금융 비즈니스 인텔리전스를 활용하는 방법은 무엇입니까? (비)명백한 혜택 공개

재무 부서가 확실히 풍부하게 가지고 있는 것은 데이터입니다. 스프레드시트, 인보이스, 분개 등 모든 곳에서 발생합니다. 진짜 보물이죠? 불행히도 많은 데이터가 그 자체로 숨겨진 잠재력을 모두 발휘할 수 있다는 것을 보장하지는 않습니다. Forrester는 기업 데이터의 최대 73%가 분석에 사용되지 않는다고 보고합니다. 그렇다면 현상 유지를 변경하기 위해 무엇을 할 수 있습니까? 재무 비즈니스 인텔리전스는 동적 모델링, 전체론적 데이터 분석 및 정확한 계획에 대한 재무 리더의 요구 사항을 해결합니다.

스프레드시트에 무엇이 그렇게 잘못되었습니까?

많은 CFO는 이미 작동하는 시스템을 건드리지 않는다는 논리에 따라 재무에서 Excel을 BI 도구로 교환할 준비가 되어 있지 않습니다. 하지만 그렇게 합니까? 스프레드시트는 기록을 유지하고 데이터 분석을 수행하는 데 너무 오랫동안 사용되어 가치가 있는지 여부에 대해 의심조차 하지 않습니다.

그러나 더 이상 이끼가 자라는 솔루션에 의존하지 않고 새로운 대안을 활용하는 것을 고려해야 하는 이유는 많습니다.

이에 대한 주요 이유 중 하나는 인적 오류에 대한 민감성입니다. 다양한 연구에 따르면 스프레드시트 10개 중 9개에 실수가 포함되어 있습니다. 수동 데이터 입력을 고려할 때 이는 전혀 놀라운 일이 아닙니다. 잘못 배치된 소수점만큼 작은 것조차도 엄청난 회계 왜곡으로 이어질 수 있습니다.

스프레드시트의 또 다른 문제는 데이터에 대한 정적인 보기를 제공하므로 복잡하고 동적인 프로세스 전반에 걸쳐 작업하도록 하는 것은 매우 쓸모없는 아이디어라는 것입니다. 전체적인 비즈니스 비전은 건조한 재무제표와 월말 보고서에 들어맞을 수 없습니다. 이를 통찰력으로 변환하는 것은 고통스러운 작업입니다.

금융 환경의 끊임없는 변화로 인해 기업은 이러한 변화를 신속하게 평가하고 조치를 취하는 것 외에 선택의 여지가 없습니다. 이러한 상황에서 기업 시스템에 저장된 풍부한 데이터를 무시하는 것은 현명하지 않을 뿐만 아니라 치명적일 수 있습니다. 문제는 스프레드시트에 잠겨 있는 데이터를 활용할 수 있느냐는 것입니다. 수백 페이지의 기존 보고서를 훑어보는 것은 숫자를 통제하는 좋은 방법이 아닙니다.

또한, 수동 번호 크런칭은 시간이 너무 많이 소요되어 직원의 소중한 시간을 빼앗아 정보에 입각한 결정을 신속하게 내릴 수 없게 만듭니다.

직원들은 미친 Excel 스프레드시트를 작성하는 데 한 달에 3-5일을 보낼 수 있습니다. 그리고 한 자리 수를 변경하거나 작업 파일을 다른 공유 폴더로 이동한 후 또는 작업 파일에 대한 일부 링크가 있는 최종 프레젠테이션 파일을 공유한 후 버전 관리가 있습니다. 그러나 비즈니스의 세부 사항으로 인해 월별 또는 주간 단위보다 더 자주 정보에 입각한 결정을 내려야 하는 경우 어떻게 해야 합니까? 동시에 누구도 예정되지 않은 불가항력에 면역이 되지 않으며 즉각적인 조치가 필요합니다.

— Maxim Hayan, 금융 비즈니스 파트너

마지막으로, 스프레드시트는 계획 프로세스와 상관 관계가 없으므로 재무 부서에서 현재 상황에 대한 명확한 관점을 얻고 미래 지향적인 조치를 취하기 어렵습니다.

계획 대 실제 분석 수행, 분산 계산, 데이터 외삽 - 이 모든 것이 Excel에서 수행하는 것은 매우 어렵습니다. 전체가 순식간에 무너질 수 있도록 아주 작은 세부 사항을 변경하는 것으로 충분합니다. 게다가 엄청나게 불편합니다. 피벗 테이블을 사용하면 겹치는 경향이 있으므로 실제로 어떻게 보일지 상상하기 어렵습니다. Excel 파일에 새 분석 또는 보고 기간에 대한 데이터를 추가하고 모든 피벗 테이블과 차트를 미세 조정하는 것이 완전히 낙담되는 것은 당연합니다.

