보험의 RPA: 궁극적인 가이드

게시 됨: 2022-07-01

4명을 고용하고 돈을 주고 실제로 일을 하기 위해 3명만 나온다면 만족하겠습니까?

그럼에도 불구하고 많은 고용주들이 그렇게 합니다. McKinsey에 따르면 평균적인 작업자는 매일 1.8시간을 데이터 수집 및 집계에 소비합니다. 이 작업은 중복되고 비즈니스 성공에 직접적인 영향을 미치지 않으며 무엇보다도 쉽게 자동화할 수 있는 작업입니다.

귀하의 보험 회사는 비용을 절감하고 오류를 최소화하면서 이러한 일상적인 부담에서 직원을 덜어줄 수 있는 방법을 찾고 있습니까? 그렇다면 로봇 프로세스 자동화 회사에 문의하여 요구 사항에 맞는 RPA 솔루션을 구축하거나 사용자 지정할 수 있습니다.

그러나 그 전에 보험에서 RPA를 어디에 사용할 수 있습니까? 특정 프로세스에서 또는 전사적으로 구현을 준비하는 방법은 무엇입니까?

RPA는 무엇이며 어떻게 보험 부문에 도움이 됩니까?

보험 업계에서 RPA(로봇 프로세스 자동화)는 클레임 ​​데이터 추출, 다양한 내부 및 외부 소스에서 클라이언트 정보 집계, 백그라운드 확인과 같은 반복적인 수동 작업을 수행할 수 있는 규칙 기반 소프트웨어 봇을 의미합니다.

RPA 구현 통계를 보면 소매와 함께 보험 부문이 이 기술의 주요 수혜자입니다.

이러한 인기를 바탕으로 Juniper Research는 2024년까지 보험 부문의 거의 절반이 RPA에 투자할 것이라고 예측합니다. McKinsey는 이미 이 기술을 채택한 사람들이 2025년까지 수동 프로세스의 25%를 자동화할 수 있을 것이라고 믿습니다.

보험 부문에 RPA를 배포하면 다음과 같은 이점이 있습니다.

레거시 시스템과의 통합을 용이하게 합니다. RPA는 ERP 솔루션과 같은 최신 소프트웨어와 비즈니스에 여전히 중요한 기존 레거시 프로그램 및 장치 사이의 다리 역할을 할 수 있습니다. 때때로 보험에 RPA를 배포하면 레거시 시스템을 완전히 대체할 수 있습니다. 예를 들어, 북미의 보험사 Security Benefit은 레거시 프로세스를 자동화하여 1년에 40,000시간의 노동 시간을 절약했습니다.

수작업을 줄입니다. 보험에 RPA를 도입할 때 직원들의 과도한 부담을 덜어주고 더 높은 가치의 작업에 더 많은 시간을 할애한 실제 사례가 많이 있습니다. 예를 들어 Encova Insurance는 고객 유지 프로세스를 자동화하여 직원들의 주당 25시간을 절약했고, Australian Unity는 RPA 덕분에 8개월 동안 직원들에게 22,493시간의 육체 노동을 절약했습니다.

소모율을 낮춥니다. 직원들이 지루한 일상 업무에 압도되지 않을 때 업무 만족도가 높아집니다. 홍콩에 본사를 둔 한 대형 보험 그룹은 일상적인 사무를 하급 직원에게 위임했는데 실수를 하여 직원 이직률이 높았습니다. 회사는 이러한 프로세스의 80%를 자동화한 후 감소율이 감소했다고 보고했습니다.

비용을 절감합니다. 보험에 RPA를 배포하려면 초기 투자가 필요하지만 장기적으로 회사가 비용을 절약하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 한 글로벌 보험 제공업체는 단 13개의 RPA 로봇을 배포한 후 6개월 만에 £140,000를 절약했습니다.

