제휴 보상을 트리거합니다. 각 제휴사 사기의 경우 상대방은 실제 리드를 가져오지 않고 돈을 받기 위해 기만 행위를 사용합니다.

대부분 지불 모델에 의존하는 제휴사 사기에 대해 알려진 많은 계획이 있습니다. 그 중 일부는 다음과 같습니다.

봇은 새로운 온라인 비즈니스의 분석을 혼란스럽게 만들고 불필요하게 돈을 낭비하며 탐지하기가 매우 어렵습니다. 비즈니스에 영향을 미치기 때문에 대부분의 신규 온라인 상점 소유자는 수리해야 할 손상이 너무 많을 때 이를 인지합니다.

도구의 도움으로 사기 감지 및 예방 제휴

범죄의 피해자가 될 수 있는 곳은 매우 많고, 이러한 일이 발생할 수 있는 방법은 매우 많습니다. 그러나 좋은 소식은 매우 저렴한 가격에 많은 보안을 제공하는 도구가 있다는 것입니다.

SEON과 같은 도구에서 제휴 사기 탐지, 장치 지문, 트래픽 모니터링 및 기타 기능을 매우 간단하게 조합하여 신규 및 기존 온라인 비즈니스에 자주 영향을 미치는 수많은 범죄 활동을 방지하고 예방할 수 있습니다.

SEON에 따르면 트래픽 모니터링, 장치 지문 인식 활성화, 철저한 행동 분석 수행이라는 세 가지 접근 방식이 비즈니스를 노리는 사기범을 탐지하는 데 도움이 될 수 있습니다.

고맙게도 SEON을 사용하면 이 작업과 훨씬 더 많은 작업을 자동화할 수 있습니다.

카드 테스트 사기

또 다른 일반적인 금융 사기는 카드 테스트 또는 카드 크래킹입니다. 이러한 유형의 사기는 2017년에 200% 이상 급증하여 전자 상거래 산업의 모든 사기 중 16%를 차지했습니다.

그런데 그게 무슨 뜻이야?

카드 크래킹 사기는 누군가가 다크 웹에서 이러한 데이터를 구매하거나 절도를 통해 다른 카드 번호에 액세스하는 경우입니다. 이 사기꾼들은 카드 번호를 가지고 있지만 거래를 완료하는 데 카드 번호를 사용할 수 있는지 또는 얼마만큼의 돈이 있는지 알지 못합니다.

이러한 사기꾼이 사용하는 온라인 비즈니스 중 하나인 경우 훔친 카드가 유효하고 가득 찼는지 확인하기 위해 소량의 테스트 구매를 합니다. 그들은 종종 이러한 목적으로 봇과 스크립트를 사용하며 초기 구매는 미미합니다.

사기꾼이 작동하는 카드를 감지하면 더 비싼 구매를 시작할 가능성이 큽니다.

대부분의 경우 첫 번째 구매가 너무 작기 때문에 대부분의 판매자가 이를 발견하지 못합니다. 카드 테스트 사기가 중요한 구매를 시작하거나 고객이 해당 문제에 대해 연락을 했을 때 귀하가 카드 테스트 사기의 희생자임을 알 수 있습니다.

실수

실수 또는 지불 거절 사기는 범죄자가 온라인 상점에서 항목이나 서비스를 구매한 다음 지불 처리자에게 지불 거절을 요청하는 것입니다.

그들은 당신의 제품이나 서비스를 사용하지만 거래가 유효하지 않다고 주장합니다. 은행이나 신용 카드 회사에서 고객에게 돈을 반환하면 손실이 발생합니다.

이러한 유형의 사기는 문제의 개인이 일반적으로 친절하고 정직해 보이기 때문에 '우호적'이라고 명명됩니다. 무료로 아이템을 얻는 방법입니다. 예를 들어, 물건을 받았지만 받지 못했다고 주장할 수 있습니다.

계정 탈취 사기

이름에서 알 수 있듯이 이러한 유형의 범죄는 한 사람이 웹사이트나 온라인 상점에서 사용자 계정에 액세스할 때 발생합니다.