— Maxim Hayan, 금융 비즈니스 파트너

스프레드시트가 재무 부서의 업무를 방해하는 이유에 대한 위의 설명은 이미 재무에서 BI에 의존하기에 충분합니다. 이 기술은 뛰어난 일을 할 수 있습니다. 재무 및 회계 작업을 주도하는 방법과 비즈니스 인텔리전스가 금융 서비스에 매우 매력적인 이유에 대해 자세히 알아보려면 계속 읽으십시오.

아름다운 그림 뒤에: 금융 비즈니스 인텔리전스의 이점에 대해 자세히 살펴보기

BI가 가장 먼저 데이터를 제시하는 방법이라는 의견이 있습니다. 그러나 뛰어난 시각화는 재무 비즈니스 인텔리전스가 제공할 수 있는 모든 것과는 거리가 멉니다. 명확하게 말하면, 이 기술이 조직에 제공하는 다른 종류의 가치와 비교할 때 시각적 개체는 단지 있으면 좋은 기능일 뿐입니다.

시각화의 문제였다면 전혀 문제가 되지 않았을 것입니다. 예를 들어 Excel의 모델링 기능을 사용하면 차트와 그래프도 표시할 수 있습니다. 그러나 재무의 비즈니스 인텔리전스 애플리케이션과 비교할 때 데이터 크기 제한, 빈약한 협업 기능 등과 같은 한계가 상당히 큽니다.

재무 부서에서 요구하는 것은 재무를 위한 BI 도구와 같은 빠른 업데이트, 거의 즉시 업데이트를 받을 수 있는 '버튼 클릭'입니다.

1. 이해관계자의 깊은 참여

BI 금융 서비스의 비교할 수 없는 이점은 장기 계획, 예산 책정, 예측 및 현실과의 비교와 같은 "프로세스"에 진정한 이해 관계자 참여를 제공한다는 것입니다. 예를 들어 지점 관리자가 입력(특정 지수, 판매량 계획 등)과 출력 사이에 명확한 이해가 있으면 부서 내에서 보다 효과적인 대화가 가능합니다. Power BI, Tableau 또는 Qlik와 같은 셀프 서비스 BI 도구를 사용하면 회의에서 발생하는 질문이 즉시 해결되고 답변됩니다. 다른 보고서를 준비하기 위해 분석가에게 돌아가서 토론을 다음 시간으로 미룰 필요가 없습니다.

또한 모바일 장치 및 태블릿을 통해 BI 솔루션에 액세스하면 이해 관계자 참여가 향상되어 데이터 분석에 더 쉽게 액세스할 수 있습니다. 언제 어디서나.

2. 시간 절약. 그것의 많은

기업이 여러 Excel 파일을 사용하고 수동으로 일치시키고 필터링하여 포괄적인 데이터 그림을 얻는 것 외에 다른 대안이 없었던 시대는 이미 지났습니다. 이제 대안이 여기 있으며 비교할 수 없을 정도로 빠른 보고서 준비를 제공하는 재무 비즈니스 인텔리전스입니다. 데이터를 수집하는 데 거의 일주일이 소요되는 대신 여유롭게 커피 한 잔을 마시는 것보다 더 오래 걸리지 않으며 지적 작업을 위해 하루 종일 시간을 할애할 수 있습니다.

결정을 내리기 위해 월말까지 기다릴 여유가 없는 일부 비즈니스가 있다는 사실과 함께. 예를 들어, 빠르게 움직이는 소비재를 취급하는 경우 생존하려면 맥박을 계속 확인하고 경쟁업체를 주시해야 합니다. 그렇지 않으면 분석이 무의미합니다.

BI를 사용하면 마케팅 캠페인의 결과와 같은 운영 데이터를 보고 빠르게 파악할 수 있습니다. 기부금이 투자금의 두 배인 것으로 나타났습니까? 완벽한! 당신이해야 할 일은 이것을 일으킨 정확한 원인을 분석하고 같은 방향으로 나아가는 것입니다. 적중 캠페인은 전략을 변경하거나 최소한 일부 조정을 하라는 명백한 신호로 작용합니다. 잘 팔리지 않는 품목이나 마진이 낮은 품목을 추적하는 것과 같은 것도 있습니다. 특히 구색에 10, 15 또는 20,000개의 위치가 있는 경우 Excel에서 이 작업을 수행하기가 어렵습니다.