상위 7개의 로봇 프로세스 자동화 보험 사용 사례

인수

보험사는 위험을 평가하고 고객을 위한 최적의 요율과 정책 옵션을 찾기 위해 다양한 출처의 정보를 분석해야 합니다. 예를 들어 생명 보험 분야에서 이 작업은 최대 4주가 소요될 수 있습니다. 보험업자는 평균 40%의 시간을 데이터 수집 및 입력에 보냅니다.

봇은 내부 및 외부 사이트의 데이터를 집계 및 처리하고 대시보드에 표시하여 보다 빠르고 편리한 의사 결정을 내릴 수 있습니다. McKinsey에 따르면 보험에 RPA를 사용하면 데이터 처리 시간을 34% 줄일 수 있습니다. 또한 AI로 강화된 봇은 다음 작업을 수행할 수 있습니다.

  • 내부 시스템의 해당 필드 채우기
  • 고객의 클레임 이력 분석 및 가격 제안
  • 그 사람이 이미 기존 정책을 가지고 있는지 확인
  • 손실 실행 평가
  • 흡연 여부 확인과 같은 건강 위험 식별
  • Experian과 같은 타사 리소스에서 고객의 신용 등급을 추출합니다.

RPA가 사소한 작업을 인수하면 인간 보험업자는 더 복잡한 사례를 간소화하는 데 집중할 수 있습니다.

미국의 한 Tier 1 보험사는 Accenture로 전환하여 다양한 정책 시스템에서 데이터 추출을 자동화하고 보험업자에게 고객과 고객의 위험에 대한 360도 정보를 제공했습니다. 이 협업 이전에는 보험업자가 이 작업을 수동으로 수행하는 데 많은 시간을 낭비했습니다. 이제 그들은 이 시간을 고객에게 더 나은 서비스를 제공하는 데 사용할 수 있습니다.

업무 프로세스 개선

보험 부문은 문서 집약적인 프로세스로 가득 차 있어 운영 효율성을 평가하고 개선할 영역을 식별하기가 어렵습니다. 자동화 봇이 인계를 받으면 워크플로를 추적하고 각 단계를 기록할 수 있습니다. 그 후 감사 중에 회사는 로그를 검토하고 처리 속도 및 필요한 수동 개입 횟수와 같은 매개변수를 측정하여 프로세스 최적화 후보를 식별할 수 있습니다.

단순히 프로세스를 자동화하는 것만으로도 속도와 오류율 면에서 효율성이 높아집니다.

이를 달성하기 위해 많은 조직에서 보험 RPA를 워크플로에 통합하고 있습니다. 이탈리아 보험 회사인 Cattolica Ascicurazioni는 프로세스를 자동화하기 위해 UiPath를 선택했습니다. 그들은 재정 화해의 과정을 조사했고 예외가 거의 없으며 거의 ​​완전히 디지털화될 수 있음을 발견했습니다. 그들은 RPA 봇을 배포하여 20,000줄의 숫자 일치와 같은 지루한 작업을 수행했습니다. 재무 부서는 이 프로젝트를 완료하는 데 6개월을 할당했습니다. RPA가 프로세스의 90%를 자동화함으로써 회사는 이 작업을 단 2개월 만에 오류율 없이 완료했습니다.

클레임 관리 및 사기 탐지

McKinsey는 자동화를 통해 수동 작업의 양을 80%까지 줄일 수 있다고 보고합니다.

통계에서 알 수 있듯이 이것은 주요 로봇 프로세스 자동화 보험 사용 사례입니다. 클레임 등록을 수동으로 수행하면 오류, 느린 서비스 및 불쾌한 고객 경험이 발생합니다. RPA를 보험에 통합하면 FNOL(First Notice of Loss)에서 결제까지 전체 프로세스를 간소화할 수 있습니다.

  • 건강 보험의 RPA 의료 기록, 손상된 차량 사진 등과 같은 여러 소스의 청구 데이터를 통합합니다.
  • 스캔한 종이 청구서를 분류하고 시스템에 올바르게 입력하여 처리합니다.
  • 청구 확인 및 스포츠 사기 청구 지원
  • 누락된 정보를 식별하고 이 문제를 담당 책임자에게 알리십시오.

