스타트업이 재무 자동화를 활용하여 연말 재정 문제를 최소화하는 방법
게시 됨: 2022-03-31뉴에이지 네오뱅크와 핀테크가 해결하고자 하는 가장 큰 과제는 기업의 재무 건전성에 대한 통합된 관점을 제공하는 플랫폼을 제공하는 것입니다.
인도의 핀테크 SaaS 시장 규모는 2022년 46억 달러에서 2025년 126억 달러로 향후 3년 동안 2.7배 급증할 것으로 예상됩니다.
금융 자동화는 기업이 재무 운영을 수행하는 방식의 미래를 바꿀 엄청난 잠재력을 가지고 있습니다.
뉴에이지 네오뱅크와 핀테크가 해결하려고 하는 가장 큰 과제는 기업의 재무 건전성에 대한 통합된 보기를 제공하는 플랫폼을 제공하는 것입니다. 실제로, Covid-19 전염병은 인도의 SMB 사이에서 디지털 금융 상품 및 서비스의 채택을 가속화했습니다. 이로 인해 앱 기반 회계 및 부기, 코드 없는 지불 집계 및 자기자본 테이블 관리와 같은 핀테크 SaaS 솔루션에 대한 수요가 증가했습니다. 인도의 핀테크 SaaS 시장 규모 는 2022년 46억 달러에서 2025년 126억 달러로 향후 3년 동안 2.7배 급증 할 것으로 예상됩니다 .
당연히 중소기업과 신생 기업은 일년 내내 비즈니스의 전반적인 건강을 주시하기를 원합니다. 그러나 자금 흐름을 추적하는 것은 재정 기간이 끝나면 상당히 어려운 작업이 될 수 있습니다. 회계연도 말은 회사가 발생한 모든 수입과 지출을 집계하고 장부를 정리함으로써 현금 흐름을 종합적으로 파악하려고 할 때입니다.
스타트업이 직면한 회계 기간의 과제
기업은 종종 이 시기에 동일한 재정적 문제에 직면하게 됩니다. 이들은 크게 운영 및 비즈니스의 두 가지 유형으로 분류할 수 있습니다.
재무 운영상의 문제 중 일부는 다음과 같습니다.
- 정확한 결제를 위해 송장과 일치하는 공급업체에 정확한 구매 주문 제공
- 회계연도 말 또는 그 이전에 이루어진 모든 거래 조정
- 표준 운영 절차와 일치하는 모든 보류 중인 상환 요청 처리
- 다음을 통해 보류 중인 모든 트랜잭션을 해결합니다.
- 현재 회계 연도 송장으로 현금 흐름 보고서 작성 및 일치
- 게시된 지불이 올바른 회계 연도에 있는지 확인하기 위해 공급업체 문제를 즉시 추적하고 해결합니다.
- 모든 양식과 청구서에 필수 서명과 정확한 정보가 포함되어 있는지 확인
금융 자동화가 갈 길인가?
금융 자동화는 인공 지능(AI), 로봇 프로세스 자동화(RPA) 및 기타 관련 기술을 활용하여 부기, 비용 관리, 은행 조정, 과세, 대체 가능한 신용 등과 같은 회계 프로세스를 자동화하는 것을 말합니다.
디지털 자동화는 중소기업에 운영 효율성을 제공할 수 있습니다 . 수동 프로세스에서 자동화로 전환하는 동안 기업은 비즈니스 요구 사항에 맞게 충분히 민첩한 올바른 기술을 선택하는 데 집중해야 합니다. 중복 작업을 포함하는 단순한 규칙 기반 작업과 프로세스는 로봇 프로세스 자동화(RPA)를 통해 세심하게 간소화할 수 있습니다.
기업이 다음을 수행하는 데 도움이 될 수 있습니다.
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- 지능형 공급업체 관리 시스템으로 송장/PO 추적을 자동화하고 TDS를 적시에 지불하여 공급업체와 재무 팀 간의 투명성을 촉진합니다. 이 시스템은 미수금과 미지급금 모두에 대해 작동합니다.