— Maxim Hayan, 금융 비즈니스 파트너

3. 데이터의 통합 위치

재무 부서가 운영, 공급망, HR, 조달, 판매 등에 대한 정보를 찾기 위해 많은 시간을 허비하는 것보다 데이터를 분석하고 솔루션을 제공함으로써 얼마나 더 많은 가치를 가져올 수 있는지 상상해 보십시오. 본격적인 BI 시스템 덕분에 빅데이터라고 하면 회사 안팎의 데이터가 한 곳에 모입니다.

이질적인 시스템의 전체 세트에서 데이터를 가져와야 하는 회사가 있습니다. 이러한 시스템 중 일부는 구식일 수 있다는 것은 말할 것도 없고 그 자체로 고통스럽습니다. 레거시 소프트웨어를 완전히 재설계하려면 몇 년이 걸리고 수백만 달러가 소요됩니다. 따라서 데이터 작업은 가능한 모든 방식으로 처리됩니다. 누군가는 FTP를 사용하여 파일을 전송하고 다른 누군가는 CSV 파일을 특정 폴더에 업로드합니다… 그러나 폴더가 변경되거나 IT 팀이 서버를 재부팅하면 어떻게 될까요? 출력이 엉망인 것은 당연합니다. 한편, 잘 설계된 본격적인 BI 시스템은 데이터 웨어하우스 또는 데이터 레이크와 ETL 프로세스를 한 곳에서 이러한 데이터를 올바르게 구성하는 데 도움이 됩니다.

— Maxim Hayan, 금융 비즈니스 파트너

재무 부서용 비즈니스 인텔리전스를 통해 직원은 새로운 데이터를 데이터 웨어하우스에 신속하게 통합하고 추가 데이터를 검색할 필요 없이 한 위치에서 필요한 모든 정보와 상호 작용할 수 있습니다. 웹, SQL Server, Excel 및 플랫 파일과 같은 모든 이질적인 소스를 사전 구성된 솔루션으로 모아 이 데이터가 저장, 처리 및 시각화될 수 있다고 상상해 보십시오.

더 이상 스토리를 전달하기 위해 수십 개의 열린 탭과 별도의 보고서를 저글링할 필요가 없습니다. 조합하려는 데이터가 무엇이든 BI 소프트웨어를 사용하면 문제 없이 수행할 수 있습니다. 자세한 내용은 소스 보고서로 드릴다운하는 것으로 충분합니다.

4. 자급자족

문제는 다른 소스의 데이터를 함께 가져오지 않을 수도 있습니다. 데이터 웨어하우스와 사용자의 관리 보고를 전담하는 사내 개발 팀이 있을 수 있습니다. 그러나 그렇다고 해서 회사 IT 지옥의 모든 서클을 거치지 않고 참조 조건을 작성하는 동안 귀하의 요구 사항을 이해하는 데 필요한 만큼 많이 할 수 있으며 여전히 하지 않는 것으로 끝날 수 있습니다. 완전히 작동합니다. 반면 재무 분야의 BI는 IT 부서의 개입 없이 데이터의 잠재력을 최대한 활용할 수 있도록 도와줍니다.

5. 효과적인 재무 관리

BI는 대시보드에 래핑된 강력한 재무 비즈니스 분석을 제공하여 모든 면에서 재무 관리를 보다 효율적으로 만듭니다.

• 현금 흐름 관리

현금 흐름은 현재 비즈니스가 작동해야 하는 비이상적인 상황에서 매우 중요합니다. 일부 고객은 연장된 기간을 요구하고 다른 고객은 지불 속도를 늦추기만 합니다... BI를 사용하면 현금 흐름에 대한 가시성을 확보하고 상태를 개선하기 위해 정확한 예측을 할 수 있습니다.

종종 기업이 파산하는 것은 수익성이 없기 때문이 아니라 현금 적자가 있기 때문입니다. 현금 흐름 관리는 모든 CFO의 최우선 과제입니다. 이런 식으로 주문에 따라 작동하고 생산주기가 충분히 긴 모든 비즈니스는 BI 금융 서비스 없이는 불가능합니다.

— Maxim Hayan, 금융 비즈니스 파트너

예를 들어 Power BI의 현금 개요 보고서를 사용하면 시스템 통화의 유입 및 유출, 법인별 총 은행 잔액 및 잔액, 오늘의 실제 대 예상 잔액 등을 파악할 수 있습니다. 한편, 현금 흐름 예측 자체를 통해 더 자세히 살펴보고 일일 예측 요약을 얻을 수 있습니다.