캐나다 청구 관리 제공업체인 SCM Insurance Services는 FNOL에 대한 데이터 입력을 완전히 자동화하여 청구를 80% 더 빠르게 완료할 수 있었습니다. 그리고 미국의 대형 손해보험사인 EXL은 보험 청구 처리에 RPA를 도입한 후 처음 4개월 이내에 근로자 보상 청구 처리 시간을 60% 단축할 수 있습니다.

정책 관리 및 취소

정책 관리를 위한 현재 소프트웨어 패키지는 직원의 노동력을 많이 줄여주지만 여전히 여러 애플리케이션을 통한 복잡한 탐색을 포함하므로 비효율성과 오류의 여지가 있습니다.

기계 학습 및 자연어 처리를 기반으로 하는 보험 로봇 프로세스 자동화 솔루션은 보험 계약자로부터 이메일을 수신하고, 데이터를 추출하고, 은행 위임 및 주소 변경과 같은 필요한 변경을 수행하고, 확인을 보낼 수 있습니다. 이 기술은 다른 작업 중에서 정책 평가, 발행, 승인, 갱신 및 취소를 처리할 수 있습니다.

Zurich Insurance Group은 BluePrism 소프트웨어를 기반으로 Capgemini에서 구축한 자동화 솔루션을 배포했습니다. 여기에는 RPA 로봇이 정책 세부 사항을 시스템에 입력하고, 송장을 발행하고, 경찰관이 검토할 수 있는 정책 문서 초안을 작성할 때 정책 처리 초기에 포함됩니다. 취리히 고객과 보험사 모두 이 접근 방식을 통해 큰 이점을 얻습니다. Zurich Commercial Insurance의 로봇 프로세스 자동화 책임자인 Raffaele Nutricati는 다음과 같이 말했습니다. 우리 지원 데스크.”

규정 준수

보험 부문은 문서 및 프로세스를 안내하기 위해 세법 및 HIPAA 개인 정보 보호 규칙과 같은 여러 규정 준수 표준에 의존합니다. 경찰관은 규정의 변경 사항을 모니터링하고 조치를 취해야 합니다. 그들은 규제 위반의 위험을 감수하면서 청구 유형을 해당 관할 구역과 최대한 빨리 조정해야 합니다.

자동화 봇은 규정을 모니터링하고, 그에 따라 고객 데이터를 검증하고, 변경 사항을 기록하고, 규정 보고서를 생성하여 이 책임을 대신할 수 있습니다. 예를 들어, 한 가지 인기 있는 규정 준수 사용 사례는 정치적으로 노출된 사람(PEP)에 대한 제재를 위한 이름 심사 경고 검토입니다. 스크리닝 시스템은 매일 수천 개의 경고를 생성할 수 있으며 모든 오탐지를 수동으로 확인하는 것은 지칠 것입니다. 보험의 RPA는 이러한 경고를 사전 처리하여 수동 확인을 위해 남아 있는 오탐지 수를 크게 제한할 수 있습니다.

고객 서비스

위에서 설정한 바와 같이 보험에 RPA를 배포하면 클라이언트 대면 서비스의 속도가 빨라지고 오류율이 거의 제거되어 더 나은 고객 경험을 얻을 수 있습니다. 보험 회사가 많기 때문에 고객은 항상 한 제공자를 다른 제공자에게 맡길 수 있는 옵션이 있습니다. Deloitte의 설문조사에 따르면 응답자의 41%가 열악한 고객 서비스를 경험한 후 보험사를 떠났습니다.

또한 자동화를 통해 기업은 고급 분석을 수행하여 고객 기대치를 더 잘 이해하고 개인화된 제품을 제공할 수 있습니다. 예를 들어, 고객이 소셜 미디어에 다가오는 여행에 대해 게시했습니다. RPA 도우미는 이 정보를 확인하고 고객이 예를 들어 주택 보험에 관해 보험 대리인에게 연락하면 스마트 도우미는 휴가에 대해 대리인에게 알려 상담원이 고객의 모든 요구 사항을 충족하는 맞춤형 제안을 생성할 수 있도록 합니다. .