- 자동 회계 및 자동 조정으로 정확성과 실사를 개선합니다. 자동화는 거래를 송장과 일치시키는 데 필요한 수동 개입을 제거하므로 이를 가능하게 합니다.
- 세금을 관리할 수 있는 자조 플랫폼을 통해 엔드 투 엔드 직원 급여 및 환급을 효율적으로 관리
- 지불, 인보이스 및 세금에 대한 통찰력의 단일 대시보드 보기를 통해 비즈니스에 대한 통합 정보 소스를 보여줍니다.
금융 자동화는 기업이 비즈니스 재무 운영을 수행하는 방식의 미래를 바꿀 엄청난 잠재력을 가지고 있습니다. 그러나 고유한 일련의 과제가 있습니다.
금융 자동화의 과제
금융 자동화를 배포하기 전에 스타트업은 올바른 자동화를 파악하기 위해 다음과 같은 질문을 스스로에게 던져야 합니다 .
- 조직은 금융 서비스의 디지털 전환에 대한 준비가 되어 있습니까?
- 선택한 시스템이 서로 통신합니까?
- 현재 시스템에 통합할 수 있습니까? 대답이 예라면 얼마나 복잡합니까?
- 새로운 시스템은 적응할 수 있습니까?
금융 자동화가 모험처럼 보이지만 비즈니스 작업 방식을 바꾸는 것은 항상 두려운 일입니다. 자신의 이익을 위한 것일지라도 변화를 좋아하는 사람은 없습니다. 자동화된 시스템이 있다는 것은 시작 시 시스템에 입력되는 모든 정보가 완전해야 함을 의미합니다. 데이터가 시스템 전체에 정확하게 채워지면 도움이 됩니다.
다른 시스템에 영향을 주지 않고 독립적인 시스템에서 필요할 때 수동으로 데이터를 변경할 수 있습니다. 쉽지만 비효율적입니다. 시스템이 서로 통신하고 비즈니스의 전반적인 재무 상태에 대한 전체적인 관점을 제시하는 것을 허용하지 않습니다.
예를 들어, 공급업체가 송장에 대해 지불하면 계정이 자동으로 정산되고 금액이 은행 거래와 조정되어야 합니다. 지불 모듈이 회계 모듈과 통신한 다음 과세 모듈과 통신할 때만 발생할 수 있습니다. 그렇지 않으면 이 작업에는 회계 및 조정을 수행하기 위해 두 사람이 수동으로 송장 및 거래 세부 정보를 살펴봐야 합니다.
금융 자동화의 미래
브랜드가 작은 뱅킹 코드(API)를 포함하고 고객 데이터 및 구매 내역을 기반으로 대출을 제공할 수 있다면 어떨까요? 예를 들어 전자상거래 브랜드에서 의류를 선택했는데 총 금액이 일반적인 장바구니 금액을 초과한다고 가정해 보겠습니다. 귀하의 구매 내역 및 행동 데이터를 기반으로 브랜드는 귀하에게 점수를 부여하고 귀하가 소액의 신용 한도를 이용할 수 있도록 합니다. 브랜드의 관점에서 보면 평균 장바구니 가치는 꾸준히 증가하고 있습니다. 이는 브랜드가 내장 금융의 도움으로 제공할 수 있는 많은 것 중 하나입니다. 브랜드는 금융이 내장된 전체 생태계를 구축하고 고객에게 수익성 있는 맞춤형 제품을 제공할 수 있습니다.
IoT 기반 결제 시스템이 표준이 되면서 생태계는 더욱 복잡해집니다. 생태계가 성장함 에 따라 기업은 장치와 채널에 관계없이 구매 및 지불을 받기 위해 적응해야 합니다.
연말정산은 늘 고민입니다. 끝없는 서류 작업과 늦은 근무 시간은 회계 전문가의 표준입니다. 능률적이고 자동화된 프로세스를 통해 정확하고 시기적절한 재무 성과 보고서를 제공할 수 있다는 점을 이해하는 것이 중요합니다. 기업이 비정형 및 미완성 재무 데이터로 인한 연말 재무 문제를 최소화하는 데 도움이 될 수 있습니다.