• 수익 관리

금융 BI 시스템에서 데이터를 수집, 해석 및 시각화하면 무엇을, 언제, 누구에게 판매할 것인지, 어떤 가격을 설정할 것인지와 같은 미션 크리티컬한 질문에 보다 쉽고 정확하게 답변할 수 있습니다.

Business Intelligence는 가격, 재고, 판촉 캠페인 및 제품 출시에 대한 360도 분석을 제공합니다. BI 기반 수익 관리는 다양한 산업 분야의 기업이 계속해서 목표 ​​수익을 달성할 수 있도록 지원합니다. 예를 들어 BI를 사용하여 최적의 객실 요금을 결정하고, 예약을 예측하고, 인력 수요, 재고 수준 및 기타 리소스를 사용하여 비수기 및 성수기 동안 조달 및 인력 문제를 방지하는 호텔 체인을 가정해 보겠습니다.

• 경비 관리

비즈니스를 유지하려는 조직의 경우 적절한 비용 관리 없이는 불가능한 청구서를 제시간에 지불하는 것이 중요합니다. 그러나 무엇이 그렇게 만드는가? BI는 무엇보다도 회사의 비용을 추적하도록 설계되었습니다. 이를 통해 기업은 영수증과 스프레드시트 더미를 통찰력 있는 대시보드로 대체하여 직원 지출에 대한 전체적인 관점을 얻고, 비용 정책을 준수하고, 근태 관리 추세를 추적할 수 있습니다.

회사 비용 관리를 위해 특수 소프트웨어를 사용하기로 한 결정은 예약된 대시보드 및 보고서 이메일 전달로 강화될 때 훨씬 더 효과적입니다. 이러한 전술은 관리자가 직원을 주시하고, 경보 및 알림을 설정하여 적시에 비용을 관리하고, BI 도구를 조직의 비용, 청구 및 온라인 여행 예약 시스템에 연결하는 데 도움이 됩니다.

6. 정확한 예측

재무의 비즈니스 인텔리전스 응용 프로그램 덕분에 단일 도구에서 한 수준의 비즈니스 논리에서 계획과 사실을 함께 가져올 수 있습니다. 그리고 이 도구가 사실이 무엇으로 구성되어 있고 왜 그러한지 보여줄 수 있다면; 그것은 값을 매길 수 없습니다.

사업부를 설정하여 추가 SAP 라이선스를 구매해야 하거나 추가 인프라가 필요한 새 프로덕션 사이트가 추가되었다고 가정해 보겠습니다. 시간이 지나면 모든 것이 잊혀집니다. 물론 필요한 기간에 대한 예산 프레젠테이션을 찾아볼 수 있지만 숫자가 있는 셀을 클릭하는 것이 훨씬 더 편리하고 안정적이며 빠릅니다. 추가한 사람의 이름과 추가한 날짜가 적힌 메모.

계획이 사실과 다른 경우 드릴다운을 수행하여 불일치의 원인을 확인할 수 있습니다. 데이터를 사용할 수 있게 됩니다. 일부 이메일을 찾거나 테이블을 살펴보거나 컨트롤러를 호출하지 않고도 합성과 분석을 모두 수행할 수 있습니다.

7. 무결점 보고

숫자를 복사하여 붙여넣는 생각 없는 수동 작업은 오류가 발생하기 쉽고 재무 데이터에 대한 신뢰를 훼손할 수 있습니다. 다행히도 Financial Business Intelligence는 이 모든 무거운 작업을 대신할 수 있습니다. 직접 데이터 액세스 및 보고서 자동화를 위해 BI 소프트웨어를 활용하면 시간과 비용을 절약할 수 있으며 가장 중요한 것은 "구축하는 데 수십 년이 걸리고 잃는 데 5분이 소요되는" 전문가로서의 명성을 절약할 수 있습니다.

또한 BI는 좋은 데이터와 나쁜 데이터를 구분하여 데이터에 대한 신뢰도를 높입니다. 적절한 분석은 데이터의 품질이 적절할 때만 가능합니다. 그렇기 때문에 단순히 정보를 수집하는 것만으로는 충분하지 않습니다. BI 시스템의 핵심인 ETL 프로세스는 표준화 및 중복 제거를 통해 웨어하우스에 있는 데이터의 우수한 품질을 보장하도록 설계되었습니다.

또한 정기적인 감사를 수행하거나 데이터 품질을 최적화하기 위해 취해야 할 단계를 정확히 알고 있는 신뢰할 수 있는 데이터 전문가와 협력하여 데이터 상태를 유지할 수 있습니다.