이러한 접근 방식은 고객의 88%가 보험 상품의 개인화 부족에 대해 불평하므로 경쟁 우위를 제공할 것입니다.

쿼리 처리

보험 부문은 빠른 해결을 요구하는 많은 중개인 및 고객 문의를 받습니다. 수동 쿼리 처리는 오류가 발생하기 쉽고 직원을 지치게 할 수 있지만 RPA 보험 봇을 배포하면 더 빠르고 정확한 결과를 보장할 수 있습니다.

Hollard Group은 이메일 처리 프로세스의 98%를 자동화하여 브로커 커뮤니케이션을 용이하게 했습니다. 그 결과 실행 시간을 600% 단축하여 매월 2,000시간의 직원 시간을 절약했습니다.

보험 분야에서 로봇 프로세스 자동화를 성공적으로 채택하기 위한 경로

다음은 다가오는 자동화 프로젝트를 위해 자신과 회사를 준비하기 위해 취할 수 있는 5가지 단계입니다.

  • 자동화를 위한 후보 프로세스를 식별합니다. 잘 구조화되고 규칙 기반이며 많은 예외가 없는 프로세스를 선택하십시오. 또한 자주 사용하는 프로세스를 선택하는 것이 이점을 증폭시키고 투자 수익을 높일 수 있는 좋은 방법입니다. Gartner에 따르면 이상적인 RPA 후보는 20개 이상의 단계를 포함하거나 3개 이상의 애플리케이션을 포함해야 합니다.
  • 자동화 전에 프로세스를 최적화하십시오. 먼저 프로세스를 분석하고 불필요한 단계를 제거하십시오. 또한 직원마다 작업을 다르게 수행하더라도 자동화를 위한 표준화된 프로세스 버전을 제시합니다.
  • 처음부터 직원을 참여시키십시오. 이것은 사람들이 RPA의 이점을 이해하고 개선 제안을 하는 데 도움이 되며 일반적으로 새 시스템을 사용하도록 동기를 부여할 것입니다.
  • RPA 플랫폼을 선택하십시오. UiPath, Blue Prism, Automation Anywhere 및 WorkFusion이라는 4개의 잘 정립된 RPA 공급업체가 있습니다.
  • 선택한 RPA 보험 도구를 기존 시스템에 통합하는 데 도움을 줄 공급업체를 찾으십시오. 대부분의 경우 여전히 모든 요구 사항을 충족하고 워크플로에 맞게 선호하는 RPA 솔루션을 사용자 지정해야 합니다. 숙련된 로봇 프로세스 자동화 회사가 원활한 통합을 보장합니다.

최근 기사에서 RPA 채택 문제와 이를 극복하는 방법에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다.

보험에서 RPA의 다음 단계는 무엇입니까?

보험 산업에 로봇 프로세스 자동화를 배포하면 운영 속도를 높이고 비용을 절감하며 고객 만족도를 높일 수 있습니다. 그러나 이것은 RPA 봇이 일반적으로 인간을 위해 예약된 작업을 대신할 수 있도록 하는 지능형 프로세스 자동화(IPA)를 향한 길의 시작에 불과합니다. AI, 감정 인식 및 광학 문자 인식과 같은 인지 기술의 도움으로 RPA는 보험 가치 사슬 전반에 걸쳐 기여도를 극대화할 수 있습니다.

IPA와 RPA를 비교하는 최신 기사에서 지능형 자동화에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다. 또한 엔터프라이즈 자동화를 시작하는 방법과 RPA 솔루션을 구현하는 데 드는 비용에 대한 포괄적인 가이드를 구성했습니다. 마지막으로, 우리 블로그를 방문하면 재무 분야의 RPA에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다.

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2022년 6월 24일 https://itrexgroup.com에 원래 게시되었습니다.