이들은 다크 웹에서 도난당한 보안 코드와 비밀번호를 구매하거나, 도난당한 개인 정보를 사용하거나, 고객에 대한 피싱 수법을 구현하는 등 다양한 방법을 사용하여 이를 수행할 수 있습니다.

범죄자가 고객 계정에 액세스하면 세부 정보 변경, 저장된 카드로 구매, 자금 인출 등을 할 수 있습니다.

이것은 신분 도용의 한 형태이며 대부분 고객에게 영향을 미치지만 시장에서 새로운 매장이라는 평판을 잃을 수 있습니다. 고객이 온라인 비즈니스 웹사이트에서 자신의 데이터가 취약하다고 생각하면 시장에서 성공을 거두기도 전에 평판을 잃게 됩니다.

환불 사기

이것은 매우 일반적인 금융 사기이며, 이를 감지하고 신속하게 조치할 수 있지만 사기꾼에게는 매우 자주 작동합니다.

이 경우 사기꾼은 도난당한 신용 카드를 사용하여 웹 사이트에서 무언가를 구매합니다. 일반적으로 "우발적 과지급"으로 인해 온라인 비즈니스에 연락하여 상환을 요청하여 진행하십시오.

이 경우 고객은 초과 금액의 환불을 요청하지만 신용 카드가 더 이상 활성화되지 않으므로 다른 은행 방법을 통해 금액을 송금해야 합니다.

따라서 카드의 실제 소유자 대신 범죄자에게 환불을 하고 후자를 다시 한 번 환불해야 할 수도 있습니다.

가로채기 사기

범죄자가 다른 사람의 신용 카드와 청구 및 배송 주소를 사용하여 온라인 비즈니스에서 구매하는 경우 가로채기 사기입니다. 그런 범죄자들은 ​​카드 소유자에게 도착하기 전에 패키지를 가로채서 상품을 가져갑니다.

패키지를 가로채는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 예를 들어, 그들은 예를 들어 개축이나 새 집을 구하는 것과 같은 정당한 이유로 주소를 변경하도록 지원을 요청할 수 있습니다. 실제 지불은 이 사기의 피해자가 하는 것이지만, 범죄자가 상품을 받는 것입니다.

일부는 화주와 택배사에 연락하여 패키지 경로를 변경하도록 요청하기까지 합니다. 마지막으로, 그들은 그 사람의 위치에 가서 소포가 물리적으로 배달되기를 밖에서 기다릴 수도 있습니다.

삼각측량 사기

마지막으로 삼각 측량 사기에는 범죄자, 귀하의 비즈니스 및 비즈니스의 실제 고객의 3가지 측면이 포함됩니다. 이 경우 사기꾼은 수요가 많은 상품을 매우 좋은 가격에 판매하는 상점을 개설했습니다.

사람들은 이러한 낮은 요금을 볼 때 이점을 원하기 때문에 매장 입구에 수많은 사람들이 모여듭니다. 범죄자는 거짓 웹사이트에서 주문을 하자마자 신용 카드 번호를 사용하여 사이트에서 합법적인 항목을 구매하고 고객에게 보냅니다.

고객이 이것을 깨닫는 즉시 그들은 두 개의 온라인 비즈니스에 돈을 지불하게 될 것입니다.

이것을 피하기 위해 무엇을 할 수 있습니까?

이러한 사기가 온라인 비즈니스에 발생하면 발생할 수 있는 문제를 상상해 보십시오. 더 확고하고 더 크고 부유한 기업은 그러한 사기의 희생자이기 때문에 완전히 실패합니다. 새로운 비즈니스의 경우 이러한 일이 발생하면 생존이 거의 불가능합니다.

즉, 사이트에서 이루어진 구매에 특별한 주의를 기울여야 하며 다양한 도구를 사용하여 이러한 사기를 감지하고 방지해야 합니다. 그것은 당신의 책임이며 온라인 시장에서 성공하는 유일한 방법입니다.