8. 전체 조직의 가시성

CFO에게 가장 필요한 것은 모든 재무 정보를 원스톱으로 제공하는 것입니다. 회사 전체의 데이터를 추적하는 보정된 대시보드로 무장한 C-suite는 보고 내용을 자세히 살펴보고 재무 관련 질문에 대한 답변을 찾을 수 있습니다. 다른 기업에서 유사한 단위를 생산하는 비용을 어떻게 비교합니까? 작년 같은 기간과 생산량이 다른가요? 변동의 동인은 무엇입니까? 우리의 성과가 예측 및 예산에 어떻게 부합합니까? 공급망에서 제거해야 하는 느리게 움직이는 품목은 무엇입니까? 말하자면, BI는 비즈니스의 그 부분을 다루는 훌륭한 일을 합니다.

이제 이러한 질문에 답하는 것은 어린아이의 장난입니다. 그리고 무엇보다 비금융직 종사자들에게 수치의 상관관계를 설명하기가 훨씬 쉬워졌다.

— Nastassia Naruta, 독일에 기반을 둔 프리미엄 가전 제품 제조업체의 재무 관리자

9. 소모성 데이터

금융 비즈니스 분석은 BI 기술만큼 명확해졌습니다. 숨겨진 패턴과 추세, 불분명한 연결, 눈에 띄지 않는 기회, 과소평가된 위협 등은 모두 대시보드에 반영되는 즉시 표면에 나타납니다. 강력한 데이터 시각화는 복잡한 개념을 소화 가능한 형식으로 제시하는 것 외에도 데이터를 민주화하고 데이터가 특정 방식으로 수행되는 이유와 수치를 개선하기 위해 무엇을 할 수 있는지 결정함으로써 조직 전체에 통찰력을 전달합니다.

이러한 방식으로 재무용 BI 도구는 비즈니스 성과에 대한 재무 KPI를 분석하고 미래의 전략적 기회를 강조하기 위해 마케팅 동향, 제품 관심 및 고객 감정에 대한 동적 뷰를 제시하는 현대 기업의 필수 구성 요소입니다.

재무 부서의 비즈니스 인텔리전스는 어떻게 생겼습니까? 대시보드 예시 개요

변환을 거친 후 데이터는 CFO 대시보드, 이벤트 브리핑, 벤치마킹 등과 같은 사용자 정의 사전 구축 보고서 패키지에 따라 그룹화될 수 있습니다. 아래에서 10가지를 요약하는 재무 성과 대시보드의 예를 준비했습니다. 가장 관련성이 높은 KPI를 단일 화면에 표시합니다.

맨 위 행에는 전년도 대비 현재 연도의 이익, 매출, 판매 수량 및 주문 수가 표시됩니다. 두 번째 행은 카테고리별 수익 및 매출을 보여주고, 세 번째 행은 마진별 매출과 다양한 하위 카테고리 상품의 수익과 마진을 보여줍니다.

더 자세히 살펴보고 더 잘 이해하기 위해 사용자는 판매와 같은 관련 영역을 클릭하여 데이터를 드릴다운할 수 있습니다. 이 작업은 KPI 및 동인에 대한 세부 정보를 보여주는 특정 보고서를 표시합니다. 보고서가 즉시 열리고 대시보드에 표시된 정보의 근본 원인 분석을 제공합니다.

이러한 대시보드의 혜택을 받을 수 있는 사람은 재무 책임자 뿐만이 아닙니다. 재무 부서의 다른 전문가(예: 재무 컨트롤러)는 이를 활용하여 초점 영역에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다.

BI 솔루션은 또한 AI 기술로 보완되어 데이터를 추가로 분석하고 처방 분석에 성공할 수 있습니다.

BI 금융 서비스로 앞서 나가기

금융 비즈니스 인텔리전스가 조직에 제공하는 모든 이점은 사실 하나로 결합될 수 있습니다. 바로 경쟁 우위입니다. 단일 위치에서 데이터를 숫자 처리, 저장 및 처리하는 것을 자동화하고 모든 이해 관계자가 이해할 수 있는 형식으로 표시할 수 있으므로 심층적이고 전체론적인 분석에 소요되는 엄청난 시간을 절약하고 데이터가 아닌 데이터에 기반한 의사 결정을 내릴 수 있습니다. 직감보다. 그리고 이것은 확실히 시장에서 더 편안하게 느끼고 자신 있게 행동할 수 있게 해 줄 것입니다. 반면 기술의 힘을 받아들이기를 꺼리는 사람들은 장님이 될 것입니다.

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